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B F M B U S I N E S S
DE LA GESTION DE PATRIMOINE
RESULTATS DECEMBRE 2018 1
QUESTIONS D’ACTUALITE : RESULTATS MARS 2020
MÉTHODOLOGIE DE L’ENQUÊTE
L’OBSERVATOIRE
Réglementation, digitalisation... Le monde change et ces mutations inédites agitent aussi la
gestion de patrimoine. Aussi, QUANTALYS et BFM Business se sont associées pour créer un
observatoire qui a pour objectif :
• de mesurer le moral de la profession à un rythme trimestriel,
• d'apprécier les réactions des professionnels face à des questions d'actualité,
• mais aussi d'identifier les tendances et dynamiques de cette industrie de la gestion de
patrimoine
UNE GRANDE ENQUETE ANNUELLE ET DES QUESTIONS D’ACTUALITE TOUS LES TRIMESTRES
QUANTALYS et BFM Business se sont engagés à ce que les résultats individuels récoltés lors de
cette enquête restent anonymes. Seuls les résultats consolidés feront l’objet d’une
communication.
• Les résultats complets de l’enquête annuelle sont dévoilés lors du Sommet BFM Patrimoine
qui se tient tous les ans début décembre.
• Les réponses aux questions d’actualité, tous les trimestres, font l’objet d’une
communication que vous retrouvez sur les médias de BFM Business et de QUANTALYS.
L’ENQUETE TRIMESTRIELLE 1er TRIMESTRE 2020
L’enquête trimestrielle a été réalisée :
• du 24 février au 28 février 2020
• auprès de 218 professionnels de la gestion de patrimoine
• sur 3 questions d’actualité
2
OBSERVATOIRE QUANTALYS BFM DE LA GESTION DE PATRIMOINE QUESTIONS D’ACTUALITE | MARS 2020
3
Q1. La propagation du Coronavirus s'étend hors de Chine. Par ailleurs,
des statistiques macro et des déclarations micro (Apple, Air France...)
font apparaître des impacts négatifs. En tant que conseiller financier,
que conseillez-vous à vos clients en ce moment ?
QUESTION D’ACTUALITE N°1
Q1 : CORONAVIRUS : Que conseillez-
vous à vos clients en ce moment ?
WAIT & SEE : Face à la propagation rapide du Coronavirus et à l’impact économique et
financier violent, les professionnels de la gestion de patrimoine conseillent d’attendre
(50,8%). Un tier (35%) sont même optimistes et conseillent aujourd’hui de reprendre du
risque !
QUESTIONS D’ACTUALITE | MARS 2020
COMMENTAIRES RECUEILLIS / VERBATIM
• La crise est exogène et très rapide. Il est donc difficile de « timer » le marché
• Mes conseils s’inscrivent dans un horizon de temps long (retraite…) et ne nécessitent pas des changements brutaux
• Les profils de risque de mes clients sont bien définis, les allocations bien diversifiées (immobilier…)
• L’écoute et la communication seront clef dans ce type de crise
• Comme avec Lehman, si la crise se prolonge, les effets dominos peuvent être très négatifs
#CORONAVIRUS
OBSERVATOIRE QUANTALYS BFM DE LA GESTION DE PATRIMOINE
50,8%
Neutre
35,0%
Optimiste
4
OBSERVATOIRE QUANTALYS BFM DE LA GESTION DE PATRIMOINE QUESTIONS D’ACTUALITE | MARS 2020
COMMENTAIRES RECUEILLIS / VERBATIM
• Avec des clients fortunés « haut de gamme » il est impossible de se passer du contrat luxembourgeois
• La Loi PACTE a toiletté le contrat français mais n’a pas retiré les avantages du contrat luxembourgeois
• La ségrégation des actifs reste un élément important dans un contexte économique compliqué
• Pour des clients expatriés, avec une incertitude politique dans beaucoup de pays, la sécurité du Luxembourg est appréciable
• Le contrat luxembourgeois est très cher et doit être réservé aux clients qui veulent mettre en place de l’ingeniérie
Q2. D'un côté le contrat d'assurance vie luxembourgeois présente
certains avantages pour les gros patrimoines. De l'autre, le toilettage
de l'assurance vie dans la loi PACTE a redonné des arguments aux
contrats français. En tant que professionnel de la gestion de
patrimoine, quelles recommandations tenez-vous actuellement à vos
clients ?
QUESTION D’ACTUALITE N°2
Q2 : ASSURANCE-VIE : Le match France
vs Luxembourg depuis la loi PACTE ?
#ASSURANCEVIE
39,3%
France et Lux
4,4%
Toujours Lux
6,6%
Souvent Lux
FRANCE & LUXEMBOURG : Dans la palette des outils des professionnels de la gestion de
patrimoine, le contrat luxembourgeois est devenu incontournable pour la majorité (50,3%)
qui le propose exclusivement ou en complément du contrat français.
5
OBSERVATOIRE QUANTALYS BFM DE LA GESTION DE PATRIMOINE QUESTIONS D’ACTUALITE | MARS 2020
COMMENTAIRES RECUEILLIS / VERBATIM
• Les performances sont dans l’ensemble assez décevantes depuis plusieurs mois pour les fonds flexibles et n’apportent pas
grand-chose face à des gestions profilées traditionnelles.
• Dans un environnement de taux négatifs, je me méfie de la composante Taux des fonds diversifiés
• Je préfère retrouver de la diversification sur d’autres stratégies comme les SCPI, l’Or ou les produits structurés…
• TINA « There is no alternative » : Actions ou Fonds Euros
• En face des profils de risque de mes clients, je préfère des fonds profilés. La réglementation n’incite pas à ce genre de fonds
• Certains fonds flexibles sont exposés sur des facteurs différents, sont tactiques et donc apportent quelque chose
Q3. Dans un contexte de taux très bas, les produits permettant une
exposition aux actifs risqués maîtrisée et flexible semblent intéressants.
Mais, en embarquant du risque de taux, et dans un contexte de
marché difficile, certaines gestions diversifiées peuvent décevoir ? En
tant que professionnel de la gestion de patrimoine, que pensez-vous
de ces fonds diversifiés ?
QUESTION D’ACTUALITE N°3
Q3 : FONDS DIVERSIFIES FLEXIBLES : Que
pensez-vous des fonds diversifiés
flexibles dans une allocation en ce
moment ?
#FLEXIBLE
42,1%
Neutre
25,7%
Négatif
10,4%
Très négatif
FLASHCRASH & TAUX NEGATIFS : Forte volatilité, taux négatifs… : Dans un contexte de
marché difficile, avec des performances dans l’ensemble décevantes, seule une minorité
de professionnels de la gestion de patrimoine fait encore confiance aux fonds diversifiés
flexibles (21,3%)
© 2020 Quantalys. Les informations contenues dans cette présentation appartiennent à Quantalys qui ne garantit ni leur fiabilité, ni
leur exhaustivité. Ce document vous est fournie à titre indicatif exclusivement par la société Quantalys. Elle ne constitue pas de la
part de Quantalys une offre d'achat, de vente, de souscription ou de services financiers, ni une sollicitation d'une offre d'achat de
quelque produit d'investissement que ce soit. Lisez le prospectus du fonds avant toute décision d'investissement. Les performances
passées ne préjugent pas des performances futures.
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• BFM BUSINESS
• Rue du Général-Alain-de-Boissieu
• 75015 Paris
• https://bfmbusiness.bfmtv.com/
• Quantalys s’affirme aujourd’hui comme
le spécialiste français indépendant de la
donnée financière, des solutions
technologiques et de la recherche et la
notation financière.
• Acteur indépendant, Quantalys fait
référence dans le monde de l’épargne,
de la gestion de patrimoine, de l’asset
management.
• Fidèle à sa mission d’information
premium, BFM Business propose une
visibilité média inégalée.
• Le « Sommet BFM Patrimoine » est le tout
premier Sommet 100% dédié aux
nouvelles opportunités qui émergent
dans l'univers du patrimoine.
• Rendez-vous Jeudi 5 décembre 2019
CESE - Palais d’Iéna, Paris 16ème
6
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Observatoire Quantalys BFM Business : 3 questions d'actualité

  • 1. O B S E R V A T O I R E Q U A N T A L Y S B F M B U S I N E S S DE LA GESTION DE PATRIMOINE RESULTATS DECEMBRE 2018 1 QUESTIONS D’ACTUALITE : RESULTATS MARS 2020
  • 2. MÉTHODOLOGIE DE L’ENQUÊTE L’OBSERVATOIRE Réglementation, digitalisation... Le monde change et ces mutations inédites agitent aussi la gestion de patrimoine. Aussi, QUANTALYS et BFM Business se sont associées pour créer un observatoire qui a pour objectif : • de mesurer le moral de la profession à un rythme trimestriel, • d'apprécier les réactions des professionnels face à des questions d'actualité, • mais aussi d'identifier les tendances et dynamiques de cette industrie de la gestion de patrimoine UNE GRANDE ENQUETE ANNUELLE ET DES QUESTIONS D’ACTUALITE TOUS LES TRIMESTRES QUANTALYS et BFM Business se sont engagés à ce que les résultats individuels récoltés lors de cette enquête restent anonymes. Seuls les résultats consolidés feront l’objet d’une communication. • Les résultats complets de l’enquête annuelle sont dévoilés lors du Sommet BFM Patrimoine qui se tient tous les ans début décembre. • Les réponses aux questions d’actualité, tous les trimestres, font l’objet d’une communication que vous retrouvez sur les médias de BFM Business et de QUANTALYS. L’ENQUETE TRIMESTRIELLE 1er TRIMESTRE 2020 L’enquête trimestrielle a été réalisée : • du 24 février au 28 février 2020 • auprès de 218 professionnels de la gestion de patrimoine • sur 3 questions d’actualité 2 OBSERVATOIRE QUANTALYS BFM DE LA GESTION DE PATRIMOINE QUESTIONS D’ACTUALITE | MARS 2020
  • 3. 3 Q1. La propagation du Coronavirus s'étend hors de Chine. Par ailleurs, des statistiques macro et des déclarations micro (Apple, Air France...) font apparaître des impacts négatifs. En tant que conseiller financier, que conseillez-vous à vos clients en ce moment ? QUESTION D’ACTUALITE N°1 Q1 : CORONAVIRUS : Que conseillez- vous à vos clients en ce moment ? WAIT & SEE : Face à la propagation rapide du Coronavirus et à l’impact économique et financier violent, les professionnels de la gestion de patrimoine conseillent d’attendre (50,8%). Un tier (35%) sont même optimistes et conseillent aujourd’hui de reprendre du risque ! QUESTIONS D’ACTUALITE | MARS 2020 COMMENTAIRES RECUEILLIS / VERBATIM • La crise est exogène et très rapide. Il est donc difficile de « timer » le marché • Mes conseils s’inscrivent dans un horizon de temps long (retraite…) et ne nécessitent pas des changements brutaux • Les profils de risque de mes clients sont bien définis, les allocations bien diversifiées (immobilier…) • L’écoute et la communication seront clef dans ce type de crise • Comme avec Lehman, si la crise se prolonge, les effets dominos peuvent être très négatifs #CORONAVIRUS OBSERVATOIRE QUANTALYS BFM DE LA GESTION DE PATRIMOINE 50,8% Neutre 35,0% Optimiste
  • 4. 4 OBSERVATOIRE QUANTALYS BFM DE LA GESTION DE PATRIMOINE QUESTIONS D’ACTUALITE | MARS 2020 COMMENTAIRES RECUEILLIS / VERBATIM • Avec des clients fortunés « haut de gamme » il est impossible de se passer du contrat luxembourgeois • La Loi PACTE a toiletté le contrat français mais n’a pas retiré les avantages du contrat luxembourgeois • La ségrégation des actifs reste un élément important dans un contexte économique compliqué • Pour des clients expatriés, avec une incertitude politique dans beaucoup de pays, la sécurité du Luxembourg est appréciable • Le contrat luxembourgeois est très cher et doit être réservé aux clients qui veulent mettre en place de l’ingeniérie Q2. D'un côté le contrat d'assurance vie luxembourgeois présente certains avantages pour les gros patrimoines. De l'autre, le toilettage de l'assurance vie dans la loi PACTE a redonné des arguments aux contrats français. En tant que professionnel de la gestion de patrimoine, quelles recommandations tenez-vous actuellement à vos clients ? QUESTION D’ACTUALITE N°2 Q2 : ASSURANCE-VIE : Le match France vs Luxembourg depuis la loi PACTE ? #ASSURANCEVIE 39,3% France et Lux 4,4% Toujours Lux 6,6% Souvent Lux FRANCE & LUXEMBOURG : Dans la palette des outils des professionnels de la gestion de patrimoine, le contrat luxembourgeois est devenu incontournable pour la majorité (50,3%) qui le propose exclusivement ou en complément du contrat français.
  • 5. 5 OBSERVATOIRE QUANTALYS BFM DE LA GESTION DE PATRIMOINE QUESTIONS D’ACTUALITE | MARS 2020 COMMENTAIRES RECUEILLIS / VERBATIM • Les performances sont dans l’ensemble assez décevantes depuis plusieurs mois pour les fonds flexibles et n’apportent pas grand-chose face à des gestions profilées traditionnelles. • Dans un environnement de taux négatifs, je me méfie de la composante Taux des fonds diversifiés • Je préfère retrouver de la diversification sur d’autres stratégies comme les SCPI, l’Or ou les produits structurés… • TINA « There is no alternative » : Actions ou Fonds Euros • En face des profils de risque de mes clients, je préfère des fonds profilés. La réglementation n’incite pas à ce genre de fonds • Certains fonds flexibles sont exposés sur des facteurs différents, sont tactiques et donc apportent quelque chose Q3. Dans un contexte de taux très bas, les produits permettant une exposition aux actifs risqués maîtrisée et flexible semblent intéressants. Mais, en embarquant du risque de taux, et dans un contexte de marché difficile, certaines gestions diversifiées peuvent décevoir ? En tant que professionnel de la gestion de patrimoine, que pensez-vous de ces fonds diversifiés ? QUESTION D’ACTUALITE N°3 Q3 : FONDS DIVERSIFIES FLEXIBLES : Que pensez-vous des fonds diversifiés flexibles dans une allocation en ce moment ? #FLEXIBLE 42,1% Neutre 25,7% Négatif 10,4% Très négatif FLASHCRASH & TAUX NEGATIFS : Forte volatilité, taux négatifs… : Dans un contexte de marché difficile, avec des performances dans l’ensemble décevantes, seule une minorité de professionnels de la gestion de patrimoine fait encore confiance aux fonds diversifiés flexibles (21,3%)
  • 6. © 2020 Quantalys. Les informations contenues dans cette présentation appartiennent à Quantalys qui ne garantit ni leur fiabilité, ni leur exhaustivité. Ce document vous est fournie à titre indicatif exclusivement par la société Quantalys. Elle ne constitue pas de la part de Quantalys une offre d'achat, de vente, de souscription ou de services financiers, ni une sollicitation d'une offre d'achat de quelque produit d'investissement que ce soit. Lisez le prospectus du fonds avant toute décision d'investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. QUANTALYS • QUANTALYS • 15 rue de la Banque • 75002 Paris • T. 01 42 41 06 11 • www.quantalys.com BFM BUSINESS • BFM BUSINESS • Rue du Général-Alain-de-Boissieu • 75015 Paris • https://bfmbusiness.bfmtv.com/ • Quantalys s’affirme aujourd’hui comme le spécialiste français indépendant de la donnée financière, des solutions technologiques et de la recherche et la notation financière. • Acteur indépendant, Quantalys fait référence dans le monde de l’épargne, de la gestion de patrimoine, de l’asset management. • Fidèle à sa mission d’information premium, BFM Business propose une visibilité média inégalée. • Le « Sommet BFM Patrimoine » est le tout premier Sommet 100% dédié aux nouvelles opportunités qui émergent dans l'univers du patrimoine. • Rendez-vous Jeudi 5 décembre 2019 CESE - Palais d’Iéna, Paris 16ème 6 OBSERVATOIRE QUANTALYS BFM DE LA GESTION DE PATRIMOINE NOUS CONTACTER QUESTIONS D’ACTUALITE | MARS 2020