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CONSEILLERS EN PLACEMENT
OPTIMISEZ
VOTRE RÉCOLTE
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CONSEILLERS EN PLACEMENT
 Vos efforts vous ont permis d’amasser un capital imposant que
vous souhaitez préserver et faire fructifier. Nous pouvons vous
aider à atteindre ces objectifs.
 Nous sommes en mesure d’assurer une prise en charge complète
de tous les aspects de votre vie financière, de la planification jusqu’à
la succession, en passant par l’assurance et le placement *.
 Notre clientèle est surtout constituée de familles aisées,
d’entrepreneurs et de retraités.
* Avec la collaboration du Groupe JFS, certains services sont offerts par l’entremise de Services financiers VMD,
des caisses ou de professionnels externes.
CULTIVER POUR RÉCOLTER LES FRUITS
NOUS AVONS À CŒUR DE VOUS PROCURER LE BIEN-ÊTRE ET
LA TRANQUILLITÉ D’ESPRIT QUE VOUS MÉRITEZ.
GROUPE JFS
CONSEILLERS EN PLACEMENT
Vous accompagner et vous
guider à chaque étape de
votre vie, afin de faire
fructifier votre patrimoine.
NOTRE MISSION
GROUPE JFS
CONSEILLERS EN PLACEMENT
UNE ÉQUIPE HORS PAIR
Compétents et aguerris, les membres de NOTRE ÉQUIPE possèdent
des EXPERTISES VARIÉES et COMPLÉMENTAIRES dans divers
domaines : secteur bancaire, comptabilité, fiscalité et commerce de
valeurs mobilières. Cette vaste expérience acquise au fil des ans est
déployée dans le but bien précis de vous aider à atteindre vos objectifs.
UNE OFFRE INÉGALÉE
La fierté de notre équipe réside dans le haut niveau de professionnalisme
et de service des experts qui vous accompagnent
tout au long de l’élaboration de votre plan de gestion de patrimoine.
CE QUI NOUS DISTINGUE
GROUPE JFS
CONSEILLERS EN PLACEMENT
L’ÉQUIPE
DOUGLAS JOHNSTON, CIMMD
Gestionnaire de portefeuille et conseiller en placement
• Plus de 30 ans d’expérience en finance
• Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 2008
• Auparavant dans le domaine bancaire
• Reconnu pour son approche-conseil globale
FRANCIS SOUCY, CIMMD
Gestionnaire de portefeuille et conseiller en placement
Comptable de formation (CPA, CMA)
Près de 15 ans d’expérience en finance
Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 2008
Spécialisé en gestion de patrimoine
PIERRE FOISY, CIMMD
Conseiller en placement
• Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 2008
• Conseiller en placement depuis 1994
• Dans le domaine bancaire pendant 19 ans
• Goût pour la recherche et vaste connaissance de l’industrie
GROUPE JFS
CONSEILLERS EN PLACEMENT
L’ÉQUIPE
ANDRÉE COUTURE, Pl. Fin.
Conseillère en placement
Certificat en planification financière,
Dans le domaine de la gestion de patrimoine depuis près de 20 ans.
Spécialisée en stratégies financières, en fiscalité, en analyse retraite et en transfert d'entreprises.
Mme Couture souhaite accompagner sa clientèle dans l'atteinte de leurs objectifs financiers personnels et
d'affaires.
DANIEL LETTRE, FCSIMD
Conseiller en placement
Baccalauréat es Art de l’Université de Sherbrooke
Plus de 30 ans d’expérience dans l’industrie
Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 1993
Fort de ses nombreuses années d’expérience et de l’évolution du domaine des finances, M. Lettre a écrit un
livre : « Le jeu de l’argent, revisiter l’art d’investir » publié en 2014. Il s’agit d’un livre de réflexion sur la gestion
de l’argent au XXIe siècle.
GROUPE JFS
CONSEILLERS EN PLACEMENT
L’ÉQUIPE – Nos adjointes en placement
PASCALE VERMETTE
Adjointe en placement
Plus de 20 ans d’expérience dans l’industrie
Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 2008
Courtoisie, rapidité, polyvalence
Sportive, elle participe aux compétitions provinciales et nationales en équitation et agit comme bénévole dans son sport.
ÉLAINE GIRARDOT
Adjointe en placement
Plus de 25 ans d’expérience en finance
Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 2008
Rigueur et respect des processus et des normes
Sa vaste expérience de gestionnaire dans le domaine financier lui permet d’assurer en tout temps un
service hors pair.
Josée Bédard
Adjointe en placement
Dans le secteur des valeurs mobilières depuis 1985 et a travaillé au sein de nombreuses institutions (Midland Walwyn,
FBN, Raymond James et Valeurs mobilières Desjardins).
Elle a occupé différents postes comme celui de coordonnatrice de succursale et d’adjointe au conseiller.
Elle aime relever les défis qui lui sont donnés et adore travailler avec notre clientèle.
GROUPE JFS
CONSEILLERS EN PLACEMENT
(au 30 juin 2014)
 Actif sous gestion de plus de 23 milliards de dollars
 Près de 250 conseillers en placement
 Plus de 40 points de service au Québec et en Ontario
 Près de 1 000 employés
 Service de recherche réputé
VALEURS MOBILIÈRES DESJARDINS
GROUPE JFS
CONSEILLERS EN PLACEMENT
LE MOUVEMENT DESJARDINS
 Depuis plus de 100 ans, Desjardins est l'institution financière de confiance des
Québécois.
 Fort d'un vaste réseau de caisses, Desjardins compte une vingtaine de filiales
– dont VMD – qui sont actives au Québec et ailleurs au Canada.
 Desjardins propose une gamme complète de produits et services financiers aux
particuliers et aux entreprises : épargne et placement, crédit, assurance,
courtage, gestion privée et autres.
 Premier groupe financier coopératif au Canada et sixième au monde.
 Près de six millions de membres et clients.
 Des actifs sous gestion de près de 212 milliards de dollars (au 31 décembre 2013).
UN MOUVEMENT SOLIDE
GROUPE JFS
CONSEILLERS EN PLACEMENT
Nous nous assurons que
l’expérience que vous vivrez
avec notre équipe sera en tout
point marquée par ces valeurs qui
caractérisent chacune de nos interventions.
DES VALEURS ENRACINÉES
Transparence
Rigueur
Intégrité
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CONSEILLERS EN PLACEMENT
 Complémentarité des expertises
 Professionnalisme
 Qualité du service à la clientèle
CE QUI NOUS DISTINGUE
GROUPE JFS
CONSEILLERS EN PLACEMENT
 Membre des Amis de Massey-Vanier, au profit des deux écoles secondaires de
la région;
 Soutien à la maison de soins palliatifs Au Diapason;
 Soutien à la Fondation Jeunesse Brome-Missisquoi, pour jeunes en difficulté;
 Soutien à la Fondation des Canadiens pour l’enfance.
UNE ÉQUIPE PRÉSENTE
DANS SA COMMUNAUTÉ
GROUPE JFS
CONSEILLERS EN PLACEMENT
LA GESTION DE PATRIMOINE ET SES FONDEMENTS
DES RACINES À LA CIME
LES FRUITS : LA RÉCOLTE
Les fruits sont l’aboutissement d’un long processus de croissance du
pommier.
Après des années de CROISSANCE, vous pouvez récolter les fruits
d’une saine gestion de votre patrimoine et profiter des résultats
d’accumulation de votre capital.
Les stratégies alors mises en place vous permettront de déterminer
•comment en profiter,
•comment en faire bénéficier votre succession et, pour certains, des
œuvres caritatives.
La récolte est une étape importante de la gestion du patrimoine, mais ne
serait pas possible sans les solides fondations que constituent les
racines et le tronc.
LE NOYAU DU TRONC : LA PRÉSERVATION DU CAPITAL ET
LA TRANSMISSION INTERGÉNÉRATIONNELLE
Pour se rendre au centre du tronc d’un arbre, on doit traverser cinq
couches. Le noyau du tronc assure le transport des nutriments et de
l’eau, alors que les couches extérieures assurent la protection du tronc.
Selon nous, cette structure illustre à merveille la gestion des
placements. Ainsi, pour bâtir un portefeuille solide, il faut
•plusieurs couches de protection ou des filtres avant de se rendre au
choix final,
•traverser plusieurs étapes et assurer une constance dans nos
sélections.
LES RACINES : PLANIFICATION DES BESOINS
Un arbre ne peut pousser en santé sans des racines bien ancrées.
La même chose s’applique à la gestion de patrimoine : il faut
s’assurer de répondre à vos besoins fondamentaux en matière de
•planification financière *,
•de services et solutions bancaires *
•et d’assurance de personne *
pour PRÉSERVER LA CONSTITUTION de votre patrimoine.
LE TRONC : MISE EN PLACE DES STRATÉGIES
Le tronc brave les intempéries et assure le transport des nutriments
vers les feuilles, les fleurs et les fruits.
Dans la gestion de patrimoine, le tronc permet de
•mettre en place les stratégies fiscales, appropriées
•les stratégies d’accumulation du capital et
•les balises dans la gestion des placements.
Comme la croissance de l’arbre qui pourrait être affectée par les
intempéries au fil des saisons, nous veillons à assurer une
CROISSANCE MAXIMALE en nous adaptant au contexte.
* Avec la collaboration du Groupe JFS, certains services sont offerts par
l’entremise de Services financiers VMD, des caisses ou de professionnels
externes.
GROUPE JFS
CONSEILLERS EN PLACEMENT
NOTRE PROCESSUS DE GESTION DE PATRIMOINE
1.Collecte de l’information
2.Définition des priorités
3.Cycle des rencontres
4.Analyse des données
5.Choix des stratégies
6.Rencontre : présentation, solutions
7.Mise en place de la stratégie et
accompagnement
8. Ajustement, rééquilibrage et
accompagnement
GROUPE JFS
CONSEILLERS EN PLACEMENT
NOTRE DÉMARCHE
Pour simplifier notre démarche en gestion de patrimoine, nous avons élaboré une
approche qui comporte dix étapes.
PRÉSENTER LA SOLUTION (rencontre)
1. COLLIGER l’information POURSUIVRE le cycle des
rencontres
AJUSTER, RÉÉQUILIBRER et maintenir
les stratégies mises en place.
ACCOMPAGNER notre client
et suivre les échéanciers
METTRE en place la STRATÉGIE
5. Établir la STRATÉGIE pertinente *
4. ANALYSER les données
3. ÉTABLIR le CYCLE de
rencontres selon vos priorités
2. PRIORISER vos besoins
e. Assurance
f. Fiscalité
g. Autres services en gestion de patrimoine
6.
7.
8.
9.
10.
* a. Planification financière
b. Projection des revenus à la retraite
c. Gestion des placements
d. Succession
* Avec la collaboration du Groupe JFS, certains services sont offerts par l’entremise de Services financiers VMD, des caisses ou de professionnels externes.
GROUPE JFS
CONSEILLERS EN PLACEMENT
GESTION DU PATRIMOINE
Planification financière, fiscale et de la retraite *
Portefeuille de placement
Transfert d’entreprise *
Succession, philanthropie, fiducie *
Solutions d’appoint (services courants, assurances, rentes)
NOS SERVICES
* Avec la collaboration du Groupe JFS, certains services sont offerts par l’entremise de Services financiers VMD, des caisses ou de professionnels externes.
GROUPE JFS
CONSEILLERS EN PLACEMENT
DYNAMISME ET PRUDENCE
Nous bâtissons le noyau dur de nos portefeuilles de façon stratégique : la
répartition d’actif est maintenue dans le temps et nous conservons les
titres jusqu’à ce qu’ils aient atteint la valeur attendue.
Une portion des portefeuilles fait l’objet d’opérations tactiques : à la
lumière des tendances de l’économie, nous privilégions certaines régions
du globe, afin de vous faire bénéficier des bonnes occasions qui se
présentent.
En tout temps, nous priorisons la préservation de votre capital.
NOS CONVICTIONS EN MATIÈRE DE PLACEMENT
GROUPE JFS
CONSEILLERS EN PLACEMENT
RIGUEUR ET DISCIPLINE
Nous utilisons des OUTILS TECHNIQUES SOPHISTIQUÉS pour
prendre des décisions rationnelles, sans jamais céder aux émotions ou
aux modes qui agitent de temps à autre les marchés.
Cette discipline nous met à l’abri des erreurs courantes que commettent
les investisseurs : la précipitation, les coups de tête, l’impatience et la
conservation de positions perdantes dans l’espoir improbable qu’elles
retrouvent leur seuil de rentabilité.
Chez nous, chaque transaction repose sur des données techniques et
statistiques fiables.
NOS CONVICTIONS EN MATIÈRE DE PLACEMENT
GROUPE JFS
CONSEILLERS EN PLACEMENT
- Préservation du capital
- Suivi attentif de l’actualité
économique
- Identification de grandes
tendances
- Décisions rationnelles prises
sans émotivité
NOTRE PHILOSOPHIE DE PLACEMENT
GROUPE JFS
CONSEILLERS EN PLACEMENT
Adapté à votre profil d’investisseur
Bien diversifié
Respectueux de votre tolérance au risque
Aussi constitué de titres à revenu fixe
• 70 % = gestion stratégique, maintenue dans
le temps
• 30 % = gestion tactique pour profiter des
occasions du marché, produits indiciels et
fonds communs de placement
TYPE DE PORTEFEUILLE
GROUPE JFS
CONSEILLERS EN PLACEMENT
Montants prévisibles et sans surprise
Couverture de tous les services
Avantage fiscal pour les détenteurs de comptes non enregistrés
* Certaines conditions s’appliquent.
RÉMUNÉRATION À HONORAIRES *
GROUPE JFS
CONSEILLERS EN PLACEMENT
Pour reprendre l’image de l’arbre, nous voulons
soutenir nos clients à toutes les étapes de leur vie,
des racines jusqu’à la récolte.
Nous avons repensé nos services dans l’optique
d’une gestion de patrimoine destinée à une clientèle
constituée de gens fortunés.
NOUS OFFRONS AUSSI DIVERS AUTRES TYPES
DE COMPTES ET DE PRODUITS DE PLACEMENT
NOS SOLUTIONS
TYPES DE COMPTES ET GAMMES DE PRODUITS
Compte régulier
Compte enregistré (REER, CRI, FERR, FRV, REEE, CELI)
Programme Élite à honoraires (minimum de 100 000 $)
ACCÈS À TOUS LES PLACEMENTS
•Actions des bourses nord-américaines
•Obligations, coupons détachés et autres
•Instruments du marché monétaire
•Fonds de placement, placements privés, produits structurés
•Assurance vie 1
1. Assurance vie offerte par Services financiers VMD
GROUPE JFS
CONSEILLERS EN PLACEMENT
MERCI
NOUS JOINDRE
450, rue Principale, bureau 100
Granby (Québec) J2G 2X1
Tél. : 1 800 830-8004
Téléc. : 450 777-0783
145, rue Sherbrooke, bureau 2
Cowansville (Québec) J2K 5E7
Tél. : 1 855 263-7555
Téléc. : 450 263-5805
Accréditation Excellence
L'accréditation Excellence atteste que votre conseiller en
placement répond à des normes de qualité supérieure visant
à vous offrir une expérience inégalée sur le plan de la
satisfaction de vos besoins financiers. Cette distinction est
décernée exclusivement aux conseillers en placement de
Valeurs mobilières Desjardins qui sont engagés dans un
programme de perfectionnement et d'amélioration continue.
Desjardins Gestion de patrimoine Valeurs mobilières est un nom
commercial utilisé par Valeurs mobilières Desjardins inc. Valeurs
mobilières Desjardins inc. est membre de l'Organisme canadien de
réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) et
du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE).
pierre.foisy@vmd.desjardins.com
450 777-4003
elaine.girardot@vmd.desjardins.com
450 777-8816
douglas.johnston@vmd.desjardins.com
450 263-8010
francis.soucy@vmd.desjardins.com
450 263-8192
pascale.vermette@vmd.desjardins.com
450 263-7555
andree.cuture@vmddesjardins.com
450 263-2014
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819 820-2999
josee.bedard@vmd.desjardins.com
450 263-7555,
60, rue Principale
Bedford (Québec) J0J 1A0
Tél. : 450 263-7555
300, rue Belvédère Nord, bureau 201
Sherbrooke (Québec) J1H 4B1
Tél.: 1 800 668-2999
Téléc. : 819 820-2513

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  • 2. GROUPE JFS CONSEILLERS EN PLACEMENT  Vos efforts vous ont permis d’amasser un capital imposant que vous souhaitez préserver et faire fructifier. Nous pouvons vous aider à atteindre ces objectifs.  Nous sommes en mesure d’assurer une prise en charge complète de tous les aspects de votre vie financière, de la planification jusqu’à la succession, en passant par l’assurance et le placement *.  Notre clientèle est surtout constituée de familles aisées, d’entrepreneurs et de retraités. * Avec la collaboration du Groupe JFS, certains services sont offerts par l’entremise de Services financiers VMD, des caisses ou de professionnels externes. CULTIVER POUR RÉCOLTER LES FRUITS NOUS AVONS À CŒUR DE VOUS PROCURER LE BIEN-ÊTRE ET LA TRANQUILLITÉ D’ESPRIT QUE VOUS MÉRITEZ.
  • 3. GROUPE JFS CONSEILLERS EN PLACEMENT Vous accompagner et vous guider à chaque étape de votre vie, afin de faire fructifier votre patrimoine. NOTRE MISSION
  • 4. GROUPE JFS CONSEILLERS EN PLACEMENT UNE ÉQUIPE HORS PAIR Compétents et aguerris, les membres de NOTRE ÉQUIPE possèdent des EXPERTISES VARIÉES et COMPLÉMENTAIRES dans divers domaines : secteur bancaire, comptabilité, fiscalité et commerce de valeurs mobilières. Cette vaste expérience acquise au fil des ans est déployée dans le but bien précis de vous aider à atteindre vos objectifs. UNE OFFRE INÉGALÉE La fierté de notre équipe réside dans le haut niveau de professionnalisme et de service des experts qui vous accompagnent tout au long de l’élaboration de votre plan de gestion de patrimoine. CE QUI NOUS DISTINGUE
  • 5. GROUPE JFS CONSEILLERS EN PLACEMENT L’ÉQUIPE DOUGLAS JOHNSTON, CIMMD Gestionnaire de portefeuille et conseiller en placement • Plus de 30 ans d’expérience en finance • Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 2008 • Auparavant dans le domaine bancaire • Reconnu pour son approche-conseil globale FRANCIS SOUCY, CIMMD Gestionnaire de portefeuille et conseiller en placement Comptable de formation (CPA, CMA) Près de 15 ans d’expérience en finance Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 2008 Spécialisé en gestion de patrimoine PIERRE FOISY, CIMMD Conseiller en placement • Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 2008 • Conseiller en placement depuis 1994 • Dans le domaine bancaire pendant 19 ans • Goût pour la recherche et vaste connaissance de l’industrie
  • 6. GROUPE JFS CONSEILLERS EN PLACEMENT L’ÉQUIPE ANDRÉE COUTURE, Pl. Fin. Conseillère en placement Certificat en planification financière, Dans le domaine de la gestion de patrimoine depuis près de 20 ans. Spécialisée en stratégies financières, en fiscalité, en analyse retraite et en transfert d'entreprises. Mme Couture souhaite accompagner sa clientèle dans l'atteinte de leurs objectifs financiers personnels et d'affaires. DANIEL LETTRE, FCSIMD Conseiller en placement Baccalauréat es Art de l’Université de Sherbrooke Plus de 30 ans d’expérience dans l’industrie Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 1993 Fort de ses nombreuses années d’expérience et de l’évolution du domaine des finances, M. Lettre a écrit un livre : « Le jeu de l’argent, revisiter l’art d’investir » publié en 2014. Il s’agit d’un livre de réflexion sur la gestion de l’argent au XXIe siècle.
  • 7. GROUPE JFS CONSEILLERS EN PLACEMENT L’ÉQUIPE – Nos adjointes en placement PASCALE VERMETTE Adjointe en placement Plus de 20 ans d’expérience dans l’industrie Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 2008 Courtoisie, rapidité, polyvalence Sportive, elle participe aux compétitions provinciales et nationales en équitation et agit comme bénévole dans son sport. ÉLAINE GIRARDOT Adjointe en placement Plus de 25 ans d’expérience en finance Chez Valeurs mobilières Desjardins depuis 2008 Rigueur et respect des processus et des normes Sa vaste expérience de gestionnaire dans le domaine financier lui permet d’assurer en tout temps un service hors pair. Josée Bédard Adjointe en placement Dans le secteur des valeurs mobilières depuis 1985 et a travaillé au sein de nombreuses institutions (Midland Walwyn, FBN, Raymond James et Valeurs mobilières Desjardins). Elle a occupé différents postes comme celui de coordonnatrice de succursale et d’adjointe au conseiller. Elle aime relever les défis qui lui sont donnés et adore travailler avec notre clientèle.
  • 8. GROUPE JFS CONSEILLERS EN PLACEMENT (au 30 juin 2014)  Actif sous gestion de plus de 23 milliards de dollars  Près de 250 conseillers en placement  Plus de 40 points de service au Québec et en Ontario  Près de 1 000 employés  Service de recherche réputé VALEURS MOBILIÈRES DESJARDINS
  • 9. GROUPE JFS CONSEILLERS EN PLACEMENT LE MOUVEMENT DESJARDINS  Depuis plus de 100 ans, Desjardins est l'institution financière de confiance des Québécois.  Fort d'un vaste réseau de caisses, Desjardins compte une vingtaine de filiales – dont VMD – qui sont actives au Québec et ailleurs au Canada.  Desjardins propose une gamme complète de produits et services financiers aux particuliers et aux entreprises : épargne et placement, crédit, assurance, courtage, gestion privée et autres.  Premier groupe financier coopératif au Canada et sixième au monde.  Près de six millions de membres et clients.  Des actifs sous gestion de près de 212 milliards de dollars (au 31 décembre 2013). UN MOUVEMENT SOLIDE
  • 10. GROUPE JFS CONSEILLERS EN PLACEMENT Nous nous assurons que l’expérience que vous vivrez avec notre équipe sera en tout point marquée par ces valeurs qui caractérisent chacune de nos interventions. DES VALEURS ENRACINÉES Transparence Rigueur Intégrité
  • 11. GROUPE JFS CONSEILLERS EN PLACEMENT  Complémentarité des expertises  Professionnalisme  Qualité du service à la clientèle CE QUI NOUS DISTINGUE
  • 12. GROUPE JFS CONSEILLERS EN PLACEMENT  Membre des Amis de Massey-Vanier, au profit des deux écoles secondaires de la région;  Soutien à la maison de soins palliatifs Au Diapason;  Soutien à la Fondation Jeunesse Brome-Missisquoi, pour jeunes en difficulté;  Soutien à la Fondation des Canadiens pour l’enfance. UNE ÉQUIPE PRÉSENTE DANS SA COMMUNAUTÉ
  • 13. GROUPE JFS CONSEILLERS EN PLACEMENT LA GESTION DE PATRIMOINE ET SES FONDEMENTS DES RACINES À LA CIME LES FRUITS : LA RÉCOLTE Les fruits sont l’aboutissement d’un long processus de croissance du pommier. Après des années de CROISSANCE, vous pouvez récolter les fruits d’une saine gestion de votre patrimoine et profiter des résultats d’accumulation de votre capital. Les stratégies alors mises en place vous permettront de déterminer •comment en profiter, •comment en faire bénéficier votre succession et, pour certains, des œuvres caritatives. La récolte est une étape importante de la gestion du patrimoine, mais ne serait pas possible sans les solides fondations que constituent les racines et le tronc. LE NOYAU DU TRONC : LA PRÉSERVATION DU CAPITAL ET LA TRANSMISSION INTERGÉNÉRATIONNELLE Pour se rendre au centre du tronc d’un arbre, on doit traverser cinq couches. Le noyau du tronc assure le transport des nutriments et de l’eau, alors que les couches extérieures assurent la protection du tronc. Selon nous, cette structure illustre à merveille la gestion des placements. Ainsi, pour bâtir un portefeuille solide, il faut •plusieurs couches de protection ou des filtres avant de se rendre au choix final, •traverser plusieurs étapes et assurer une constance dans nos sélections. LES RACINES : PLANIFICATION DES BESOINS Un arbre ne peut pousser en santé sans des racines bien ancrées. La même chose s’applique à la gestion de patrimoine : il faut s’assurer de répondre à vos besoins fondamentaux en matière de •planification financière *, •de services et solutions bancaires * •et d’assurance de personne * pour PRÉSERVER LA CONSTITUTION de votre patrimoine. LE TRONC : MISE EN PLACE DES STRATÉGIES Le tronc brave les intempéries et assure le transport des nutriments vers les feuilles, les fleurs et les fruits. Dans la gestion de patrimoine, le tronc permet de •mettre en place les stratégies fiscales, appropriées •les stratégies d’accumulation du capital et •les balises dans la gestion des placements. Comme la croissance de l’arbre qui pourrait être affectée par les intempéries au fil des saisons, nous veillons à assurer une CROISSANCE MAXIMALE en nous adaptant au contexte. * Avec la collaboration du Groupe JFS, certains services sont offerts par l’entremise de Services financiers VMD, des caisses ou de professionnels externes.
  • 14. GROUPE JFS CONSEILLERS EN PLACEMENT NOTRE PROCESSUS DE GESTION DE PATRIMOINE 1.Collecte de l’information 2.Définition des priorités 3.Cycle des rencontres 4.Analyse des données 5.Choix des stratégies 6.Rencontre : présentation, solutions 7.Mise en place de la stratégie et accompagnement 8. Ajustement, rééquilibrage et accompagnement
  • 15. GROUPE JFS CONSEILLERS EN PLACEMENT NOTRE DÉMARCHE Pour simplifier notre démarche en gestion de patrimoine, nous avons élaboré une approche qui comporte dix étapes. PRÉSENTER LA SOLUTION (rencontre) 1. COLLIGER l’information POURSUIVRE le cycle des rencontres AJUSTER, RÉÉQUILIBRER et maintenir les stratégies mises en place. ACCOMPAGNER notre client et suivre les échéanciers METTRE en place la STRATÉGIE 5. Établir la STRATÉGIE pertinente * 4. ANALYSER les données 3. ÉTABLIR le CYCLE de rencontres selon vos priorités 2. PRIORISER vos besoins e. Assurance f. Fiscalité g. Autres services en gestion de patrimoine 6. 7. 8. 9. 10. * a. Planification financière b. Projection des revenus à la retraite c. Gestion des placements d. Succession * Avec la collaboration du Groupe JFS, certains services sont offerts par l’entremise de Services financiers VMD, des caisses ou de professionnels externes.
  • 16. GROUPE JFS CONSEILLERS EN PLACEMENT GESTION DU PATRIMOINE Planification financière, fiscale et de la retraite * Portefeuille de placement Transfert d’entreprise * Succession, philanthropie, fiducie * Solutions d’appoint (services courants, assurances, rentes) NOS SERVICES * Avec la collaboration du Groupe JFS, certains services sont offerts par l’entremise de Services financiers VMD, des caisses ou de professionnels externes.
  • 17. GROUPE JFS CONSEILLERS EN PLACEMENT DYNAMISME ET PRUDENCE Nous bâtissons le noyau dur de nos portefeuilles de façon stratégique : la répartition d’actif est maintenue dans le temps et nous conservons les titres jusqu’à ce qu’ils aient atteint la valeur attendue. Une portion des portefeuilles fait l’objet d’opérations tactiques : à la lumière des tendances de l’économie, nous privilégions certaines régions du globe, afin de vous faire bénéficier des bonnes occasions qui se présentent. En tout temps, nous priorisons la préservation de votre capital. NOS CONVICTIONS EN MATIÈRE DE PLACEMENT
  • 18. GROUPE JFS CONSEILLERS EN PLACEMENT RIGUEUR ET DISCIPLINE Nous utilisons des OUTILS TECHNIQUES SOPHISTIQUÉS pour prendre des décisions rationnelles, sans jamais céder aux émotions ou aux modes qui agitent de temps à autre les marchés. Cette discipline nous met à l’abri des erreurs courantes que commettent les investisseurs : la précipitation, les coups de tête, l’impatience et la conservation de positions perdantes dans l’espoir improbable qu’elles retrouvent leur seuil de rentabilité. Chez nous, chaque transaction repose sur des données techniques et statistiques fiables. NOS CONVICTIONS EN MATIÈRE DE PLACEMENT
  • 19. GROUPE JFS CONSEILLERS EN PLACEMENT - Préservation du capital - Suivi attentif de l’actualité économique - Identification de grandes tendances - Décisions rationnelles prises sans émotivité NOTRE PHILOSOPHIE DE PLACEMENT
  • 20. GROUPE JFS CONSEILLERS EN PLACEMENT Adapté à votre profil d’investisseur Bien diversifié Respectueux de votre tolérance au risque Aussi constitué de titres à revenu fixe • 70 % = gestion stratégique, maintenue dans le temps • 30 % = gestion tactique pour profiter des occasions du marché, produits indiciels et fonds communs de placement TYPE DE PORTEFEUILLE
  • 21. GROUPE JFS CONSEILLERS EN PLACEMENT Montants prévisibles et sans surprise Couverture de tous les services Avantage fiscal pour les détenteurs de comptes non enregistrés * Certaines conditions s’appliquent. RÉMUNÉRATION À HONORAIRES *
  • 22. GROUPE JFS CONSEILLERS EN PLACEMENT Pour reprendre l’image de l’arbre, nous voulons soutenir nos clients à toutes les étapes de leur vie, des racines jusqu’à la récolte. Nous avons repensé nos services dans l’optique d’une gestion de patrimoine destinée à une clientèle constituée de gens fortunés. NOUS OFFRONS AUSSI DIVERS AUTRES TYPES DE COMPTES ET DE PRODUITS DE PLACEMENT NOS SOLUTIONS TYPES DE COMPTES ET GAMMES DE PRODUITS Compte régulier Compte enregistré (REER, CRI, FERR, FRV, REEE, CELI) Programme Élite à honoraires (minimum de 100 000 $) ACCÈS À TOUS LES PLACEMENTS •Actions des bourses nord-américaines •Obligations, coupons détachés et autres •Instruments du marché monétaire •Fonds de placement, placements privés, produits structurés •Assurance vie 1 1. Assurance vie offerte par Services financiers VMD
  • 23. GROUPE JFS CONSEILLERS EN PLACEMENT MERCI NOUS JOINDRE 450, rue Principale, bureau 100 Granby (Québec) J2G 2X1 Tél. : 1 800 830-8004 Téléc. : 450 777-0783 145, rue Sherbrooke, bureau 2 Cowansville (Québec) J2K 5E7 Tél. : 1 855 263-7555 Téléc. : 450 263-5805 Accréditation Excellence L'accréditation Excellence atteste que votre conseiller en placement répond à des normes de qualité supérieure visant à vous offrir une expérience inégalée sur le plan de la satisfaction de vos besoins financiers. Cette distinction est décernée exclusivement aux conseillers en placement de Valeurs mobilières Desjardins qui sont engagés dans un programme de perfectionnement et d'amélioration continue. Desjardins Gestion de patrimoine Valeurs mobilières est un nom commercial utilisé par Valeurs mobilières Desjardins inc. Valeurs mobilières Desjardins inc. est membre de l'Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) et du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). pierre.foisy@vmd.desjardins.com 450 777-4003 elaine.girardot@vmd.desjardins.com 450 777-8816 douglas.johnston@vmd.desjardins.com 450 263-8010 francis.soucy@vmd.desjardins.com 450 263-8192 pascale.vermette@vmd.desjardins.com 450 263-7555 andree.cuture@vmddesjardins.com 450 263-2014 daniel.lettre@vmd.desjardins.com 819 820-2999 josee.bedard@vmd.desjardins.com 450 263-7555, 60, rue Principale Bedford (Québec) J0J 1A0 Tél. : 450 263-7555 300, rue Belvédère Nord, bureau 201 Sherbrooke (Québec) J1H 4B1 Tél.: 1 800 668-2999 Téléc. : 819 820-2513