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Que faire maintenant?

NAME

DATE

CURRENT AGE

AGE YOU HOPE TO RETIRE

Un guide de référence pour votre liquidateur
ou votre exécuteur testamentaire
La vie est plus radieuse sous le soleil
Quel que soit votre âge, il est important de faire part aux personnes qui vous sont chères de vos désirs en matière de
planification successorale. Bien que ce sujet puisse être difficile à aborder, le présent livret devrait faciliter les choses.
Ce livret aidera votre liquidateur1 à trouver tous les documents et les renseignements dont il aura besoin à votre décès.
Elle contient une section où vous pourrez inscrire les renseignements importants ainsi qu’un guide de référence facile
à comprendre pour la personne qui s’occupera de votre succession.
Lisez tout le livret afin de vous familiariser avec ce dont votre liquidateur aura besoin.

Relevé des renseignements personnels.......................... 3
Veuillez le remplir le plus tôt possible et tentez de le garder à jour. Assurez-vous que votre
liquidateur a une copie de tout le livret ou du moins qu’il sait où le trouver.
Renseignements personnels. . . . . . . . . . . . . . . . . . 3

Assurance-santé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .  16

Personnes à prévenir . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4

Assurance I.A.R.D.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17

Renseignements juridiques. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5

Placements par l’entremise de l’employeur. . . .  18

Tuteurs désignés. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6

Placements personnels . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19

Bénéficiaires de la succession. . . . . . . . . . . . . . . . 6

Portefeuilles de placement. . . . . . . . . . . . . . . . . 22

Professionnels de la santé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7
Endroit où se trouvent
les documents importants. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8
Endroit où se trouvent les autres
documents personnels. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9

Fiducies. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 23

Endroit où se trouvent les coffrets de sûreté. . . . 9

Régimes de revenu . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .  24
Dettes. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .  26
Dépenses et abonnements mensuels
ou annuels. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 27

Comptes en ligne et mots de passe . . . . . . . . .  11

Lieux de culte. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .  30
Clubs, associations, organismes
de bienfaisance . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 31

Comptes et cartes de crédit. . . . . . . . . . . . . . . .  11

Dispositions funéraires. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 32

Biens immobiliers. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12

Autres renseignements. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 32

Comptes bancaires. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10

Assurance-vie. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .  14

Pour le liquidateur.................................................................33
Cette section présente les étapes que votre liquidateur ou les membres de votre famille
peuvent suivre pour s’assurer que tous les détails des derniers arrangements sont réglés
comme vous le désirez.

Bâtir

Dans ce document, le terme «liquidateur» s’entend également de la personne appelée
«exécuteur testamentaire» dans les provinces autres que le Québec.

1
r

Relevé des renseignements personnels
Nous vous recommandons de remplir les pages qui suivent au crayon à mine pour apporter des changements facilement,
lorsque nécessaire. À la fin du livret, nous avons ajouté des pages où vous pouvez consigner d’autres renseignements,
ainsi qu’une pochette dans laquelle vous pouvez ranger une copie de vos relevés récents.
Nota : Vérifiez les numéros de téléphone indiqués pour vous assurer qu’ils sont à jour.

Renseignements personnels
	

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Votre nom

Votre nom

Adresse

Adresse

Téléphone

Téléphone

Endroit où se trouve le testament

Endroit où se trouve le testament

Dernière mise à jour

Dernière mise à jour

Personnes à charge (Cela peut comprendre des membres de

Personnes à charge (Cela peut comprendre des membres de

la famille qui sont âgés ainsi que des enfants de moins de 18 ans
ou de plus de 18 ans.)

la famille qui sont âgés ainsi que des enfants de moins de 18 ans
ou de plus de 18 ans.)

Nom

Nom

Adresse

Adresse

Téléphone

Téléphone

Lien

Lien

Nom

Nom

Adresse

Adresse

Téléphone

Téléphone

Lien

Lien

Nom

Nom

Adresse

Adresse

Téléphone

Téléphone

Lien

Lien

3
Personnes à prévenir
	

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Conseiller juridique
Nom

Nom

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Comptable

Comptable

Nom

Nom

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Conseiller(s) financier(s)

Conseiller(s) financier(s)

Nom

Nom

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Nom

Nom

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Conseiller en assurance-vie

Conseiller en assurance-vie

Nom

Nom

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Agent d’assurance (habitation, automobile, etc.)

Agent d’assurance (habitation, automobile, etc.)

Nom

Nom

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Employeur

Employeur

Compagnie

Compagnie

Personne-ressource

Personne-ressource

Téléphone

4

Conseiller juridique

Téléphone

Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
Renseignements juridiques

(documents confiant la tâche de s’occuper de vos

affaires à quelqu’un d’autre)*
	

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Titre du document ____________________________

Titre du document ____________________________

l
l
l
l

l
l
l
l

pour les questions financières, que je sois inapte ou non.
pour les questions financières, seulement si je suis inapte.
pour les soins personnels et médicaux, si je suis inapte.
pour toutes ces situations.

pour les questions financières, que je sois inapte ou non.
pour les questions financières, seulement si je suis inapte.
pour les soins personnels et médicaux, si je suis inapte.
pour toutes ces situations.

Endroit où se trouve le document

Endroit où se trouve le document

Personne désignée

Personne désignée

Adresse

Adresse

Téléphone

Téléphone

Lien

Lien

Coordonnées du conseiller juridique qui a rédigé le document

Coordonnées du conseiller juridique qui a rédigé le document

Titre du document ____________________________

Titre du document ____________________________

l pour les questions financières, que je sois inapte ou non.

l pour les questions financières, que je sois inapte ou non.

l pour les questions financières, seulement si je suis inapte.
l pour les soins personnels et médicaux, si je suis inapte.
l pour toutes ces situations.

l pour les questions financières, seulement si je suis inapte.
l pour les soins personnels et médicaux, si je suis inapte.
l pour toutes ces situations.

Endroit où se trouve le document

Endroit où se trouve le document

Personne désignée

Personne désignée

Adresse

Adresse

Téléphone

Téléphone

Lien

Lien

Coordonnées du conseiller juridique qui a rédigé le document

Coordonnées du conseiller juridique qui a rédigé le document

Existe-t-il d’autres documents écrits concernant vos volontés
au sujet des soins médicaux (par ex. consentement au don
d’organes)? (préciser)

Existe-t-il d’autres documents écrits concernant vos volontés
au sujet des soins médicaux (par ex. consentement au don
d’organes)? (préciser)

*  es résidents du Québec doivent préciser s’ils disposent d’un
L
mandat en cas d’inaptitude ou d’une procuration. Utilisez les
pages à la fin de ce livret, au besoin.

*  es résidents du Québec doivent préciser s’ils disposent d’un
L
mandat en cas d’inaptitude ou d’une procuration. Utilisez les
pages à la fin de ce livret, au besoin.

5
Tuteurs désignés (pour les enfants mineurs)
	

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Tuteur

Tuteur

Nom

Nom

Adresse

Adresse

Téléphone

Téléphone

Tuteur

Tuteur

Nom

Nom

Adresse

Adresse

Téléphone

Téléphone

Bénéficiaires de la succession
	

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Bénéficiaire
Nom

Nom

Adresse

Adresse

Téléphone

Téléphone

Bénéficiaire

Bénéficiaire

Nom

Nom

Adresse

Adresse

Téléphone

Téléphone

Bénéficiaire

Bénéficiaire

Nom

Nom

Adresse

Adresse

Téléphone

Téléphone

Bénéficiaire

Bénéficiaire

Nom

Nom

Adresse

Adresse

Téléphone

Téléphone

Bénéficiaire

Bénéficiaire

Nom

Nom

Adresse

Adresse

Téléphone

6

Bénéficiaire

Téléphone

Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
Professionnels de la santé
	

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Médecin de famille

Médecin de famille

Nom

Nom

Téléphone

Téléphone

Dentiste

Dentiste

Nom

Nom

Téléphone

Téléphone

Pharmacien

Pharmacien

Nom

Nom

Téléphone

Téléphone

Professionnels/spécialistes de la santé

Professionnels/spécialistes de la santé

Spécialité

Spécialité

Nom

Nom

Téléphone

Téléphone

Spécialité

Spécialité

Nom

Nom

Téléphone

Téléphone

Spécialité

Spécialité

Nom

Nom

Téléphone

Téléphone

Spécialité

Spécialité

Nom

Nom

Téléphone

Téléphone

Spécialité

Spécialité

Nom

Nom

Téléphone

Téléphone

7
Endroit Où se trouvent les documents importants
	

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Numéro d’assurance sociale
(sera utilisé comme numéro d’identification auprès du gouvernement)

(sera utilisé comme numéro d’identification auprès du gouvernement)

Numéro

Numéro

Endroit

Endroit

Acte de naissance

Acte de naissance

Numéro

Numéro

Endroit

Endroit

Acte de mariage

Acte de mariage

Numéro

Numéro

Endroit

Endroit

Certificat de citoyenneté ou carte de résident permanent

Certificat de citoyenneté ou carte de résident permanent

Numéro

Numéro

Endroit

Endroit

Permis de conduire

Permis de conduire

Numéro

Numéro

Endroit

Endroit

Carte santé

Carte santé

Numéro

Numéro

Endroit

Endroit

Passeport

Passeport

Numéro

Numéro

Endroit

Endroit

Certificat sécurisé de statut indien

Certificat sécurisé de statut indien

Numéro

Numéro

Endroit

Endroit

Impôt sur le revenu

Impôt sur le revenu

Endroit où se trouvent les copies des déclarations de revenus
ainsi que tous les reçus

Endroit où se trouvent les copies des déclarations de revenus
ainsi que tous les reçus

Endroit où se trouvent les reçus pour l’année courante

Endroit où se trouvent les reçus pour l’année courante

Endroit où se trouvent les copies des déclarations de revenus
des années précédentes ainsi que tous les reçus

8

Numéro d’assurance sociale

Endroit où se trouvent les copies des déclarations de revenus
des années précédentes ainsi que tous les reçus

Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
Endroit où se trouvent les autres documents personnels

(Cela comprend les ententes matrimoniales, de cohabitation, de séparation ou de divorce, les
conventions d’actionnaires, ententes de partenariat et documents liés aux fiducies personnelles.)
	

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Titre du document

Titre du document

Numéro

Numéro

Endroit

Endroit

Titre du document

Titre du document

Numéro

Numéro

Endroit

Endroit

Titre du document

Titre du document

Numéro

Numéro

Endroit

Endroit

Endroit où se trouvent les coffrets de sûreté
	

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Endroit où se trouvent les coffrets de sûreté

Endroit où se trouvent les coffrets de sûreté

Endroit où se trouvent les clés

Endroit où se trouvent les clés

Nom, adresse et numéro de téléphone des autres personnes qui
ont accès au coffret

Nom, adresse et numéro de téléphone des autres personnes qui
ont accès au coffret

9
Comptes bancaires (ou comptes auprès de Compagnies de fiducie et de caisses populaires)
	

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Nom et succursale
Numéro de compte

Numéro de compte

Succursale

Succursale

Téléphone

Téléphone

Détenteur du compte en commun

Détenteur du compte en commun

Adresse du détenteur du compte en commun

Adresse du détenteur du compte en commun

Téléphone du détenteur du compte en commun

Téléphone du détenteur du compte en commun

Endroit où se trouvent les carnets de banque et les relevés mensuels

Endroit où se trouvent les carnets de banque et les relevés mensuels

Nom et succursale

Nom et succursale

Numéro de compte

Numéro de compte

Succursale

Succursale

Téléphone

Téléphone

Détenteur du compte en commun

Détenteur du compte en commun

Adresse du détenteur du compte en commun

Adresse du détenteur du compte en commun

Téléphone du détenteur du compte en commun

Téléphone du détenteur du compte en commun

Endroit où se trouvent les carnets de banque et les relevés mensuels

Endroit où se trouvent les carnets de banque et les relevés mensuels

Nom et succursale

Nom et succursale

Numéro de compte

Numéro de compte

Succursale

Succursale

Téléphone

Téléphone

Détenteur du compte en commun

Détenteur du compte en commun

Adresse du détenteur du compte en commun

Adresse du détenteur du compte en commun

Téléphone du détenteur du compte en commun

Téléphone du détenteur du compte en commun

Endroit où se trouvent les carnets de banque et les relevés mensuels

10

Nom et succursale

Endroit où se trouvent les carnets de banque et les relevés mensuels

Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
Comptes en ligne et mots de passe
	

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Comptes bancaires

Comptes bancaires

Site Web

Site Web

Code d’accès

Code d’accès

Mot de passe

Mot de passe

Site Web

Site Web

Code d’accès

Code d’accès

Mot de passe

Mot de passe

Comptes courriel

Comptes courriel

Site Web

Site Web

Courriel

Courriel

Mot de passe

Mot de passe

Autre

Autre

Site Web

Site Web

Code d’accès

Code d’accès

Password

Password

Comptes et cartes de crédit
	

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro de carte

Numéro de carte

Endroit où se trouvent les relevés

Endroit où se trouvent les relevés

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro de carte

Numéro de carte

Endroit où se trouvent les relevés

Endroit où se trouvent les relevés

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro de carte

Numéro de carte

Endroit où se trouvent les relevés

Endroit où se trouvent les relevés

11
Biens immobiliers
	

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2
Adresse complète

Adresse complète
(y compris lotissement, concession et comté, s’il y a lieu)

(y compris lotissement, concession et comté, s’il y a lieu)

l Propriétaire unique

l Propriétaire unique

l Copropriétaire

l Copropriétaire

Si la propriété est à l’extérieur du Québec, elle est enregistrée
en tant que :

Si la propriété est à l’extérieur du Québec, elle est enregistrée
en tant que :

l Tenant conjoint (au décès, la propriété est transférée au
copropriétaire survivant)

l Tenant conjoint (au décès, la propriété est transférée au
copropriétaire survivant)

l  enant commun (la répartition se fait conformément
T
au testament)

l  enant commun (la répartition se fait conformément
T
au testament)

Copropriétaire

Copropriétaire

Adresse du copropriétaire

Adresse du copropriétaire

Téléphone du copropriétaire

Téléphone du copropriétaire

Endroit où se trouvent les actes, certificats de localisation, reçus
d’impôt foncier et baux

Endroit où se trouvent les actes, certificats de localisation, reçus
d’impôt foncier et baux

Immeuble locatif

l Oui

l Non

Immeuble locatif

l Oui

l Non

Hypothèque
Prêteur

Prêteur

Téléphone

Téléphone

Votre prêt hypothécaire est-il couvert par une assurance-vie? (préciser)

Votre prêt hypothécaire est-il couvert par une assurance-vie? (préciser)

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Hypothèque

Hypothèque

Prêteur

Prêteur

Téléphone

Téléphone

Votre prêt hypothécaire est-il couvert par une assurance-vie?
(préciser)

Votre prêt hypothécaire est-il couvert par une assurance-vie?
(préciser)

Endroit où se trouvent les documents

12

Hypothèque

Endroit où se trouvent les documents

Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
Biens immobiliers
	

(suite)

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2
Adresse complète

Adresse complète
(y compris lotissement, concession et comté, s’il y a lieu)

(y compris lotissement, concession et comté, s’il y a lieu)

l Propriétaire unique

l Propriétaire unique

l Copropriétaire

l Copropriétaire

Si la propriété est à l’extérieur du Québec, elle est enregistrée
en tant que :

Si la propriété est à l’extérieur du Québec, elle est enregistrée
en tant que :

l Tenant conjoint (au décès, la propriété est transférée au
copropriétaire survivant)

l Tenant conjoint (au décès, la propriété est transférée au
copropriétaire survivant)

l  enant commun (la répartition se fait conformément
T
au testament)

l  enant commun (la répartition se fait conformément
T
au testament)

Copropriétaire

Copropriétaire

Adresse du copropriétaire

Adresse du copropriétaire

Téléphone du copropriétaire

Téléphone du copropriétaire

Endroit où se trouvent les actes, certificats de localisation, reçus
d’impôt foncier et baux

Endroit où se trouvent les actes, certificats de localisation, reçus
d’impôt foncier et baux

Immeuble locatif

l Oui

l Non

Immeuble locatif

l Oui

l Non

Hypothèque

Hypothèque

Prêteur

Prêteur

Téléphone

Téléphone

Votre prêt hypothécaire est-il couvert par une assurance-vie? (préciser)

Votre prêt hypothécaire est-il couvert par une assurance-vie? (préciser)

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Hypothèque

Hypothèque

Prêteur

Prêteur

Téléphone

Téléphone

Votre prêt hypothécaire est-il couvert par une assurance-vie?
(préciser)

Votre prêt hypothécaire est-il couvert par une assurance-vie?
(préciser)

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

13
Assurance-vie
	

(collective et individuelle)

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Assurance-vie collective
Promoteur du régime/employeur

Promoteur du régime/employeur

Gestionnaire du régime et téléphone

Gestionnaire du régime et téléphone

Assureur

Assureur

Téléphone

Téléphone

Numéro du contrat collectif

Numéro du contrat collectif

Numéro du certificat

Numéro du certificat

Personne assurée

Personne assurée

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Type de contrat (p. ex. temporaire, vie universelle, permanente, etc.)

Type de contrat (p. ex. temporaire, vie universelle, permanente, etc.)

Conseiller/représentant

Conseiller/représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro du contrat

Numéro du contrat

Montant

Montant

Personne assurée

Personne assurée

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Type de contrat (p. ex. temporaire, vie universelle, permanente, etc.)

Type de contrat (p. ex. temporaire, vie universelle, permanente, etc.)

Conseiller/représentant

Conseiller/représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro du contrat

Numéro du contrat

Montant

Montant

Personne assurée

Personne assurée

Endroit où se trouvent les documents

14

Assurance-vie collective

Endroit où se trouvent les documents

Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
Assurance-vie
	

(suite)

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Type de contrat (p. ex. temporaire, vie universelle, permanente, etc.)

Type de contrat (p. ex. temporaire, vie universelle, permanente, etc.)

Conseiller/représentant

Conseiller/représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro du contrat

Numéro du contrat

Montant

Montant

Personne assurée

Personne assurée

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Type de contrat (p. ex. temporaire, vie universelle, permanente, etc.)

Type de contrat (p. ex. temporaire, vie universelle, permanente, etc.)

Conseiller/représentant

Conseiller/représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro du contrat

Numéro du contrat

Montant

Montant

Personne assurée

Personne assurée

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Type de contrat (p. ex. temporaire, vie universelle, permanente, etc.)

Type de contrat (p. ex. temporaire, vie universelle, permanente, etc.)

Conseiller/représentant

Conseiller/représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro du contrat

Numéro du contrat

Montant

Montant

Personne assurée

Personne assurée

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

15
Assurance-santé (collective, invalidité, maladies graves, soins de longue durée, santé personnelle)
	

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Assurance-maladie collective
Compagnie/employeur

Compagnie/employeur

Téléphone

Téléphone

Assureur

Assureur

Téléphone

Téléphone

Numéro du contrat collectif

Numéro du contrat collectif

Numéro du certificat

Numéro du certificat

Personne assurée

Personne assurée

Endroit où se trouvent le sommaire des garanties et le relevé annuel

Endroit où se trouvent le sommaire des garanties et le relevé annuel

Type de contrat

Type de contrat

Conseiller/représentant

Conseiller/représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro du contrat

Numéro du contrat

Personne assurée

Personne assurée

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Type de contrat

Type de contrat

Conseiller/représentant

Conseiller/représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro du contrat

Numéro du contrat

Personne assurée

Personne assurée

Endroit où se trouvent les documents

16

Assurance-maladie collective

Endroit où se trouvent les documents

Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
Assurance I.A.R.D.
	

(habitation, automobile, etc.)

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Type de contrat

Type de contrat

Représentant

Représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro du contrat

Numéro du contrat

Personne assurée

Personne assurée

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Type de contrat (assurance-habitation)*

Type de contrat (assurance-habitation)*

Représentant

Représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro du contrat

Numéro du contrat

Personne assurée

Personne assurée

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Type de contrat (assurance automobile)*

Type de contrat (assurance automobile)*

Marque et modèle du véhicule

Marque et modèle du véhicule

Représentant

Représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro du contrat

Numéro du contrat

Personne assurée

Personne assurée

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

* Voir la rubrique «Remarque importante» à la page 35

* Voir la rubrique «Remarque importante» à la page 35

17
Placements par l’entremise de l’employeur
	

	PERSONNE 1
Régime de pension de la compagnie (p. ex. régime de

	

	PERSONNE 2
Régime de pension de la compagnie (p. ex. régime de

pension agréé – RPA)
Compagnie/employeur

Compagnie/employeur

Téléphone

Téléphone

Assureur/institution financière

Assureur/institution financière

Téléphone

Téléphone

Numéro du contrat collectif

Numéro du contrat collectif

Numéro du certificat

Numéro du certificat

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Régime de pension de la compagnie (p. ex. régime de

Régime de pension de la compagnie (p. ex. régime de

pension agréé – RPA)

pension agréé – RPA)

Compagnie/employeur

Compagnie/employeur

Téléphone

Téléphone

Assureur/institution financière

Assureur/institution financière

Téléphone

Téléphone

Numéro du contrat collectif

Numéro du contrat collectif

Numéro du certificat

Numéro du certificat

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Régime de participation différée aux bénéfices (RPDB)

Régime de participation différée aux bénéfices (RPDB)

Compagnie/employeur

Compagnie/employeur

Téléphone

Téléphone

Assureur/institution financière

Assureur/institution financière

Téléphone

Téléphone

Numéro du contrat collectif

Numéro du contrat collectif

Numéro du certificat

Numéro du certificat

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Régime de participation des employés aux bénéfices
(RPEB)

Régime de participation des employés aux bénéfices
(RPEB)

Compagnie/employeur

Compagnie/employeur

Téléphone

Téléphone

Assureur/institution financière

Assureur/institution financière

Téléphone

Téléphone

Numéro du contrat collectif

Numéro du contrat collectif

Numéro du certificat

Numéro du certificat

Endroit où se trouvent les documents

18

pension agréé – RPA)

Endroit où se trouvent les documents

Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
Placements par l’entremise de l’employeur
	

	PERSONNE 1

	

(suite)

	PERSONNE 2

Régime enregistré d’épargne-retraite (REER collectif)

Régime enregistré d’épargne-retraite (REER collectif)

Compagnie/employeur

Compagnie/employeur

Téléphone

Téléphone

Assureur/institution financière

Assureur/institution financière

Téléphone

Téléphone

Numéro du contrat collectif

Numéro du contrat collectif

Numéro du certificat

Numéro du certificat

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Autre

Autre

Compagnie/employeur

Compagnie/employeur

Téléphone

Téléphone

Assureur/institution financière

Assureur/institution financière

Téléphone

Téléphone

Numéro du contrat collectif

Numéro du contrat collectif

Numéro du certificat

Numéro du certificat

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Placements personnels
	

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Placements sans gestion

Placements sans gestion

Représentant

Représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro de compte

Numéro de compte

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

19
Placements personnels
	

(suite)

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Obligations d’épargne du Canada et autres obligations
Représentant

Représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro de compte

Numéro de compte

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Certificat de placement garanti (CPG)

Certificat de placement garanti (CPG)

Représentant

Représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro de compte

Numéro de compte

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Rente à provision cumulative

Rente à provision cumulative

Représentant

Représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro de compte

Numéro de compte

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Fonds communs de placement et fonds distincts

Fonds communs de placement et fonds distincts

Représentant

Représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro de compte

Numéro de compte

Endroit où se trouvent les documents

20

Obligations d’épargne du Canada et autres obligations

Endroit où se trouvent les documents

Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
Placements personnels
	

(suite)

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Fonds communs de placement et fonds distincts

Fonds communs de placement et fonds distincts

Représentant

Représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro de compte

Numéro de compte

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Actions

Actions

Nom de la compagnie émettrice

Nom de la compagnie émettrice

Représentant/Compagnie

Représentant/Compagnie

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Numéro d’identification/de compte

Numéro d’identification/de compte

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Actions

Actions

Nom de la compagnie émettrice

Nom de la compagnie émettrice

Représentant/Compagnie

Représentant/Compagnie

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Numéro d’identification/de compte

Numéro d’identification/de compte

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Autre

Autre

Type de placement

Type de placement

Représentant

Représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro de compte

Numéro de compte

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

21
Portefeuilles de placement
	

	PERSONNE 1

(portefeuilles de placements enregistrés)
	

	PERSONNE 2

Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
Représentant

Représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro de compte

Numéro de compte

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)

Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)

Représentant

Représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro de compte

Numéro de compte

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Comptes immobilisés

Comptes immobilisés

Représentant

Représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro de compte

Numéro de compte

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)

Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)

Représentant

Représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro de compte

Numéro de compte

Endroit où se trouvent les documents

22

Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)

Endroit où se trouvent les documents

Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
Portefeuilles de placement
	

	PERSONNE 1

(suite)
	

	PERSONNE 2

Régime enregistré d’épargne-études (REEE)

Régime enregistré d’épargne-études (REEE)

Représentant

Représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro de compte

Numéro de compte

Bénéficiaires

Bénéficiaires

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Fiducies
	

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Fiducies

Fiducies

Fiducie pour laquelle vous êtes fiduciaire

Fiducie pour laquelle vous êtes fiduciaire

Date à laquelle la fiducie a été établie

Date à laquelle la fiducie a été établie

Cofiduciaires

Cofiduciaires

Bénéficiaires

Bénéficiaires

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Actif détenu en fiducie

Actif détenu en fiducie

23
Régimes de revenu

Note : Voir la page 18 our les régimes de pension de l’employeur et

les régimes de placement.
	

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
Représentant

Représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro de compte

Numéro de compte

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)

Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)

Représentant

Représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro de compte

Numéro de compte

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Fonds de revenue viager (FRV) ou comptes immobilisés

Fonds de revenue viager (FRV) ou comptes immobilisés

Représentant

Représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Numéro de compte

Numéro de compte

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Nota :	 À votre décès, le revenu de plusieurs sources cesse ou
est versé à un bénéficiaire. Il est important que votre
liquidateur informe rapidement les émetteurs de ces
sources de revenu.

24

Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)

Nota :	 À votre décès, le revenu de plusieurs sources cesse ou
est versé à un bénéficiaire. Il est important que votre
liquidateur informe rapidement les émetteurs de ces
sources de revenu.

Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
Régimes de revenu
	

(suite)

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Rente à constitution immédiate

Rente à constitution immédiate

Représentant

Représentant

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Compagnie

Compagnie

Téléphone

Téléphone

Type de rente

Type de rente

Numéro du contrat

Numéro du contrat

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Régime de pensions du Canada (RPC)*

Régime de pensions du Canada (RPC)*

Numéro de RPC

Numéro de RPC

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Sécurité de la vieillesse (SV)*

Sécurité de la vieillesse (SV)*

Numéro de SV

Numéro de SV

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Supplément de revenu garanti (SRG) ou autre
source de revenu du gouvernement

Supplément de revenu garanti (SRG) ou autre
source de revenu du gouvernement

Type de revenu

Type de revenu

Personne-ressource

Personne-ressource

Téléphone

Téléphone

Revenu d’une fiducie ou d’une succession

Revenu d’une fiducie ou d’une succession

Type de revenu

Type de revenu

Adresse

Adresse

Téléphone

Téléphone

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Précisions

Précisions

*Nota : Voir la page 37 pour les numéros de téléphone des
organismes publics.

*Nota : Voir la page 37 pour les numéros de téléphone des
organismes publics.

25
Dettes
	

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Bail/prêt automobile
Véhicule

Véhicule

Prêteur

Prêteur

Téléphone

Téléphone

Votre dette est-elle couverte par une assurance-vie? (préciser)

Votre dette est-elle couverte par une assurance-vie? (préciser)

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Autres dettes (préciser)

Autres dettes (préciser)

Prêteur

Prêteur

Téléphone

Téléphone

Votre dette est-elle couverte par une assurance-vie? (préciser)

Votre dette est-elle couverte par une assurance-vie? (préciser)

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Prêteur

Prêteur

Téléphone

Téléphone

Votre dette est-elle couverte par une assurance-vie? (préciser)

Votre dette est-elle couverte par une assurance-vie? (préciser)

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Prêteur

Prêteur

Téléphone

Téléphone

Votre dette est-elle couverte par une assurance-vie? (préciser)

Votre dette est-elle couverte par une assurance-vie? (préciser)

Endroit où se trouvent les documents

Endroit où se trouvent les documents

Prêteur

Prêteur

Téléphone

Téléphone

Votre dette est-elle couverte par une assurance-vie? (préciser)

Votre dette est-elle couverte par une assurance-vie? (préciser)

Endroit où se trouvent les documents

26

Bail/prêt automobile

Endroit où se trouvent les documents

Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
Dépenses et abonnements mensuels ou annuels
	

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Câble

Câble

Compagnie

Compagnie

Numéro de compte

Numéro de compte

Téléphone

Téléphone

Endroit où se trouvent les relevés

Endroit où se trouvent les relevés

Internet

Internet

Compagnie

Compagnie

Numéro de compte

Numéro de compte

Téléphone

Téléphone

Endroit où se trouvent les relevés

Endroit où se trouvent les relevés

Téléphone

Téléphone

Compagnie

Compagnie

Numéro de compte

Numéro de compte

Téléphone

Téléphone

Endroit où se trouvent les relevés

Endroit où se trouvent les relevés

Cellulaire

Cellulaire

Compagnie

Compagnie

Numéro de compte

Numéro de compte

Téléphone

Téléphone

Endroit où se trouvent les relevés

Endroit où se trouvent les relevés

Hydro

Hydro

Compagnie

Compagnie

Numéro de compte

Numéro de compte

Téléphone

Téléphone

Endroit où se trouvent les relevés

Endroit où se trouvent les relevés

Électricité

Électricité

Compagnie

Compagnie

Numéro de compte

Numéro de compte

Téléphone

Téléphone

Endroit où se trouvent les relevés

Endroit où se trouvent les relevés

27
Dépenses et abonnements mensuels ou annuels
	

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Câble
Compagnie

Compagnie

Numéro de compte

Numéro de compte

Téléphone

Téléphone

Endroit où se trouvent les relevés

Endroit où se trouvent les relevés

Internet

Internet

Compagnie

Compagnie

Numéro de compte

Numéro de compte

Téléphone

Téléphone

Endroit où se trouvent les relevés

Endroit où se trouvent les relevés

Téléphone

Téléphone

Compagnie

Compagnie

Numéro de compte

Numéro de compte

Téléphone

Téléphone

Endroit où se trouvent les relevés

Endroit où se trouvent les relevés

Cellulaire

Cellulaire

Compagnie

Compagnie

Numéro de compte

Numéro de compte

Téléphone

Téléphone

Endroit où se trouvent les relevés

Endroit où se trouvent les relevés

Hydro

Hydro

Compagnie

Compagnie

Numéro de compte

Numéro de compte

Téléphone

Téléphone

Endroit où se trouvent les relevés

Endroit où se trouvent les relevés

Électricité

Électricité

Compagnie

Compagnie

Numéro de compte

Numéro de compte

Téléphone

Téléphone

Endroit où se trouvent les relevés

28

Câble

Endroit où se trouvent les relevés

Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
Dépenses et abonnements mensuels ou annuels (suite)
	

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Journal

Journal

Compagnie

Compagnie

Numéro de compte

Numéro de compte

Téléphone

Téléphone

Endroit où se trouvent les relevés

Endroit où se trouvent les relevés

Adhésion à un club de conditionnement physique

Adhésion à un club de conditionnement physique

Compagnie

Compagnie

Numéro de compte

Numéro de compte

Téléphone

Téléphone

Endroit où se trouvent les relevés

Endroit où se trouvent les relevés

Abonnements à des revues

Abonnements à des revues

Compagnie

Compagnie

Numéro de compte

Numéro de compte

Téléphone

Téléphone

Endroit où se trouvent les relevés

Endroit où se trouvent les relevés

Compagnie

Compagnie

Numéro de compte

Numéro de compte

Téléphone

Téléphone

Endroit où se trouvent les relevés

Endroit où se trouvent les relevés

Dons de bienfaisance

Dons de bienfaisance

Compagnie

Compagnie

Numéro de compte

Numéro de compte

Téléphone

Téléphone

Endroit où se trouvent les relevés

Endroit où se trouvent les relevés

Compagnie

Compagnie

Numéro de compte

Numéro de compte

Téléphone

Téléphone

Endroit où se trouvent les relevés

Endroit où se trouvent les relevés

29
Dépenses et abonnements mensuels ou annuels
	

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Autre

Autre

Compagnie

Compagnie

Numéro de compte

Numéro de compte

Téléphone

Téléphone

Endroit où se trouvent les relevés

Endroit où se trouvent les relevés

Compagnie

Compagnie

Numéro de compte

Numéro de compte

Téléphone

Téléphone

Endroit où se trouvent les relevés

Endroit où se trouvent les relevés

Compagnie

Compagnie

Numéro de compte

Numéro de compte

Téléphone

Téléphone

Endroit où se trouvent les relevés

Endroit où se trouvent les relevés

Compagnie

Compagnie

Numéro de compte

Numéro de compte

Téléphone

Téléphone

Endroit où se trouvent les relevés

Endroit où se trouvent les relevés

Lieux de culte
	

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Lieu de culte
Personne-ressource

Personne-ressource

Adresse

Adresse

Téléphone

Téléphone

Courriel

30

Lieu de culte

Courriel

Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?

(suite)
Clubs, associations, organismes de bienfaisance
	

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Club, association, organisme de bienfaisance

Club, association, organisme de bienfaisance

Adresse

Adresse

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Club, association, organisme de bienfaisance

Club, association, organisme de bienfaisance

Adresse

Adresse

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Club, association, organisme de bienfaisance

Club, association, organisme de bienfaisance

Adresse

Adresse

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Club, association, organisme de bienfaisance

Club, association, organisme de bienfaisance

Adresse

Adresse

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Club, association, organisme de bienfaisance

Club, association, organisme de bienfaisance

Adresse

Adresse

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

31
Dispositions funéraires
	

	PERSONNE 1

	

	PERSONNE 2

Salon funéraire

Salon funéraire

Adresse

Adresse

Téléphone

Téléphone

Courriel

Courriel

Cimetière, concession ou enfeu

Cimetière, concession ou enfeu

Endroit où se trouve l’acte

Endroit où se trouve l’acte

Les préarrangements funéraires ont été payés

Les préarrangements funéraires ont été payés

l Oui

l Oui

l Non

l Non

Nota : Prenez note de tous les détails sur les funérailles qui ont

Nota : Prenez note de tous les détails sur les funérailles qui ont

été planifiés à l’avance et gardez-les à la fin de ce livret.

été planifiés à l’avance et gardez-les à la fin de ce livret.

Autres renseignements

(p. ex. : bijoux, oeuvres d’art, etc.)
Nota : Cela peut également comprendre l’endroit où se trouvent des articles de valeur qui
ne sont pas dans la maison et qui ont été prêtés. N’oubliez pas d’inclure l’endroit où ils se
trouvent et les coordonnées pertinentes.
	

32

	PERSONNE 1

Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?

	

	PERSONNE 2
Pour le liquidateur
Lorsqu’une personne décède, il y a de nombreux détails à régler. Le Relevé des renseignements personnels
vous permettra de savoir qui il vous faudra prévenir. De plus, les listes et les renseignements suivants vous
aideront à vous occuper de ces détails. Nous vous encourageons toutefois à consulter un conseiller
juridique qui a de l’expérience dans ce domaine.

Prenez les dispositions funéraires
Si les funérailles ont été planifiées à l’avance, ces questions ont peut-être déjà été réglées. Sinon, le
directeur de funérailles pourra vous aider dans les domaines suivants :
•	

transport de la dépouille	

• 	 visites au salon

•	

inhumation ou crémation	

• 	 dispositions au cimetière

•	

sélection du cercueil ou de l’urne	

• 	 déclaration de décès

•	

cérémonie funèbre	

• 	 tous les frais funéraires

Autres facteurs à considérer :
•	

cérémonie religieuse et endroit	

• 	 vêtements pour le défunt	

•	

don en mémoire du défunt	

• 	 porteurs

•	

fleurs	

• 	 avis de décès dans les journaux

Dans bien des cas, le salon funéraire vous
aidera dans la publication de l’avis de décès à
la rubrique nécrologique. Voici quelques-uns
des renseignements qui devraient être inclus :
•	

date du décès

•	

endroit

•	

nom des enfants :

•	

nom des parents

•	

nom des frères et des soeurs

•	

affiliations

•	

réalisations

•	

études

•	

lieu de naissance

•	

adresse du salon funéraire

•	

heures des visites

•	

heure et lieu des funérailles

•	

dons

nom du conjoint

•	

nom des petits-enfants :

nom du défunt

•	

•	

33
Réunissez les documents importants
Certaines personnes gardent leurs documents importants dans un tiroir de bureau, dans un placard de
cuisine ou dans une commode de chambre. D’autres les conservent dans un coffret de sûreté à la banque. Il
est possible d’accéder au coffret du défunt avant d’avoir obtenu la copie homologuée du testament. Vous
devrez alors l’ouvrir en présence d’un représentant officiel de la banque, mais ne pourrez vider le coffret que
lorsque le testament sera homologué.
Si le défunt a classé tous ses documents dans un même endroit ou s’il a rempli le Relevé des renseignements
personnels du présent livret, vous ne devriez pas avoir de problème à trouver rapidement ce dont vous avez besoin.
Vous devrez peut-être trouver les documents importants ci-dessous :
•	

testament

•	

déclarations de revenus récentes

•	

acte de naissance

•	

contrats d’assurance-vie

•	

acte de mariage

•	

contrats d’assurance-invalidité

•	

accord de séparation ou de divorce

•	

contrats d’assurance IARD

•	

numéro d’assurance sociale

•	

carnets de banque ou relevés bancaires

•	

carte santé

•	

relevés de garanties collectives

•	

permis de conduire

•	

certificats d’actions ou d’obligations

•	

passeport

•	

certificats de placement

•	

carte de citoyenneté

•	

effets à recevoir ou à payer

•	

carte de résident permanent

•	

titres de biens immobiliers

•	

certificat sécurisé de statut indien

•	

documents relatifs à l’hypothèque

•	

conventions ou contrats d’affaires

•	

documents de fiducie

•	

certificat d’immatriculation d’automobile

Un document dont vous aurez besoin est la déclaration de décès. C’est le directeur de funérailles qui émet
les exemplaires de la déclaration de décès. Vous aurez aussi besoin des actes de naissance et de mariage. Il
vous faudra remettre ces documents ainsi que la déclaration de décès à la compagnie d’assurance et à tout
organisme public auquel vous présentez une demande de règlement.
Pour obtenir un certificat de décès officiel, vous devez en faire la demande au gouvernement provincial ou,
si vous êtes un résident du Québec, au directeur de l’État civil.

Ne jetez pas de documents
Si vous trouvez des documents paraissant périmés ou inutiles, ne les jetez pas.
•	
•	

Communiquez avec les compagnies concernées par ces documents pour en déterminer l’importance.

•	

34

Consultez d’abord votre conseiller juridique ou votre comptable pour vérifier s’ils sont importants
ou non.
N’oubliez pas que les déclarations de revenus devraient être conservées pendant au moins sept ans.

Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
Remarque importante :
En tant que liquidateur, il vous incombe de vous assurer que la maison et les actifs sont protégés en vertu
d’une assurance à jour. La compagnie d’assurance peut vous aider à déterminer si la protection est bien
adaptée. Cette assurance vous protège, à titre de liquidateur, contre tout dommage possible aux biens du
défunt avant leur distribution.

Communiquez avec toutes les parties concernées
Afin d’éviter que vous ou les autres personnes concernées ayez à retourner des versements effectués après
le décès, il est essentiel d’aviser toutes ces personnes du décès le plus tôt possible.

Renseignements dont vous aurez besoin
En plus des documents importants mentionnés à la page précédente, vous aurez peut-être à fournir les
renseignements suivants lorsque vous communiquerez avec les parties mentionnées dans cette section :
•	

numéro d’assurance sociale du conjoint ou du partenaire survivant;

•	

preuve de l’âge du conjoint ou du partenaire survivant;

•	

certificat de décès (du gouvernement provincial);

•	

preuve d’âge de tous les enfants admissibles à des prestations du gouvernement ou d’un employeur;

•	

preuve que les enfants âgés de 18 à 25 ans vont à l’école ou à l’université à temps plein (pour le Régime
des rentes du Québec et le Régime de pensions du Canada).

Communiquez avec un conseiller juridique ou
un comptable
Si aucun conseiller juridique n’est mentionné dans le testament du défunt, communiquez avec votre propre
conseiller juridique ou comptable pour obtenir de l’aide dans le règlement de la succession. Il est
recommandé d’obtenir des conseils juridiques et fiscaux même dans le cas de très petites successions pour :
•	

déterminer si un testament doit être homologué;

•	

discuter du ou des tuteurs désignés pour les enfants âgés de moins de 18 ans;

•	

obtenir de l’aide dans la distribution des éléments d’actif;,

•	

connaître les mesures à prendre pour régler la succession en l’absence de testament;

•	

coordonner les transferts de propriété; et

•	

remplir la déclaration de revenus finale du défunt et obtenir un certificat de liquidation de la succession.

Communiquez avec le conseiller en assurance-vie
Les contrats d’assurance-vie du défunt vous aideront à alléger le fardeau financier en procurant les fonds
nécessaires pour subvenir aux besoins courants.
La marche à suivre sera différente si le bénéficiaire est :
•	

un mineur; ou

•	

légalement incapable.

35
Si le bénéficiaire est la succession, le testament régit la répartition du capital-décès de l’assurance. S’il n’y
a pas de testament, la loi provinciale spécifie la façon dont le liquidateur (administrateur dans les provinces
autres que le Québec) doit distribuer l’actif.
Pour obtenir de plus amples renseignements, les formulaires nécessaires ou demander un règlement anticipé,
communiquez avec le conseiller ou avec le bureau de votre région de la compagnie d’assurance-vie.
Voici ce dont vous aurez besoin pour que la demande de règlement d’assurance-vie soit traitée le plus
rapidement possible :
•	

déclaration de décès;

•	

formulaire de demande de règlement (que le conseiller peut vous fournir et qui doit être rempli par
la personne légalement autorisée à recevoir le produit du contrat);

•	

le ou les contrats (si vous ne les trouvez pas, le conseiller les aura en dossier);

•	

preuve d’âge du défunt (si un tel document n’a pas déjà été versé au dossier);

•	

acte de mariage du défunt (s’il y a lieu).

Nota : Il se peut que le conseiller demande d’autres renseignements pour déterminer les
prestations payables.

Communiquez avec le conseiller financier
Vous voudrez communiquer avec le conseiller financier au sujet des placements enregistrés et non
enregistrés que pouvait détenir le défunt. Les placements sont considérés comme faisant partie de la
succession et il faudra que vous discutiez de de la façon de traiter chaque compte. Le conseiller financier
pourra vous fournir des renseignements sur :
•	

la façon de fermer ou de transférer des comptes;

•	

les bénéficiaires désignés pour chaque compte; et

•	

le solde de ces comptes.

Communiquez avec l’employeur ou les associés du défunt
Communiquez avec les employeurs ou les associés du défunt pour les informer du décès le plus rapidement
possible. Il est essentiel que vous vous informiez auprès du service des ressources humaines si l’une ou
l’autre des prestations suivantes sont payables :
•	

la caisse de retraite;

•	

les garanties collectives ou autres;

•	

les montants dus relativement à la rémunération, aux indemnités de vacances, au remboursement
de frais et à tout autre montant payable;

•	

les commissions impayées;

•	

le revenu d’invalidité;

•	

les allocations pour années de service.

Si le défunt a déjà été employé d’une autre compagnie pendant une période prolongée, communiquez avec
cette compagnie pour déterminer si vous avez droit à un montant global ou à une prestation de survivant.
Si le défunt était retraité et recevait une rente, communiquez avec les compagnies ou organismes appropriés
pour leur faire part du décès et pour prendre les dispositions nécessaires.

36

Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
Communiquez avec les organismes publics (Mise à jour : octobre 2013)
Communiquez avec le bureau des Programmes de la sécurité de la vieillesse au sujet du Régime de pensions
du Canada ou de la Sécurité de la vieillesse :
•	

1-800-277-9914 pour le service en anglais

•	

1-800-277-9915 pour le service en français

•	

1-800-255-4786 pour personne malentendante (français et anglais)

Au Québec, communiquez avec le bureau de la Régie des rentes du Québec au :
•	

418-643-5185 si vous êtes dans la région de Québec

•	

514-873-2433 si vous êtes dans la région de Montréal

•	

1-800-463-5185 (sans frais) si vous êtes ailleurs au Québec

•	

1-800-603-3540 pour personne malentendante (ATS)

Si le défunt recevait une rente du Régime de pensions du Canada ou du Régime de rentes du Québec,
des prestations de la Sécurité de la vieillesse ou du Supplément de revenu garanti au moment du décès :
•	

les chèques émis par le gouvernement pour le mois du décès peuvent être encaissés même
s’ils sont reçus après le décès;

•	

les chèques émis par le gouvernement le mois suivant le décès doivent être retournés.

Le Régime de rentes du Québec et le Régime de pensions du Canada offrent un capital-décès.
Si le défunt contribuait à l’un de ces régimes, il est possible que les prestations suivantes soient offertes :
•	

un paiement d’une somme globale à la succession;

•	

des versements réguliers au conjoint ou au conjoint de fait survivant; ou

•	

des versements réguliers destinés aux enfants de moins de 18 ans ou de moins de 25 ans s’ils sont
étudiants à temps plein.

Il est important de présenter une demande pour cette prestation le plus tôt possible. Les paiements
sont rétroactifs pour une période de 12 mois seulement.
Pour obtenir d’autres renseignements, visitez le site Web de Ressources humaines et Développement
des compétences Canada à l’adresse www.hrsdc.gc.ca ou appelez le bureau de votre région. Le numéro
se trouve à la section consacrée aux gouvernements dans les pages bleues de votre annuaire.

Autres prestations du gouvernement fédéral :
•	

Pension d’ancien combattant – Si le défunt était un ancien combattant, communiquez avec le bureau
du ministère des Anciens combattants le plus proche pour déterminer si certaines prestations sont
payables. Le défunt recevait peut-être une pension d’invalidité d’ancien combattant ou il se peut que
vous puissiez demander une prestation si le défunt y est admissible. Les prestations varient selon que
le décès résulte ou non de causes liées au service militaire.

•	

Assurance-emploi – Si le défunt recevait des prestations d’assurance-emploi au moment du décès,
communiquez avec le bureau de Ressources humaines et Développement des compétences Canada de
votre région. Les sommes normalement dues au défunt pour la période de déclaration habituelle, soit deux
semaines de rémunération, peuvent être réclamées. Ce sont les seules prestations auxquelles vous avez droit.

37
•	

Indemnisation des accidentés du travail – Si, au moment du décès, le défunt recevait une pleine
pension de la Commission de la santé et de la sécurité du travail (CSST) ou de la Commission de la
sécurité professionnelle et de l’assurance contre les accidents du travail (CSPAAT), communiquez avec le
bureau de la Commission le plus près. Il se peut que le conjoint survivant et les enfants à charge aient
droit à certaines prestations.

•	

Prestations de l’étranger – Si le défunt a vécu ou a travaillé dans un autre pays, la famille pourrait
être admissible à des prestations de cet autre pays ou du gouvernement du Canada. Vous voudrez
communiquer avec le bureau des Prestations internationales pour obtenir des précisions sur les accords
de sécurité sociale conclus par le Canada afin de savoir quels pays offrent ce programme.

•	

Allocation au survivant – Le conjoint survivant peut recevoir cette allocation par l’intermédiaire de
la Sécurité de la vieillesse. Cette allocation offre une prestation mensuelle non imposable aux conjoints
survivants à faible revenu s’ils ne sont pas encore admissibles à la Pension de la Sécurité de la vieillesse (SV).

•	

Aide pour les frais de funérailles, inhumation et pierres tombales – Grâce à ce programme du ministère
des Anciens combattants, une aide peut être fournie à la famille pour payer les frais des funérailles et de
l’inhumation si le défunt était un ancien combattant ou bénéficiaire d’une pension d’invalidité. Pour en
savoir plus à ce sujet, communiquez avec la filiale provinciale du Fonds du Souvenir de votre région.

•	

Programme des successions des personnes décédées – Ce programme vise à aider les personnes admissibles
dans l’administration des successions des particuliers appartenant à une Première nation et qui résidaient dans
une réserve avant leur décès. Pour obtenir de plus amples renseignements sur ce programme, communiquez
avec le bureau d’Affaires autochtones et Développement du Nord Canada de votre région.

Autres organismes et associations
Vérifiez auprès des associations, des syndicats, des organismes ou des clubs auxquels appartenait le défunt
pour savoir si vous avez droit à certains avantages, si les droits d’adhésion sont remboursés ou si certains
comptes du défunt y sont en souffrance. Annulez toutes les adhésions officielles.

Autres personnes ou organismes à prévenir
•	

Si personne d’autre n’habite dans la demeure du défunt, communiquez avec Postes Canada afin que l’on
réachemine le courrier du défunt à votre adresse ou à celle d’une autre personne.

•	

Par politesse, vous voudrez peut-être communiquer avec les professionnels et les spécialistes de la santé
qui se sont occupés du défunt pour les aviser du décès.

•	

Demandez à toutes les entreprises et à tous les services où le défunt détenait des comptes de vous
envoyer un relevé final pour que les derniers paiements puissent être effectués. Réunissez les factures
en souffrance et faites le nécessaire pour qu’un paiement soit fait.

•	

Annulez :
• les abonnements;
• les cartes de paiement et de crédit;
• les cartes d’identité émises par le gouvernement.

Nota : 
Lorsque le client décède, le solde de certains prêts, contrats de service et comptes de cartes
de crédit s’efface en vertu d’une assurance-vie, si vous présentez les preuves à l’appui.

38

Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
NotES

39
Vous avez des questions?
Nous sommes là pour vous aider .
Communiquez dès aujourd’hui avec un conseiller
pour en savoir plus sur la Financière Sun Life.
Pour plus de renseignements, rendez-vous au www.sunlife.ca,
ou téléphonez au 1 877 SUN-LIFE (1 877 786-5433).

Confiance
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La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie est membre du groupe Financière Sun Life. 
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  • 2. Quel que soit votre âge, il est important de faire part aux personnes qui vous sont chères de vos désirs en matière de planification successorale. Bien que ce sujet puisse être difficile à aborder, le présent livret devrait faciliter les choses. Ce livret aidera votre liquidateur1 à trouver tous les documents et les renseignements dont il aura besoin à votre décès. Elle contient une section où vous pourrez inscrire les renseignements importants ainsi qu’un guide de référence facile à comprendre pour la personne qui s’occupera de votre succession. Lisez tout le livret afin de vous familiariser avec ce dont votre liquidateur aura besoin. Relevé des renseignements personnels.......................... 3 Veuillez le remplir le plus tôt possible et tentez de le garder à jour. Assurez-vous que votre liquidateur a une copie de tout le livret ou du moins qu’il sait où le trouver. Renseignements personnels. . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 Assurance-santé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16 Personnes à prévenir . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 Assurance I.A.R.D.. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17 Renseignements juridiques. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 Placements par l’entremise de l’employeur. . . . 18 Tuteurs désignés. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 Placements personnels . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19 Bénéficiaires de la succession. . . . . . . . . . . . . . . . 6 Portefeuilles de placement. . . . . . . . . . . . . . . . . 22 Professionnels de la santé. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 Endroit où se trouvent les documents importants. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8 Endroit où se trouvent les autres documents personnels. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9 Fiducies. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 23 Endroit où se trouvent les coffrets de sûreté. . . . 9 Régimes de revenu . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 24 Dettes. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 26 Dépenses et abonnements mensuels ou annuels. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 27 Comptes en ligne et mots de passe . . . . . . . . . 11 Lieux de culte. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30 Clubs, associations, organismes de bienfaisance . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 31 Comptes et cartes de crédit. . . . . . . . . . . . . . . . 11 Dispositions funéraires. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 32 Biens immobiliers. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12 Autres renseignements. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 32 Comptes bancaires. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10 Assurance-vie. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14 Pour le liquidateur.................................................................33 Cette section présente les étapes que votre liquidateur ou les membres de votre famille peuvent suivre pour s’assurer que tous les détails des derniers arrangements sont réglés comme vous le désirez. Bâtir Dans ce document, le terme «liquidateur» s’entend également de la personne appelée «exécuteur testamentaire» dans les provinces autres que le Québec. 1
  • 3. r Relevé des renseignements personnels Nous vous recommandons de remplir les pages qui suivent au crayon à mine pour apporter des changements facilement, lorsque nécessaire. À la fin du livret, nous avons ajouté des pages où vous pouvez consigner d’autres renseignements, ainsi qu’une pochette dans laquelle vous pouvez ranger une copie de vos relevés récents. Nota : Vérifiez les numéros de téléphone indiqués pour vous assurer qu’ils sont à jour. Renseignements personnels PERSONNE 1 PERSONNE 2 Votre nom Votre nom Adresse Adresse Téléphone Téléphone Endroit où se trouve le testament Endroit où se trouve le testament Dernière mise à jour Dernière mise à jour Personnes à charge (Cela peut comprendre des membres de Personnes à charge (Cela peut comprendre des membres de la famille qui sont âgés ainsi que des enfants de moins de 18 ans ou de plus de 18 ans.) la famille qui sont âgés ainsi que des enfants de moins de 18 ans ou de plus de 18 ans.) Nom Nom Adresse Adresse Téléphone Téléphone Lien Lien Nom Nom Adresse Adresse Téléphone Téléphone Lien Lien Nom Nom Adresse Adresse Téléphone Téléphone Lien Lien 3
  • 4. Personnes à prévenir PERSONNE 1 PERSONNE 2 Conseiller juridique Nom Nom Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Comptable Comptable Nom Nom Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Conseiller(s) financier(s) Conseiller(s) financier(s) Nom Nom Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Nom Nom Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Conseiller en assurance-vie Conseiller en assurance-vie Nom Nom Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Agent d’assurance (habitation, automobile, etc.) Agent d’assurance (habitation, automobile, etc.) Nom Nom Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Employeur Employeur Compagnie Compagnie Personne-ressource Personne-ressource Téléphone 4 Conseiller juridique Téléphone Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
  • 5. Renseignements juridiques (documents confiant la tâche de s’occuper de vos affaires à quelqu’un d’autre)* PERSONNE 1 PERSONNE 2 Titre du document ____________________________ Titre du document ____________________________ l l l l l l l l pour les questions financières, que je sois inapte ou non. pour les questions financières, seulement si je suis inapte. pour les soins personnels et médicaux, si je suis inapte. pour toutes ces situations. pour les questions financières, que je sois inapte ou non. pour les questions financières, seulement si je suis inapte. pour les soins personnels et médicaux, si je suis inapte. pour toutes ces situations. Endroit où se trouve le document Endroit où se trouve le document Personne désignée Personne désignée Adresse Adresse Téléphone Téléphone Lien Lien Coordonnées du conseiller juridique qui a rédigé le document Coordonnées du conseiller juridique qui a rédigé le document Titre du document ____________________________ Titre du document ____________________________ l pour les questions financières, que je sois inapte ou non. l pour les questions financières, que je sois inapte ou non. l pour les questions financières, seulement si je suis inapte. l pour les soins personnels et médicaux, si je suis inapte. l pour toutes ces situations. l pour les questions financières, seulement si je suis inapte. l pour les soins personnels et médicaux, si je suis inapte. l pour toutes ces situations. Endroit où se trouve le document Endroit où se trouve le document Personne désignée Personne désignée Adresse Adresse Téléphone Téléphone Lien Lien Coordonnées du conseiller juridique qui a rédigé le document Coordonnées du conseiller juridique qui a rédigé le document Existe-t-il d’autres documents écrits concernant vos volontés au sujet des soins médicaux (par ex. consentement au don d’organes)? (préciser) Existe-t-il d’autres documents écrits concernant vos volontés au sujet des soins médicaux (par ex. consentement au don d’organes)? (préciser) * es résidents du Québec doivent préciser s’ils disposent d’un L mandat en cas d’inaptitude ou d’une procuration. Utilisez les pages à la fin de ce livret, au besoin. * es résidents du Québec doivent préciser s’ils disposent d’un L mandat en cas d’inaptitude ou d’une procuration. Utilisez les pages à la fin de ce livret, au besoin. 5
  • 6. Tuteurs désignés (pour les enfants mineurs) PERSONNE 1 PERSONNE 2 Tuteur Tuteur Nom Nom Adresse Adresse Téléphone Téléphone Tuteur Tuteur Nom Nom Adresse Adresse Téléphone Téléphone Bénéficiaires de la succession PERSONNE 1 PERSONNE 2 Bénéficiaire Nom Nom Adresse Adresse Téléphone Téléphone Bénéficiaire Bénéficiaire Nom Nom Adresse Adresse Téléphone Téléphone Bénéficiaire Bénéficiaire Nom Nom Adresse Adresse Téléphone Téléphone Bénéficiaire Bénéficiaire Nom Nom Adresse Adresse Téléphone Téléphone Bénéficiaire Bénéficiaire Nom Nom Adresse Adresse Téléphone 6 Bénéficiaire Téléphone Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
  • 7. Professionnels de la santé PERSONNE 1 PERSONNE 2 Médecin de famille Médecin de famille Nom Nom Téléphone Téléphone Dentiste Dentiste Nom Nom Téléphone Téléphone Pharmacien Pharmacien Nom Nom Téléphone Téléphone Professionnels/spécialistes de la santé Professionnels/spécialistes de la santé Spécialité Spécialité Nom Nom Téléphone Téléphone Spécialité Spécialité Nom Nom Téléphone Téléphone Spécialité Spécialité Nom Nom Téléphone Téléphone Spécialité Spécialité Nom Nom Téléphone Téléphone Spécialité Spécialité Nom Nom Téléphone Téléphone 7
  • 8. Endroit Où se trouvent les documents importants PERSONNE 1 PERSONNE 2 Numéro d’assurance sociale (sera utilisé comme numéro d’identification auprès du gouvernement) (sera utilisé comme numéro d’identification auprès du gouvernement) Numéro Numéro Endroit Endroit Acte de naissance Acte de naissance Numéro Numéro Endroit Endroit Acte de mariage Acte de mariage Numéro Numéro Endroit Endroit Certificat de citoyenneté ou carte de résident permanent Certificat de citoyenneté ou carte de résident permanent Numéro Numéro Endroit Endroit Permis de conduire Permis de conduire Numéro Numéro Endroit Endroit Carte santé Carte santé Numéro Numéro Endroit Endroit Passeport Passeport Numéro Numéro Endroit Endroit Certificat sécurisé de statut indien Certificat sécurisé de statut indien Numéro Numéro Endroit Endroit Impôt sur le revenu Impôt sur le revenu Endroit où se trouvent les copies des déclarations de revenus ainsi que tous les reçus Endroit où se trouvent les copies des déclarations de revenus ainsi que tous les reçus Endroit où se trouvent les reçus pour l’année courante Endroit où se trouvent les reçus pour l’année courante Endroit où se trouvent les copies des déclarations de revenus des années précédentes ainsi que tous les reçus 8 Numéro d’assurance sociale Endroit où se trouvent les copies des déclarations de revenus des années précédentes ainsi que tous les reçus Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
  • 9. Endroit où se trouvent les autres documents personnels (Cela comprend les ententes matrimoniales, de cohabitation, de séparation ou de divorce, les conventions d’actionnaires, ententes de partenariat et documents liés aux fiducies personnelles.) PERSONNE 1 PERSONNE 2 Titre du document Titre du document Numéro Numéro Endroit Endroit Titre du document Titre du document Numéro Numéro Endroit Endroit Titre du document Titre du document Numéro Numéro Endroit Endroit Endroit où se trouvent les coffrets de sûreté PERSONNE 1 PERSONNE 2 Endroit où se trouvent les coffrets de sûreté Endroit où se trouvent les coffrets de sûreté Endroit où se trouvent les clés Endroit où se trouvent les clés Nom, adresse et numéro de téléphone des autres personnes qui ont accès au coffret Nom, adresse et numéro de téléphone des autres personnes qui ont accès au coffret 9
  • 10. Comptes bancaires (ou comptes auprès de Compagnies de fiducie et de caisses populaires) PERSONNE 1 PERSONNE 2 Nom et succursale Numéro de compte Numéro de compte Succursale Succursale Téléphone Téléphone Détenteur du compte en commun Détenteur du compte en commun Adresse du détenteur du compte en commun Adresse du détenteur du compte en commun Téléphone du détenteur du compte en commun Téléphone du détenteur du compte en commun Endroit où se trouvent les carnets de banque et les relevés mensuels Endroit où se trouvent les carnets de banque et les relevés mensuels Nom et succursale Nom et succursale Numéro de compte Numéro de compte Succursale Succursale Téléphone Téléphone Détenteur du compte en commun Détenteur du compte en commun Adresse du détenteur du compte en commun Adresse du détenteur du compte en commun Téléphone du détenteur du compte en commun Téléphone du détenteur du compte en commun Endroit où se trouvent les carnets de banque et les relevés mensuels Endroit où se trouvent les carnets de banque et les relevés mensuels Nom et succursale Nom et succursale Numéro de compte Numéro de compte Succursale Succursale Téléphone Téléphone Détenteur du compte en commun Détenteur du compte en commun Adresse du détenteur du compte en commun Adresse du détenteur du compte en commun Téléphone du détenteur du compte en commun Téléphone du détenteur du compte en commun Endroit où se trouvent les carnets de banque et les relevés mensuels 10 Nom et succursale Endroit où se trouvent les carnets de banque et les relevés mensuels Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
  • 11. Comptes en ligne et mots de passe PERSONNE 1 PERSONNE 2 Comptes bancaires Comptes bancaires Site Web Site Web Code d’accès Code d’accès Mot de passe Mot de passe Site Web Site Web Code d’accès Code d’accès Mot de passe Mot de passe Comptes courriel Comptes courriel Site Web Site Web Courriel Courriel Mot de passe Mot de passe Autre Autre Site Web Site Web Code d’accès Code d’accès Password Password Comptes et cartes de crédit PERSONNE 1 PERSONNE 2 Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro de carte Numéro de carte Endroit où se trouvent les relevés Endroit où se trouvent les relevés Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro de carte Numéro de carte Endroit où se trouvent les relevés Endroit où se trouvent les relevés Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro de carte Numéro de carte Endroit où se trouvent les relevés Endroit où se trouvent les relevés 11
  • 12. Biens immobiliers PERSONNE 1 PERSONNE 2 Adresse complète Adresse complète (y compris lotissement, concession et comté, s’il y a lieu) (y compris lotissement, concession et comté, s’il y a lieu) l Propriétaire unique l Propriétaire unique l Copropriétaire l Copropriétaire Si la propriété est à l’extérieur du Québec, elle est enregistrée en tant que : Si la propriété est à l’extérieur du Québec, elle est enregistrée en tant que : l Tenant conjoint (au décès, la propriété est transférée au copropriétaire survivant) l Tenant conjoint (au décès, la propriété est transférée au copropriétaire survivant) l enant commun (la répartition se fait conformément T au testament) l enant commun (la répartition se fait conformément T au testament) Copropriétaire Copropriétaire Adresse du copropriétaire Adresse du copropriétaire Téléphone du copropriétaire Téléphone du copropriétaire Endroit où se trouvent les actes, certificats de localisation, reçus d’impôt foncier et baux Endroit où se trouvent les actes, certificats de localisation, reçus d’impôt foncier et baux Immeuble locatif l Oui l Non Immeuble locatif l Oui l Non Hypothèque Prêteur Prêteur Téléphone Téléphone Votre prêt hypothécaire est-il couvert par une assurance-vie? (préciser) Votre prêt hypothécaire est-il couvert par une assurance-vie? (préciser) Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Hypothèque Hypothèque Prêteur Prêteur Téléphone Téléphone Votre prêt hypothécaire est-il couvert par une assurance-vie? (préciser) Votre prêt hypothécaire est-il couvert par une assurance-vie? (préciser) Endroit où se trouvent les documents 12 Hypothèque Endroit où se trouvent les documents Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
  • 13. Biens immobiliers (suite) PERSONNE 1 PERSONNE 2 Adresse complète Adresse complète (y compris lotissement, concession et comté, s’il y a lieu) (y compris lotissement, concession et comté, s’il y a lieu) l Propriétaire unique l Propriétaire unique l Copropriétaire l Copropriétaire Si la propriété est à l’extérieur du Québec, elle est enregistrée en tant que : Si la propriété est à l’extérieur du Québec, elle est enregistrée en tant que : l Tenant conjoint (au décès, la propriété est transférée au copropriétaire survivant) l Tenant conjoint (au décès, la propriété est transférée au copropriétaire survivant) l enant commun (la répartition se fait conformément T au testament) l enant commun (la répartition se fait conformément T au testament) Copropriétaire Copropriétaire Adresse du copropriétaire Adresse du copropriétaire Téléphone du copropriétaire Téléphone du copropriétaire Endroit où se trouvent les actes, certificats de localisation, reçus d’impôt foncier et baux Endroit où se trouvent les actes, certificats de localisation, reçus d’impôt foncier et baux Immeuble locatif l Oui l Non Immeuble locatif l Oui l Non Hypothèque Hypothèque Prêteur Prêteur Téléphone Téléphone Votre prêt hypothécaire est-il couvert par une assurance-vie? (préciser) Votre prêt hypothécaire est-il couvert par une assurance-vie? (préciser) Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Hypothèque Hypothèque Prêteur Prêteur Téléphone Téléphone Votre prêt hypothécaire est-il couvert par une assurance-vie? (préciser) Votre prêt hypothécaire est-il couvert par une assurance-vie? (préciser) Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents 13
  • 14. Assurance-vie (collective et individuelle) PERSONNE 1 PERSONNE 2 Assurance-vie collective Promoteur du régime/employeur Promoteur du régime/employeur Gestionnaire du régime et téléphone Gestionnaire du régime et téléphone Assureur Assureur Téléphone Téléphone Numéro du contrat collectif Numéro du contrat collectif Numéro du certificat Numéro du certificat Personne assurée Personne assurée Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Type de contrat (p. ex. temporaire, vie universelle, permanente, etc.) Type de contrat (p. ex. temporaire, vie universelle, permanente, etc.) Conseiller/représentant Conseiller/représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro du contrat Numéro du contrat Montant Montant Personne assurée Personne assurée Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Type de contrat (p. ex. temporaire, vie universelle, permanente, etc.) Type de contrat (p. ex. temporaire, vie universelle, permanente, etc.) Conseiller/représentant Conseiller/représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro du contrat Numéro du contrat Montant Montant Personne assurée Personne assurée Endroit où se trouvent les documents 14 Assurance-vie collective Endroit où se trouvent les documents Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
  • 15. Assurance-vie (suite) PERSONNE 1 PERSONNE 2 Type de contrat (p. ex. temporaire, vie universelle, permanente, etc.) Type de contrat (p. ex. temporaire, vie universelle, permanente, etc.) Conseiller/représentant Conseiller/représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro du contrat Numéro du contrat Montant Montant Personne assurée Personne assurée Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Type de contrat (p. ex. temporaire, vie universelle, permanente, etc.) Type de contrat (p. ex. temporaire, vie universelle, permanente, etc.) Conseiller/représentant Conseiller/représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro du contrat Numéro du contrat Montant Montant Personne assurée Personne assurée Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Type de contrat (p. ex. temporaire, vie universelle, permanente, etc.) Type de contrat (p. ex. temporaire, vie universelle, permanente, etc.) Conseiller/représentant Conseiller/représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro du contrat Numéro du contrat Montant Montant Personne assurée Personne assurée Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents 15
  • 16. Assurance-santé (collective, invalidité, maladies graves, soins de longue durée, santé personnelle) PERSONNE 1 PERSONNE 2 Assurance-maladie collective Compagnie/employeur Compagnie/employeur Téléphone Téléphone Assureur Assureur Téléphone Téléphone Numéro du contrat collectif Numéro du contrat collectif Numéro du certificat Numéro du certificat Personne assurée Personne assurée Endroit où se trouvent le sommaire des garanties et le relevé annuel Endroit où se trouvent le sommaire des garanties et le relevé annuel Type de contrat Type de contrat Conseiller/représentant Conseiller/représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro du contrat Numéro du contrat Personne assurée Personne assurée Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Type de contrat Type de contrat Conseiller/représentant Conseiller/représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro du contrat Numéro du contrat Personne assurée Personne assurée Endroit où se trouvent les documents 16 Assurance-maladie collective Endroit où se trouvent les documents Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
  • 17. Assurance I.A.R.D. (habitation, automobile, etc.) PERSONNE 1 PERSONNE 2 Type de contrat Type de contrat Représentant Représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro du contrat Numéro du contrat Personne assurée Personne assurée Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Type de contrat (assurance-habitation)* Type de contrat (assurance-habitation)* Représentant Représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro du contrat Numéro du contrat Personne assurée Personne assurée Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Type de contrat (assurance automobile)* Type de contrat (assurance automobile)* Marque et modèle du véhicule Marque et modèle du véhicule Représentant Représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro du contrat Numéro du contrat Personne assurée Personne assurée Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents * Voir la rubrique «Remarque importante» à la page 35 * Voir la rubrique «Remarque importante» à la page 35 17
  • 18. Placements par l’entremise de l’employeur PERSONNE 1 Régime de pension de la compagnie (p. ex. régime de PERSONNE 2 Régime de pension de la compagnie (p. ex. régime de pension agréé – RPA) Compagnie/employeur Compagnie/employeur Téléphone Téléphone Assureur/institution financière Assureur/institution financière Téléphone Téléphone Numéro du contrat collectif Numéro du contrat collectif Numéro du certificat Numéro du certificat Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Régime de pension de la compagnie (p. ex. régime de Régime de pension de la compagnie (p. ex. régime de pension agréé – RPA) pension agréé – RPA) Compagnie/employeur Compagnie/employeur Téléphone Téléphone Assureur/institution financière Assureur/institution financière Téléphone Téléphone Numéro du contrat collectif Numéro du contrat collectif Numéro du certificat Numéro du certificat Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Régime de participation différée aux bénéfices (RPDB) Régime de participation différée aux bénéfices (RPDB) Compagnie/employeur Compagnie/employeur Téléphone Téléphone Assureur/institution financière Assureur/institution financière Téléphone Téléphone Numéro du contrat collectif Numéro du contrat collectif Numéro du certificat Numéro du certificat Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Régime de participation des employés aux bénéfices (RPEB) Régime de participation des employés aux bénéfices (RPEB) Compagnie/employeur Compagnie/employeur Téléphone Téléphone Assureur/institution financière Assureur/institution financière Téléphone Téléphone Numéro du contrat collectif Numéro du contrat collectif Numéro du certificat Numéro du certificat Endroit où se trouvent les documents 18 pension agréé – RPA) Endroit où se trouvent les documents Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
  • 19. Placements par l’entremise de l’employeur PERSONNE 1 (suite) PERSONNE 2 Régime enregistré d’épargne-retraite (REER collectif) Régime enregistré d’épargne-retraite (REER collectif) Compagnie/employeur Compagnie/employeur Téléphone Téléphone Assureur/institution financière Assureur/institution financière Téléphone Téléphone Numéro du contrat collectif Numéro du contrat collectif Numéro du certificat Numéro du certificat Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Autre Autre Compagnie/employeur Compagnie/employeur Téléphone Téléphone Assureur/institution financière Assureur/institution financière Téléphone Téléphone Numéro du contrat collectif Numéro du contrat collectif Numéro du certificat Numéro du certificat Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Placements personnels PERSONNE 1 PERSONNE 2 Placements sans gestion Placements sans gestion Représentant Représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro de compte Numéro de compte Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents 19
  • 20. Placements personnels (suite) PERSONNE 1 PERSONNE 2 Obligations d’épargne du Canada et autres obligations Représentant Représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro de compte Numéro de compte Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Certificat de placement garanti (CPG) Certificat de placement garanti (CPG) Représentant Représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro de compte Numéro de compte Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Rente à provision cumulative Rente à provision cumulative Représentant Représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro de compte Numéro de compte Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Fonds communs de placement et fonds distincts Fonds communs de placement et fonds distincts Représentant Représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro de compte Numéro de compte Endroit où se trouvent les documents 20 Obligations d’épargne du Canada et autres obligations Endroit où se trouvent les documents Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
  • 21. Placements personnels (suite) PERSONNE 1 PERSONNE 2 Fonds communs de placement et fonds distincts Fonds communs de placement et fonds distincts Représentant Représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro de compte Numéro de compte Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Actions Actions Nom de la compagnie émettrice Nom de la compagnie émettrice Représentant/Compagnie Représentant/Compagnie Téléphone Téléphone Courriel Courriel Numéro d’identification/de compte Numéro d’identification/de compte Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Actions Actions Nom de la compagnie émettrice Nom de la compagnie émettrice Représentant/Compagnie Représentant/Compagnie Téléphone Téléphone Courriel Courriel Numéro d’identification/de compte Numéro d’identification/de compte Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Autre Autre Type de placement Type de placement Représentant Représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro de compte Numéro de compte Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents 21
  • 22. Portefeuilles de placement PERSONNE 1 (portefeuilles de placements enregistrés) PERSONNE 2 Régime enregistré d’épargne-retraite (REER) Représentant Représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro de compte Numéro de compte Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Régime enregistré d’épargne-retraite (REER) Régime enregistré d’épargne-retraite (REER) Représentant Représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro de compte Numéro de compte Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Comptes immobilisés Comptes immobilisés Représentant Représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro de compte Numéro de compte Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Compte d’épargne libre d’impôt (CELI) Compte d’épargne libre d’impôt (CELI) Représentant Représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro de compte Numéro de compte Endroit où se trouvent les documents 22 Régime enregistré d’épargne-retraite (REER) Endroit où se trouvent les documents Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
  • 23. Portefeuilles de placement PERSONNE 1 (suite) PERSONNE 2 Régime enregistré d’épargne-études (REEE) Régime enregistré d’épargne-études (REEE) Représentant Représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro de compte Numéro de compte Bénéficiaires Bénéficiaires Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Fiducies PERSONNE 1 PERSONNE 2 Fiducies Fiducies Fiducie pour laquelle vous êtes fiduciaire Fiducie pour laquelle vous êtes fiduciaire Date à laquelle la fiducie a été établie Date à laquelle la fiducie a été établie Cofiduciaires Cofiduciaires Bénéficiaires Bénéficiaires Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Actif détenu en fiducie Actif détenu en fiducie 23
  • 24. Régimes de revenu Note : Voir la page 18 our les régimes de pension de l’employeur et les régimes de placement. PERSONNE 1 PERSONNE 2 Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) Représentant Représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro de compte Numéro de compte Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) Représentant Représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro de compte Numéro de compte Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Fonds de revenue viager (FRV) ou comptes immobilisés Fonds de revenue viager (FRV) ou comptes immobilisés Représentant Représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Numéro de compte Numéro de compte Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Nota : À votre décès, le revenu de plusieurs sources cesse ou est versé à un bénéficiaire. Il est important que votre liquidateur informe rapidement les émetteurs de ces sources de revenu. 24 Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) Nota : À votre décès, le revenu de plusieurs sources cesse ou est versé à un bénéficiaire. Il est important que votre liquidateur informe rapidement les émetteurs de ces sources de revenu. Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
  • 25. Régimes de revenu (suite) PERSONNE 1 PERSONNE 2 Rente à constitution immédiate Rente à constitution immédiate Représentant Représentant Téléphone Téléphone Courriel Courriel Compagnie Compagnie Téléphone Téléphone Type de rente Type de rente Numéro du contrat Numéro du contrat Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Régime de pensions du Canada (RPC)* Régime de pensions du Canada (RPC)* Numéro de RPC Numéro de RPC Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Sécurité de la vieillesse (SV)* Sécurité de la vieillesse (SV)* Numéro de SV Numéro de SV Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Supplément de revenu garanti (SRG) ou autre source de revenu du gouvernement Supplément de revenu garanti (SRG) ou autre source de revenu du gouvernement Type de revenu Type de revenu Personne-ressource Personne-ressource Téléphone Téléphone Revenu d’une fiducie ou d’une succession Revenu d’une fiducie ou d’une succession Type de revenu Type de revenu Adresse Adresse Téléphone Téléphone Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Précisions Précisions *Nota : Voir la page 37 pour les numéros de téléphone des organismes publics. *Nota : Voir la page 37 pour les numéros de téléphone des organismes publics. 25
  • 26. Dettes PERSONNE 1 PERSONNE 2 Bail/prêt automobile Véhicule Véhicule Prêteur Prêteur Téléphone Téléphone Votre dette est-elle couverte par une assurance-vie? (préciser) Votre dette est-elle couverte par une assurance-vie? (préciser) Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Autres dettes (préciser) Autres dettes (préciser) Prêteur Prêteur Téléphone Téléphone Votre dette est-elle couverte par une assurance-vie? (préciser) Votre dette est-elle couverte par une assurance-vie? (préciser) Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Prêteur Prêteur Téléphone Téléphone Votre dette est-elle couverte par une assurance-vie? (préciser) Votre dette est-elle couverte par une assurance-vie? (préciser) Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Prêteur Prêteur Téléphone Téléphone Votre dette est-elle couverte par une assurance-vie? (préciser) Votre dette est-elle couverte par une assurance-vie? (préciser) Endroit où se trouvent les documents Endroit où se trouvent les documents Prêteur Prêteur Téléphone Téléphone Votre dette est-elle couverte par une assurance-vie? (préciser) Votre dette est-elle couverte par une assurance-vie? (préciser) Endroit où se trouvent les documents 26 Bail/prêt automobile Endroit où se trouvent les documents Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
  • 27. Dépenses et abonnements mensuels ou annuels PERSONNE 1 PERSONNE 2 Câble Câble Compagnie Compagnie Numéro de compte Numéro de compte Téléphone Téléphone Endroit où se trouvent les relevés Endroit où se trouvent les relevés Internet Internet Compagnie Compagnie Numéro de compte Numéro de compte Téléphone Téléphone Endroit où se trouvent les relevés Endroit où se trouvent les relevés Téléphone Téléphone Compagnie Compagnie Numéro de compte Numéro de compte Téléphone Téléphone Endroit où se trouvent les relevés Endroit où se trouvent les relevés Cellulaire Cellulaire Compagnie Compagnie Numéro de compte Numéro de compte Téléphone Téléphone Endroit où se trouvent les relevés Endroit où se trouvent les relevés Hydro Hydro Compagnie Compagnie Numéro de compte Numéro de compte Téléphone Téléphone Endroit où se trouvent les relevés Endroit où se trouvent les relevés Électricité Électricité Compagnie Compagnie Numéro de compte Numéro de compte Téléphone Téléphone Endroit où se trouvent les relevés Endroit où se trouvent les relevés 27
  • 28. Dépenses et abonnements mensuels ou annuels PERSONNE 1 PERSONNE 2 Câble Compagnie Compagnie Numéro de compte Numéro de compte Téléphone Téléphone Endroit où se trouvent les relevés Endroit où se trouvent les relevés Internet Internet Compagnie Compagnie Numéro de compte Numéro de compte Téléphone Téléphone Endroit où se trouvent les relevés Endroit où se trouvent les relevés Téléphone Téléphone Compagnie Compagnie Numéro de compte Numéro de compte Téléphone Téléphone Endroit où se trouvent les relevés Endroit où se trouvent les relevés Cellulaire Cellulaire Compagnie Compagnie Numéro de compte Numéro de compte Téléphone Téléphone Endroit où se trouvent les relevés Endroit où se trouvent les relevés Hydro Hydro Compagnie Compagnie Numéro de compte Numéro de compte Téléphone Téléphone Endroit où se trouvent les relevés Endroit où se trouvent les relevés Électricité Électricité Compagnie Compagnie Numéro de compte Numéro de compte Téléphone Téléphone Endroit où se trouvent les relevés 28 Câble Endroit où se trouvent les relevés Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
  • 29. Dépenses et abonnements mensuels ou annuels (suite) PERSONNE 1 PERSONNE 2 Journal Journal Compagnie Compagnie Numéro de compte Numéro de compte Téléphone Téléphone Endroit où se trouvent les relevés Endroit où se trouvent les relevés Adhésion à un club de conditionnement physique Adhésion à un club de conditionnement physique Compagnie Compagnie Numéro de compte Numéro de compte Téléphone Téléphone Endroit où se trouvent les relevés Endroit où se trouvent les relevés Abonnements à des revues Abonnements à des revues Compagnie Compagnie Numéro de compte Numéro de compte Téléphone Téléphone Endroit où se trouvent les relevés Endroit où se trouvent les relevés Compagnie Compagnie Numéro de compte Numéro de compte Téléphone Téléphone Endroit où se trouvent les relevés Endroit où se trouvent les relevés Dons de bienfaisance Dons de bienfaisance Compagnie Compagnie Numéro de compte Numéro de compte Téléphone Téléphone Endroit où se trouvent les relevés Endroit où se trouvent les relevés Compagnie Compagnie Numéro de compte Numéro de compte Téléphone Téléphone Endroit où se trouvent les relevés Endroit où se trouvent les relevés 29
  • 30. Dépenses et abonnements mensuels ou annuels PERSONNE 1 PERSONNE 2 Autre Autre Compagnie Compagnie Numéro de compte Numéro de compte Téléphone Téléphone Endroit où se trouvent les relevés Endroit où se trouvent les relevés Compagnie Compagnie Numéro de compte Numéro de compte Téléphone Téléphone Endroit où se trouvent les relevés Endroit où se trouvent les relevés Compagnie Compagnie Numéro de compte Numéro de compte Téléphone Téléphone Endroit où se trouvent les relevés Endroit où se trouvent les relevés Compagnie Compagnie Numéro de compte Numéro de compte Téléphone Téléphone Endroit où se trouvent les relevés Endroit où se trouvent les relevés Lieux de culte PERSONNE 1 PERSONNE 2 Lieu de culte Personne-ressource Personne-ressource Adresse Adresse Téléphone Téléphone Courriel 30 Lieu de culte Courriel Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ? (suite)
  • 31. Clubs, associations, organismes de bienfaisance PERSONNE 1 PERSONNE 2 Club, association, organisme de bienfaisance Club, association, organisme de bienfaisance Adresse Adresse Téléphone Téléphone Courriel Courriel Club, association, organisme de bienfaisance Club, association, organisme de bienfaisance Adresse Adresse Téléphone Téléphone Courriel Courriel Club, association, organisme de bienfaisance Club, association, organisme de bienfaisance Adresse Adresse Téléphone Téléphone Courriel Courriel Club, association, organisme de bienfaisance Club, association, organisme de bienfaisance Adresse Adresse Téléphone Téléphone Courriel Courriel Club, association, organisme de bienfaisance Club, association, organisme de bienfaisance Adresse Adresse Téléphone Téléphone Courriel Courriel 31
  • 32. Dispositions funéraires PERSONNE 1 PERSONNE 2 Salon funéraire Salon funéraire Adresse Adresse Téléphone Téléphone Courriel Courriel Cimetière, concession ou enfeu Cimetière, concession ou enfeu Endroit où se trouve l’acte Endroit où se trouve l’acte Les préarrangements funéraires ont été payés Les préarrangements funéraires ont été payés l Oui l Oui l Non l Non Nota : Prenez note de tous les détails sur les funérailles qui ont Nota : Prenez note de tous les détails sur les funérailles qui ont été planifiés à l’avance et gardez-les à la fin de ce livret. été planifiés à l’avance et gardez-les à la fin de ce livret. Autres renseignements (p. ex. : bijoux, oeuvres d’art, etc.) Nota : Cela peut également comprendre l’endroit où se trouvent des articles de valeur qui ne sont pas dans la maison et qui ont été prêtés. N’oubliez pas d’inclure l’endroit où ils se trouvent et les coordonnées pertinentes. 32 PERSONNE 1 Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ? PERSONNE 2
  • 33. Pour le liquidateur Lorsqu’une personne décède, il y a de nombreux détails à régler. Le Relevé des renseignements personnels vous permettra de savoir qui il vous faudra prévenir. De plus, les listes et les renseignements suivants vous aideront à vous occuper de ces détails. Nous vous encourageons toutefois à consulter un conseiller juridique qui a de l’expérience dans ce domaine. Prenez les dispositions funéraires Si les funérailles ont été planifiées à l’avance, ces questions ont peut-être déjà été réglées. Sinon, le directeur de funérailles pourra vous aider dans les domaines suivants : • transport de la dépouille • visites au salon • inhumation ou crémation • dispositions au cimetière • sélection du cercueil ou de l’urne • déclaration de décès • cérémonie funèbre • tous les frais funéraires Autres facteurs à considérer : • cérémonie religieuse et endroit • vêtements pour le défunt • don en mémoire du défunt • porteurs • fleurs • avis de décès dans les journaux Dans bien des cas, le salon funéraire vous aidera dans la publication de l’avis de décès à la rubrique nécrologique. Voici quelques-uns des renseignements qui devraient être inclus : • date du décès • endroit • nom des enfants : • nom des parents • nom des frères et des soeurs • affiliations • réalisations • études • lieu de naissance • adresse du salon funéraire • heures des visites • heure et lieu des funérailles • dons nom du conjoint • nom des petits-enfants : nom du défunt • • 33
  • 34. Réunissez les documents importants Certaines personnes gardent leurs documents importants dans un tiroir de bureau, dans un placard de cuisine ou dans une commode de chambre. D’autres les conservent dans un coffret de sûreté à la banque. Il est possible d’accéder au coffret du défunt avant d’avoir obtenu la copie homologuée du testament. Vous devrez alors l’ouvrir en présence d’un représentant officiel de la banque, mais ne pourrez vider le coffret que lorsque le testament sera homologué. Si le défunt a classé tous ses documents dans un même endroit ou s’il a rempli le Relevé des renseignements personnels du présent livret, vous ne devriez pas avoir de problème à trouver rapidement ce dont vous avez besoin. Vous devrez peut-être trouver les documents importants ci-dessous : • testament • déclarations de revenus récentes • acte de naissance • contrats d’assurance-vie • acte de mariage • contrats d’assurance-invalidité • accord de séparation ou de divorce • contrats d’assurance IARD • numéro d’assurance sociale • carnets de banque ou relevés bancaires • carte santé • relevés de garanties collectives • permis de conduire • certificats d’actions ou d’obligations • passeport • certificats de placement • carte de citoyenneté • effets à recevoir ou à payer • carte de résident permanent • titres de biens immobiliers • certificat sécurisé de statut indien • documents relatifs à l’hypothèque • conventions ou contrats d’affaires • documents de fiducie • certificat d’immatriculation d’automobile Un document dont vous aurez besoin est la déclaration de décès. C’est le directeur de funérailles qui émet les exemplaires de la déclaration de décès. Vous aurez aussi besoin des actes de naissance et de mariage. Il vous faudra remettre ces documents ainsi que la déclaration de décès à la compagnie d’assurance et à tout organisme public auquel vous présentez une demande de règlement. Pour obtenir un certificat de décès officiel, vous devez en faire la demande au gouvernement provincial ou, si vous êtes un résident du Québec, au directeur de l’État civil. Ne jetez pas de documents Si vous trouvez des documents paraissant périmés ou inutiles, ne les jetez pas. • • Communiquez avec les compagnies concernées par ces documents pour en déterminer l’importance. • 34 Consultez d’abord votre conseiller juridique ou votre comptable pour vérifier s’ils sont importants ou non. N’oubliez pas que les déclarations de revenus devraient être conservées pendant au moins sept ans. Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
  • 35. Remarque importante : En tant que liquidateur, il vous incombe de vous assurer que la maison et les actifs sont protégés en vertu d’une assurance à jour. La compagnie d’assurance peut vous aider à déterminer si la protection est bien adaptée. Cette assurance vous protège, à titre de liquidateur, contre tout dommage possible aux biens du défunt avant leur distribution. Communiquez avec toutes les parties concernées Afin d’éviter que vous ou les autres personnes concernées ayez à retourner des versements effectués après le décès, il est essentiel d’aviser toutes ces personnes du décès le plus tôt possible. Renseignements dont vous aurez besoin En plus des documents importants mentionnés à la page précédente, vous aurez peut-être à fournir les renseignements suivants lorsque vous communiquerez avec les parties mentionnées dans cette section : • numéro d’assurance sociale du conjoint ou du partenaire survivant; • preuve de l’âge du conjoint ou du partenaire survivant; • certificat de décès (du gouvernement provincial); • preuve d’âge de tous les enfants admissibles à des prestations du gouvernement ou d’un employeur; • preuve que les enfants âgés de 18 à 25 ans vont à l’école ou à l’université à temps plein (pour le Régime des rentes du Québec et le Régime de pensions du Canada). Communiquez avec un conseiller juridique ou un comptable Si aucun conseiller juridique n’est mentionné dans le testament du défunt, communiquez avec votre propre conseiller juridique ou comptable pour obtenir de l’aide dans le règlement de la succession. Il est recommandé d’obtenir des conseils juridiques et fiscaux même dans le cas de très petites successions pour : • déterminer si un testament doit être homologué; • discuter du ou des tuteurs désignés pour les enfants âgés de moins de 18 ans; • obtenir de l’aide dans la distribution des éléments d’actif;, • connaître les mesures à prendre pour régler la succession en l’absence de testament; • coordonner les transferts de propriété; et • remplir la déclaration de revenus finale du défunt et obtenir un certificat de liquidation de la succession. Communiquez avec le conseiller en assurance-vie Les contrats d’assurance-vie du défunt vous aideront à alléger le fardeau financier en procurant les fonds nécessaires pour subvenir aux besoins courants. La marche à suivre sera différente si le bénéficiaire est : • un mineur; ou • légalement incapable. 35
  • 36. Si le bénéficiaire est la succession, le testament régit la répartition du capital-décès de l’assurance. S’il n’y a pas de testament, la loi provinciale spécifie la façon dont le liquidateur (administrateur dans les provinces autres que le Québec) doit distribuer l’actif. Pour obtenir de plus amples renseignements, les formulaires nécessaires ou demander un règlement anticipé, communiquez avec le conseiller ou avec le bureau de votre région de la compagnie d’assurance-vie. Voici ce dont vous aurez besoin pour que la demande de règlement d’assurance-vie soit traitée le plus rapidement possible : • déclaration de décès; • formulaire de demande de règlement (que le conseiller peut vous fournir et qui doit être rempli par la personne légalement autorisée à recevoir le produit du contrat); • le ou les contrats (si vous ne les trouvez pas, le conseiller les aura en dossier); • preuve d’âge du défunt (si un tel document n’a pas déjà été versé au dossier); • acte de mariage du défunt (s’il y a lieu). Nota : Il se peut que le conseiller demande d’autres renseignements pour déterminer les prestations payables. Communiquez avec le conseiller financier Vous voudrez communiquer avec le conseiller financier au sujet des placements enregistrés et non enregistrés que pouvait détenir le défunt. Les placements sont considérés comme faisant partie de la succession et il faudra que vous discutiez de de la façon de traiter chaque compte. Le conseiller financier pourra vous fournir des renseignements sur : • la façon de fermer ou de transférer des comptes; • les bénéficiaires désignés pour chaque compte; et • le solde de ces comptes. Communiquez avec l’employeur ou les associés du défunt Communiquez avec les employeurs ou les associés du défunt pour les informer du décès le plus rapidement possible. Il est essentiel que vous vous informiez auprès du service des ressources humaines si l’une ou l’autre des prestations suivantes sont payables : • la caisse de retraite; • les garanties collectives ou autres; • les montants dus relativement à la rémunération, aux indemnités de vacances, au remboursement de frais et à tout autre montant payable; • les commissions impayées; • le revenu d’invalidité; • les allocations pour années de service. Si le défunt a déjà été employé d’une autre compagnie pendant une période prolongée, communiquez avec cette compagnie pour déterminer si vous avez droit à un montant global ou à une prestation de survivant. Si le défunt était retraité et recevait une rente, communiquez avec les compagnies ou organismes appropriés pour leur faire part du décès et pour prendre les dispositions nécessaires. 36 Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
  • 37. Communiquez avec les organismes publics (Mise à jour : octobre 2013) Communiquez avec le bureau des Programmes de la sécurité de la vieillesse au sujet du Régime de pensions du Canada ou de la Sécurité de la vieillesse : • 1-800-277-9914 pour le service en anglais • 1-800-277-9915 pour le service en français • 1-800-255-4786 pour personne malentendante (français et anglais) Au Québec, communiquez avec le bureau de la Régie des rentes du Québec au : • 418-643-5185 si vous êtes dans la région de Québec • 514-873-2433 si vous êtes dans la région de Montréal • 1-800-463-5185 (sans frais) si vous êtes ailleurs au Québec • 1-800-603-3540 pour personne malentendante (ATS) Si le défunt recevait une rente du Régime de pensions du Canada ou du Régime de rentes du Québec, des prestations de la Sécurité de la vieillesse ou du Supplément de revenu garanti au moment du décès : • les chèques émis par le gouvernement pour le mois du décès peuvent être encaissés même s’ils sont reçus après le décès; • les chèques émis par le gouvernement le mois suivant le décès doivent être retournés. Le Régime de rentes du Québec et le Régime de pensions du Canada offrent un capital-décès. Si le défunt contribuait à l’un de ces régimes, il est possible que les prestations suivantes soient offertes : • un paiement d’une somme globale à la succession; • des versements réguliers au conjoint ou au conjoint de fait survivant; ou • des versements réguliers destinés aux enfants de moins de 18 ans ou de moins de 25 ans s’ils sont étudiants à temps plein. Il est important de présenter une demande pour cette prestation le plus tôt possible. Les paiements sont rétroactifs pour une période de 12 mois seulement. Pour obtenir d’autres renseignements, visitez le site Web de Ressources humaines et Développement des compétences Canada à l’adresse www.hrsdc.gc.ca ou appelez le bureau de votre région. Le numéro se trouve à la section consacrée aux gouvernements dans les pages bleues de votre annuaire. Autres prestations du gouvernement fédéral : • Pension d’ancien combattant – Si le défunt était un ancien combattant, communiquez avec le bureau du ministère des Anciens combattants le plus proche pour déterminer si certaines prestations sont payables. Le défunt recevait peut-être une pension d’invalidité d’ancien combattant ou il se peut que vous puissiez demander une prestation si le défunt y est admissible. Les prestations varient selon que le décès résulte ou non de causes liées au service militaire. • Assurance-emploi – Si le défunt recevait des prestations d’assurance-emploi au moment du décès, communiquez avec le bureau de Ressources humaines et Développement des compétences Canada de votre région. Les sommes normalement dues au défunt pour la période de déclaration habituelle, soit deux semaines de rémunération, peuvent être réclamées. Ce sont les seules prestations auxquelles vous avez droit. 37
  • 38. • Indemnisation des accidentés du travail – Si, au moment du décès, le défunt recevait une pleine pension de la Commission de la santé et de la sécurité du travail (CSST) ou de la Commission de la sécurité professionnelle et de l’assurance contre les accidents du travail (CSPAAT), communiquez avec le bureau de la Commission le plus près. Il se peut que le conjoint survivant et les enfants à charge aient droit à certaines prestations. • Prestations de l’étranger – Si le défunt a vécu ou a travaillé dans un autre pays, la famille pourrait être admissible à des prestations de cet autre pays ou du gouvernement du Canada. Vous voudrez communiquer avec le bureau des Prestations internationales pour obtenir des précisions sur les accords de sécurité sociale conclus par le Canada afin de savoir quels pays offrent ce programme. • Allocation au survivant – Le conjoint survivant peut recevoir cette allocation par l’intermédiaire de la Sécurité de la vieillesse. Cette allocation offre une prestation mensuelle non imposable aux conjoints survivants à faible revenu s’ils ne sont pas encore admissibles à la Pension de la Sécurité de la vieillesse (SV). • Aide pour les frais de funérailles, inhumation et pierres tombales – Grâce à ce programme du ministère des Anciens combattants, une aide peut être fournie à la famille pour payer les frais des funérailles et de l’inhumation si le défunt était un ancien combattant ou bénéficiaire d’une pension d’invalidité. Pour en savoir plus à ce sujet, communiquez avec la filiale provinciale du Fonds du Souvenir de votre région. • Programme des successions des personnes décédées – Ce programme vise à aider les personnes admissibles dans l’administration des successions des particuliers appartenant à une Première nation et qui résidaient dans une réserve avant leur décès. Pour obtenir de plus amples renseignements sur ce programme, communiquez avec le bureau d’Affaires autochtones et Développement du Nord Canada de votre région. Autres organismes et associations Vérifiez auprès des associations, des syndicats, des organismes ou des clubs auxquels appartenait le défunt pour savoir si vous avez droit à certains avantages, si les droits d’adhésion sont remboursés ou si certains comptes du défunt y sont en souffrance. Annulez toutes les adhésions officielles. Autres personnes ou organismes à prévenir • Si personne d’autre n’habite dans la demeure du défunt, communiquez avec Postes Canada afin que l’on réachemine le courrier du défunt à votre adresse ou à celle d’une autre personne. • Par politesse, vous voudrez peut-être communiquer avec les professionnels et les spécialistes de la santé qui se sont occupés du défunt pour les aviser du décès. • Demandez à toutes les entreprises et à tous les services où le défunt détenait des comptes de vous envoyer un relevé final pour que les derniers paiements puissent être effectués. Réunissez les factures en souffrance et faites le nécessaire pour qu’un paiement soit fait. • Annulez : • les abonnements; • les cartes de paiement et de crédit; • les cartes d’identité émises par le gouvernement. Nota : Lorsque le client décède, le solde de certains prêts, contrats de service et comptes de cartes de crédit s’efface en vertu d’une assurance-vie, si vous présentez les preuves à l’appui. 38 Q U E FA I R E M A I N T E N A N T ?
  • 40. Vous avez des questions? Nous sommes là pour vous aider . Communiquez dès aujourd’hui avec un conseiller pour en savoir plus sur la Financière Sun Life. Pour plus de renseignements, rendez-vous au www.sunlife.ca, ou téléphonez au 1 877 SUN-LIFE (1 877 786-5433). Confiance La vie est plus radieuse sous le soleil La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie est membre du groupe Financière Sun Life.  © Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie, 2013. 820-3485-11-13