Depuis juin 2016, et dans le cadre de la lutte anti-blanchiment, le code monétaire et financier demande aux établissements bancaires de connaître les identités de leurs clients-commerçants ainsi que leurs bénéficiaires effectifs. La démarche se nomme KYC (know your customers).
Bankkyc permet aux établissements financiers de se mettre en conformité rapidement et au meilleur coût !
https://bankkyc.io/
2. 01
Créé en 2014, Bank KYC est une solution qui permet d’automatiser la lecture des documents légaux pour en extraire la structure capitalistique.
1 – Plus de détails en annexe
1,000expertsformésetcertifiés1
dédiés à la recherche des porteurs de parts dans des documents légaux
3. 02
Dans le cadre de la lutte anti-blanchiment, les établissements financiers sont tenus de connaitre l’identité de leurs clients ainsi
que de leurs bénéficiaires effectifs.
1.Avant d'entrer en relation d'affaires […], les acteurs financiers identifient leur
client, et, le cas échéant, le bénéficiaire effectif de la relation d'affaires.
2.Cette identification doit se faire par des moyens adaptés […] éléments
d'identification sur présentation de tout document écrit probant.
Article L561-5 du code monétaire et financier
Source : Directive ACPR : https://acpr.banque-france.fr/fileadmin/user_upload/acp/publications/registre-officiel/2011-lignes-directrices-ACP-pour-beneficiaires-effectifs.pdf
Code Monétaire et financier : https://www.legifrance.gouv.fr/affichCodeArticle.do?idArticle=LEGIARTI000020179292&cidTexte=LEGITEXT000006072026
4. 03
La mise en conformité de cette obligation légale passe pour le moment par une longue série d’opérations visant le client à
fournir les informations concernant la structure capitalistique de son entreprise.
Stratégie de collecte mise en place chez un acteur bancaire
100,000 appels + relances
60% de réponses
10€ / appel (incl. 5 relances)
Cas d’un établissement bancaire ayant 200k clients commençants
200,000 courriers
50% de réponses
4€ / envoi
80%
1,8M€
18mois
déclaratif
100k
100k
60k
40k
Complété
Manquant
200k
40k
5. 04
Pour les clients dont la structure capitalistique n’a pas pu être collectée (20% en moyenne) se pose la question suivante :
Faut-il couper la « ligne » ou être en infraction vis-à-vis de la règlementation ?
…
…
Lignes directrices sur les bénéficiaires effectifs - ACPR
6. 05
Nous travaillons pour le compte de banques de détails, mais également pour des fournisseurs d’informations légales
…
100%
0,6M€
3mois
factuel
1,000expertsformés
etcertifiés1
KYCcomplétés
selonsesbesoins
Achatdesstatutspourles
clients«manquants»
1. Plus de détails en annexe
7. 06
Pour les clients dont la structure capitalistique n’a pas pu être collectée (20% en moyenne) se pose la question suivante :
Faut-il couper la « ligne » ou être en infraction vis-à-vis de la règlementation ?
Identification des
« cas manquants »
MAJ de votre base
de données
Achat des statuts
pour ces clients
Extraction des
informations
Mise en forme
selon vos besoins
Périmètre couvert par Bank KYC
• Liste de numéros de SIRET ou de dénominations commerciales
• Ensemble des documents légaux (nous pouvons les acheter pour vous)
• Vos règles de gestion du bénéficiaire effectif1
Cedontnousavonsbesoin Cequenousréaliserons
1. Combien de niveaux de personnes morales souhaitez vous remonter ? Arrêt de la recherche si aucune personne physique ne possède plus de 25% des parts ? etc…
• Achat éventuel des documents légaux
• Notre cadence de traitement est de ~2000 documents / jour ouvré
• Livraison des résultats au format qui vous convient le mieux
8. Plus de 1,000 experts se relaient pour passer en revue l’ensemble des documents et extraire
l’information qui vous sera utile.
07
Nous nous occupons de tout depuis
la récupération des documents
légaux jusqu’à la livraison des liens
capitalistiques.
En travaillant simultanément, notre
pool de 1,000 experts vous permet
de vous mettre en conformité en
quelques semaines seulement.
Vous ne payez que pour votre
besoin. Il n’y a pas de frais cachés
Nos experts sont sélectionnés avec
soin, et tous leurs travaux sont
systématiquement revus.
9. De grandes banques ainsi que des fournisseurs d’information bancaire nous font déjà confiance. Nous serions ravis de pouvoir
échanger plus avant à propos de votre éventuel besoin.
+33 (0)1 85 09 62 60
daniel@bankkyc.io
https://bankkyc.io/
https://app.bankkyc.io/
10. 09
Relecturedetoutes
lescontributions
Sélectionstricte
desexperts
Evaluationcontinue
desexperts
Avant de pouvoir accéder aux
projet de Bank KYC, les experts
passent un « examen » pour
lequel il doivent obtenir plus de
95% de revues correctes.
Avant de vous être transmises,
toutes les contributions sont
revues à 2 reprises afin de
s’assurer de la parfaite
conformité des données.
Tous nos experts sont évalués
sur la base de leurs
contributions passées.
