Persian language

1. ‫بین‬ ‫های‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬
‫الملل‬
‫دهندگان‬ ‫ارائه‬:‫نقشی‬ ‫سهیل‬ ‫عبدالرسول‬
Naghshi@ gmail.com

2. ‫سرفصل‬‫کلی‬
‫ها‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬ ‫شروط‬ ‫و‬ ‫مشخصات‬
‫عادی‬ ‫های‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬
‫بانکی‬ ‫های‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬
‫در‬ ‫شرکت‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬
‫مزایده‬ ‫یا‬ ‫و‬ ‫مناقصه‬
‫منظور‬ ‫به‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬
‫پرداخت‬ ‫پیش‬ ‫استرداد‬
‫حسن‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬
‫کار‬ ‫انجام‬
‫استرداد‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬
‫وجه‬ ‫کسور‬‫الضمان‬
‫گمرکی‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬
‫تعهد‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬
‫پرداخت‬
‫ارزی‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬

3. ‫ها‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬ ‫شروط‬ ‫و‬ ‫مشخصات‬
‫ماده‬684‫قانون‬‫ایران‬ ‫مدنی‬‫در‬‫تعریف‬‫ضمانت‬‫مقرر‬‫داشته‬‫است‬:
‫ضمان‬ ‫عقد‬،‫از‬ ‫است‬ ‫عبارت‬‫شخصی‬ ‫اینکه‬‫برذمهء‬ ‫كه‬ ‫را‬ ‫مالي‬
‫مي‬ ‫عهده‬ ‫به‬ ‫است‬ ‫دیگري‬‫گیرد‬
‫شخص‬ ‫سه‬ ،‫ضمانت‬ ‫در‬(‫طرف‬ ‫سه‬)‫دارند‬ ‫مشارکت‬
‫را‬ ‫دیگر‬ ‫طرف‬ ،‫ضامن‬ ‫را‬ ‫متعهد‬‫مضمون‬‫را‬ ‫ثالث‬ ‫شخص‬ ‫و‬ ‫له‬
‫مضمون‬‫عنه‬‫یا‬‫مدیون‬‫اصلي‬‫مي‬‫گویند‬.
applicant Beneficiary Guarantor

4. ‫ها‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬ ‫شروط‬ ‫و‬ ‫مشخصات‬
‫عندالمطالبه‬ ‫و‬ ‫مشروط‬ ‫غیر‬Unconditional / on first demand
‫مشروط‬Conditional
‫مستقیم‬GuaranteeDirect
‫مستقیم‬ ‫غیر‬/ Counter GuaranteeIndirect

5. ‫عادی‬ ‫های‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬
‫متعهد‬ ‫توسط‬ ‫مستقیما‬ ‫که‬ ‫است‬ ‫ای‬ ‫نوشته‬ ‫عادی‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬(‫صادر‬
‫کننده‬)‫گیرد‬ ‫می‬ ‫قرار‬ ‫له‬ ‫متعهد‬ ‫اختیار‬ ‫در‬ ‫و‬ ‫صادر‬.‫صدور‬ ‫در‬
‫ضمانت‬ ‫نوع‬ ‫این‬‫ندارد‬ ‫نقشی‬ ‫هیچگونه‬ ‫بانک‬ ‫ها‬ ‫نامه‬.
‫قرارداد‬ ‫استحکام‬ ‫مقام‬ ‫در‬ ‫تنها‬ ‫الملل‬ ‫بین‬ ‫تجارت‬ ‫صحنه‬ ‫در‬
‫است‬ ‫شبیه‬ ‫کتبی‬ ‫قول‬ ‫به‬ ‫بیشتر‬ ‫و‬ ‫بوده‬.
‫نامه‬ ‫تعهد‬
‫بانکی‬ ‫چک‬–‫محکمه‬ ‫در‬ ‫دعوی‬
‫نمیباشد‬ ‫قبول‬ ‫مورد‬ ‫الملل‬ ‫بین‬ ‫تجارت‬ ‫در‬.

6. ‫بانکی‬ ‫های‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬
‫وصف‬ ‫دارای‬‫تجریدی‬‫هستند‬.‫و‬ ‫مستقل‬‫منفک‬‫پایه‬ ‫قرارداد‬ ‫از‬
‫وصف‬ ‫دارای‬‫تنجیزی‬‫هستند‬.‫هستند‬ ‫ضبط‬ ‫قابل‬ ‫و‬ ‫صدور‬ ‫قابل‬ ‫شرط‬ ‫و‬ ‫قید‬ ‫بدون‬.
‫هستند‬ ‫انتقال‬ ‫قابل‬ ‫غیر‬.
‫هستند‬ ‫تمدید‬ ‫قابل‬.
‫هستند‬ ‫نمودن‬ ‫آزاد‬ ‫و‬ ‫ابطال‬ ‫و‬ ‫ضبط‬ ‫قابل‬.

7. ‫و‬ ‫مناقصه‬ ‫در‬ ‫شرکت‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬
‫یا‬‫مزایده‬
letter of Guarantee for Tender/BID
‫پیشنهادی‬ ‫رقم‬ ‫پایبندی‬ ‫به‬ ‫دهنده‬ ‫پیشنهاد‬ ‫الزام‬
‫گردد‬ ‫می‬ ‫باطل‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬ ‫این‬ ‫قرارداد‬ ‫از‬ ‫پس‬.
‫مناقصه‬ ‫عنوان‬ ‫و‬ ‫نام‬ ‫درج‬/‫نامه‬ ‫ضمانت‬ ‫متن‬ ‫در‬ ‫مزایده‬
5%‫مبلغ‬‫برآورد‬‫گذار‬ ‫مزایده‬ ‫یا‬ ‫گذار‬ ‫مناقصه‬ ‫یا‬ ‫کارفرما‬

8. ‫منظور‬ ‫به‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬‫استرداد‬
‫پرداخت‬ ‫پیش‬
Advance Payment Guarantee (APG)
‫رقمی‬ ‫تواند‬ ‫می‬ ‫خریدار‬(‫سقف‬ ‫تا‬ ً‫معموال‬25%‫قرارداد‬ ‫مبلغ‬ ‫کل‬)‫به‬ ‫را‬
‫فروشنده‬ ‫از‬ ‫پرداخت‬ ‫پیش‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬ ‫مقابل‬ ‫در‬ ‫و‬ ‫کند‬ ‫پرداخت‬ ‫فروشنده‬
‫دریافت‬‫نماید‬
‫پذیرد‬ ‫می‬ ‫صورت‬ ‫یکباره‬ ‫یا‬ ‫و‬ ‫تدریجی‬ ‫صورت‬ ‫دو‬ ‫به‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬ ‫این‬ ‫شدن‬ ‫آزاد‬
‫سفارش‬ ‫دفعات‬ ‫به‬ ‫یا‬ ‫یکباره‬ ‫تحویل‬ ‫و‬ ‫خرید‬ ‫نوع‬ ‫به‬ ‫بستگی‬ ‫که‬‫دارد‬
‫در‬‫با‬ ‫معامله‬‫ضمانت‬ ‫نوع‬ ‫این‬ ‫ابطال‬ ‫تاریخ‬ ‫که‬ ‫است‬ ‫الزم‬ ،‫اسنادی‬ ‫اعتبار‬
‫حداقل‬ ‫نامه‬10‫سررسید‬ ‫از‬ ‫پس‬ ‫روز‬LC‫گرفته‬ ‫نظر‬ ‫در‬‫شود‬
‫ا‬‫معموال‬‫که‬ ‫نیست‬ ‫عرف‬APG‫تمدید‬ ‫قابل‬ ‫را‬(Extendable)‫کنند‬ ‫طلب‬

9. ‫انجام‬ ‫حسن‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬‫کار‬
Performance Bond/Bank Guarantee (PBG)
‫می‬ ‫قرارداد‬ ‫دوره‬ ‫طول‬ ‫در‬ ‫فروشنده‬ ‫تعهدات‬ ‫انجام‬ ‫از‬ ‫اطمینان‬ ‫برای‬
‫باشد‬
‫گردد‬ ‫می‬ ‫دریافت‬ ‫مناقصه‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬ ‫شدن‬ ‫آزاد‬ ‫با‬ ‫همزمان‬
ً‫معموال‬ ‫آن‬ ‫مبلغ‬10%‫قرارداد‬ ‫مبلغ‬‫باشد‬ ‫می‬
‫خود‬ ‫تعهدات‬ ‫به‬ ‫فروشنده‬ ‫قرارداد‬ ‫مدت‬ ‫پایان‬ ‫در‬ ‫که‬ ‫صورتی‬ ‫در‬
‫خواهد‬ ‫آزاد‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬ ‫این‬ ‫باشد‬ ‫کرده‬ ‫عمل‬ ‫قرارداد‬ ‫مطابق‬‫شد‬
‫نوع‬ ‫این‬‫نامه‬ ‫ضمانت‬‫باید‬Unconditional‫و‬Extendable‫باشد‬

10. ‫وجه‬ ‫کسور‬ ‫استرداد‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬
‫الضمان‬
Retention Money Guarantee
ً‫معموال‬‫در‬‫قراردادهای‬‫ساخت‬‫یا‬‫پروژه‬،‫ای‬‫مبالغی‬‫بعنوان‬‫پرداخت‬
‫های‬‫میانی‬‫انجام‬‫می‬‫شود‬.‫از‬‫طرفی‬،‫کارفرما‬‫درصدی‬‫از‬‫این‬‫مبالغ‬
‫پرداختی‬‫را‬‫که‬‫بین‬5‫تا‬10‫درصد‬‫است‬‫نزد‬‫خود‬‫نگه‬‫می‬‫دارد‬‫تا‬‫در‬
‫نهایت‬‫پس‬‫از‬‫پایان‬‫پروژه‬‫و‬‫پس‬‫از‬‫اطمینان‬‫از‬‫حسن‬‫اجرای‬‫کار‬‫و‬
‫انجام‬‫عملیات‬،‫مربوطه‬‫مبالغ‬‫مکسوره‬‫را‬‫بنفع‬‫پیمانکار‬‫آزاد‬
‫نماید‬.‫کارفرمایان‬‫اغلب‬‫موافقت‬‫می‬‫کنند‬‫که‬‫این‬‫مبالغ‬‫کسر‬‫شده‬
‫در‬‫مقابل‬‫اخذ‬‫ضمانتنامه‬‫ای‬‫تحت‬‫عنوان‬‫ضمانتنامه‬‫استرداد‬‫کسور‬
‫وجه‬‫الضمان‬‫بنفع‬‫پیمانکار‬‫آزاد‬‫شود‬.
‫در‬‫قصور‬ ‫پروژه‬ ‫اتمام‬ ‫مورد‬ ‫در‬ ‫خود‬ ‫تعهد‬ ‫از‬ ‫پیمانکار‬ ‫که‬ ‫صورتی‬
‫گیرد‬ ‫قرار‬ ‫مطالبه‬ ‫مورد‬ ‫ورزید‬.

11. ‫نامه‬ ‫ضمانت‬‫گمرکی‬
Customs Guarantee
‫تضمین‬‫تعویق‬‫یا‬‫تقسیط‬،‫گمرکی‬ ‫عوارض‬ ‫و‬ ‫سود‬‫ترخیص‬‫موقت‬
،‫کاال‬‫ترانزیت‬‫کاال‬‫صادر‬‫شوند‬ ‫می‬

12. ‫پرداخت‬ ‫تعهد‬ ‫نامه‬ ‫ضمانت‬
Payment Guarantee
‫ذینفع‬‫یک‬‫ضمانتنامه‬‫تعهد‬،‫پرداخت‬‫در‬‫وهله‬‫اول‬‫باید‬‫وجه‬‫را‬‫از‬
‫خریدار‬‫یا‬‫متعهد‬‫اصلی‬‫دریافت‬‫نماید‬‫و‬‫در‬‫صورتیکه‬‫خریدار‬‫در‬
‫پرداخت‬‫خود‬‫قصور‬‫ورزد‬‫ذینفع‬‫با‬‫مراجعه‬‫به‬‫بانک‬‫می‬‫تواند‬‫وجه‬
‫ضمانتنامه‬‫را‬‫مطالبه‬‫نماید‬.
‫اسنادی‬ ‫اعتبار‬ ‫با‬ ‫جایگزینی‬ ‫جهت‬ ‫تعهدات‬ ‫های‬ ‫ضمانتنامه‬

13. ‫نامه‬ ‫ضمانت‬‫ارزی‬
‫توسط‬ ‫که‬ ‫باشد‬ ‫می‬ ‫پرداخت‬ ‫تعهد‬ ‫یا‬ ‫پیمانکاری‬ ‫موضوعیت‬ ‫با‬
‫بانک‬ ‫یا‬ ‫اجرایی‬ ‫های‬ ‫دستگاه‬ ‫نفع‬ ‫به‬ ‫کشور‬ ‫یک‬ ‫های‬ ‫بانک‬
‫های‬‫کشورهای‬‫می‬ ‫صادر‬ ‫دیگر‬‫شود‬
‫موسسات‬ ‫و‬ ‫ها‬ ‫بانک‬ ‫توسط‬ ‫ارزی‬ ‫های‬ ‫ضمانتنامه‬ ‫صدور‬ ‫شرط‬
‫اعتباری‬‫ایرانی‬‫از‬ ‫خارج‬ ‫های‬ ‫بانک‬ ‫و‬ ‫ها‬ ‫دستگاه‬ ‫برای‬
‫اخذ‬ ،‫له‬ ‫مضمون‬ ‫به‬ ‫آنها‬ ‫به‬ ‫پرداخت‬ ‫احتمال‬ ‫لحاظ‬ ‫به‬ ‫کشور‬
‫باشد‬ ‫می‬ ‫مرکزی‬ ‫بانک‬ ‫موافقت‬.

14. URDG758‫بین‬ ‫بازرگانی‬ ‫اتاق‬
‫الملل‬ICC
Uniform Rules for Demand Guarantees

15. ‫سپاس‬ ‫با‬