Une approche intégrée de la retraite    Programme personnalisé durable           www.retraitedurable.ca
Retraite durable = prospérité durable Certains analystes financiers proposent une autre manière de  calculer la source du...
La gestion des risques pouvant affecter     la planification de la retraite                                          Retra...
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A qui s’adresse Retraite DurablePersonnes âgées de 45 à 75 ansDont les actifs financiers à investir s’élèvent àplus de 500...
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Retraite Durable Version Linked In

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Retraite Durable, c’est…
Concevoir votre retraite autrement pour vous permettre de profiter pleinement du fruit de vos efforts. Tout en protégeant l’avenir de ceux qui comptent le plus pour vous.

Retraite Durable, c’est être enfin accompagné par un conseiller personnel qui vous connaît et vous reconnaît. Un professionnel chevronné qui pourra faire durer dans le temps cette relation de confiance pour vous guider de façon éclairée. Et durable.

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  1. 1. Une approche intégrée de la retraite Programme personnalisé durable www.retraitedurable.ca
  2. 2. Retraite durable = prospérité durable Certains analystes financiers proposent une autre manière de calculer la source du revenu de retraite, soit la règle du 10/30/60 : 10 % de l’argent dépensé à la retraite provient des sommes épargnées durant les années productives au travail 30 % de l’argent dépensé à la retraite provient des gains engendrés par cette épargne durant les années d’accumulation 60 % de l’argent dépensé à la retraite provient des gains issus des placements effectués après la retraite D’où la nécessité d’assurer la prospérité tout au long de la retraite www.retraitedurable.ca
  3. 3. La gestion des risques pouvant affecter la planification de la retraite Retraite Vie Invalidité Cover Art Soins de longue durée Maladie grave Soins de santé Protection du revenu Protection des actifs 30 40 55 65 75 85 www.retraitedurable.ca
  4. 4.  L’indépendance financière : déterminer le capital nécessaire pour bien vivre votre retraite entière et ce, peu importe votre état santé Combien voulez-vous laisser à votre famille, vos héritiers ? Combien voulez vous donner à un organisme de bienfaisance ou une fondation? www.retraitedurable.ca
  5. 5. A qui s’adresse Retraite DurablePersonnes âgées de 45 à 75 ansDont les actifs financiers à investir s’élèvent àplus de 500 000$Qui désirent mettre leur argent au service deleurs projets personnels, familiaux et caritatifsQui sont prêts à passer à l’action en vue derentabiliser , sécuriser et transmettre leurpatrimoine www.retraitedurable.ca
  6. 6. La Gestion des risques : la priorité On ne peut contrôler le marché mais il est possible d’en atténuer les risques Anticiper au mieux le rendement Limiter les erreurs Déterminer le ratio des vaches à lait versus les vaches à viande www.retraitedurable.ca
  7. 7. La démarche1. Entrevue téléphonique préliminaire pour évaluer la pertinence d’une rencontre2. Envoi du questionnaire Perspective Personnelle et/ ou d’entreprise3. Première rencontre : Remise des résultats du questionnaire et validation des objectifs Questionnaire d’analyse des besoins financiers et prise complète d’information Questionnaire de tolérance au risque et énoncé de politique de placement4. Deuxième rencontre et suivantes; Remise et analyse du plan de Retraite durable Présentation de l’Énoncé de politique de placement et ouverture du compte Entente de rémunération Mise en place des recommandations Intégration des autres gestes à poser, notamment au niveau fiduciaire , successoral et philanthropique5. Suivi personnalisé et veille globale www.retraitedurable.ca
  8. 8. La pyramide de la gestion globale pour une retraite durable La valeur ajoutée Placements à incidence fiscale Fonds de couverture Dons de bienfaisance stratégies de dons planifiés Mandats de gestion privés et Le sur mesure Placements indiciels Bons patrimoniaux Comptes gérés séparément clé en main par des Les assises du programme gestionnaires Rentes à capital variable Rentes viagères www.retraitedurable.ca
  9. 9.  Quels sont vos rêves? Visitez notre site www.retraitedurable.ca

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