El documento presenta información sobre conceptos financieros como costo, gasto, ganancia y utilidad. También define presupuesto como el conjunto de gastos e ingresos previstos para un período determinado, con el objetivo de planificar el futuro y gestionar el presente. Finalmente, ofrece consejos sobre finanzas personales como evaluar la situación financiera, distinguir entre ahorro e inversión, e invertir a largo plazo.
2. Costo: Valor del sacrificio para obtención de bienes o servicios, recuperable en el
tiempo
Gasto: Es un desembolso que no se recupera
Perdida: Todo aquello que se pierde y no genera beneficios
Ganancia: Es el beneficio que ingresa por concepto de venta
Utilidad: Beneficio monetario que queda, luego de considerar los esfuerzos para
obtenerlos
3. Presupuesto
Conjunto de gastos e ingresos previstos
para un determinado período de tiempo
Objetivo
Planificar el futuro
Gestionar el presente
Para que sirve
Ordenar nuestras finanzas
Ingresos
Egresos
Ahorro
Canalizar
Necesidades vs Deseos
Lo Necesitas Lo deseas
Tipos de Gastos
Fijos Variables
4. 1. Identificar Ingresos y
Egresos
2. Priorizar Gastos
3. Fijar el ahorro como
gasto obligatorio
4. Seguimiento del
presupuesto
5. Revisar y hacer ajustes
5. Tener una estrategia
Identificar el riesgo de las inversiones
Tomar en cuenta los efectos de la inflación
Diversificar la cartera de inversión
Incluir en la cartera la inversión inmobiliaria ( ventajas y desventajas)
Revisar la mezcla de activos a lo largo del ciclo de vida
Honrar los compromisos y “ vivir con lo que se tiene”
Emplear de manera inteligente los ingresos extraordinarios
Considerar el efecto impositivo de las decisiones financieras
Cuando ya no estés
6.
7. Preguntas típicas de finanzas personales “ cual es mi situación financiera” , “ que puedo
hacer para mejorar mi situación financiera”
1. ¿Es usted financieramente libre?
Evaluar su situación financiera
2. El ciclo vicioso de la libertad financiera
¡Gaste lo que necesite !
¡ Invierta lo que pueda !
8. Preguntas típicas de finanzas personales “ cual es mi situación financiera” , “ que puedo
hacer para mejorar mi situación financiera”
3 ¿Por qué la mayoría de las personas no tienen el grado de libertad financiera que quisieran?
Se tiende a valorar mas el presente que el futuro
Se desconocen los efectos corrosivos de la inflación
No se distingue entre ahorro e inversión
No se esta preparado para los cambios personales y del entorno
4 Pasos para invertir y opciones de inversión
Determinar el monto disponible a invertir
Fijar las metas financieras
Conocer su perfil de inversionista decidir por instrumento financiero que mas se ajuste a su perfil
9. 1. Ahorro vs Inversión
Corto plazo Largo Plazo
Pospone el gasto Intercambia dinero por algo
Seguro esperando una ganancia en el
futuro
Factores de riesgo
2. Ahorro para las épocas de vacas flacas
Razones
Preocupaciones
Lugares
10. 3. 1+1= Ahorro
Tipos de interés
Tipo 1 cantidad x interés x tiempo = rendimiento
Tipo 2 cantidad + interés ganando = nueva cifra x interés x tiempo = rendimiento
Impacto del rendimiento de los ahorros
Reglamentación de ahorro
4. Inversión a largo plazo
Ahorro vs inversión
Lugares donde se puede invertir
Preguntas que se deben hacer antes de invertir
Privacidad y seguridad en internet
11. Gasto menos de mis ingresos
Evito deudas
Profesora
Jokajannys Pitre
