Portfolio de la carta de inversión de crowdlending de Arboribus

1. Rentabilidad Histórica Acum. * 20,44%
* fecha de inicio: julio 2013
Rentabilidad Histórica Anual 7,97%
Volatilidad anualizada 0,20%
Ratio de Sharpe * 3,26
* calculada Vs rentabilidad letras 12m
Correlación - Beta * -0,09
* correlación Vs Ibex 35
CARTERA HISTÓRICA - PERFIL EMPRESA
www.arboribus.com - Arbol Finance SL - B65677197 - 93.140.83.63
C/ Marie Curie 8, Parc Tecnològic Nord - Barcelona // C/ Marqués de Ahumada 11 - Madrid
Aviso Legal – Información. El presente folleto es meramente informativo (NO ES UN FONDO DE INVERSIÓN). La rentabilidad que se facilita es teórica, corresponde al comportamiento que hubiera tenido una
inversión perfectamente pondera en todos los préstamos publicados en la plataforma mes a mes. Debe servir de referencia para entender el comportamiento del activo, si bien rentabilidades pasadas no son
indicadores fiables de resultados futuros, donde éstos pueden ser superiores o inferiores.
Portfolio - Noviembre 2015
Mercado regulado y supervisado por Banco España.
Ley 5/2015 del 27 Abril 2015
Inversión en crédito directo para pymes mediante plataforma de financiación participativa. Se invertirá
en préstamos no cotizados de pequeñas y medianas empresas que han superado un estricto análisis de
riesgos por parte de Arboribus.
El objetivo de rentabilidad se sitúa entre el 4% y el 6% neto anual. La inversión aporta descorrelación a la
cartera (Beta=0), baja volatilidad, retorno mensual vía cuotas y es fácilmente diversificable. El perfil de
riesgo de la inversión es moderado, con una morosidad estimada inferior al 2%.
La rentabilidad mensual se calcula como un promedio ponderado de la cartera histórica. Falta descontar la tarifa de gestión (1% anual)
EVOLUCIÓN DESDE INICIO (BASE 100) EVOLUCIÓN VOLUMEN PRESTADO
RENTABILIDAD BRUTA MENSUAL
PERFIL DE LA INVERSIÓN
0
1.000.000
2.000.000
3.000.000
4.000.000
3
2013
4
2013
1
2014
2
2014
3
2014
4
2014
1
2015
2
2015
3
2015
60%
40%
CARTERA VIVA
CARTERA
AMORTIZADA
CARTERA FALLIDA
3.868.840€
Plazo medio: 21m
106 préstamos
47%
28%
24%
Fact. media: 2,7M
< 1M 1-3M > 3M
9%
34%61%
Años vida media: 16
< 5 5-10 >10
43%
26%
31%
Empleados media: 18
<10 10-20 >20
72%
28%
Préstamos con aval
SÍ NO
80,00
100,00
120,00
140,00
1 3 5 7 9 11 13 15 17 19 21 23 25 27
Inversión descorrelacionada
Arboribus Ibex 35
120,44
AÑO ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC YTD ANUAL.
2015 0,68% 0,68% 0,67% 0,67% 0,67% 0,67% 0,67% 0,67% 0,63% 0,62% - - 6,63% 7,95%
2014 0,65% 0,66% 0,67% 0,67% 0,68% 0,68% 0,69% 0,68% 0,69% 0,68% 0,68% 0,68% 8,11% 8,11%
2013 - - - - - - 0,64% 0,65% 0,66% 0,66% 0,66% 0,66% 3,93% 7,86%