O lucro líquido foi de R$ 55,1 milhões no trimestre. A carteira de crédito expandida atingiu R$ 14,884,1 milhões, mantendo-se estável. O retorno anualizado sobre o patrimônio líquido foi de 13,8% no trimestre. A qualidade da carteira continua elevada, com 97,4% das operações classificadas entre AA-C.

1. 1
31 | out | 2012
Teleconferência - 3º Trimestre de 2012

2. 2
Destaques do 3T12
2
O Lucro Líquido foi de R$ 55,1 milhões no trimestre.
A carteira de crédito expandida atingiu o saldo de R$ 14.884,1
milhões ao final do trimestre, mantendo-se estável no período.
O Retorno anualizado sobre o Patrimônio Líquido (ROAE) atingiu
13,8% a.a. no trimestre.
A qualidade da carteira continua elevada, com 97,4% das operações
de crédito classificadas entre AA-C ao final do período

3. 3
(R$ milhões) Set/12 Jun/12 Var 3M (%) Set/11 Var 12M (%)
Empréstimos 8.470,4 8.519,8 -0,6% 7.753,9 9,2%
Corporate 6.580,0 6.680,2 -1,5% 5.997,3 9,7%
Middle 1.890,4 1.839,6 2,8% 1.756,6 7,6%
Garantias Prestadas 5.888,1 5.882,3 0,1% 4.775,1 23,3%
Corporate 5.832,4 5.843,8 -0,2% 4.732,0 23,3%
Middle 55,7 38,6 44,5% 43,1 29,4%
Empréstimos + Garantias Prestadas 14.358,5 14.402,1 -0,3% 12.529,0 14,6%
Corporate 12.412,4 12.524,0 -0,9% 10.729,3 15,7%
Middle 1.946,1 1.878,2 3,6% 1.799,7 8,1%
Títulos Privados (Corporate) 525,6 536,0 -1,9% 252,3 108,3%
Carteira de Crédito Expandida 14.884,1 14.938,1 -0,4% 12.781,3 16,5%
Carteira de Crédito Expandida
3

4. 4
Destaques dos Segmentos
4
Corporate Middle Market
Exposição Média por Cliente
(R$ Milhões)
Prazo Médio
(dias)
Total de
Clientes
Set/11 Jun/12 Set/12
Clientes com Exposição
de Crédito
Carteira de Crédito
(R$ Milhões)
Set/11 Jun/12 Set/12
Minas Gerais / Goiás
Sul
Rio de Janeiro
São Paulo Interior
São Paulo Capital
738 734 752
520 535 523
20,6 23,4 23,7
362 329 332
1.104 1.154 1.168
839 949 917
2,1 2,0 2,1
225 212 214
42% 41% 41%
12% 13% 12%
9% 9% 9%
28% 27% 27%
9% 10% 11%
Set/11 Jun/12 Set/12
1.800 1.848 1.946
55% 53% 53%
19%
22% 20%
16%
16% 18%10%
9% 9%
Set/11 Jun/12 Set/12
10.729 12.524 12.412

5. 5
Qualidade da Carteira de Crédito
5
Atrasos acima de 90 dias (% da carteira de empréstimos)
Saldo de PDD (% da carteira de empréstimos)
0,65% 0,60%
0,71%
0,39%
0,57%
0,40%
0,51% 0,50%
0,87% 1,02% 1,03%
0,31% 0,21% 0,21% 0,11% 0,17% 0,15% 0,19% 0,21%
0,57% 0,52% 0,56%
0,23% 0,12% 0,09% 0,05% 0,06% 0,08% 0,09% 0,11%
0,47% 0,39% 0,42%
1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12
Middle
Total
Corporate
3,33% 3,64% 3,63% 3,60% 3,59% 3,45%
3,02% 3,00%
3,68%
4,06% 3,99%
1,86% 1,74% 1,64% 1,62% 1,72% 1,69% 1,69% 1,73% 1,95% 2,04% 2,24%
1,52% 1,29% 1,17% 1,13% 1,22% 1,18% 1,30% 1,33% 1,41% 1,48% 1,74%
1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12
Middle
Total
Corporate

6. 6
Qualidade da Carteira de Crédito
6
Operações com rating entre D-H
(Resolução 2.682 do Banco Central)
Créditos baixados para prejuízo no trimestre (% da carteira de empréstimos)
0,37%
0,50% 0,46%
0,27%
0,47%
0,32%
0,77%
0,57%
0,22% 0,21%
0,55%
0,29%
0,10% 0,15% 0,08% 0,10% 0,06%
0,24% 0,15%
0,06% 0,08%
0,20%
0,27%
0,00% 0,07% 0,03% 0,00% -0,01% 0,08% 0,02% 0,01% 0,04% 0,10%
1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12
Middle
Total
Corporate
3,1% 3,0%
2,4%
2,1%
2,0% 1,9% 2,0%
2,4%
2,7% 2,5%
2,6%
1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12
D-H

7. 7
Captação
7
(R$ milhões)
Investment
Grade
Investment
Grade
Local Global
brAA+ BBB-
Aa1.br Baa3
AA- BB+
Set/11 Dez/11 Mar/12 Jun/12 Set/12
2.156 1.647 1.782 2.140 2.226
3.798 4.045 4.977 5.353 5.575
2.317 2.181 2.060 2.279 2.165
2.066 2.085 2.137 2.227 2.347
10.338 9.960 10.956 12.000 12.313 Total
14% 15% 14% 13% 13%
6% 6% 6% 5% 6% Dívida Subordinada
Patrimônio Líquido
22% 22% 19% 19% 18%
BNDES
21%
16% 16% 18% 18% Internacional
12% 10% 9% 9% 9%
10% 11% 10% 9% 9%
7% 10% 13% 11% 10%
8% 10%
10% 10% 9%
3% 6% 8% Letras Financeiras
Pessoa Física
Interbancário
Institucional
Corporate
37% 41% 45% 45% 45%

8. 8
Índice de Basiléia &
Patrimônio Líquido
8
11,4% 11,3% 11,1% 10,2% 10,9%
4,4% 4,3% 4,1% 4,0% 4,1%
3T11 4T11 1T12 2T12 3T12
TierII
TierI (Core Capital)
Patrimônio Líquido
(R$ milhões)
15,8% 15,6% 15,2%
14,2%
15,0%
1.460,2
1.499,6
1.535,6 1.565,8
1.638,6
Considerando a emissão de dívida subordinada de US$ 100 milhões concluída em Outubro/12, o Índice de Basiléia seria 16,3%.
A operação foi submetida à aprovação do Banco Central , e após sua homologação, integrará o Patrimônio de Referência Nível II do banco.
Adequação de Capital (R$ milhões) Set/12 Jun/12
Var 3M
(%) / p.p.
Set/11
Var 12M
(%) / p.p.
Patrimônio de referência 2.257,2 2.180,8 3,5% 2.025,7 11,4%
Patrimônio líquido exigido 1.654,1 1.687,7 -2,0% 1.410,9 17,2%
Margem sobre o patrimônio líquido exigido 603,2 493,0 22,3% 614,9 -1,9%
Índice de Basiléia 15,0% 14,2% 0,8 15,8% -0,8
Tier I (Core Capital) 10,9% 10,2% 0,7 11,4% -0,5
Tier II 4,1% 4,0% 0,1 4,4% -0,3

9. 9
Margem Financeira
9
NIM (% a.a.)
(R$ milhões) 3T12 2T12 Var (%) 3T11 Var (%) 9M12 9M11 Var (%)
Margem Financeira Gerencial antes da PDD 147,6 144,4 2,2% 146,8 0,5% 432,9 415,7 4,1%
Patrimônio Líquido remunerado a CDI 28,4 32,0 -11,3% 42,8 -33,6% 97,2 117,2 -17,0%
Margem Financeira com Clientes 98,0 89,6 9,3% 94,3 3,9% 272,5 260,5 4,6%
Margem Financeira com Mercado 21,1 22,7 -7,0% 9,6 119,9% 63,2 38,0 66,3%
Provisão para Devedores Duvidosos (32,8) (28,7) 14,6% (24,6) 33,6% (85,2) (38,6) 120,8%
Margem Financeira Gerencial 114,7 115,7 -0,9% 122,2 -6,1% 347,6 377,1 -7,8%
5,7% 5,5% 5,3% 5,0% 4,8%
5,6%
5,0%
3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 9M11 9M12

10. 10
10
Receitas com Serviços
Receitas de Prestação de Serviços
(R$ milhões)
3T12 2T12 Var (%) 3T11 Var (%) 9M12 9M11 Var (%)
Garantias prestadas 27,4 26,0 5,4% 23,5 16,9% 77,6 66,9 16,0%
Fees Mercado de Capitais e M&A 3,1 2,0 57,8% 2,4 33,3% 7,0 7,2 -2,3%
Tarifas 4,6 4,1 12,3% 4,2 8,8% 12,0 16,5 -27,3%
Total 35,2 32,1 9,5% 30,0 17,0% 96,6 90,5 6,7%
14,9 16,5 17,4
19,6 20,8 22,6 23,5 23,8 24,2 26,0 27,4
7,1
8,1 4,9
6,9
6,8
5,4 4,2 3,8 3,3
4,1
4,6
2,4
1,6
0,5
8,2
2,0 2,8 2,4
7,2
1,9
2,0
3,1
1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12
Fees Mercado de
Capitais e M&A
Tarifas
Garantias Prestadas
(R$milhões)
Receita de Serviços
Totalde Receitas
20,5% 20,1%
17,6%
23,8%
19,7% 20,3%
18,3%
20,6%
18,3% 19,0%
20,7%

11. 11
11
Despesas
Índice de Eficiência (Despesas/Receitas)
Despesas (R$ milhões) 3T12 2T12 Var (%) 3T11 Var (%) 9M12 9M11 Var (%)
Pessoal (31,0) (32,2) -3,8% (28,2) 10,0% (94,3) (81,7) 15,5%
Outras Despesas Administrativas (17,7) (19,6) -9,7% (16,6) 6,6% (53,0) (48,9) 8,4%
Participação nos Lucros (14,0) (13,1) 7,0% (17,0) -17,3% (37,2) (51,4) -27,6%
Total (62,8) (65,0) -3,4% (61,8) 1,6% (184,5) (182,0) 1,4%
36,4% 37,9% 33,9% 36,9% 35,3% 37,6% 35,4%
3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 9M11 9M12

12. 12
Rentabilidade
12
Lucro Líquido (R$ milhões) ROAE (% a.a.)
58,5 60,6 56,9 55,0 55,1
175,4 167,0
3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 9M11 9M12
16,2% 16,4%
15,0% 14,2% 13,8%
16,7%
14,3%
3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 9M11 9M12

13. 13
Relações com Investidores
13
Sergio Lulia Jacob
Vice-Presidente Financeiro
Alexandre Sinzato, CFA
Head de Relações com Investidores
Web Site: www.abcbrasil.com.br/ri
Email: ri@abcbrasil.com.br
Telefone: +55 (11) 3170-2186

14. 14
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