Vortrag von Markus Becker-Melching zur Banken Challenge 2020 - Das Jahresforum für Innovation, CRM und CX in der Bankenbranche

1. Revolution im Bankensektor?
Banken Challenge 2020
Markus Becker-Melching
23. November 2016

2. ©BundesverbanddeutscherBankene.V.
2
Werden FDL durch
Disruptoren völlig
neu definiert?
Steht das
traditionelle
Banksystem
vor der
Ablösung?
Erfolgsvoraussetzungen und
Perspektiven von Banken und
FinTechs

3. ©BundesverbanddeutscherBankene.V.
Entscheidungskriterien für den Kauf von
Finanzdienstleistungen
3
Kaufgründe
Dienst-
leistung
Sicherheit
und
Vertrauen
Preis
Marke
 Markenimage: bekanntes und
angesehenes Unternehmen
 Preis-/Leistungsverhältnis
 Gute und zuverlässige Beratung
 Individuelle Dienstleistung
 Convenience: schnell und einfach
 Angebot aus einer Hand
 Seriöse und sichere Finanzprodukte
 Datensicherheit
85%
98%
98%
87%
80%
Für Entscheidung wichtig/sehr wichtig Daten bei Banken/Spk gut/sehr gut geschützt
78%
98%
95%
Quelle: Entscheidungskriterien Finanzdienstleistungen,
GfK Marktforschung, September 2015

4. ©BundesverbanddeutscherBankene.V.
Wer nutzt FinTechs?*
4
Wer
 Höchster Anteil bei unter 35
jährigen
 Mit steigendem Einkommen
steigt die Zahl der genutzten
Angebote – insbesondere bei
den am besten verdienenden
* FinTech-Adoption Index, EY 2016
Warum
 Einfache Kontoeröffnung
 Zugang zur unterschiedlichen
Produkten
 Service
Warum nicht
 Kein Bedarf
 Nicht-Wissen
 Zufriedenheit mit „traditionellem“
Anbieter
Was
 Bezahlen
 Investment/Sparen
 Versicherung
 Kredit

5. ©BundesverbanddeutscherBankene.V.
Quelle: TME Institut, 2016
11Existenzgründungen
& Nachfolge
Unsere Lösungen
Kredite & Leasing 9
7Konten & Karten
Altersvorsorge 5
E-Commerce12
4 Sparen & Anlegen
6 Versicherungen
8 Electronic Banking
1Rund ums Konto 2 Karten
Auslandsgeschäfte10
Kredite &
Finanzierungen
3
Privatkunden
Rund ums Konto
Karten
Kredite & Finanzierungen
Sparen & Anlegen
Altersvorsorge
Versicherungen
2
1
3
4
5
6
Firmenkunden
Konten & Karten
Electronic Banking
Anlage & Vermögen
Vorsorgen & Absichern
Kredite & Leasing
Auslandsgeschäft
8
7
11 Existenzgründung & Nachfolge
9
E-Commerce
Geld einfach verstehen
12
13
13Geld einfach
verstehen
10
FinTechs bieten Lösungen, die auch eine Bank im
Angebot hat ...
ScheerScheer
5

6. ©BundesverbanddeutscherBankene.V.
… jetzt drehen Banken den Spieß um
6

7. ©BundesverbanddeutscherBankene.V.
7
Werden FDL durch
Disruptoren völlig
neu definiert?
Steht das
traditionelle
Banksystem
vor der
Ablösung?
Erfolgsvoraussetzungen und
Perspektiven von Banken und
FinTechs

8. ©BundesverbanddeutscherBankene.V.
Banken und FinTechs:
Kooperation und Wettbewerb
8
Fintechs
Aggregatoren
(Kunden-
schnittstelle)
Bankpartner
Internet
Ökosysteme
Bank
Challenger
Produktpartner
Prozesspartner
Quellen: zeb, Bankenverband
Kooperations- Beispiel
potenzial

9. ©BundesverbanddeutscherBankene.V.
Zahlungsverkehr
Wertschöpfung der Banken und Ansätze für
Nicht-Banken
9
Kredit
Anlage
Auslandsgeschäft
Investmentbanking
Firmenkunden
Privatkunden
Kunden-
schnittstelle
Operation
Risiko-
übernahme
Vermögensverwaltung

10. ©BundesverbanddeutscherBankene.V.
Zahlungsverkehr
Wertschöpfung der Banken und Ansätze für
Nicht-Banken
10
Kredit
Anlage
Auslandsgeschäft
Investmentbanking
Firmenkunden
Privatkunden
Kunden-
schnittstelle
Operation
Risiko-
übernahme
Vermögensverwaltung
Inst. Inv.
Boutiquen
ZDL
FinTechs

11. ©BundesverbanddeutscherBankene.V.
Banken und FinTechs:
Kooperation als Leitlinie der privaten Banken
11
FinTechs
Banken
 Langfristige
Kunden-
beziehungen
 Hohe Produkt-
und Kun-
denschutz-
standards
 Hohes
Vertrauen
 Breites Pro-
duktangebot
für alle Kun-
dengruppen
 Innovation
 Fokus auf
dem
Kunden-
nutzen
 Hohe
Convenience
Kooperation
Synergien

12. ©BundesverbanddeutscherBankene.V.
Steht das traditionelle
Banksystem vor der
Ablösung?
12
Erfolgsvoraussetzungen und Perspektiven von
Banken und FinTechs
Banken
 Banken stehen vor der Heraus-
forderung, die Kundenschnittstelle zu
verteidigen
o Adaptieren
o Kooperieren
o Integrieren
 Interne Prozesse und Kultur schaffen
 IT-Legacy abarbeiten
FinTechs
 FinTechs müssen zeigen, dass sie auch in
einem sich ändernden Marktumfeld
bestehen (Ökonomische Situation,
Verbraucherschutz)
 Herausforderung Innovation
 Auswahlprozess bei Startups
 Regulierung und Größenwachstum
Werden FDL durch Disruptoren völlig
neu definiert?
Der Kern der Finanzdienstleistungen wird sich wenig ändern;
FinTechs werden dauerhaft Marktanteile gewinnen, die Mehrzahl der
Finanzdienstleistungen aber weiterhin von Banken erbracht werden.

13. Revolution im Bankensektor
Banken Challenge 2020
Markus Becker-Melching
23. November 2016