Finnveran rahoitusmahdollisuudet Venäjän kaupassa - Finnveran esitys Venäjä Roadshowssa Seinäjoella 4.6.2012

1. Finnveran rahoitusmahdollisuudet
Venäjän liiketoiminnassa
Jari Mehto
25.5.2012

2. Finnveran palvelut
› Pk-yritysrahoitus
› Vientikauppojen rahoitus
› Pääomasijoituksia
› Rahoitamme liiketoimintaa,
jolla on kannattavuuden
edellytykset
› Rahoitus on vastikkeellista ja
hinnoitellaan riskien mukaan
› Finnvera ei kilpaile pankkien
kanssa, vaan jakaa pankin
kanssa yrityksen rahoitukseen
liittyvää riskiä
8.6.2012 2

3. Finnvera täydentää rahoitusmarkkinoita
Markkinat
Finnvera täydentää
rahoitusmarkkinoita ja auttaa
Yksityiset
suomalaisia luomaan uutta Yritys
rahoittajat
› Finnvera sijoittaa aloittavaan
innovatiiviseen yritykseen
Yritys-Suomi
› Auttaa muutostilanteissa palvelujärjes- Finnvera
› Lisää panostuksiaan kasvu- ja telmä
kansainvälistymisrahoitukseen
› Edistää vientiä
Valtio
8.6.2012 3

4. Avainluvut
8.6.2012 4

5. Finnveran toimistot
Alue- ja
pääkonttori
Aluekonttori
Rovaniemi Edustusto
Oulu
Kajaani
Vaasa
Kuopio
Seinäjoki
Joensuu
Jyväskylä
Mikkeli
Pori Tampere
Lahti Lappeenranta
Turku Pietari
Helsinki
8.6.2012 5

6. Vientiin liittyvän käyttöpääoman rahoitus
› Finnvera voi osallistua vientiin liittyvään rahoitukseen takauksilla.
› Finnveran takausosuus yleensä 50% taattavan sitoumuksen määrästä.
› Vientiin liittyvä käyttöpääomantarve voi olla valmistusaikaista tai
toimituksen jälkeistä
› Rahoitusmuotoina pankin myöntämä luotto, luottolimiitti, luotollinen tili,
factoring
› Ostajan vaatimat toimitusvakuudet (ennakon vakuus, toimitusvakuus):
Finnveralta pankille vastatakaus pankkitakaukselle (myös limiittinä)
Finnveran yritystutkimus viejäyrityksestä
› Päätökset perustuvat yrityksen toiminnan rahoituskelpoisuuteen
› Rahoituskelpoisuus ja riski arvioidaan yritystutkimuksessa
8.6.2012 6

7. Asiakasriskien hallinta ja asiakasrahoitus
› Finnvera myöntää vientitakuita viejille ja viennin rahoittajille, kun
vientiin liittyy suomalainen intressi
› Finnvera kattaa vientikaupan luottoriskejä
› parantaa viennin rahoitusmahdollisuuksia
› Finnvera toimii läheisessä yhteistyössä viennin rahoittajien ja
muiden kansainvälisten vientitakuulaitosten kanssa
› Finnvera on Suomen virallinen vientitakuulaitos ECA
(Export Credit Agency)
8.6.2012 7

8. Vientitakuun myöntämisen edellytykset
› Viennin kohdemaan luottokelpoisuus
› Maaluokitus ja maapolitiikka
› Ostajan / luotonsaajan tai ostajan pankin luottokelpoisuus
› Luottotiedot, tilinpäätöstiedot, liiketoimintasuunnitelma, kv. luottoluokitus
› Suomalainen intressi
› Miten vientitakuun myöntäminen hyödyttää Suomen kansantaloutta
› Kansainvälisesti hyväksytyt vientikaupan maksuehdot ja sopimukset
› yli 2 v maksuajat – min. 15% ennakko ja puolivuosittaiset lyhennykset
› hankkeen ympäristövaikutukset, kestävän luotonannon periaatteet,
lahjonnan vastainen vakuutus
› Viejällä edellytykset kaupan toteuttamiseen
8.6.2012 8

9. Avoin tililuotto
› Avoin tililuotto (maksuaikaa) venäläiselle ostajalle
› Viejä voi suojautua venäläisen ostajan maksukyvyttömyyden tai –
haluttomuuden varalta Finnveran vientisaatavatakuulla
› Takuu kattaa 90% kaupallisista ja poliittisista riskeistä
› Takuun myöntämiseen vaikuttavat:
› Ostajan luottotiedot, tarvittaessa erilliset tilinpäätöstiedot, aikaisemmat
maksukokemukset
8.6.2012

10. Remburssit
› Remburssit
› Venäläisen pankin peruuttamaton sitoumus maksusta myyjälle
edellyttäen että myyjä esittää remburssiehtojen mukaiset asiakirjat
pankille.
› Venäläisen pankin luottoriski
› Viejä voi suojautua luottoriskiltä hakemalla remburssille vahvistuksen
omasta pankistaan.
› Vahvistava pankki voi suojautua luottoriskiltä Finnveran
remburssitakuulla.
› Soveltuu eri pituisille maksuajoille ja eri tyyppisiin rebursseihin (avista,
maksuajallinen, stand-by remburssi)
› Hyväksyttävät venäläiset pankit
› Valtion omistamat tai lähellä valtiota olevat pankit (mm. Sberbank,
Bank VTB, Gazprombank, Russian Agricultural Bank)
› Ulkomaalaisomisteiset pankit ja parhaat yksityiset pankit – riskiajat ja
enimmäisriskin määrä vaihtelevat tapauskohtaisesti.
8.6.2012

11. Vientiluotot
› Vientiluotot – luotonsaajana venäläinen ostaja tai sen pankki
› Suora luotto viejän pankilta venäläiselle ostajalle, joka käytetään
kauppasumman maksamiseen
› Viejän pankki voi suojautua venäläisen ostajan luottoriskiltä
Finveran ostajaluottotakuulla
› Soveltuu suurten kone- ja laitetoimitusten rahoittamiseen
8.6.2012

12. Finnveran vientitakuut Venäjälle
› Venäjän maariski luokiteltu maaluokkaan 3/7 (7=heikoin)
› Finnveran suurin vientitakuumarkkina (pl.alusrahoitus)
› Vientitakuiden kysyntä kasvoi v. 2008-09 talouskriisin jälkeen
› Takuukysyntä jatkuu vilkkaana
› Viejinä niin suuryrityksiä kuin pk-yrityksiä
› Maavastuut yhteensä EUR 1081 milj. vuoden 2011 lopussa
› yli 200 lyhyen maksuajan limiittiä venäläisille ostajille
› pääomatavarakauppoja yritysriskillä taattu yli EUR 900 milj.
› pankkiriskinotto yli EUR 110 milj.
› hakemukset > EUR 500 milj.
8.6.2012

13. Venäläiset ostajayritykset
› Venäläisen yhtiön luottokelpoisuuden arvioiminen:
› monimutkaiset yhtiörakenteet
› epäselvät omistussuhteet
› venäläinen tilinpäätös vs. kansainvälinen tilinpäätös (IFRS)
› liiketoimet konserniyhtiön / lähipiirin kesken
› Vakuudet
› toimitettavan laitteen käyttö vakuutena?
› Rahoituksen järjestäminen suoraan ostajalle
› pienemmissä kaupoissa vaikea löytää halukasta rahoittajapankkia
› Vaikea liiketoimintaympäristö
› viranomaistoimien ennakointi vaikeaa
› laajalle ulottuva korruptio, tilanne edelleen heikentynyt viime
vuosina
› oikeuslaitoksen ongelmat
=> Maksuongelmatilanteessa perintä hyvin vaikeaa
8.6.2012

14. Etabloitumisen valmistelu
› Huolellinen etukäteissuunnittelu tärkeää etabloitumisen onnistumisen
kanalta
› Helpottaa myös neuvotteluja rahoittajien kanssa
› Hankeselvityksiin ja liiketoimintasuunnitelman laadintaan on
saatavissa julkista tukea
› ELY-keskukset
› Nopef
› TEMin tuki pk-yritysten kv.hankkeisiin Venäjällä (tulossa kesällä)
8.6.2012

15. TEMin tuki pk-yritysten
kansainvälistymishankkeisiin Venäjällä
› Tulossa kesällä 2012!
› Avustus hankeselvityksiin tai toiminnan käynnistämisen tai
kehittämisen vaatimiin koulutus- ja asiantuntijakustannuksiin
› Tavoitteena tuotannollisen tai palvelualan yrityksen etabloituminen tai
kehittäminen (ei vienninedistämishankkeisiin)
› Kohdealueena koko Venäjä
› Tarkoitettu pääsääntöisesti pk-yrityksille.
8.6.2012

16. TEMin tuki pk-yritysten
kansainvälistymishankkeisiin Venäjällä
› Tuki enintään 50% hyväksytyistä kustannuksista tai 60 000 €
› Hyväksyttäviä kustannuksia ovat:
› Korvaus oman henkilökunnan hankkeeseen käyttämästä työajasta
(laskennallinen 300 € päivä)
› Ulkopuolisten asiantuntijoiden kustannukset
› Matka-, majoitus- ja päivärahakustannukset
› Haetaan Finnveran kautta
› Hakemuslomake, hankesuunnitelma ja kustannusarvio
› Ennen hakemuksen jättämistä syntyneitä kustannuksia ei hyväksytä
› Finnvera laatii hankkeesta asiantuntijalausunnon ministeriölle
8.6.2012

17. Tytäryrityksen rahoittaminen
Venäjällä
› Kansainvälistymislaina suomalaiselle pk-yritykselle tai takaus pk-
yritystä rahoittavalle pankille.
› Suomalaisen emoyhtiön vastuulla ja vakuuksilla
› Venäläisen tuotannollista tai palvelutoimintaa harjoittavan tytär- tai
osakkuusyrityksen
› investointien,
› kehittämisen
› kasvun rahoitus
› Rahoitettuja Venäjälle suuntautuvia etabloitumishankkeita n. 100.
8.6.2012

18. Finnvera Venäjällä
› Pietarin edustusto
› Suomi-talossa Ul. Bolshaya Konyushennaya 8
› Pietarin edustuston päällikkö Timo Pietiläinen
puh. +7 921 096 9304 tai +358 29 460 2540
timo.pietilainen@finnvera.fi
› Moskova
› Finpron toimiston yhteydessä Kropotkinski Pereulok 7
› Rahoituspäällikkö Jari Mehto Moskovassa (1-2 krt /kk)
puh. +358 29 460 2536 tai +7 911 821 7142, jari.mehto@finnvera.fi
8.6.2012 18

19. Finnvera Venäjällä
› Rahoitusneuvonta kansainvälistyville suomalaisyrityksille
› FV:n myöntämä rahoitus aina Suomesta
› Finnveralla n. 300 asiakasta, joilla tytäryhtiö ja/tai vientiä Venäjälle
› Yhteistyö Venäjällä toimivien pohjoismaisten pankkien sekä
muiden Venäjällä suomalaisyrityksiä rahoittavien rahoittajien
kanssa
› Finnvera osarahoittaja, pankit yleensä päärahoittajia Venäjä-
hankkeissa
› Yhteistyö Venäjällä toimivien suomalaisviranomaisten ja muiden
Venäjällä suomalaisyrityksiä palvelevien julkistoimijoiden kanssa
› Pääkonsulaatti, Finpro, Finnode, SVKK, kaupunkiyhtiöiden edustustot
ym. toimijat
8.6.2012