O documento discute estratégias para gestão de fraudes em pagamentos on-line, incluindo usar uma mistura de métodos de pagamento como boletos e carteiras digitais, validar pedidos manualmente considerando histórico de compra e endereço, e analisar comportamento de compra para identificar fraudes de forma automatizada ou manual. A estratégia ideal envolve a combinação dessas abordagens com ferramentas de tecnologia e revisão humana.
3. Quem?
• Fabiano Guazzelli da Silva
– 10+ anos trabalhando com Internet
– 8+ com sistemas financeiros
– 3 com pagamentos eletrônicos
– ~1.5 com gestão de fraude
31. Boletos
• Pros:
– Baixo Custo (transação de débito)
– Funcionamento conhecido pelo comprador
– Sensação de segurança do comprador
• Cons:
– Alto índice de abandono (baixa conversão)
• Custo de estoque
• Mix de estoque
– Dificuldade operacional (conciliação)
45. Exemplo da compra
• 2 Compras em um dia. É uma fraude?
• E se for na Dell?
• E se foi um computador e um monitor?
46. Comportamento
• Pros:
– Pode ser (muito) automatizado
– Escalabilidade
– Menor custo operacional
• Cons:
– Consumo de recursos de tecnologia
– Falhas podem gerar muito falso positivo
– Alto custo de manutenção.
52. Recaptulando
• Modelo de pagamentos com cartão de crédito
– CP e CnP
• ChargeBack
• Estratégias de prevenção
– Pagamentos
– Identificação
– Comportamento
• Não há solução matadora
53. Oportunidades de Carreira
• Gestão de Fraude
• Engenharia de Processos
• Tecnologia de ecommerce
• BigData (Analytics)
– Estatísitica
Se não ficar esperto você vai acabar “tomando no olho”
Essas perguntas a gente responde ao longo da palestra. Entender a motivação de ataque ao seu comércio é parte fundamental para montar uma boa estratégia.
Voltando para a motivação, qual o motivo de eu me preocupar? Qual o tamanho da encrenca?
Receita perdida. Não estamos falando de margem líquida mas receita bruta.