O documento discute a metodologia de educação financeira I.O.S.S.E., que inclui iniciativa, orçamento, saneamento, seguimento de metas e excesso financeiro. A metodologia ensina como lidar melhor com o dinheiro através de planejamento orçamentário detalhado e priorização de metas de curto e longo prazo.

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2. METODOLOGIA DE
EDUCAÇÃO FINANCEIRA

3. O QUE É EDUCAÇÃO
FINANCEIRA?
É a aptidão, o preparo para lidar com
questões financeiras (receitas,
despesas, investimentos, orçamento
doméstico etc). Ela ensina como lidar
com o dinheiro: como gastar, como
poupar, como investir, como evitar
erros básicos na gestão das finanças
pessoais.

4. PARA ONDE VAI O SEU
DINHEIRO?
Os pequenos valores que
são gastos a cada dia
irracionalmente e com
coisas inúteis fazem a
diferença.

5. O PEQUENO VALOR FAZ A
DIFERENÇA!
CIGARRO
Tempo Por dia R$ 2,00
1 ano R$
730,0010 anos R$
7.300,0020 anos R$
14.600,0030 anos R$
21.900,00

6. CUIDADO COM O
CONSUMISMO!Marketing publicitário leva
você a comprar aquilo que não
planejou;Crédito fácil leva você a
comprar aquilo que não planejou
com o dinheiro que você não
tem;
Datas comemorativas

7. COMO SABER PARA ONDE
ESTÁ INDO CADA
CENTAVO?
Adotando e seguindo
à risca a Metodologia
I.O.S.S.E.

8. O QUE É A
METODOLOGIA
I.O.S.S.E.?
Iniciativa
Orçamento das contas
Saneamento das contas
Seguimento das metas
Excesso financeiro

9. A METODOLOGIA DE
EDUCAÇÃO FINANCEIRA
I.O.S.S.E. VAI ALÉM DAS
PLANILHAS QUE MUITAS
PESSOAS ESTÃO
ACOSTUMADAS A VER.

10. O QUE HÁ DE DIFERENTE
DENTRO DO MÉTODO
I.O.S.S.E.?
?

11. ANÁLISE PRÉVIA DAS
CONTAS
Rendas > Gastos =
Reservas
Rendas < Gastos =
Dívidas
Rendas = Gastos --> Risco

12. ANÁLISE DA RENDA MENSAL

13. SITUAÇÃO
FINANCEIRAENDIVIDAD
O
EQUILIBRAD
O
INVESTIDOR

14. OS 5 PILARES
DA
METODOLOGI
A I.O.S.S.E.:

15. INICIATIVAQuerer educar-se
financeiramente e
alcançar a
independência
financeira só depende
de você, da sua força
1
º

16. ORÇAMENTO DAS CONTAS
É o elenco detalhado
de todas a rendas e
despesas.
2
º

17. SANEAMENTO DAS
CONTAS
É verificar se o dinheiro
está sendo gasto
corretamente ou não, e daí
fazer um diagnóstico.
3
º

18. SEGUIMENTO DAS METAS
É priorizar seus sonhos,
é a busca pelos
objetivos de curto,
médio ou longo prazo.
4
º

19. EXCESSO FINANCEIRO
É a situação financeira na
qual a renda da pessoa ou
da família permite fazer
reservas.
5
º

20. O QUE DIFERE
MÉTODO I.O.S.S.E.
DOS DEMAIS
MÉTODOS DE
EDUCAÇÃO
FINANCEIRA

21. ESTRUTURA ORÇAMENTÁRIA DOS
MÉTODOS COMUNS DE ED.
FINACEIRA

22. O QUE HÁ DE DIFERENTE
DENTRO DO MÉTODO
I.O.S.S.E.?
Seguimento das METAS e
não dos SONHOS;
Os recursos destinados
às METAS devem ter
prioridade.

23. ESTRUTURA
ORÇAMENTÁRIA DA
METODOLOGIA I.O.S.S.E.

24. POR QUE É IMPORTANTE
SEGUIR AS METAS?
Nas metas
predeterminadas está o
mecanismo da motivação.
As pessoas têm que ter
objetivos reais, logo se

25. VÍDEOS 1 e 2 PF

26. PLANEJAMENTO
FINANCEIRO
Compreende a
formalização do Plano de
Qualidade de Vida (PQV)
almejado através da
gestão racional suas
finanças pessoais.

27. PQV através do
planejamento
financeiro pessoal e
familiar
A proposta é baseada em uma
estratégia inovadora o que nos
permite levar a você e sua família um
atendimento efetivamente
personalizado, com alto impacto
transformador sobre sua qualidade de
vida.

28. O planejamento personalizado
ajudará você e sua família na
superação de importantes
desafios:
 Transformar o consumo por impulso e mal controlado
em consumo inteligente e planejado;
Transformar dívidas excessivas e mal calculadas em
poupança positiva e planejada;
Transformar aplicações esporádicas e convencionais
em investimentos frequentes e dinâmicos;
Viver uma boa vida e viabilizar a realização de suas
metas mais importantes.

29. CONCEITOS ERRADOS
SOBRE PLANEJAMENTO
FINANCEIRO
1. Esperar momentos de crise para tomar a iniciativa de fazer o
Planejamento Financeiro;
2- Não estabelecer objetivos financeiros
mensuráveis;
3- Tomar uma decisão financeira sem entender
seus efeitos em sua situação financeira
global;
4- Confundir Planejamento Financeiro com
Investimentos;
5- Ter certa aversão quanto a reavaliações
periódicas em seu Planejamento Financeiro;
6- Pensar que Planejamento Financeiro é somente
para quem possui muito dinheiro;

30. CONCEITOS ERRADOS
SOBRE PLANEJAMENTO
FINANCEIRO
7- Pensar que Planejamento Financeiro é para
quando ficarem velhos;
8- Pensar que Planejamento Financeiro é a
mesma coisa que planejamento para
aposentadoria;
9- Esperar retornos irreais para seus
investimentos;
10- Pensar que utilizar os serviços de um Consultor
Financeiro, significa perder o controle de suas
finanças pessoais;
11- Acreditar que Planejamento Financeiro é
apenas conhecer suas rendas e despesas.

31. OBRIGADO