1. ВI и большие данные в УБРиР:
текущие результаты
и новые идеи
Свердлов Михаил
8 декабря 2015
Big Data и BI Day
2. 01
Banki.ru
1 место в Свердловской области по объему
активов, капиталу, кредитам и вкладам
физических лиц;
По России:
20 место по вкладам физических лиц;
27 место по чистым активам;
30 место по кредитному портфелю
физических лиц
на 1 июля 2015 года
«РИА Рейтинг»
ТОП-5 по приросту активов (+32,3%)
ТОП-3 по приросту вкладов (+31,7%)
за 1 полугодие 2015 г. среди 30 крупнейших
банков России
Рейтинг «Эксперт-Урал»
1 место среди банков Урала и
Западной Сибири по активам и
объему вкладов и средств на счетах
физ.лиц
по итогам 1 квартала 2015 года
Forbes
14 место в рейтинге
ликвидности-2014;
55 место в ТОП-100 самых надежных
кредитных учреждений-2015
Banki.ru, «Интерфакс-100» ,«РИА
Рейтинг»
ТОП-30 крупнейших банков России
на 1 июля 2015 года
Национальное рейтинговое агентство: «АA» по национальной шкале,
(«очень высокая кредитоспособность»),
апрель 2015 г.
ТОП-3 лучших банков
для мобильных
браузеров
в России
ТОП-10 самых
эффективных
интернет-банков России
Лучший в категории
«Удобство
платежей и
представления
информации»
УБРиР входит в ТОП-15 российских
банков по расходам на
благотворительность
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
3. 02Спикер
Свердлов Михаил
руководитель дирекции
стратегического
развития IT УБРиР
• В 2010 году окончил Нижегородский государственный
технический университет по специальности
автоматизированные системы управления. В 2012 году
получил мастера международного управления в бизнес-школе
в Австрии.
• Международный опыт работы приобрел в таких странах как
Австрия, Венгрия, Германия, Израиль, США, Украина
• Имеет несколько собственных успешных бизнес-проектов.
Сторонник методологий lean startup и customer development.
• С 2013 года руководил подразделением перспективных
технологий в Уральском банке реконструкции и развития, в
2015 возглавил дирекцию стратегического развития IТ.
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
4. 03Роль ИТ в компании
ИТ как сервисное
подразделение
- бесперебойность
- отказоустойчивость
- техподдержка
ИТ как драйвер развития
компании
- постоянное совершенствование
- драйвер развития бизнеса
- непрерывность бизнеса,
- инструмент достижения бизнес-целей
- источник дохода
* Мнение автора может не совпадать с позицией редакции и линией партии
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
6. 05BigData ушла …
Dan Ariely
«Big data is like teenage sex:
everyone talks about it, nobody
really knows how to do it, everyone
thinks everyone else is doing it, so
everyone claims they are doing
it…» Source
… и распалась на кейсы
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
7. Источники данных, новых и разных 06
Offline:
- ЖКХ
- структура
чека
- сотовая
связь
Гос.данные:
- ФССП
- ФНС
- ФМС
- ФК
- ПФР
Online:
- соц.сети
- серфинг
- поисковые
запросы
- wi-fi
- GEO
- BLE
То ли еще
будет …
Данные банка:
- CRM
активность
- Call-центр
- Транзакции
- GEO покупок
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
8. 07Монетизация данных
Внутренние данные
Аутсорсинг банковских данных:
- Bank2Client
- Bank2Bank
- Bank2Retail
Внешние данные
- Аутсорсинг внешних данных
- Соц.сети, ЖКХ, Чеки
- Открытые гос.данные
- Сотовая связь
- История с Sharing economy
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
9. 08
Коммуникация с
клиентом в его
привычной среде
обитания …
Персональный
контакт на
расстоянии
Увеличение
кросс-продаж
с минимизацией
бюджета
Новый канал
продаж
Уменьшение
неконтактной
базы
Расширение
возможностей в
коммуникации
Кейс #1: Соц.сети как канал
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
10. 09
База клиентов: 10К
Доставлено сообщений:
53%
ЧОД на пилоте:
более 1 млн рублей за
месяц
Разработка регламента
работы в соц.сетях
Определения
целевых сегментов
Запуск
Более 52% всех клиентов найдены в
соц.сетях, 1,49 аккаунта на человека
Кейс #1: Соц.сети как канал продаж
53,8% 29,6%16,6%
Каждый найденный клиент это:
+ один контакт в CRM
+ безлимитный канал коммуникации (включая поиск)
+ возможность сбора дополнительных данных
+ еще один канал для привлечения, кросс-продаж, удержания
База неконтактных клиентов
База без контактов клиентов
Новые клиенты
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
11. 10
Зачем платить 52
копейки за сообщение,
когда можно отправить
за 22 с фото-видео?
Отличный канал,
на данный момент не
попадающий под
российское
законодательство
в сфере рекламы.
80% готовы получать
сообщения в Viber, 30%
клиентов имеют Viber.
TNS (июль 2015 года)
7,5 млн
7,1 млн активных
пользователей
Кейс #2: Viber
>12 млн
1. Продажа РКО
Взыскание
11% клиентов
получили
сообщение
2. Транзакции
3. Продажи
4. Реклама
5. Информирование
Кейсы:
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
12. 11Кейс #3: Telegram
Ваше обращение очень важно для нас, вам
ответит первый освободившийся Бот.
Более 600 уникальных пользователей за 20 дней
@UBRRBot уже сейчас
может предоставить
информацию по
актуальным курсам
валют, курс ЦБ,
стоимость серебра и
золота
Что будет дальше?
• Гео функции: адреса офисов и
банкоматов
• Переводы и запрос баланса
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
13. 12Кейс #4: Данные напрокат: Bank2Client
Качество сервиса:
быстро, дешево,
удобно, просто …
Уют при обслуживании,
нематериальные
ценности
То, что хочет клиент, там, где он этого хочет и когда
ему это требуется
Увеличение
кросс-продаж
с минимизацией
бюджета и
коммуникаций
Финансовый
менеджер
(PFM)
Profit по стратегииWin-Win
Real-time-based
cистемы
лояльности
Монетизация
отказов
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
14. 13
API Economy:
• скорринг
• СБ
• офисы продаж
• взыскание
• сall-центр
• инкассация
• лидогенерация
…
«Уралсиб» планирует развивать новое
направление деятельности в формате «банк
для банков», впервые было заявлено на
конференции для партнеров кредитной
организации «На волне достижений»,
которая прошла в Завидово 24–25 сентября.
Экономия, как подсчитали эксперты «Уралсиба», может составить
до 30% по сравнению с использованием собственных мощностей.
Суть в том, что в течение года «Уралсиб» расширит спонсорские
услуги в части процессинга и проведения расчетов, а также
предложит банкам-партнерам на условиях аутсорсинга ряд сервисов:
• инкассацию денежной наличности,
• межбанковские расчеты,
• банкнотные сделки,
• услуги цифрового и мобильного банкинга.
Источник
Кейс #5: Данные напрокат: Bank2Bank
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
15. 14Кейс #6: Данные напрокат: Bank2Retail
Качество сервиса:
быстро, дешево,
удобно, просто …
Уют при обслуживании,
нематериальные
ценности
Больше клиентов, выше средний чек,
меньше комиссию
Увеличение
кросс-продаж
с минимизацией
бюджета и
коммуникаций
Data-Driven
Marketing
Real-time-based
cистемы
лояльности
Profit по стратегииWin-Win
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
16. 15Кейс #7: Аутсорсинг для банка
Кейсы
• Кредитный скоринг
• Предкредитная проверка
• Прогнозирование дефолта
• Антифрофрод и автоматизация СБ
• Сегментация клиентов относительно эластичности
к ставке кредита/вклада, вероятности кросс-
продажи комиссионных продуктов
• Реакция клиентов на шоковые события
• Признаки клиентов МСБ и значимые события
которые приводят к оттоку остатков и закрытию
счетов (включая эластичность к %-ставке).
• Мероприятия и условия (помимо эластичности к %
ставке) которые стимулируют остатки по вкладам.
«Сбер» даст
«Яндексу» 14 млн
рублей за Big Data
«Билайн Бизнес»
заключил первый
договор на услугу
Big Data
Для 77% клиентов мы
смогли определить
интерес в Интернете.
Для 71% правильно, 10%
не угадали.
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
17. 04Кейс #8: ЭДО с ФССП
Работает
• Организовано подключение Банка по защищённому каналу
связи к системе межведомственного электронного
взаимодействия (СМЭВ)
• Обеспечено взаимодействие с Федеральным Казначейством
(ГИС ГМП - государственная система начислений и фактов
оплаты) - передача о налоговых и бюджетных платежах
клиентов Банка (исполнение 210-ФЗ).
• Организован ЭДО по запросам СПИ с ФССП России. 1
очередь – обработка запросов судебного пристава-исполнителя
(СПИ) формирование в автоматическом режиме и отправка
ответов Банка на Запрос.
Запускается
Проекты в стадии реализации - взаимодействие с нотариусами,
ФНС, ФМС, ПФР, Минкомсвязью РФ и ФССП России
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
18. 16Кейс #9: Управление наличностью
Показатели внедрения системы на 254 банкомата
Оценка в
рублях
Полученное снижение среднедневных остатков Более 95 млн.
Годовой экономический эффект за счет снижения
среднедневных остатков Более 10 млн
Годовой экономический эффект Более 7 млн
Годовой экономический эффект для одного
банкомата
Порядка 30
тыс.
Месячный экономический эффект для одного
банкомата (cогласованный Службой контроллинга)
Более 2000
дополнительно
Разработка: 0 рублей 00 коп.
Бесплатные доработки и
настройка под требования
Банка
Оплата использования по
модели Revenue Sharing
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
19. 02Кейс #10: КККЦ
Дано:
• 150+ операторов call-center
• до 60% звонков уходило на
аутсорсинг
• более 1 млн исходящих
звонков в месяц
* УБРиР признан одним из лучших
банков по клиентскому обслуживанию
Контроль качества
Гибкость и масштабируемость
Мы автоматически анализируем 782 000 разговоров в месяц по
2 сценариям, связанных с управлением хода диалога:
обще лексический на грамотность и приятное звучание речи и
шаблонам по скриптам продаж
Скрипт продажи вклада,
до x%, после 1,13x%
(113,15% эффекта)
Скрипт продажи кредита,
до y% после 1,186y%
(118,60% эффекта)
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
20. Спасибо за внимание
С радостью отвечу на все возникшие вопросы.
Свердлов Михаил
+7 (922) 200 8361
sverdlov@ubrr.ru
fb.com/mike.sverdlove
vk.com/sverdloff
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
21. 00Публикации
ИТ как драйвер: технологическая кухня
À la carte
Инновации - это миф, который придумали пиарщики и
маркетологи, а настоящим двигателем прогресса в банке может
стать «технологическая кухня»
http://bankir.ru/publikacii/s/it-kak-draiver-tekhnologicheskaya-
kukhnya-a-la-carte-10006671/
«Мы ох как любим ядреные челенджи», — Михаил
Свердлов, УБРиР
Как организована работа подразделения для внедрения
инноваций в Уральском банке реконструкции и развития,
FurureBanking рассказал руководитель дирекции стратегического
развития информационных технологий УБРиР Михаил Свердлов
http://futurebanking.ru/post/2886
USSD как оптимизация каналов коммуникации с
клиентами
Сервис USSD-уведомлений УБРиР начал предоставлять клиентам в
«боевом» режиме в апреле 2015 года. Банк вошел в тройку банков
России, которые в числе первых успешно внедрили эту технологию
http://bosfera.ru/bo/ussd-kak-optimizaciya-kanalov-kommunikacii-s-
klientami
Йога для банка: как успеть привести себя в форму
11 тенденций, которые будет мучительно больно упустить
http://rusbase.com/opinion/yoga-dlya-banka/
Как устроен рынок big data в России
К кому идти за железом, алгоритмами, консультацией и готовыми
решениями
http://rusbase.com/howto/big-data-in-russia/
Свердлов Михаил | Big Data и BI Day
