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Fondos de inversión perfilados en España: patrimonio y perfil del partícipesión perfilados en españa, patrimonio y perfil del partícipe. 04.07.2012

  • 1. Madr carte que i invers Los f varia adec riesgo Los f de rie como De ac supo estos Se ha que dinám inver cons mode inver Ánge Inver de los Según u patrimon carteras Fondos y Las carte de patrim moderad Un 93% minorista El partíc una med De acue inversor tener qu en el res rid, 4 de ju eras de fond invierte en e sión y de act fondos perf able), cuya cuado para o diferentes: fondos perf esgo, y así o sucede en cuerdo con e ne el 6% de s fondos conc an establecid van dirigid mico. En est rtido en pe servadores, erado y el rsores con el Martínez-A co, “estos da s inversores INFO Fondos p un estudio nio invertido de Fondos ya represen eras de perf monio total do y el 9% re del patrimo as o particu cipe medio e dia de 28.960 erdo con e elegir un ú e combinar to de los ca ulio de 2012 dos de inver este tipo de tivos, teniend filados son f asignación cada perfil conservado filados perm evitar tener n el resto de el estudio, a el total de centran el 5% do tres categ dos: conse te sentido, e erfilados pe mientras qu 9% restant perfil dinám Aldama, dire atos confirma españoles e ORME OBS s de invers patrimonio del Obse o en fondos s perfilados nta el 5% del filados para de este tip estante corr onio invertid ulares, mien en fondos p 0 euros. el Observato único produ r varios fond asos. 2.- El Obser rsión perfila productos, q do en cuenta fondos de f n de activo de inverso or, moderado miten al inve r que combi e los casos. 31 de marzo la inversión % del total d gorías gener ervador, mo el 61% del p ertenece a i ue el 30% e te correspo mico. De ac ector del O an la aversió en el momen SERVATO sión perfi o y perfil d ervatorio In s de Invers s. Asimism l total. inversores po de produ responde a do en fondo tras que el 7 perfilados es orio Inverc ucto adecu dos de inve rvatorio Inv ados en Esp que se dise a el perfil de fondos (aun os tiene c or. Esta com o o dinámico. ersor elegir u inar varios f o de 2012 la n en fondos de partícipe rales de fond oderado y patrimonio inversores es de perfil onde a los cuerdo con bservatorio ón al riesgo nto actual”. ORIO INVE lados en E del partícip nverco, apr ión naciona mo, el núme de perfil co uctos, mient los inversor os perfilado 7% restante s hombre d co, los fond ado a su p ersión u otro verco ha an paña, el patr ñan combina riesgo del in nque tambié como objet mbinación da . un único pr fondos de i a inversión e s nacionale s en fondos dos perfilado 61% % sobre RCO: España: pe oximadame ales se cana ero de part onservador a tras que el res con perf os correspon e es de instit de 55 años o dos perfilad perfil de ries os producto nalizado la rimonio y el ando una se nversor. én pueden in ivo encont a como res roducto ade nversión u n fondos per es. Por núme s de inversió os según el t 30%  total FONDOS P ente un 6% aliza a travé tícipes en acumulan e 30% es de fil dinámico nde a inver tucionales. o más, e inv dos permit sgo, y así os, como su situación d perfil del par erie de fond ncluir renta trar el prod ultado perfil cuado a su otros produ rfilados espa ero de partí ón nacional tipo de inver 9% PERFILADOS Conse Mode Dinám 1 % del és de estos el 61% perfil o. sores vierte en al evitar ucede de las rtícipe os de fija o ducto es de perfil uctos, añoles ícipes, es. rsor al ervador erado mico
  • 2. Asim invers repre perfi inver euros inver Ambo del pe PART Si se perfi resta están minor Lógic instit 24.14 Los in invers conse Desd sus in de rie EL PA El 78 o sup por super en 28 El sig 45 a una i Por ú años en fo de 9. mode ismo, el sión por p esentativo. l conserva rsión por p s, muy s rsores mod os por encim erfil dinámico TÍCIPES INS e tiene en c lados corre ante es de n en línea c ristas acumu camente, el tucionales e 44 euros. nversores in sores minor ervador (58% de el Observa nversiones a esgo que est ARTÍCIPE D 8% de la inve perior a 55 a partícipe en rior al de res 8.960 euros d guiente tramo 54 años, q nversión me último, cabe sólo repres ondos perfila 079 euros. N erado o dinám volumen partícipe es En los fo ador, la partícipe es imilar a l erados: 26. ma de la inve o: 13.770 eu STITUCIONA cuenta el tip esponde a instituciona con la realid ulan más del l volumen es muy sup stitucionales ristas (21% % frente al 62 atorio Inverc a su perfil de tén dispuesto DE FONDOS ersión total años. Adem n este rang sto de tramo de media po o en importa ue acumula dia por partíc destacar qu sentan el 3% ados, con un No se observ mico) por tra medio de s bastante ondos con media de de 27.481 la de los .855 euros. ersión media uros. ALES Y MIN po de partíc inversores ales. Según dad de la in 82% del pat medio de perior al de s invierten m frente al 14 2%). co recomiend e riesgo, en os a asumir. S DE INVERS en fondos p más, la invers go de edad s de edad, s r partícipe. ancia sería e el 14% del cipe de 19.0 ue los meno % de la inve na participac van diferenci amos de eda 7% % sobre t Cons M D Total fondos pe ORISTAS cipe, un 93% minoristas n Angel Mar dustria de f trimonio tota e inversión los inverso mayor porcen 4%), y en co dan que los p función de la SIÓN PERFI perfilados c sión media d es muy situándose l rango de l total con 18 euros. ores de 35 ersión total ción media as significati d. 93% total FONDOS PE 13.7 0 10 servador oderado Dinámico erfilados Inversión  % del patri s o particu rtínez-Aldam fondos en E l de los fond n por partí ores minoris taje en fond onsecuencia partícipes en as expectativ LADOS EN corresponde ivas en el pe % ERFILADOS I. Particular I. Institucional 1 27.481 € 26.855 € 770 € 25.173 € 0.000 20.000 3 media por p monio inve ulares, mien ma, “los resu España, don os de invers ícipe en e stas: 100.65 os con perfil menos en n fondos de i vas de renta ESPAÑA e a partícipe erfil de invers 1% 1% 1% 5% 78% 0.000 partícipe Inversió partícip ertido en fo ntras que e ultados ante de los inver ión nacional el caso de 50 euros fre l dinámico qu fondos con inversión ade abilidad y el es con edad sión (conserv % 14% Me De  De  De  De  A p 2 ón media por  pe ondos el 7% eriores rsores es”. e los ente a ue los perfil ecuen grado igual vador, enor de 25 años 25 a 29 años 30 a 34 años 35 a 44 años 45 a 54 años partir de 55 años
  • 3. Los h la inv mujer (65% CARA El pe Así, s a prin entre Resp perfi mien Adem 25.71 partíc anter en Es propi Los segm perfil perfila Sobre El Ob que t opcion la ind ahorra los Fo facilita hombres rep versión medi res). Las mu % del total en ACTERISTIC erfil del partíc según la enc ncipios de es e 40 y 60 año pecto a la n lados cor ntras que el más, la inve 18 euros, f cipes extranj riores se ajus spaña, dond edad de inve partícipes e mento con ma dinámico ( ados). e el Observat bservatorio Inv iene como ob nes que ofrec ustria de inve adores españ ondos de Inve ar su toma de presentan e ia por partíc ujeres invierte el caso de m CAS DEL PA cipe de fondo cuesta a gest ste año, el pe os (90%), co nacionalidad rresponde 2% pertene rsión media frente a 19 eros. Tambi stan a lo que e más del 98 ersores nacio extranjeros ayor proporc 25% del tot torio Inverco verco es una i bjetivo ser un cen estos prod ersión colectiv oles. Su misió ersión y de lo decisión. el 58% de lo cipe es muy en más que mujeres frent ARTICIPE os perfilados toras de fond erfil medio on un volum de estos p a partíci ece a partíc por partícip 9.582 euros én en este c e ocurre con 8% del patrim onales. en fondos ción de invers tal de la inv www.observa iniciativa crea n foro de aná ductos como f va y sus prod ón principal es os Planes de P 58% % sobre t s inversore similar (24.5 los hombres te al 60% de s es muy sim dos de invers del partícipe men de inver artícipes, el ipes espa cipes extran pe nacional s en el ca caso los resu n el total de f monio total e perfilados s sión en fond versión en atorioinverco.e da por la Aso álisis y debate fórmula de ah ductos (Planes s contribuir a Pensiones po Para más inf 42% total FONDOS PE s en este tip 504 euros en s en fondos p l total en el c milar al de fo sión, realizad e español e rsión superi 98% de la añoles, njeros. es de so de ultados fondos está en son el os con fondos es ociación de Ins e para estudi horro. La inten s de Pension una mejor co or parte de los formación: E Laura Díaz Noa Beade ERFILADOS Femenino Masculino % sob España po de carter n hombres y perfilados de caso de hom ondos de inve da por el Ob es hombre (m ior a los 20. a inversión stituciones de iar las tenden nción del Obse nes y Fondos mprensión de s inversores p Evercom (Telé z Bettarel laur e Muiños noa. 98% 2% bre total FONDOS PERFILADOS Extranjero ras. En este y 23.658 eur e tipo conser mbres). ersión en ge bservatorio In más del 60% 000 euros (4 total en fo e Inversión Co ncias y divulg ervatorio es a de Inversión) el funcionamie para, de este éfono: 91.577. ra.diaz@everc beade@everc 3 S  caso, ros en rvador eneral. nverco %), de 45%). ondos olectiva gar las acercar ) a los ento de modo, .92.72) com.es com.es