1) El 78% de la inversión en fondos perfilados en España corresponde a partícipes con edad superior a 55 años.
2) Los fondos con perfil conservador representan el 61% del total, mientras que los fondos con perfil dinámico solo suponen el 9%.
3) Casi la totalidad de la inversión en este tipo de fondos (un 93%) procede de partícipes particulares e individuos, frente a sólo un 7% de partícipes institucionales.
Moderado optimismo en el desarrollo de los planes de pensionesObservatorio-Inverco
Contenu connexe
Similaire à Fondos de inversión perfilados en España: patrimonio y perfil del partícipesión perfilados en españa, patrimonio y perfil del partícipe. 04.07.2012
Informe sobre partícipes de fondos de inversión (datos de la C. Valenciana)Observatorio-Inverco
Similaire à Fondos de inversión perfilados en España: patrimonio y perfil del partícipesión perfilados en españa, patrimonio y perfil del partícipe. 04.07.2012 (20)
Fondos de pensiones, el mejor ahorro a largo plazo
Fondos de inversión perfilados en España: patrimonio y perfil del partícipesión perfilados en españa, patrimonio y perfil del partícipe. 04.07.2012
1. Madr
carte
que i
invers
Los f
varia
adec
riesgo
Los f
de rie
como
De ac
supo
estos
Se ha
que
dinám
inver
cons
mode
inver
Ánge
Inver
de los
Según u
patrimon
carteras
Fondos y
Las carte
de patrim
moderad
Un 93%
minorista
El partíc
una med
De acue
inversor
tener qu
en el res
rid, 4 de ju
eras de fond
invierte en e
sión y de act
fondos perf
able), cuya
cuado para
o diferentes:
fondos perf
esgo, y así
o sucede en
cuerdo con e
ne el 6% de
s fondos conc
an establecid
van dirigid
mico. En est
rtido en pe
servadores,
erado y el
rsores con
el Martínez-A
co, “estos da
s inversores
INFO
Fondos
p
un estudio
nio invertido
de Fondos
ya represen
eras de perf
monio total
do y el 9% re
del patrimo
as o particu
cipe medio e
dia de 28.960
erdo con e
elegir un ú
e combinar
to de los ca
ulio de 2012
dos de inver
este tipo de
tivos, teniend
filados son f
asignación
cada perfil
conservado
filados perm
evitar tener
n el resto de
el estudio, a
el total de
centran el 5%
do tres categ
dos: conse
te sentido, e
erfilados pe
mientras qu
9% restant
perfil dinám
Aldama, dire
atos confirma
españoles e
ORME OBS
s de invers
patrimonio
del Obse
o en fondos
s perfilados
nta el 5% del
filados para
de este tip
estante corr
onio invertid
ulares, mien
en fondos p
0 euros.
el Observato
único produ
r varios fond
asos.
2.- El Obser
rsión perfila
productos, q
do en cuenta
fondos de f
n de activo
de inverso
or, moderado
miten al inve
r que combi
e los casos.
31 de marzo
la inversión
% del total d
gorías gener
ervador, mo
el 61% del p
ertenece a i
ue el 30% e
te correspo
mico. De ac
ector del O
an la aversió
en el momen
SERVATO
sión perfi
o y perfil d
ervatorio In
s de Invers
s. Asimism
l total.
inversores
po de produ
responde a
do en fondo
tras que el 7
perfilados es
orio Inverc
ucto adecu
dos de inve
rvatorio Inv
ados en Esp
que se dise
a el perfil de
fondos (aun
os tiene c
or. Esta com
o o dinámico.
ersor elegir u
inar varios f
o de 2012 la
n en fondos
de partícipe
rales de fond
oderado y
patrimonio
inversores
es de perfil
onde a los
cuerdo con
bservatorio
ón al riesgo
nto actual”.
ORIO INVE
lados en E
del partícip
nverco, apr
ión naciona
mo, el núme
de perfil co
uctos, mient
los inversor
os perfilado
7% restante
s hombre d
co, los fond
ado a su p
ersión u otro
verco ha an
paña, el patr
ñan combina
riesgo del in
nque tambié
como objet
mbinación da
.
un único pr
fondos de i
a inversión e
s nacionale
s en fondos
dos perfilado
61%
% sobre
RCO:
España:
pe
oximadame
ales se cana
ero de part
onservador a
tras que el
res con perf
os correspon
e es de instit
de 55 años o
dos perfilad
perfil de ries
os producto
nalizado la
rimonio y el
ando una se
nversor.
én pueden in
ivo encont
a como res
roducto ade
nversión u
n fondos per
es. Por núme
s de inversió
os según el t
30%
total FONDOS P
ente un 6%
aliza a travé
tícipes en
acumulan e
30% es de
fil dinámico
nde a inver
tucionales.
o más, e inv
dos permit
sgo, y así
os, como su
situación d
perfil del par
erie de fond
ncluir renta
trar el prod
ultado perfil
cuado a su
otros produ
rfilados espa
ero de partí
ón nacional
tipo de inver
9%
PERFILADOS
Conse
Mode
Dinám
1
% del
és de
estos
el 61%
perfil
o.
sores
vierte
en al
evitar
ucede
de las
rtícipe
os de
fija o
ducto
es de
perfil
uctos,
añoles
ícipes,
es.
rsor al
ervador
erado
mico
2. Asim
invers
repre
perfi
inver
euros
inver
Ambo
del pe
PART
Si se
perfi
resta
están
minor
Lógic
instit
24.14
Los in
invers
conse
Desd
sus in
de rie
EL PA
El 78
o sup
por
super
en 28
El sig
45 a
una i
Por ú
años
en fo
de 9.
mode
ismo, el
sión por p
esentativo.
l conserva
rsión por p
s, muy s
rsores mod
os por encim
erfil dinámico
TÍCIPES INS
e tiene en c
lados corre
ante es de
n en línea c
ristas acumu
camente, el
tucionales e
44 euros.
nversores in
sores minor
ervador (58%
de el Observa
nversiones a
esgo que est
ARTÍCIPE D
8% de la inve
perior a 55 a
partícipe en
rior al de res
8.960 euros d
guiente tramo
54 años, q
nversión me
último, cabe
sólo repres
ondos perfila
079 euros. N
erado o dinám
volumen
partícipe es
En los fo
ador, la
partícipe es
imilar a l
erados: 26.
ma de la inve
o: 13.770 eu
STITUCIONA
cuenta el tip
esponde a
instituciona
con la realid
ulan más del
l volumen
es muy sup
stitucionales
ristas (21%
% frente al 62
atorio Inverc
a su perfil de
tén dispuesto
DE FONDOS
ersión total
años. Adem
n este rang
sto de tramo
de media po
o en importa
ue acumula
dia por partíc
destacar qu
sentan el 3%
ados, con un
No se observ
mico) por tra
medio de
s bastante
ondos con
media de
de 27.481
la de los
.855 euros.
ersión media
uros.
ALES Y MIN
po de partíc
inversores
ales. Según
dad de la in
82% del pat
medio de
perior al de
s invierten m
frente al 14
2%).
co recomiend
e riesgo, en
os a asumir.
S DE INVERS
en fondos p
más, la invers
go de edad
s de edad, s
r partícipe.
ancia sería e
el 14% del
cipe de 19.0
ue los meno
% de la inve
na participac
van diferenci
amos de eda
7%
% sobre t
Cons
M
D
Total fondos pe
ORISTAS
cipe, un 93%
minoristas
n Angel Mar
dustria de f
trimonio tota
e inversión
los inverso
mayor porcen
4%), y en co
dan que los p
función de la
SIÓN PERFI
perfilados c
sión media
d es muy
situándose
l rango de
l total con
18 euros.
ores de 35
ersión total
ción media
as significati
d.
93%
total FONDOS PE
13.7
0 10
servador
oderado
Dinámico
erfilados
Inversión
% del patri
s o particu
rtínez-Aldam
fondos en E
l de los fond
n por partí
ores minoris
taje en fond
onsecuencia
partícipes en
as expectativ
LADOS EN
corresponde
ivas en el pe
%
ERFILADOS
I. Particular
I. Institucional
1
27.481 €
26.855 €
770 €
25.173 €
0.000 20.000 3
media por p
monio inve
ulares, mien
ma, “los resu
España, don
os de invers
ícipe en e
stas: 100.65
os con perfil
menos en
n fondos de i
vas de renta
ESPAÑA
e a partícipe
erfil de invers
1%
1%
1%
5%
78%
0.000
partícipe
Inversió
partícip
ertido en fo
ntras que e
ultados ante
de los inver
ión nacional
el caso de
50 euros fre
l dinámico qu
fondos con
inversión ade
abilidad y el
es con edad
sión (conserv
%
14% Me
De
De
De
De
A p
2
ón media por
pe
ondos
el 7%
eriores
rsores
es”.
e los
ente a
ue los
perfil
ecuen
grado
igual
vador,
enor de 25 años
25 a 29 años
30 a 34 años
35 a 44 años
45 a 54 años
partir de 55 años
3. Los h
la inv
mujer
(65%
CARA
El pe
Así, s
a prin
entre
Resp
perfi
mien
Adem
25.71
partíc
anter
en Es
propi
Los
segm
perfil
perfila
Sobre
El Ob
que t
opcion
la ind
ahorra
los Fo
facilita
hombres rep
versión medi
res). Las mu
% del total en
ACTERISTIC
erfil del partíc
según la enc
ncipios de es
e 40 y 60 año
pecto a la n
lados cor
ntras que el
más, la inve
18 euros, f
cipes extranj
riores se ajus
spaña, dond
edad de inve
partícipes e
mento con ma
dinámico (
ados).
e el Observat
bservatorio Inv
iene como ob
nes que ofrec
ustria de inve
adores españ
ondos de Inve
ar su toma de
presentan e
ia por partíc
ujeres invierte
el caso de m
CAS DEL PA
cipe de fondo
cuesta a gest
ste año, el pe
os (90%), co
nacionalidad
rresponde
2% pertene
rsión media
frente a 19
eros. Tambi
stan a lo que
e más del 98
ersores nacio
extranjeros
ayor proporc
25% del tot
torio Inverco
verco es una i
bjetivo ser un
cen estos prod
ersión colectiv
oles. Su misió
ersión y de lo
decisión.
el 58% de lo
cipe es muy
en más que
mujeres frent
ARTICIPE
os perfilados
toras de fond
erfil medio
on un volum
de estos p
a partíci
ece a partíc
por partícip
9.582 euros
én en este c
e ocurre con
8% del patrim
onales.
en fondos
ción de invers
tal de la inv
www.observa
iniciativa crea
n foro de aná
ductos como f
va y sus prod
ón principal es
os Planes de P
58%
% sobre t
s inversore
similar (24.5
los hombres
te al 60% de
s es muy sim
dos de invers
del partícipe
men de inver
artícipes, el
ipes espa
cipes extran
pe nacional
s en el ca
caso los resu
n el total de f
monio total e
perfilados s
sión en fond
versión en
atorioinverco.e
da por la Aso
álisis y debate
fórmula de ah
ductos (Planes
s contribuir a
Pensiones po
Para más inf
42%
total FONDOS PE
s en este tip
504 euros en
s en fondos p
l total en el c
milar al de fo
sión, realizad
e español e
rsión superi
98% de la
añoles,
njeros.
es de
so de
ultados
fondos
está en
son el
os con
fondos
es
ociación de Ins
e para estudi
horro. La inten
s de Pension
una mejor co
or parte de los
formación: E
Laura Díaz
Noa Beade
ERFILADOS
Femenino
Masculino
% sob
España
po de carter
n hombres y
perfilados de
caso de hom
ondos de inve
da por el Ob
es hombre (m
ior a los 20.
a inversión
stituciones de
iar las tenden
nción del Obse
nes y Fondos
mprensión de
s inversores p
Evercom (Telé
z Bettarel laur
e Muiños noa.
98%
2%
bre total FONDOS
PERFILADOS
Extranjero
ras. En este
y 23.658 eur
e tipo conser
mbres).
ersión en ge
bservatorio In
más del 60%
000 euros (4
total en fo
e Inversión Co
ncias y divulg
ervatorio es a
de Inversión)
el funcionamie
para, de este
éfono: 91.577.
ra.diaz@everc
beade@everc
3
S
caso,
ros en
rvador
eneral.
nverco
%), de
45%).
ondos
olectiva
gar las
acercar
) a los
ento de
modo,
.92.72)
com.es
com.es