Vorschau auf das PPI-Poster zur Umsetzungserleichterung der EU-Versicherungsvertriebsrichtlinie (IDD)! Sie interessieren sich für das PPI-Poster? Und Sie sind Mitarbeiter einer Versicherung? Dann besuchen Sie unsere Seiten und senden uns eine EMail: www.vermittlerrichtlinie-idd.de

1. IDD – Versicherungsvertriebsrichtlinie
ALL-IN-O
NE-SO
LUTIO
N
• Kaum Fortschritt!
Nur noch 1,5 Jahre für IDD-Umsetzung inklusive Analyse,
strategische Ausrichtung sowie Systemanpassungen
• IDD-Kostenschätzungen explodieren mit
zunehmendem Wissen und Zeitdruck!
• IDD: es führt kein Weg an der Neugestaltung
der Provisionsmodelle vorbei!
• Direktvertrieb und digitale Makler könnten
von der IDD profitieren
Weitere Informationen finden Sie unter
Was ist IDD?
Erhöhung des Verbraucherschutzes mit Deadline 02/2018
Wer ist davon betroffen?
Interessanteste Ergebnisse der 2. IDD-Studienwelle
GRUNDLAGEN
KONFORMITÄT
UMSETZUNG
Wo stehen Sie
im Vergleich zur Konkurrenz?
Wie sieht Ihr konkreter Fahrplan zur Umsetzung
der strategischen Zielrichtung aus?
Wie setzen Sie die technischen und
organisatorischen Anforderungen um?
Der IDD Task Manager:
Mit PPI auf der Überholspur –
Mit uns setzen Sie alle regulatorischen
IDD Anforderungen schneller um.
vermittlerrichtlinie-idd.de
Vier Handlungsfelder wirken
auf die Versicherungslandschaft
Einfluss und Wirkung der IDD
Abstrahiertes Vorgehen zur Identifikation
notwendiger Maßnahmen regulatorischer
Anforderungen im VU
Die Insurance Distribution Directive (IDD) stellt ­europaweit einheitliche Spielregeln für den
gesamten Versicherungsvyertrieb dar und ist bis 23.02.2018 in ­gültiges Recht umzuwandeln.
gebundene Vertreter
Makler
Vertreter mit Erlaubnis
Berater
Selbstständige Vermittler:
• Einfirmenvertreter
• Mehrfirmenvertreter
• Versicherungsmakler
• Nebenberufliche Vermittler
(z. B. Autohäuser und Reise-
büros, die nicht unter die
Ausnahmeregelung fallen)
Nicht selbstständige Vermittler:
• Direktvertrieb
• Angestellte Vermittler (AO)
Mit Hilfe unseres Quick-Checks können Sie Ihren derzei-
tigen Umsetzungsstand mit Ihrer Konkurrenz vergleichen.
Für den Vergleich steht das vom Forsa-Institut ermittelte
Ergebnis einer Vergleichsgruppe zur Verfügung.
Im Rahmen dieses Leistungsbausteins erstellen wir für Sie
ein maß­geschneidertes Fachkonzept mit Vorgehensmodell
zur einfachen Umsetzung der IDD-Anforderungen, unter
Berücksichtigung strategischer Eckwerte.
Wir unterstützen Sie gerne bei der technischen
und organisatorischen Umsetzung in unserer
All-In-One-Solution.
1) zeigt Ihnen alle IDD Anforderungen auf.
2) verteilt automatisch alle relevanten Aufgaben
an Verantwortliche und überwacht deren
Umsetzungsstand.
3) zeigt Schnittstellen und Interdependenzen
systematisch auf.
Mit dessen Hilfe behalten Sie jederzeit den
Überblick über alle Aufgaben in Ihrem Projekt.
Was sind die Ziele der IDD?
Verbesserung des Verbraucherschutzes in der Versicherungsbranche
Harmonisierung des europäischen Versicherungsmarktes
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Geltungsbereich
• Versicherungsvermittler
• Versicherungsunternehmen
(Direktvertrieb)
• Angestellte Vermittler (AO)
• Nebenberufliche
Vermittler, die nicht unter
die Ausnahmeregelung
fallen
• Vergleichsportale
Rahmenbedingungen
• IDD Richtlinie beinhaltet
46 Artikel
• diese lassen sich in 4 konkrete
Handlungsfelder clustern
• Achtung: die Erweiterung des
Geltungsbereichs wirkt auf alle 4
Handlungsfelder und stellt somit eine
maßgebliche Änderung gegenüber
den bestehenden Regelungen dar
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10
5
9
2
6
3
7
GRUNDLAGEN
TASK MANAGER
ZIELGR
UPPEN
READINES
S-CHECK
MARKT
STUDIE
IDD-CON
C
EPTION
ANFORD
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SCOPE
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F
ACTION
PEER
G
ROUP
UMSE
TZUNG
technisch
&
o
rganisatorisch
START
IDD
IDDERFOLG
4
8
Transparenz
- Vergütung
- Interessenkonflikte
- Kundeninformationen
Qualifizierung
und Weiterbildung
- Qualifizierung
- Weiterbildung
Beratung
- Marketingvorschriften
- Informationspflichten
- Interessenkonflikte
1 2
3
4
Produkt (POG)
- Produktgenehmigung
- Produktüberwachung
IDD-Handlungsfelder
• Die aus den Handlungsfeldern
resultierenden Anforderungen
wirken auf unterschiedliche
Unternehmensbereiche
PPI-Referenzmodell
• Darstellung allgemeiner fachlicher
und funktionaler Strukturen eines
Muster-Versicherungsunternehmens
• Basis für eine erste Einschätzung
bzgl. Einfluss und Wirkung von
externen und internen Themen
Erstindikation
• Darstellung von möglichem Einfluss
und Wirkung der einzelnen Handlungs-
felder auf das Muster-Versicherungs-
unternehmen
• Auf dieser Basis können betroffene
Organisationseinheiten, Prozesse
und Systeme vor Ort abgeleitet werden
2016
maximale Projektdauer
Umsetzungsfrist
Mitgliedsstaaten
2017 2018
Anwendung
nationale Ebene
02.02. Veröffentlichung
im EU-Amtsblatt
02.2018 Umsetzung
23.02. Inkraftatreten
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Marketing
Unternehmensdienste
Unternehmenssteuerung
Produktmanagement
Vertrieb Bestands-
management
Schaden
und Leistung
IT Prozess Organisation
IDD Richtlinie*
Aufbereitung, Sichtung der beschriebenen Regelungen
Anforderungen*
Ableitung des Deltas zu bestehenden Regelungen und Definition
der resultierenden Anforderungen.
Maßnahmen
Die Anforderungen werden an den Prozessen, Organisationseinheiten
und Systemen vorbeigeführt. Es werden mögliche Szenarien
erarbeitet und zur Entscheidung gebracht.
Die daraus resultierenden Umsetzungsmaßnahmen geben den
Umfang eines Implementierungsprojektes wieder.
* Teil des PPI-Werkzeugkoffers
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B
C
ableitenerstellen
Versicherungsunternehmen
Systeme Systeme SystemeSystemeSysteme Systeme