1 grudnia 2020 r. eksperci PwC podzielili się swoją wiedzą i doświadczeniem na temat rozwiązań, które pomagają usprawnić proces implementacji wymaganych regulacjami zmian w obszarze AML

1. Rozwiązania
wspierające procesy
AML
Jak technologia łączy się
z doświadczeniem?
Webinar PwC
Grudzień 2020

2. PwC
Agenda
Technologia
Narzędzia technologiczne wspierające proces AML
Podsumowanie
Podsumowanie i następne kroki
Q&A
2
Doświadczenie
Kim jesteśmy: Financial Crime Unit – nasze doświadczenie
Obserwacje: Wyzwania w procesie AML na rynku polskim
1
2
3
4
5
Tomasz
Joniec
Starszy menedżer
Consulting
Magdalena
Buchman
Starszy menedżer
Consulting
Jarosław
Pokora
Menedżer
Technology
Bartłomiej
Styrnik
Partner
Consulting
Anna
Piwowarska
Starszy menedżer
Consulting
Marta
Wójcik
Dyrektor
Consulting

3. PwC
Kim jesteśmy:
Financial Crime Unit –
nasze doświadczenie

4. PwC
Financial Crime Unit Poland:
od strategii po rozwiązanie technologiczne
4
Działalność FCU jest zorganizowana w trzech filarach, zapewniając kompleksowe podejście, a także głęboką wiedzę merytoryczną na
poziomie strategicznym, taktycznym i operacyjnym
Filar 1:
Wiodąca praktyka
konsultingowa AML
Filar 3:
Operacje na
dużą skalę
Proces, Polityka AML &
Compliance
Technologia Operacje
Filar 2:
Rozwiązania
technologiczne
Managed service

5. PwC
Financial Crime Unit Poland:
kluczowe obszary wsparcia klientów
5
Przeglądy regulacyjne Działania naprawcze
Transformacja procesów
operacyjnych
Managed service
1 2 3 4
Konsulting
Technologia
Operacje
✔ ✔
✔
✔
✔
✔
✔
✔
✔

6. PwC
Nasz zespół ma globalne doświadczenie
6
30+ krajów
100+ projektów

7. PwC
Obserwacje: Wyzwania
w procesie AML
na rynku polskim

8. PwC
Identyfikacja i weryfikacja
beneficjentów rzeczywistych
Monitorowanie aktywności
klientów
Aktualizacja dokumentacji
KYC
Whistleblowing w obszarze
AML
Obserwacje: Wyzwania w procesie AML na rynku polskim
(1/4)
8
Kluczowe elementy wymagane Ustawą AML, które stanowią znaczne wyzwanie dla instytucji obowiązanych
Trendy i oczekiwania regulacyjne
Proponowana nowa Ustawa AML w Polsce zwiększająca wymagania w obszarze beneficjentów rzeczywistych (obowiązkowa weryfikacja z CRBR, raportowanie różnic).
Wytyczne UKNF dot. standardów wykonywania analizy i oceny ryzyka instytucji obowiązanej.
Stanowisko UKNF dot. Instytucji Płatniczych zrównujące traktowanie relacji z bankowością korespondencyjną.
Proponowane stworzenie nadzoru w obszarze AML na poziomie Unii Europejskiej .
KONTEKST REGULACYJNY

9. PwC
Obserwacje: Wyzwania w procesie AML na rynku polskim
(2/4)
9
Doprecyzowanie
definicji osoby
eksponowanej
politycznie
Definicja
Beneficjenta
Rzeczywistego
Zakres zbieranych
danych
Beneficjenta
Rzeczywistego
Centralny Rejestr
Beneficjentów
Rzeczywistych
Dokumentowanie
utrudnień w
procesie
identyfikacji
i weryfikacji
Beneficjenta
Rzeczywistego
KLUCZOWE ZMIANY W OBSZARZE KYC W PROJEKCIE NOWEJ USTAWY O PRZECIWDZIAŁANIU PRANIU PIENIĘDZY

10. PwC
Obserwacje: Wyzwania w procesie AML na rynku polskim
(3/4)
10
• Odpowiedzialność za procesy
AML jest rozproszona
w organizacji
• Procesy AML są manualne
• Banki są uważane za „strażników”
działań AML
• To wymaga odpowiedniej organizacji
procesów i alokacji zadań
• Nowe technologie pozwalają na
szybsze i skuteczniejsze
pozyskiwanie klientów
• Instytucje finansowe poszukują
możliwości optymalizacji
i automatyzacji procesów AML
Procesy – stan obecny
Rosnące oczekiwania
Dostosowanie do szybko
zmieniających się technologii
KONTEKST BIZNESOWY

11. PwC
Zbieranie danych i ocena
ryzyka
Wstępny przegląd Screening
Ocena ryzyka
Przygotowanie do
analizy
Przeprowadzenie
analizy transakcji
Raport regulacyjny
Obserwacje: Wyzwania w procesie AML na rynku polskim
(4/4)
11
Proces KYC
Problemy
biznesowe
Proces TM
Raportowanie zarządcze
Raportowanie zarządcze
Określenie
i monitorowanie
poziomu ryzyka
klientów
Mnogość
systemów i
aktorów procesu
Brak
optymalizacji
procesów
Fragmentaryczne
raportowanie
Brak pełnej wiedzy
o kliencie i jego
transakcjach
Zarządzanie dużą
ilością danych w
jednym miejscu
Finalizacja i
akceptacja

12. PwC
Narzędzia technologiczne
wspierające proces AML
DEMO AML Digital Managed Services

13. PwC
Podsumowanie

14. PwC
Podsumowanie
Rozwiązania wspierające procesy AML. Jak technologia łączy się z doświadczeniem?
Aby obniżyć koszty przeprowadzenia procesów AML w organizacji
automatyzacja procesu jest niezbędnym aspektem
14
Optymalny proces może zostać osiągnięty dzięki połączeniu ludzkiej
ekspertyzy ze wspierającymi rozwiązaniami technologicznymi
Celowe rozwiązania technologiczne powinny opierać się o doświadczenie
zdobyte podczas rozwiązywania realnych problemów biznesowych
Obserwujemy wzrost ilości regulacji AML, są one coraz bardziej
skomplikowane i trudne w egzekwowaniu

15. pwc.com
Dziękujemy
Powyższa prezentacja została przygotowana wyłącznie w celach ogólnoinformacyjnych i nie stanowi porady w rozumieniu polskich przepisów. Nie powinni Państwo opierać swoich działań/decyzji na treści informacji zawartych w tej prezentacji bez uprzedniego uzyskania profesjonalnej
porady. Nie gwarantujemy (w sposób wyraźny, ani dorozumiany) prawidłowości, ani dokładności informacji zawartych w naszej prezentacji. Ponadto, w zakresie przewidzianym przez prawo polskie, PwC Advisory spółka z ograniczoną odpowiedzialnością sp.k. (dawniej: PwC Polska sp. z
o.o.), jej partnerzy, pracownicy, ani przedstawiciele nie podejmują wobec Państwa żadnych zobowiązań oraz nie przyjmują na siebie żadnej odpowiedzialności – ani umownej, ani z żadnego innego tytułu – za jakiejkolwiek straty, szkody ani wydatki, które mogą być pośrednim lub
bezpośrednim skutkiem działania podjętego na podstawie informacji zawartych w naszej prezentacji lub decyzji podjętych na podstawie tej prezentacji.
© 2020 PwC Advisory spółka z ograniczoną odpowiedzialnością sp.k. Wszystkie prawa zastrzeżone. W tym dokumencie nazwa "PwC" odnosi się do PwC Advisory spółka z ograniczoną odpowiedzialnością sp.k., firmy wchodzącej w skład sieci PricewaterhouseCoopers International
Limited, z których każda stanowi odrębny i niezależny podmiot prawny.