Gründernacht rhein main wiesbaden 18.06.12

Gründernacht Rhein-Main in Wiesbaden | 18.06.2012

René S. Klein
Mitgründer des Portals „Innovative Gründungsfinanzierung“
Für-Gründer.de

Heribert Borgmann
Gründercoach + „Mikrofinanzierung“
Mikrokredite

Andreas Bode
Gründercoach + „Gründung in der Kreativwirtschaft“
Business Angel
Kreativwirtschaft

Jan Willems von KoReWe Oliver Schmidt von Gründerheld
„Buchhaltung in der Cloud“ „ Onlineshops für Gründer - eine
Kosten/Nutzenbetrachtung“

Erfolgreich selbstständig mit dem Portal Für-Gründer.de 2

Partner der Ausgewählter
Experte

Gut positioniert

In den Medien Förderer des Portals

Medienpartner von

Gründernacht Wiesbaden 18. Juni 2012

Für-Gründer.de: Deutschlands Portal für Existenzgründer 3
2

Für-Gründer.de kombiniert mit Wissen, Kapital, Beratung die drei wesentlichen Faktoren
einer erfolgreichen Gründung:

 Umfassender Wissensbereich
Schritt für Schritt von der Geschäftsidee
über den Businessplan bis zum eigenen
Unternehmen

 Größte Kapitalgeberdatenbank
>500 Möglichkeiten, die Existenzgründung
zu finanzieren

 Einzige umfassende Dienstleister-
und Beraterbörse
Gründer brauchen Partner, die sie in
unserer Datenbank finden – von A wie
Anwalt bis W wie Werbeagentur

Wir wollen Für-Gründer.de zum führenden Existenzgründerportal in Deutschland machen!


Geld von der Crowd (I) 4

100.000 Euro

143 Investoren

87 Minuten


Wie funktioniert Crowd investing? 5

 Crowd funding als Investment UG oder GmbH
 Ab 250 € pro Investment  Stille Beteiligung, 5 bis 7 Jahre
 Finanzierungsbedarf ab  5 bis 10 % Erfolgsprovision für die Plattform
50.000 € bis 100.000 €
Weitere aktive Plattformen:


Erfolgreiche Crowd investing-Projekte 6


Wie funktioniert Crowd-funding? 7

Vorschlag

Anfrage
Vergütungsschema Provision
- ab 1 €... Projekt
- ab 20 €...
- ab 100 €...
- ab 1.000 €...
€ € € € €
Kosten
Crowd-funding Plattform


Geld von der Crowd (II) 8


Beispiele für Crowd funding in Deutschland 9

Quelle: Startnext Quelle: Pling Quelle: mySherpas


Crowd funding-Monitor 2012 (I) 10

700.000 € per Crowd funding seit dem Start

Insgesamt eingesammeltes Kapital
697.898 €
700.000 €
Neu im Zeitraum eingesammeltes Kapital
600.000 € Bereits eingesammeltes Kapital
€239.975
500.000 € 457.924 €

400.000 € 104.573 €
353.351 €

300.000 €
154.833 €
198.518 € €457.924
200.000 €
353.351 €
122.003 €
100.000 € 198.518 €
76.515 € 76.515 €
0€
Q1 2011 Q2 2011 Q3 2011 Q4 2011 Q1 2012
2010: 1.296 €

 Mit 240.000 € ist Q1 2012 das bisher stärkste Quartal in Deutschland
 Ggü. Vorquartal verzeichnet das erste Quartal 2012 ein Plus um 130 %, damit konnte in den ersten drei
Monaten 2012 mehr Geld eingesammelt werden als im ersten Halbjahr 2011


Crowd funding-Monitor 2012 (II) 11

Crowd funding nun mit über 250 erfolgreichen Projekten in Deutschland

Insgesamt finanzierte Projekte (2011 – 2012)
300
Neu im Zeitraum finanzierte Projekte 253
250
Bereits finanzierte Projekte
83
200
170
150 50
120
100
61 170
59
120
50
36
59
23 23
0
Q1 2011 Q2 2011 Q3 2011 Q4 2011 Q1 2012
2010: 2 erfolgreiche Projekte

 Im ersten Quartal 2012 wurden 83 Projekte erfolgreich finanziert – das ist ein Plus
um 66 % ggü. Vorquartal
 Die im Q1 2012 erfolgreich finanzierten Projekte erreichen knapp 50 % der im Jahr
2011 erfolgreich beendeten Projekte.


Crowd funding-Plattformen 12


Lokale Programme: Frankfurter Gründerfonds 13

Das wesentliche Problem bei der Kreditvergabe durch die Hausbank ist der hohe
administrative Aufwand im zum Vergleich oft geringen Finanzierungsvolumen.

Der Frankfurter Gründerfonds setzt hier an:
 Vorprüfung + Bürgschaft führen zur Kosten- und Risikoreduktion bei Bank

Unterlagen Kredit-  Commerzbank
antrag
 Frankfurter Sparkasse
Frankfurter 1. 4. Kooperierende
Gründerfonds Zusage Hausbanken  Frankfurter Volksbank.
Prüfung und
Gespräch  Nassauische Sparkasse
 Taunussparkasse
Empfehlung  Volksbank Griesheim
2. zur Bürgschaft

3.
Bürgschaftszusage Haftung
Bürgschaftsbank
Hessen


Nun auch in Deutschland: Mikrofinanzierung 14

Verfahren

Antrag Empfehlung Mikrokreditfonds
Mikrofinanz-
institut Deutschland
GLS-Bank
Weiterleitung Darlehen +
+ Controlling teilweise
Haftung

Details
 Sie kontaktieren Ihr Mikrofinanzinstitut
 Sie zahlen einen Zinssatz von einheitlich 8,9 % effektiv
 Laufzeit: max. 3 Jahre
 Höhe: Erstkredit i.d.R. < 10.000 €; Aufstockung in den nächsten Runden auf 20.000 € möglich
 Sicherheiten je nach Mikrofinanzinstitut


Ebenfalls für kleine Kredite: Onlinekreditbörsen 15

 Onlineshop seit 2003
 Uhren, Schmuck etc.
 Ausbau des Warenlagers

 Onlineshop – Import für Nail-Art Produkte
 Start der Kreditanfrage bei 14,5 % - endgültiger Zins-
satz bei 13,5 %


Crowd funding und Crowd investing im Finanzierungsmix 16

0 10.000 50.000 100.000 0,5 Mio. 1 Mio. …

Mikrofinanzierung, Onlinekreditbörsen, Förderkredite, Bankdarlehen

ERP Kapital für die Gründung
Business Angel
Venture Capital Marktplatz
Crowd funding
Crowd investing
Venture Capital-Gesellschaften


Gründungszuschuss eingestellt 17

Bewilligte Neuanträge auf den Gründungszuschuss 2011/2012


Aktuelle Gestaltung beim Gründungszuschuss 18

Restanspruch ALG 1

Minus von 3.000
300 € pauschal bis 5.000 Euro

N
E
U ALG 1
300 € pauschal

5M Start 6M 9M 15 M

 Und: 90 % Förderung für das KfW-Gründercoaching ist ebenfalls verbaut


Ihre Fragen? 19

„Innovative Gründungsfinanzierung“

René S. Klein


Übersicht: Wege der Finanzierung 20

0 10.000 50.000 100.000 0,5 Mio. 1 Mio. …

Mikrofinanzierung
Onlinekreditbörsen
KfW Gründerkredit Startgeld
Gründungs- und Wachstumsfinanzierung Hessen
KfW Gründerkredit Universell
KfW Unternehmerkredit

Frankfurter Gründerfonds
BoB Hessen
Bürgschaft Hessen

ERP Kapital für die Gründung
Business Angel
Venture Capital Marktplatz
Crowd funding + Crowd investing
Venture Capital-Gesellschaften


Klassische Gründungsfinanzierung mit Fremdkapital 21

KfW-Gründerkredit in den Varianten Startgeld und Universell
 Für Existenzgründer, Freiberufler oder kleiner Unternehmen
 Unternehmen darf nicht älter als 3 Jahre sein
 Startgeld: Investitionen bis 100.000 €, Betriebsmittel bis 30.000 €,
80 % Haftungsfreistellung für die Hausbank
 Universell: Finanzierung bis 10 Mio. €
 Bankübliche Sicherheiten
KfW-Unternehmerkredit A + B
 Für Unternehmen, die älter als 3 Jahre sind
 A: Bis 10 Mio. € für Investitionen, bis 5 Mio. € für Betriebsmittel, 50 % Haftungsfreistellung für
Hausbank
 B: Bis 4 Mio. € für Investitionen in zwei Tranchen – klassisches Darlehen + Nachrangdarlehen

WI Bank
 GuW: Alle Formen der Gründung in Hessen, Finanzierung bis 2 Mio. €
 GuW-Gründung für Unternehmen bis 3 Jahre
 GuW-Wachstum für Unternehmen ab 3 Jahren
 Kapital für Kleinunternehmen 25.000 € bis 75.000 €, ohne bankübliche
Sicherheiten, Hausbank stellt ebenfalls mind. 50 % des Darlehensbetrags


Klassische Gründungsfinanzierung: Wege 22

zum Darlehen

Antrag
Variante a)
Zusage
Hausbank

Absage

Antrag + Haftung
Variante b) Förderbank
Kredit
Antrag
 KfW Gründerkredit
Hausbank
Zusage  GuW Gründung

BOB Antrag
Bürgschaftsbank
Bürgschaftsbank Haftung


Eigenkapital: Seed bis Venture-Capital 23


Business Angel und VC-Plattform 24

Business Angel
 Wohlhabende Privatpersonen
 Teilweise Branchenbezug, Auswahlkriterien: Gründungen mit
Alleinstellungsmerkmalen und guten Wachstumschancen
 Einstieg in früher Phase der Gründung
 Business Angel-Netzwerke
 Frankfurt Rhein/Main ,Matching-Veranstaltung
alle 1 bis 2 Monate, 10 % der Unternehmen
werden finanziert > 50.000 €

VC-Plattformen

 Umfangreiches Investorennetzwerk (>600) aus Business
Angels, Family Offices und VC-Gebern
 Aufnahmegebühr von 750 €, bei erfolgreicher
Vermittlung 3,25 % der Transaktionshöhe


Bürgschaftsprogramme in Hessen 25

Frankfurter Gründerfonds
 Gründer und Unternehmen jünger als 3 Jahre in Frankfurt
 Bürgschaften für Kreditbedarf von 2.500 € bis 50.000 €
 Für Gründer ohne Hausbank, Prüfung von Business- und Finanzplan
 Ziel ist die Bürgschaftszusage der Bürgschaftsbank Hessen
 Im Anschluss Kreditantrag bei kooperierenden Banken

Bürgschaft ohne Bank (BOB)
 Für Gründer und Unternehmen ohne Hausbank
 Bürgschaft über Kreditbedarf von 50.000 € bis 300.000 €; bei Nachfolge auch bis 0,5 Mio. € -
bestehende Unternehmen bis 500.000 €

Klassische Bürgschaft
 Max. Bürgschaft bis 1 Mio. €; Investitionskredite bis 80 %; Betriebsmittelkredite bis 60 %


Eigenkapital: Venture Capital-Geber deutschlandweit 26

bis 0,5 Mio €

 ERP-Kapital für die Gründung, 500.000 € als
Nachrangdarlehen (pers. Haftung)
 Mindestens 10/15 % eigene Mittel, bis 45 %
der Gesamtkosten
 Branchenoffen, max. 3 Jahre altes Unternehmen
 Sachanlagen und Betriebsmittel

bis 1. Mio €

 500.000 € Eigenkapital (15 % Anteil)
 500.000 € Nachrangdarlehen
 Eigenanteil von 20 %
 Technologisch innovative Gründung max. 1 Jahr alt

> 1 Mio. €

 Zahlreiche Gesellschaften
 Oft mindestens 50.000 € oder 100.000 €
 Starker Branchenbezug (Medizin, Biotech etc.), Managementunterstützung


Eigenkapital: Venture Capital-Geber in Hessen 27

 MBG H-Fonds: 130.000 € bis 1,5 Mio. €
 Stille Beteiligung, kein Branchenschwerpunkt
Mittelständische Beteiligungs-
 Hessen-Kapital: 200.000 € bis 1,5 Mio. €
gesellschaft Hessen
 Alle Unternehmensphasen, Mezzanine
 Mittelhessenfonds: 0,1 Mio. € max. 1 Mio. €
 Regionalfonds Mittelhessen: Gießen + Wetzlar

 Finanzierung in der Früh- und Startphase
 Technologieorientierte Unternehmen
 Ansprechpartner ist die Sparkasse vor Ort

 Was bei einem Kredit Bürgschaften sind,
stellen Garantien bei Beteiligungskapital dar.
 Bürgschaftsbank bietet Garantien bis 70 %
des Beteiligungskapitals


Ihr Kontakt 28

Online
Homepage www.fuer-gruender.de
Email info@fuer-gruender.de

Offline
Tel. 069 / 48 00 48 02
Fax 069 / 48 00 48 32

SKS-Kairos GbR
Falkstrasse 42
60487 Frankfurt am Main

René S. Klein
Geschäftsführer
Mobil 0178 / 24 00 111
Email rene@fuer-gruender.de


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