Borza Gábor előadása a Stabilitás Pénztárszövetség konferenciáján

1. DR. BORZA GÁBOR:
A STABILITÁS PÉNZTÁRSZÖVETSÉG TEVÉKENYSÉGE - PÉNZTÁRI HELYZETKÉP
2011. NOVEMBER 21.

2. A magánnyugdíjpénztárak helyzete egykor…….és ma
VAGYON ÉS TAGLÉTSZÁM
VAGYON 2010. 2011.
Piaci értéken, Mrd forint Q2 Q3 Q4 Q1 Q2
Magánnyugdíjpénztári vagyon 2 841,2 3 047,1 3 102,5 3 162,8 244,2
TAGLÉTSZÁM 2010. 2011.
Fő Q1 Q2 Q3 Q1 Q2
Taglétszám összesen 3 044 886 3 090 517 3 115 684 3 114 155 100 625
• A TB rendszerbe visszalépő tagi vagyon átadása június 12-ig rendben lezajlott
• A magánnyugdíjpénztári vagyon 244,2 Mrd forintra, a taglétszám 100 625 főre csökkent
• Az 1 főre vetített átlagos vagyon 1 016 000 forintról 2 427 800 forintra változott

3. A magánnyugdíjpénztárak helyzete egykor…….és ma
REÁLHOZAM KIFIZETÉS
• Visszalépők: 2 988 036 fő
• Átadott vagyon: 2 946 mrd forint
• Reálhozam*: 215 mrd forint
• Tagdíj kiegészítés*: 42 mrd forint
*Becsült adatok alapján, 1998-2010 között
A vagyonátadás és a kifizetés kevesebb
mint 4 hónap alatt lezajlott!

4. A magánnyugdíjpénztárak helyzete egykor…….és ma
REÁLHOZAM KIFIZETÉSSEL NEM ÉRINTETT TAGOK
• Kifizetésben nem részesülő tagok: 569 818 fő
• A gazdasági válság hatásai a 2006-2008 között
kezdődő tagság esetén éreztették hatásukat
• 2006-2008 között kezdődő tagság:
70%
• Átlag alatti, minimális vagy 0 forintos befizetés:
25-30%
• Kettő, vagy több alkalommal pénztárt váltók:
több mint 100 ezer fő

5. A magánnyugdíjpénztárak helyzete egykor……. és ma
BEVÉTELEK ÉS KÖLTSÉGEK - 2011. Q2
• Bevétel: -32 340 504 ezer forint
• Működés mérleg szerinti veszteség: 4 925,9 mió
forint. • Az adminisztrációs terhek nem csökkentek:
• A tagdíjfizetés felfüggesztésének időszakában a vagyonátadás, reálhozam számítás és
pénztárak működési költségeinek elsődleges kifizetés, tájékoztatás.
forrása a működési és likviditási tartalék, majd a • A tagok tagsági jogviszonyának megszűnése
tag pozitív hozamát terhelő 265 Ft/fő/hó (2011.03.31) és az elszámolás (2011.05.31.) között a
levonás. pénztárak a volt tagok megtakarításait
• Reálhozam elszámolással kapcsolatos költségek: befektették, kezelték
tagonként 795 forint volt elvonható • A működési célú bevétel az I. névben 246 mió
• 2011. január 1-jétől 0,9%-os költségmaximum a forint, ebből a felügyeleti díj 220 millió forint. A
működési célú levonásokra, illetve 0,2%-os pénztárak kérték, a díj mérséklését, de a PSZÁF a
költségmaximum a vagyonkezelési költségekre kérést elutasította.

6. Önkéntes nyugdíjpénztárak
JELENLEGI HELYZET
VAGYON 2010. 2011.
Piaci értéken, mrd forint Q2 Q3 Q4 Q1 Q2
Önkéntes nyugdíjpénztári vagyon 830,6 863,7 862,0 866,4 861,4
STABILITÁS 777,8 809,0 823,0 830,7 823,1
STABILITÁS/Önkéntes nyugdíjpénztár 93,6% 93,7% 95,5% 95,6% 95,6%
TAGLÉTSZÁM (ezer fő)
Önkéntes nyugdíjpénztári taglétszám 1 309 930 1 304 483 1 298 094 1 294 153 1 289 278
STABILITÁS 1 238 419 1 233 662 1 254 533 1 254 063 1 246 028
STABILITÁS/Önkéntes nyugdíjpénztár 94,5% 94,6% 96,6% 96,9% 96,6%
• Csökkenő önkéntes nyugdíjpénztári vagyon: -5 mrd forint
• Csökkenő taglétszám: -4 875 fő
• Növekvő kifizetések: A tagság egyre nagyobb hányada válik jogosulttá a szolgáltatások
igénybevételére
• Javuló befektetési teljesítmények: az egyéni megtakarítások összege folyamatosan növekszik

7. Önkéntes nyugdíjpénztárak
TELJESÍTMÉNY – 2011. Q2
Önkéntes nyugdíjpénztárak vs. BUX
• Fedezeti portfólió átlaghozama:
NVPR > VPR
• Pénztári teljesítmények:
számottevően növekedés az átlaghoz
képest

8. Önkéntes pénztárak jövője
FELADATOK
Az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítási forma ismertségének
és közkedveltségének erősítése
A tagok számának és a tagdíjbevétel csökkenésének megállítása
Aktív részvétel az önkéntes pénztárak szabályozásának
felülvizsgálatában.

9. Egészségpénztárak
JELENLEGI HELYZET
TAGLÉTSZÁM (ezer fő) 2010. 2011.
Q2 Q3 Q4 Q1 Q2
Időszak elején 932,014 943,932 950,233 958,444 962,647
Időszak végén összesen 943,932 950,233 958,444 962,647 969,642
VAGYON (mrd Ft)
Fedezeti alap 50,199 50,302 52,458 50,247 51,402
Működési alap 2,166 2,224 2,680 2,532 2,521
Likviditási alap 0,351 0,372 0,371 0,382 0,363
Összesen 52,716 52,898 55,509 53,161 54,285
• Egészségpénztári szolgáltatásokra jogosultak száma:
közel kétmillió ember – a 970 ezer fős tagság és a hozzátartozók
• A szektor vagyona:
több mint 54 milliárd forint

10. Egészségpénztárak
STRATÉGIAI CÉLOK
• Az adókedvezmények rendszerének hosszú távú fenntartása
• Erőteljesebb fellépés az egészségmegőrzés, egészségtudatosság, prevenció területén
• A pénztárak szolgáltatási portfóliójának bővítése.
A kormányzat támogatása, szabályozó szerepvállalása elengedhetetlenül szükséges a
megvalósításhoz!

11. Stabilitás Pénztárszövetség
Telefon: +36 (1) 474 8156 | 1054 Budapest, Mérleg u. 4.
www.stabilitas.hu