Åtgärder mot penningtvätt och kommande förändringar
•
0 j'aime•1,503 vues
Presentation från GRC 2015 den 20 maj. Kontakta gärna talaren om du har några frågor. Hela schemat för eventet hittar du här: http://www.transcendentgroup.com/sv/har-har-du-hela-schemat-for-grc-2015/
Recommandé
Recommandé
Contenu connexe
Tendances
Tendances (7)
En vedette
En vedette (20)
Plus de Transcendent Group
Plus de Transcendent Group (10)
Åtgärder mot penningtvätt och kommande förändringar
- 1. Åtgärder mot penningtvätt och terrorismfinansiering Nathalie Persson 20 maj, GRC 2015
- 3. Mål med passet • Reda ut begrepp - vad är vad? – Utgår från lärdomar och vanliga missförstånd • Förändringar i lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism – Riskbedömning – PEP ©TranscendentGroupSverigeAB2015
- 4. Definition • Penningtvätt • Finansiering av terrorism ©TranscendentGroupSverigeAB2015
- 5. Vad är vad? ©TranscendentGroupSverigeAB2015 FATF – 40 rekommendationer Tredje penningtvättsdirektivet Nationell lag Föreskrifter från finansinspektionen Interna dokument
- 6. Fjärde penningtvättsdirektivet ©TranscendentGroupSverigeAB2015 FATF – reviderade rekommendationer Fjärde penningtvättsdirektivet Nationell lag Föreskrifter från finansinspektionen Interna dokument
- 7. Fjärde FATF – reviderade 40 rekommendationer och utrett Sverige Tredje penningtvättsdirektivet Nationell lag – förslag på ändring från 1 augusti Föreskrifter från finansinspektionen Interna dokument Vad är på gång idag? ©TranscendentGroupSverigeAB2015
- 8. Förordning information vid elektronisk överföring Inte bara direktiv ©TranscendentGroupSverigeAB2015 Förordning om sanktioner FATF – 40 rekommendationer Tredje penningtvättsdirektivet Nationell lag Föreskrifter från finansinspektionen Interna dokument
- 9. Glöm inte bort finansiering av terrorism Penningtvätt och finansiering av terrorism är internationella problem som utgör hot mot det finansiella systemets stabilitet och trovärdighet samt i förlängningen den reala ekonomin. Förtroendet för det finansiella systemet kan snabbt skadas om dess institutioner förknippas med illegala tillgångar och penningtvätt samt finansiering av terrorism. Länder måste därför vidta förebyggande åtgärder på detta område. Åtgärderna måste vidtas såväl nationellt som i samarbete med andra länder. (bakgrund i Regeringens proposition 2014/15:8 Införande av vissa internationella standarder i penningtvättslagen) ©TranscendentGroupSverigeAB2015
- 11. Riskbaserad metod Det slås i direktivet fast att användningen av en riskbaserad metod är ett effektivt sätt att kartlägga och minska risker för det finansiella systemet och den ekonomiska stabiliteten på den inre marknaden. Ansvariga enheter vars verksamhet omfattas av direktivet skulle åläggas kartlägga, inse och minska sina risker samt dokumentera och uppdatera sina riskbedömningar. ©TranscendentGroupSverigeAB2015
- 12. Förenklade och skärpta krav på kundkännedom Enligt förslaget skulle ansvariga enheter åläggas skärpta kontroller när riskerna är större och få göra förenklade kontroller när riskerna bevisligen är mindre. • Undantag tas bort • PEP omfattar även inhemska viktiga offentliga funktioner samt de som arbetar för internationella organisationer ©TranscendentGroupSverigeAB2015
- 13. Uppgifter om faktiska ägare I det ändrade direktivet föreslås nya åtgärder för att skapa större klarhet om och tillgång till uppgifter om faktiska ägare. Identifiering av den faktiska ägaren och rimliga åtgärder för styrkande av dennes identitet ska krävas. ©TranscendentGroupSverigeAB2015
- 15. Förändringar i lagen • Förändring gällande PEP (person i politisk utsatt ställning) • Situationer som kan påverka risken: nya produkter och affärsmetoder samt användning av ny teknik • Behandling av personuppgifter och tystnadsplikt • Riskbedömning ©TranscendentGroupSverigeAB2015
- 16. PEP – person i politiskt utsatt ställning • Krav att inhämta information om PEP har lyfts in i paragraf om grundläggande kundkännedom. • Det finns inte längre någon skillnad på inhemsk och utländsk PEP. ©TranscendentGroupSverigeAB2015
- 17. Riskbedömning • Verksamhetsutövare ska kartlägga och bedöma riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i verksamheten. • Riskbedömningen ska dokumenteras och hållas uppdaterad. ©TranscendentGroupSverigeAB2015
- 19. Riskbedömning och den röda tråden Riskbedömning och externa regler Policy och instruktion Rutiner ©TranscendentGroupSverigeAB2015 Riskanpassade Riskanpassade
- 20. Har ni frågor? E-post: nathalie.persson@transcendentgroup.com Tel: 072-172 97 78 ©TranscendentGroupSverigeAB2015