Aprende a manejar mejor tu dinero en:
Solicitud
de Información
¿De qué se trata?
Recibes un correo electrónico que parece ...
Aprende a manejar mejor tu dinero en:
Virus
Informático
¿De qué se trata?
Son programas informáticos que se instalan en tu...
Aprende a manejar mejor tu dinero en:
Phising
¿De qué se trata?
Consiste en crear una página web similar a la página oficia...
Aprende a manejar mejor tu dinero en:
Suplantación de
empleados bancarios
¿De qué se trata?
Los delincuentes fingen ser emp...
Aprende a manejar mejor tu dinero en:
Sacapintas
¿De qué se trata?
Los delincuentes identifican a su víctima y la siguen fu...
Aprende a manejar mejor tu dinero en:
Paquetazo
¿De qué se trata?
Los delincuentes engañan a las personas que acaban de re...
Aprende a manejar mejor tu dinero en:
Skimming
¿De qué se trata?
Es el robo de datos de la banda magnética de una tarjeta ...
Aprende a manejar mejor tu dinero en:
El cambiazo
¿De qué se trata?
Los delincuentes identifican a los clientes que tienen...
Aprende a manejar mejor tu dinero en:
Pescador
¿De qué se trata?
El delincuente coloca un objeto en el lector de tarjeta d...
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Delitos financieros

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¿Sabes qué hacer si te ocurre algún delito financiero?
¡Aprende cómo puedes prevenir y actuar si eres víctima de phising, skimming o de sacapintas, ten precaución y sigue los consejos que te damos!
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Publié dans : Économie & finance
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Delitos financieros

  1. 1. Aprende a manejar mejor tu dinero en: Solicitud de Información ¿De qué se trata? Recibes un correo electrónico que parece ser de tu entidad financiera solicitando tus datos personales. Antes 1. Averigua con tu entidad financiera si mandan correos electrónicos, la frecuen- cia y los formatos. 1. No respondas a mensajes extraños. 2. Nunca abras archivos sospechosos. 3. Nunca entregues tu usuario ni tu clave a terceros. 4. No contribuyas a la difusión de virus al reenviar archivos adjuntos infectados. 1. Revisa tus estados de cuenta cada mes y analiza si hay alguna transacción desconocida. 2. Notifica a tu entidad inmediata- mente si encuentras algo extraño. DespuésDurante
  2. 2. Aprende a manejar mejor tu dinero en: Virus Informático ¿De qué se trata? Son programas informáticos que se instalan en tu computador sin tu conocimiento para engañarte y obtener tu información confidencial. Antes 1. Averigua los procedimientos a seguir para acceder a banca electrónica. 2. Instala en tu equipo un antivirus. 1. Verifica que la dirección web inicie con HTTPS 2. Ingresa solo tu información de usuario y contraseña que hayas registrado. 3. No descargues programas en los que no tengas confianza. 4. Escribe tú mismo en tu explorador de internet la dirección del banco. 5. Asegúrate de cerrar la sesión una vez finalizada. 6. Mantén el sistema operativo de tu computadora y antivirus actualizados. 1. Revisa tus estados de cuenta cada mes y analiza si hay alguna transacción desconocida. 2. Notifica a tu entidad inmediat- amente si encuentras algo extraño. DespuésDurante
  3. 3. Aprende a manejar mejor tu dinero en: Phising ¿De qué se trata? Consiste en crear una página web similar a la página oficial de la institución financiera para robar información de los usuarios. Antes 1. Averigua con tu entidad financiera si mandan correos electrónicos, la frecuen- cia y formatos. 1. Escribe directamente la página en la barra de tu navegador. 2. Guarda en tus favoritos la página de inicio de sesión. 3. Verifica que la dirección web inicie con HTTPS. 4. Denuncia si encuentras una página fraudulenta. 5. Si recibes algún mensaje extraño, no respondas. 1. Revisa tus estados de cuenta cada mes y analiza si hay alguna transacción desconocida. 2. Notifica a tu entidad inmediat- amente si encuentras algo extraño. DespuésDurante
  4. 4. Aprende a manejar mejor tu dinero en: Suplantación de empleados bancarios ¿De qué se trata? Los delincuentes fingen ser empleados y te ofrecen realizar el depósito/retiro, apoderándose de tu dinero. Antes 1. Ten lista la papeleta de depósito y cuenta tu dinero con anticipación. 2. Reconoce el uniforme del personal del Banco. 3. Si vas a retirar altos montos, hazlo acompañado de otras personas. 4. Consulta sobre los diferentes servi- cios tecnológicos para hacer retiros o depósitos de dinero. 1. Deposita el dinero en efectivo solo en ventanillas destinadas para ello. 2. No hagas evidente que depositas una suma alta de dinero. 3. Si observas algo extraño, notifica al personal de seguridad. 4. El dinero en efectivo que retiras no requiere de sellos de seguri- dad. 1. Evita retirar o depositar fuertes sumas de dinero en efectivo, usa otros canales. DespuésDurante
  5. 5. Aprende a manejar mejor tu dinero en: Sacapintas ¿De qué se trata? Los delincuentes identifican a su víctima y la siguen fuera de la institución para asaltarla y apoderarse de su dinero. Antes 1. Elige diferentes horarios y rutas para ir al Banco. 2. Evita retirar o depositar fuertes sumas de dinero en efectivo. 3. Si vas a retirar altos montos, hazlo acom- pañado de otras personas. 4. Consulta sobre diferentes servicios tecnológicos para realizar retiros/depósitos de dinero. 1. Mantén la información reservada cuando vayas a retirar o deposi- tar montos altos de dinero. 2. Mantente alerta cuando estés en el banco, si notas algo sospecho- so no hagas la transacción. 3. Cuando salgas de la agencia observa si alguien te sigue. 1. Si te encuentras ya lejos, cambia de inmediato de ruta y dirígete donde te puedan ayudar. DespuésDurante
  6. 6. Aprende a manejar mejor tu dinero en: Paquetazo ¿De qué se trata? Los delincuentes engañan a las personas que acaban de realizar retiros en efectivo en una agencia bancaria y logran apoderarse de su dinero, haciendo caer un paquete de dinero al piso, e invitando al cliente a repartirse el dinero. Antes 1. Evita retirar altas sumas de dinero en efectivo. 2. Utiliza otros servicios que te ofrece el Banco (cheques de gerencia, transferencias electrónicas) 3. Pide el apoyo de la policía Nacional ofrece si vas a retirar altas sumas de dinero. 4. Consulta sobre diferentes servicios tecnológicos para realizar retiros/depósitos de dinero. 1. No hagas evidente que vas a retirar una fuerte suma de dinero en efectivo. 2. Si ves que ha caído al piso un paquete de dinero, no hagas caso y aléjate. 3. No te dejes llevar por la tentación de “repartirse el dinero” 1. Si detectas que alguien te sigue, regresa y pide apoyo al personal de seguridad. 2. Si te encuentras lejos, cambia de ruta y dirígete a un lugar donde te puedan ayudar. DespuésDurante
  7. 7. Aprende a manejar mejor tu dinero en: Skimming ¿De qué se trata? Es el robo de datos de la banda magnética de una tarjeta de crédito o débito. Antes 1. Utiliza cajeros de tu misma entidad. 2. Planifica ir al cajero durante el día. 3. Evita establecer rutinas para ir al cajero automático. 1. Comprueba que el cajero no tenga ningún dispositivo sospechoso. 2. Cubre con tu mano el ingreso de la clave. 3. Cuando realices pagos con tu tarjeta observa que pasen tu tarjeta por el equipo de procesamiento. 1. Revisa tus estados de cuenta cada mes y analiza si hay alguna transac- ción desconocida. 2. Notifica a tu entidad inmediata- mente si encuentras algo extraño. DespuésDurante
  8. 8. Aprende a manejar mejor tu dinero en: El cambiazo ¿De qué se trata? Los delincuentes identifican a los clientes que tienen alguna dificultad para usar el cajero automáti- co, les ofrecen su ayuda y aprovechan para ver su clave y cambiar la tarjeta por otra de las mismas características. Antes 1. Averigua bien cómo utilizar la tarjeta. 2. Practica cómo se usa en un cajero dentro de la agencia. 1. No pidas o aceptes ayuda de desconocidos. 2. Exige a la persona que se encuentre detrás de ti, guardar distan- cia. 3. Utiliza tu cuerpo como una barrera visual al momento de ingresar tu clave. 4. Verifica tu nombre en la tarjeta al finalizar la transacción. 5. Verifica que no te sigan al salir del cajero. 1. Notifica de inmediato si pierdes tu tarjeta, para que sea bloqueada. 2. Revisa tus estados de cuenta cada mes y analiza si hay alguna transac- ción desconocida. 3. Notifica a tu entidad inmediata- mente si encuentras algo extra DespuésDurante
  9. 9. Aprende a manejar mejor tu dinero en: Pescador ¿De qué se trata? El delincuente coloca un objeto en el lector de tarjeta del cajero automático que retiene la tarjeta, ofrece ayuda al cliente solicitándole que ingrese tres veces su clave, para que la tarjeta sea devuelta, en ese momento aprovecha para ver la clave. La tarjeta no es devuelta, y cuando el cliente se retira, el delincuente se apodera de la tarjeta. Antes 1. El uso de tu clave es personal e intrans- ferible. 2. Elige una clave única para tu tarjeta. 3. No anotes tu clave en ningún lugar. 1. No aceptes ayuda de terceros. 2. No ingreses tu clave delante de desconocidos. 3. No compartes tu clave con nadie. 1. Cambia con regularidad tu clave. 2. Revisa tus estados de cuenta cada mes y analiza si hay alguna transacción desconocida. 3. Notifica a tu entidad inmediata- mente si encuentras algo extraño. DespuésDurante

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