WEBINAR – ¡Construye tu futuro, sé inteligente con el dinero!
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1. La Semana Global del Dinero busca enseñarles a los niños sobre finanzas desde una edad temprana para que tomen mejores decisiones financieras. 2. Es importante romper con paradigmas financieros erróneos y enseñar conceptos básicos como presupuestos, crédito, ahorro y metas. 3. Lograr metas financieras y de salud requiere de acciones como llevar un registro de gastos, ahorrar el 10% de los ingresos, y establecer objetivos específicos, med
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- 3. ¿Qué tenemos para HOY? Construye tu futuro, sé inteligente con el dinero
- 4. 25 minutos 4 Cuaderno y esfero Preguntas ¿Qué esperamos de ti el día de hoy…?
- 5. ¿Qué veremos hoy? • Semana Global del Dinero (Global Money Week) Aprender desde niños – juegos – ideas • Los papás queremos hijos independientes y constructores • Lo básico de las finanzas sanas Presupuesto: gastos y registro diario Crédito Metas: planificación y ahorro • Meta SMART: salud y finanzas son compatibles
- 6. Empecemos… • ¿Quién te enseñó a manejar el dinero? • ¿Qué enseñas a tus niños y niñas?
- 7. ¿Qué es la Global Money Week? Por qué enseñar finanzas desde NIÑOS • 21 al 27 de marzo - Campaña anual enfocada en crear conciencia en niños, niñas y jóvenes acerca de las finanzas • Lema de Global Money Week 2022 es “Construye tu futuro, sé inteligente con el dinero” • Objetivo principal es ayudar a que los niños tengan una educación financiera de calidad, permitiéndoles tomar decisiones financieras en su día a día y para su futuro
- 8. Nosotros damos el ejemplo ahora Romper con: • Nuestros paradigmas • Esquemas errados • Hábitos y patrones
- 9. El crédito, qué es… • Cuándo recibiste tu primer crédito • Qué es la confianza
- 10. Los padres queremos hijos independientes y constructivos • Que se independicen y no sean materialistas • Darles responsabilidad financiera • Ofrecer el mejor ejemplo • Ayudarles a administrar su primer ingreso • Enseñar que no todas las deudas son iguales y el buen manejo del crédito • Fomentar la gratitud
- 11. Lo básico de las finanzas sanas • Presupuesto: gastos y registro diario • Crédito • Metas: planificación y ahorro
- 12. Finanzas: Lo básico 1. El secreto: registra todos tus gastos • El bolón, el bus/taxi/parqueo, la copia… 2. Manejo de tarjeta: • Diferir de acuerdo a la duración del bien; pagar más del mínimo; no prestar la tarjeta; pagar a tiempo… 3. 3 fuentes de ahorro: • Cortar gastos no necesarios: TÉCNICA PERC (posponer, eliminar, reducir, conservar) • Guardar el 10% de los ingresos: “Mi pago” • Generar ingresos extras Tus inversores no te piden tu hoja de vida, te piden tu estado de cuenta, tu información crediticia. – Robert Kiyosaki autor del libro Padre Rico Padre Pobre Mejorar tus finanzas
- 14. Gastos fijos vs. variables R E D U C I R
- 15. Deseos vs. necesidades en 3 momentos • 1ero: reflexión • 2do: aprendizaje • 3ro: práctica
- 16. Realiza Ajustes • Técnica PERC – Analiza qué gastos puedes: - Posponer - Eliminar - Reducir - Conservar • Aprende a vivir con menos y procura NO ENDEUDARTE más!!!
- 18. Sobrevivir y tener orden Si estás con el bolsillo roto: Cáete 7 veces, levántate 8 – proverbio japonés 1. Deja de gastar: aplica el Presupuesto Solo Arroz y desarrolla El Arte de Vivir con Poco 2. Consolida tus deudas: cada día que pasa acumulas intereses en tu contra 3. Aprende y acciona: lee, videos, cursos gratuitos, PRACTICA. Sigue una sola metodología 4. Emprende o busca empleo: aplica tu TALENTO principal. OFRECE servicios en los negocios de potencial: ventas locales, delivery, todo lo digital
- 19. ¿Dónde guardar e invertir? • ¡Empieza ya! • Es una decisión, no es una condición • Plantea metas, escríbelas en tu cuaderno y compártelas con alguien • El ahorro debe ser tu primer gasto - No es lo que te sobra • Hazlo de forma automática • Diversificar, diversificar, diversificar – no todos los huevos en la misma canasta • Aprende de tus errores, prioriza la construcción de un fondo para emergencias • Identifica el producto financiero que te permita ahorrar y alcanzar tus metas • Invierte en un fondo de inversión para alcanzar metas de corto, mediano y largo plazo
- 20. Meta SMART • eSpecífica, Medible, Accionable, Realista, Tiempo definido META SMART – Voy a crear un fondo de imprevistos S – desde el 1ero de abril M– $200 A – de mis ingresos mensuales R – a un fondo de emergencia débito automático de mi cuenta de ahorros a mi cuenta especial de ahorro T – durante 12 meses
- 21. Salud física y financiera Meta Física: • Comer alimentos verdes, amarillos y anaranjados • No fumar ni inhalar humo • Mantener un peso saludable • Hacer ejercicio todos los días • Celebrar la victoria cada día Meta Financiera: • Compro zapatos deportivos y/o clases de pilates, taekwondo, insanity.
- 22. Resumen 1. Global Money Week: niños y jóvenes tienen un buen rumbo financiero 2. Romper con creencias y paradigmas que no nos dejan avanzar 3. Lo básico de las finanzas sanas. Tomar acciones 4. El ahorro es hoy y es tu primer gasto 5. Meta SMART de salud física y financiera
- 23. 23
Notes de l'éditeur
- Bienvenido al Taller Toma Control de Tus Deudas Intro Facilitador: Para dar inicio al taller vamos a realizar un ejercicio. Desarrollo: De manera individual, cada participante escribe en una cartulina 5 palabras que defina lo que crédito representa para ellos. Las palabras pueden comunicar aspectos positivos y/o negativos. Formar grupos de 4-5 personas aleatoriamente. Cada participante comparta sus palabras con el resto del grupo y se abre una conversación para llegar a un consenso y una definición del tema tratado en 2 palabras. En plenaria, cada grupo presenta sus 2 palabras y explica cuales son las razones de las mismas. REFLEXION: A veces dejamos que las deudas nos controlan. En este taller vamos a presentarles con una serie de herramientas para retomar control.
- Presentación de la regla 50/40/10 50% de lo que ganamos lo podemos destinar al pago de gastos necesarios. Preguntar: Cuales son? 40% a Gastos de estilo de vida – Cuáles son? 10% restante debemos destinar al ahorro. OJO: Aquí estamos cambiando el concepto de ahorro. Lo conceptualizamos como un gasto más. Esta regla es una forma muy sencilla de diagnósticar nuestra situación financiera. Vamos a entregar un formulario a cada uno de ustedes para calcular cómo estan. Reflexiones: Cómo quedó la distribución de sus ingresos en la actualidad. Los % arrojados en el ejercicio nos dan pistas. No tienes ahorros? Has sobrepasado el límite en gastos de consumo y deudas? A continuación, vamos a presentar una serie de herramientas que puedes utilizar para cambiar la distribución de tus ingresos – o para empezar a ahorrar, o bajar bajar el nivel de deuda que actualmente tienes. OJO: Si estas muy endeudado, lo mas aconsejable es bajar el nivel de deuda primero, antes de fijar metas de ahorro. Indicar como llenar un formulario – que por el momento son estimados. Nuestro consejo es llevar el ejercicio a la casa y realizarlo nuevamente con números más precisos y con la familia.
- El ejercicio te sorprenderá pq tienes gastos fijos y gastos variables. Son los variables dónde perdemos el control. El registro será una foto de tus finanzas. Es recomenable repitir este ejercicio una vez por año y especialmente en caso de cambios en la vida: Compra de un auto, te casas, un hijo etc.
- La regla 50/40/10 Una herramienta para medir como estamos financieramente 50% destinado a pagar gastos necesarios y regulares 40% destinado al pago de deudas y cosas de consumo 10% a metas a largo plazo Si veo que estoy destinando más del 40% de mis ingresos al pago de deudas…a lo mejor ya hemos sobrepasado nuestra capacidad de pago. Quiero que se dediquen 5 minutos a llenar sus hojas de registro. Piensen bien en sus gastos – registren absolutamente todo!
- Entregar hoja de evaluación.