Next Generation Customer - BankingClub, Köln, 29.11.2016, Mario Alves, Vermögensverwaltung - individuell und digital

1. Vermögensverwaltung
Individuell & digital

2. Seit 17 Jahren entwickelt aixigo Software für die
Anlageberatung und das Portfoliomanagement
mit starkem Fokus auf die Filialen.

3. Wertpapiergeschäft 2.0?FinTechs und Digitalisierung

4. Bisheriges Marktumfeld –
IT-Dienstleister für Banken

5. FinTechs

6. …, and it‘s just not
possible for banks
to survive…

7. 70%
white label
solutions

8. Neues Marktumfeld
Projekte und Produkte

9. Geschäftsmodell der Anlageberatung
gerät unter Druck
 Weitere Regulation durch MiFID II
 Unbequem / nicht digital
 Margendruck durch ETFs
 Kostentransparenz
 Ausgabeaufschläge schlechter
durchsetzbar
 Provisionsverbot

10. Haftung
Regulation
Stückkosten
Neue Herausforderungen
für Bankberater
Erträge

11. Das Wertpapiergeschäft steht
vor strukturellen Änderungen;
Die Lösung…
vor neuen Generationen von
Finanzdienstleistungen.

12. Wertpapiergeschäft 2.0?FinTechs und Digitalisierung
Die Möglichkeit der Digitalisierung nutzen.

13. Service ermöglichen

14. Individualität ermöglichen

15. Digitale Strategiematrix
Leistungsversprechen
Individualisierungsgrad
VermögensverwaltungPortfolioempfehlung
Hoch individuellStandard
Digitale Standard-VV Digitale individuelle-VV
Digital Advice
Digitale
Fondsvermittlung
XO

16.  24/7
 Digital
 B2B und B2C
 CSSF lizenziert
 Retailfähig
 Multibankfähig (i.E.)
Der individuelle Vermögensverwalter für alle

17. Der individuelle Vermögensverwalter für alle –
Vorteile für die Banken.
 Kunden wünschen Individualität
 Kümmern wird honoriert
 Regulation mit Kundennutzen
 Neue Geschäftsmodelle
 VV goes Retail
 Stetige, planbare Einkommensströme

19. Was man so alles braucht
Verwaltungsvertrag
Geldwäsche KYC APP Core
Video Ident Anlagerichtlinien Portfoliomanagement
Reports Archiv
Verlustgrenze
Profil
Themen
Kenntnisse
Risiko

20. Profile
Compose
Onboard
Manage
MonitorReport
Discuss
Analyse
Digitales Portfoliomanagement von A bis Z

21.  Risikofragebogen mit allen
regulatorischen Anforderungen
 Vollaufklärung
 Basis für Suitability
Profile

22.  Der Kunde selektiert die Themen
 Dynamischer Geeignetheitstest
Compose

23.  Erfassung der Kundendaten
 Identifikation via Videochat
 Erfüllung aller KYC-Anforderungen
 Eröffnung Konten und Depots bei
Partnerbank
 Alle Verträge vollautomatisch
Onboard

24.  Individuelle Allokation pro Kunde
 Handel auf 1/1000 Stück
 Advisoryboard für Anlagebausteine
 Verlustüberwachung
 Monitoring der Anlagerichtlinien
 Hoch skalierbar
Manage

25.  Quartalsreport als PDF
 Täglicher Onlinebericht über das
Smartphone
 Aktive Information des Kunden über
die App
Report