Este documento describe cómo las empresas pueden automatizar la detección y prevención del fraude mediante el análisis de documentos. Explica que existen tres tipos principales de fraude documental y cómo la captura de texto e imágenes mediante OCR y códigos permite extraer metadatos para realizar comparaciones que validen la autenticidad de los documentos de manera automática. Finalmente, presenta dos casos de uso comunes como expedientes de préstamos y devolución de billetes donde esta tecnología puede ser útil.

1. Detección y Prevención del Fraude con
Captura de Documentos
Athento –Smart Document Management-

2. “Más de 1.4 millones de
denuncias de fraude sólo en
USA en 2012”
Identity Theft: Trends and Issues
January 16, 2014.
Congressional Research Service

4. ¿Quiénes necesitan hacer
detección de fraude?
• Empresas/instituciones que quieren asegurarse de
la veracidad de los documentos presentados por
los candidatos
• Entidades crediticias que quieren detectar posible
falsedad documental en solicitudes
• Empresas que realizan devolución de dinero por
compras, etc.

5. 3 Tipos de Fraude Documetal
1. Impostores: El documento pertenece a otra
persona
2. Falsificación: El documento se crea desde 0, no
hay una alteración de un original.
3. Contraechura: Se altera un documento original

6. ¿Cómo se detecta el fraude?

7. ¿Cómo se detecta el fraude?

8. ¿Cómo automatizar el
proceso?
La clave está en que podamos
explotar la información contenida
en los documentos que necesitan
ser revisados.

9. OCR – Optical Character
Recognition
Reconocimiento Óptico de
Caracteres. Convierte
imágenes a texto que puede
ser leído por computadores

11. Códigos
Los códigos de barras y códigos QR
sirven para almacenar información
que luego podamos extraer
mediante herramientas que puedan
leer dichos códigos.

13. ¿Qué tipos de comparaciones
podemos hacer?
• Valor de un metadato en varios documentos:
Ejemplo, que el número del DNI extraído de un
contrato coincida con el número de DNI que
extraído de un documento DNI.
• Valor de un metadato contra base de datos: Que
un metadato extraído por OCR coincida con un
valor almacenado en una base de datos.

14. ¿Qué tipos de comparaciones
podemos hacer?
• Valor de un metadato contra un metadato
almacenado en un código: Ejemplo, que los datos
almacenados en un código en un contrato
coincidan con los valores extraídos del texto.
• Valor de un código contra base de datos: Que un
metadato almacenado en un código coincida con
un valor en la base de datos.

15. ¿Qué tipos de comparaciones
podemos hacer?
• Comparar el metadato contra una expresión: Que
el metadato cumpla con un

16. Validación Automática
• Podemos utilizar la comparación para validar de
forma automática documentos.
• Athento puede indicar con colores cuando un
documento está validado o no.

19. Casos de Uso

20. Expedientes de Préstamos
Documentos para conceder préstamos. Se compara
que el contrato que el cliente devuelve firmado no
haya sido alterado.
1.Comprobación del valor del código de barras contra
metadatos extraídos del texto.
2.Comprobación del código de barras contra la base
de datos de la entidad.

21. Devolución de Tickets
Comprobación en tiempo real de que el billete de
autobús no ha sido devuelto previamente.
1.Comprobación de que el valor del código cumple
con un cierto formato.
2.Comprobación contra el ERP de que el billete no ha
sido devuelto previamente.

22. ¡Gracias!
¿Preguntas?
Athento Sales Team
www.athento.com
USA: +1 954 547 0347
Spain: +34 952 028 873