Riesgo Financiero

1. E L R I E S G O
F I N A N C I E R O
• El riesgo financiero se puede
definir como la probabilidad de
que ocurra algún evento
con consecuencias financieras
negativas para la
organización. Desde el punto
de vista de un inversor, el
riesgo financiero hace
referencia a la falta de
seguridad que transmiten los
rendimientos futuros de la
inversión

2. O T R A D E F I N I C I Ó N D E R I E S G O
F I N A N C I E R O
• El riesgo financiero es un término amplio utilizado
también para referirse al riesgo asociado a cualquier
forma de financiación. El riesgo se puede entender
como la posibilidad de que los beneficios obtenidos
sean menores a los esperados o de que no hay un
retorno en absoluto.

3. T I P O S D E
R I E S G O S
F I N A N C I E R O S
Riesgo de mercado
El riesgo de mercado hace referencia a la probabilidad de que el valor
de una cartera, ya sea de inversión o de negocio, se reduzca debido a
los movimientos desfavorables en el valor de los llamados factores de
riesgo de mercado.
Riesgo de tipos de interés
Es el riesgo asociado a los movimientos en contra de los tipos de
interés. Por ejemplo, si una empresa es prestamista de otra, le
resultará beneficioso que los tipos de interés aumenten. Por el
contrario, si esa empresa es la que recibe el préstamo le convendría
que los tipos de interés disminuyesen ya que tendría menos gastos
financieros.

4. T I P O S D E R I E S G O S F I N A N C I E R O S
Riesgo cambiario
Es el riesgo asociado a las variaciones en el tipo
de cambio en el mercado de divisas. Depende de
la posición que se tiene, la volatilidad de la
moneda y el período temporal considerado.
Riesgo de crédito
Deriva de la posibilidad de que una de las partes
de un contrato financiero no realice los pagos de
acuerdo a lo estipulado en el contrato. Debido a
no cumplir con las obligaciones, como no pagar o
retrasarse en los pagos, las pérdidas que se
pueden sufrir engloban pérdida de principales,
pérdida de intereses, disminución del flujo de caja
o derivado del aumento de gastos de recaudación.

5. I M P O R TA N C I A
D E L R I E S G O
F I N A N C I E R O
• La importancia de la gestión del riesgo en las
inversiones radica en que, dependiendo del tipo de
instrumento financiero en el que se invierta existe un
porcentaje de incertidumbre en el que se puede llegar a
perder el dinero, y obtener un resultado desfavorable.

6. E S T R AT E G I A S
PA R A
R E D U C I R L O S
R I E S G O S
F I N A N C I E R O S
Es imposible eliminar por completo la existencia de riesgos,
pero sí es posible disminuirla
1. Evalúar la rentabilidad de cada inversión. hay que
tener siempre en cuenta que, cuanta mayor información
se posea sobre las operaciones, menor será el riesgo.
2. Anticípate al futuro. en referencia al punto anterior,
puede que nos acerquemos bastante a lo que puede
ocurrir más adelante si tenemos una gran información
que nos ayude a comparar situaciones, toma de
decisiones y estrategias.
3. Diversifica. Algo fundamental que nunca puede faltar en
toda estrategia de control de riesgos es la diversificación.
Esto lo podemos hacer mediante el planteamiento de
inversiones de varios tipos, por ejemplo, inversiones de
alta peligrosidad que compenses otras de muy bajo
riesgo.

7. E S T R AT E G I A S
PA R A
R E D U C I R L O S
R I E S G O S
F I N A N C I E R O S Evaluar los resultados
obtenidos. No hay que olvidar
que, es muy importante que cada
vez que se obtenga los resultados
de una operación se estudie con
detenimiento para analizar lo que
está ocurriendo. ¡Esto nos podrá
también ayudar a predecir el
futuro!
Contar con un equipo
profesional. La administración de
estas cuentas merece un
conocimiento especializado sobre
las nuevas tendencias financieras.
Siempre se podrá proteger
algunos de los activos mediante la
contratación de seguros.

8. ¿ C Ó M O S E M I D E E L
R I E S G O
F I N A N C I E R O ?
• El método más fácil para realizar el análisis del
riesgo financiero en una empresa es combinar la
probabilidad de que un riesgo ocurra y las posibles
pérdidas económicas que se puedan ocasionar.
Por supuesto, al momento de tomar una decisión,
también se deben considerar las tendencias del mercado
y las variables macroeconómicas y financieras.

9. ¿ C Ó M O
C A L C U L A R L O S
R I E S G O S
F I N A N C I E R O S
D E T U
E M P R E S A ?
Las herramientas de Gestión del Rendimiento Empresarial
Por estas razones, la toma de decisiones financieras se consideran dentro de una línea
continua que va de la certeza (altamente previsible), a la turbulencia (altamente
imprevisible). En concreto, las matemáticas y el manejo de datos reales en altos
volúmenes son la única línea divisora que marcará la diferencia entre el éxito y el fracaso
financiero de tu empresa. Y tus analistas financieros necesitarán toda la ayuda
disponible para procesar toda esta información.
el cálculo de riesgos financieros inicia en la ponderación de alternativas situadas en
eventos o sucesos futuros que resultan difíciles de prever tales como la reacción de un
competidor a una nueva lista de precios, tasas de interés dentro de unos años,
confiabilidad de un nuevo proveedor, satisfacer las necesidades de los clientes, anticipar
y actuar ante los movimientos de la competencia; investigar y desarrollar opciones de
productos con mejor relación de precio/calidad y muchos otros.