1. Educazione finanziaria per le famiglie
Alessandro Gaetani
Blogger/Educatore finanziario
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2. Educazione finanziaria per le famiglie
• L’educazione finanziaria è il processo attraverso il quale i
consumatori/investitori finanziari migliorano la propria comprensione
di prodotti e nozioni finanziarie e, attraverso l’informazione,
l’istruzione e una consulenza oggettiva, sviluppano le capacità e la
fiducia necessarie per diventare maggiormente consapevoli dei rischi
e delle opportunità finanziarie, per effettuare scelte informate,
comprendere a chi chiedere consulenza e mettere in atto altre azioni
efficaci per migliorare il loro benessere finanziario.
(definizione O.E.C.D. – Organisation for Economic Co-operation and Development)
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3. Educazione finanziaria per le famiglie
Il Promotore Finanziario
• Chi è
• Cosa fa
• L’Organismo per la tenuta dell’Albo dei Promotori Finanziari
• Alcune regole utili nei rapporti con il Promotore Finanziario
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4. Educazione finanziaria per le famiglie
Chi è il Promotore Finanziario
E’ la persona fisica che esercita professionalmente l’offerta fuori
sede come dipendente, agente o mandatario. Egli può svolgere
l’attività esclusivamente nell’interesse di un solo soggetto abilitato
(Banche, Sim, Sgr).
Art. 31 Test Unico Finanza, e successive modifiche.
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5. Educazione finanziaria per le famiglie
Cosa fa il Promotore Finanziario
è l’unico operatore autorizzato ad offrire prodotti e servizi finanziari
al di fuori della sede o delle dipendenze dell’intermediario per il
quale opera.
Si può verificare se il promotore finanziario risulta regolarmente
iscritto all’APF – Organismo per la tenuta dell’Albo dei Promotori
Finanziari, se ha subito provvedimenti sanzionatori, di sospensione
e/o di cancellazione dall’Albo, sul sito www.albopf.it
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6. Educazione finanziaria per le famiglie
L’Organismo per la tenuta
dell’Albo dei Promotori Finanziari si occupa di:
• iscrivere, negare l'iscrizione, ovvero cancellare dall'Albo
previo accertamento dei requisiti prescritti
• variare i dati e le informazioni registrati sull’Albo
riguardanti il promotore finanziario
• rilasciare attestati di iscrizione e cancellazione dall'Albo
• determinare e riscuotere i contributi dovuti
all'Organismo dagli iscritti, dai richiedenti l'iscrizione e
da coloro che intendono sostenere la prova valutativa
“nella misura necessaria per garantire lo svolgimento
delle proprie attività”(art. 31, comma 4, T.U.F.)
• organizzare e gestire la prova valutativa per l’iscrizione
all’Albo
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7. Educazione finanziaria per le famiglie
Utili anche nei rapporti con il Promotore Finanziario
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8. Educazione finanziaria per le famiglie
Le informazioni contenute in queste slide sono state ricavate da fonti ritenute affidabili, ma
l’accuratezza e l’esattezza delle stesse non possono essere in nessun modo garantita; si declina
pertanto ogni responsabilità su fatti e opinioni espresse. Le presenti slide vengono a Voi fornite
per meri fini di formazione, informazione e illustrazione e non è da considerarsi materiale
promozionale, non costituendo per altro le stesse in alcun modo una proposta di conclusione di
contratto o una sollecitazione all’acquisto o alla vendita di qualsiasi strumento finanziario.Le
presenti slide sono destinate all’uso informativo e dalla consultazione ma non si propongono di
sostituire il giudizio personale dei soggetti a cui si rivolge. L’assunzione di decisioni individuali o
d’investimento non deve essere basata sulle opinioni e le informazioni contenute nelle presenti
slide.
Alessandro Gaetani
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