Finansmana Erişim Sunumu

1. Finansmana
Erişim

2. Girişimci kimdir?
Girişimci…
KAZANÇ
SAĞLAR
Bir problem
veya fırsat
görür
Bir iş fikri
geliştirir
Plan
yapar
İş kurar ve
büyütür
Peki bir girişimci
işini geliştirirken
nelere ihtiyaç
duyar?
Motivasyon

3. BILGI
BILGI
Girişimcinin ihtiyaçları

4. İNSAN KAYNAKLARI
BILGI
GIRISIMCITAKIM
Girişimcinin ihtiyaçları

5. FIZIKSEL VARLIKLAR
İNSAN KAYNAKLARI
BILGI
Girişimcinin ihtiyaçları
SHOWROOM

6. FINANS
FIZIKSEL VARLIKLAR
İNSAN KAYNAKLARI
BILGI
Girişimcinin ihtiyaçları

7. Kobi ve Girişimcileri Meşgul
Eden Konular
• Üretim maliyetlerinin artması 51,9
• Finansman yönetimi 37,0
• Üretimin durgunlaşması veya azalması 30,4
• Teknolojik değişimler 28,9
• Mal ve hizmet pazarlama işlevinde değişiklik 24,4

8. Başlıca Görülen Finansal
Sorunlar
• Nakit akışın planlanamaması ve bilinememesi
• Maliyet hesaplamasının iyi yapılmaması ve yanlış kar marjı
hesabı
• Yanlış yatırım finansman hesabı (gereksiz veya az)
• Yatırımlarını ve büyümenin finansmanını öncelikle
öz kaynaktan yapmaya eğilimli
• Büyüme planına göre finansal plan yapılmaması

9. Başlıca Görülen Finansal
Sorunlar
• Finansal enstrümanlar hakkında bilgi eksikliği
• Devlet destekleri hakkında bilgi eksikliği
• Finansman yönetimi bilgisine sahip personel
çalıştırılmaması
• Faaliyetlerinde nakit odaklı olmaları, faaliyet karını
yeterince analiz etmemeleri

10. Girisimler Neden Finansa Ihtiyaç
Duyar?
Ticarileşme
(Pazara Giriş ve Tutunma)

11. Ürün Geliştirme (AR-GE)
Girisimler Neden Finansa Ihtiyaç
Duyar?
Ürün Geliştirme
(AR-GE) süreçleri
sırasında oluşacak
masraflar için

12. Girisimler Neden Finansa Ihtiyaç
Duyar?
Ticarileşme (Pazara Giriş & Tutunma)
Girişimler ticarileşme
döneminde finansa
ihtiyaç duymaktadırlar.
Bu finansman;
• Maaşlar
• Fiziksel varlıklara yönelik işletme
giderleri
• Üretim Maliyetleri
• Pazarlama Giderleri

13. Girisimler Neden Finansa ihtiyaç
Duyar?
• Fikrin üstüne bir ekip
kurulumu
• Piyasadaki büyüme
• Yeni elemanlar alımı
• Rekabetçi piyasanın sebep
olduğu diğer masraflar
gibi gider kalemleri için
gereklidir.
Ticarileşme (Pazara Giriş & Tutunma)

14. Girisimciler Gerekli Finansı Nasıl
Sağlayabilir?
ÖZKAYNAKLAR (Personal Savings)
EŞ, DOST ve AKRABA (Love Money)
MELEK YATIRIMCIILAR
(Angel Investors)
RİSK SERMAYEDARLARI
(Venture Capitalists)
KİTLESEL FONLAMA
(Crowd Funding)
BANKALAR (Banks)
DESTEKLER (Grants)

15. Melek Yatırımcılar
Melek yatırımcılar 4 farklı şekilde
katkıda bulunur
Sermaye
Network
Know-How
Mentorluk
Bireysel Yatırımcılardır
Yatırım miktarı: $10bin - $100bin, bazen
biraz daha fazla
Melek Yatırımcı grupları ise maksimum
$1milyona kadar çıkarlar
Erken Aşama
girişimlere
yatırım yapmak
isteyebilirler

16. Risk Sermayedarları
Bireyselden ziyade
şirket olarak yatırım
Başkalarının paralarını
yatırım yapar
Miktar: $1Milyon+
Cezbedici sebepler
olmadıkça erken
aşama girişimlerle pek
ilgilenmezler
Yönetim kurulu
GIRIŞ
ÇIKIŞ 3-6yıl içinde

17. Kitlesel Fonlama
Kitlesel fonlama, pek çok insanın katkıda bulunarak bir projeyi
hayata geçirebilmesi modeline dayalı bir finans yöntemidir.

18. Bankalar
Yatırım Kredisi
Girişimcinin yatırım finansmanına çözüm olarak
kullanabileceği kredidir.
En fazla 75.000 TL’ye kadar
36 aya varan vade
3-6-9-12 aya varan geri ödemesiz dönem ile
Kaynak Hesap
Girişimcinin günlük nakit akış ihtiyaçları için
kullanabileceği kredidir.
En fazla 10.000 TL’ye kadar
İlk Adım Kredisi
Girişimcinin işletmesinin kurulum aşamasında ihtiyaç
duyacağı, makine, dekorasyon, ruhsat, lisans gibi
ihtiyaçlarının finansmanı için fatura tutarının en fazla
%90’ına kadar kullanabileceği kredidir.
En fazla 50.000 TL’ye kadar
12 aya varan
Sıfır Faizli Kaynak Hesap
Sadece devlet kurumlarından (KOSGEB, TÜBİTAK,
Teknogirişim gibi) birinden ilk desteğini alacak
girişimcinin yapması gereken harcamalarına yönelik
finansman ihtiyacını gidermesi için kullanabileceği
kredidir.
En fazla 10.000 TL’ye kadar
Sıfır Faiz sadece ilk ay için
Teminat Mektubu
En fazla 100.000 TL’ye kadar
12 aya varan vade
POS
Ücretsiz İşlemler
Şirket Kredi Kartı (İlk yıl)
Havale/EFT (İlk 6 Ay)
Hesap işletim ücreti (İlk 6 Ay)
Eş Finansman ve Köprü Finansmanı Kredisi
Sadece devlet kurumlarından (KOSGEB, TÜBİTAK, Teknogirişim gibi) birinden hibe/destek alacak
olan girişimcinin projesinin finansaman ihtiyacını gidermesi için kullanabileceği kredidir.
En Fazla 150.000 TL’ye kadar (Belgelenen Devlet Desteğinin %55’ine kadar)
12 aya varan vade

19. Destekler
TÜBİTAK
KOSGEB
Bilim, Sanayi ve Teknoloji Bakanlığı
Ekonomi Bakanlığı
Türkiye Teknoloji Geliştirme Vakfı
Bölgesel Kalkınma Ajansları

20. Finansal Yönetim İçin Bilinmesi
Gerekenler
Başlangıç Yatırımı
İşletme Sermayesi
Başabaş Noktası
Nakit Akış Tablosu
ROI Hesabı
Fiyatlandırma

21. Başlangıç Yatırımı
Girişimcilerin işletmelerini
kurarken ihtiyaç duydukları
finans
Ar-Ge +
Başlangıç
Giderleri
Makine & Ekipman
İş Yeri Masrafları
Ofis Malzemeleri
Genel Giderler

22. İşletme Sermayesi
Girişimin operasyonlarını
yürütmesi ve kısa vadedeki
ihtiyaçlarını karşılaması için
gereken sermaye.
Ek sermaye ihtiyacı nakit
akış projeksiyonları ile
çıkarılabilir.

23. Başabaş NoktasıSatışlar
Adet
Sabit Giderler
Başabaş Noktası

24. Nakit Akış Tablosu
Girişimlerin finansal geçmişi
olmadığından dolayı, gelecekteki
durumları ‘nakit akış tablosu’ yardımıyla
analiz edilir.
Nakit Akış Tablosu; gelir ve gider
kalemlerinin şirket kasasına giriş ve çıkış
anlarını gösterir. Ayrıca işletme
sermayesi ihtiyacını göstermektedir.

25. ROI Hesabı
’Yatırımın Geri Dönüşü’ (ROI)
en yaygın karlılık göstergesi
olarak kabul edilir.
Yatırım
Yıllık Gelir
’Yatırımın Geri Dönüşü’ 4 yılı geçmemelidir.

26. Fiyatlandırma
Rekabete Göre Fiyatlandırma
Piyasa Kaymağı Stratejisi
Maliyet + Kar Marjı

27. Özetle
Finans, girişimler için en az iş
fikri kadar önemlidir.
Dünya’da pek çok kar sağlayan
firmanın dahi başarısız olma sebebi,
kötü finansman yönetimidir.

28. Teşekkür
Ederiz