Recommandé
Recommandé
Contenu connexe
Tendances
Tendances (20)
Similaire à Perfil de riesgo v2
Similaire à Perfil de riesgo v2 (20)
Perfil de riesgo v2
- 1. Los problemas vienen al no conocer lo que estas haciendo… Un sabio consejo de Warren Buffet
- 2. Conoces tu tolerancia al riesgo…. Social Física Ética Financiera
- 3. Hablemos de la Tolerancia al Riesgo… Si NO toleras demasiado el riesgo Fisico Podrías Jugar Golf? Inviertes agresivamente? Baja tolerancia Financiera Tomas riesgos sociales Tienes baja tolerancia social
- 4. El punto es… Social Física En general, las personas se comportan de manera consistente en cada uno de los tipos de riesgo… Pero NO entre tipos… Ético Financiero
- 5. Pero la gente no entiende el riesgo Lo entiende solo cuando estos lo golpean!
- 6. Recuerden esto el inversionista cuando gana el inversionista cuando pierde
- 8. Nueva Encuesta de Perfil Inversionista Permite obtener 2 perfiles en una sola encuesta Es una Encuesta Técnicamente Superior Permite una mejor relación y conocimiento del cliente Incorpora la Medición de: • Horizonte de inversión • Objetivos de inversión • Capacidad para tomar riesgos • Disposición para tomar riesgos Es una prueba de que los riesgos fueron explicados al cliente
- 9. El nuevo Perfil Inversionista permite conocer 1 2 4 Objetivos de Inversión Etapa de la Vida en que se encuentra Necesidades de liquidez y horizonte de inversión 5 El primer paso para entregar una asesoría de calidad Tolerancia y capacidad de tomar Riesgos
- 13. 27% Activo 63% 10% Moderado Solo tiene un 29% en Renta Variable Solo tiene un 12% en Renta Variable Conservador Solo tiene un 26% en RV
- 14. Por eso es muy importante conocer el perfil de inversionista de nuestros clientes
- 15. ¿Y nuestras carteras recomendadas? Cuando Invirtió SI siguió NO Siguió Recomendación Recomendación Enero 2013 7,4% 5,8% Marzo 2013* 7,1% 5,0% Junio 2013 6,9% 3,8% Octubre 2013 5,9% 3,5% Cartera Moderada Cuantos de tus clientes siguieron las recomendaciones que les enviamos mensualmente??? Cuanto tiempo te tomo gestionar el portfolio de tu cliente?
- 16. Fondos Estrategia Cambio en estrategia de inversión Gestión activa ante cambios mercado Estricto control de desempeño Menor remuneraciones Mas eficientes
- 17. Fondos Mutuos SURA Estrategia Un fondo para cada perfil de inversionista Perfil Activo SURA Estrategia Activa Perfil Moderado SURA Estrategia Equilibrada Perfil Conservador SURA Estrategia Conservadora Alta Tolerancia al Riesgo Media Tolerancia al Riesgo Baja Tolerancia al Riesgo Encuesta Perfil Inversionista… una excelente Guía
- 18. Fondos Mutuos SURA Estrategia Fondo 1 de Oct al 31 de Dic Estrategia Conservadora 3,06% Select Prudente APV 2,33% AFP Capital Fondo E 2,04% 3,24% 3,19% 2,59% 4,90% 4,61% 3,70% Fondo 1 de Oct al 31 de Dic Estrategia Equilibrada 3,24% AFP Capital Fondo C 3,19% Select Equilibrio APV 2,59% Fondo Estrategia Activa AFP Capital Fondo A Select Dinámico APV 1 de Oct al 31 de Dic 4,90% 4,61% 3,70%
- 19. El espejo retrovisor siempre es mas claro que el parabrisas…
Notes de l'éditeur
- -Las investigaciones muestran que hay 4 tipos de tolerancias al riesgo: Física, Social, Ética y Financiera -En general, las personas se comportan de manera consistente en cada uno de los tipos, pero no entre tipos. Una persona que vuela en Alas Delta muy posiblemente también sea un montañista, pero no necesariamente busque esa clase de riesgo en sus finanzas. -La tolerancia al riesgo financiero es un aspecto único de la persona, tanto para invertir como para prestar.
- -Las investigaciones muestran que hay 4 tipos de tolerancias al riesgo: Física, Social, Ética y Financiera -En general, las personas se comportan de manera consistente en cada uno de los tipos, pero no entre tipos. Una persona que vuela en Alas Delta muy posiblemente también sea un montañista, pero no necesariamente busque esa clase de riesgo en sus relaciones personales. -La tolerancia al riesgo financiero es un aspecto único de la persona, tanto para invertir como para prestar. En general el patron se mantiene constante.
- -Las investigaciones muestran que hay 4 tipos de tolerancias al riesgo: Física, Social, Ética y Financiera -En general, las personas se comportan de manera consistente en cada uno de los tipos, pero no entre tipos. Una persona que vuela en Alas Delta muy posiblemente también sea un montañista, pero no necesariamente busque esa clase de riesgo en sus finanzas. -La tolerancia al riesgo financiero es un aspecto único de la persona, tanto para invertir como para prestar.
- NEXO para el Perfil del Inversionista: Este es la lámina que permite realizar el nexo entre los fondos estrategia y el perfil del inversionista. Luego de hablar del perfil, se puede mostrar esta lamina y aterrizar todo lo mencionado en los perfiles… De esta forma se puede materializar todo el esfuerzo del perfil en una idea: que el cliente posea un fondo acorde a sus necesidades. De esta manera se impulsa al canal comercial a redoblar esfuerzos con el fin de que todos los clientes puedan ser reevaluados.