대전 방사선과 원장님 펀드분석후 VUL로 전환한 사레입니다

1. 000 원장님
간접투자상품 분석 및 제안

2. ooo 원장님 펀드내역 - 거치식펀드
누적평가금액
에 대한 수수
료 차감
현재기준
년 947,21 0
원
3
4
누적평가금액
에 대한 수수
료 차감
현재기준
년 780,61 1
원

3. 000 원장님 펀드내역 - 적립식펀드
3
4
누적평가금액에
대한 수수료 차감
현재기준
년 21 3,025 원

4. 000 원장님 펀드내역 - 적립식펀드
3
4
누적평가금액에
대한 수수료 차감
현재기준
년 255,265 원

5. ooo 원장님 펀드내역 - 적립식펀드
3
4
누적평가금액에
대한 수수료 차감
현재기준
년 1 ,284,340
원

6. 변액보험으로 투자 시
월 적립금에서
사업비 차감
년 1 ,200,000
원 고정
3
4

7. HY 시스템 Simulation
목돈 5,000 만원 + 월 1 00 원씩 1 0 년이상 투자
계획
3
4
32 개월 투자기간 중 , ( 지수 980  925 ( - 55 p t)
총 투자금 :
초기투자 5000 만원 + 100 만원씩 32 개월 = 8200
만원
평가 금액 111, 961, 876 원 원 S to p ! 수익실현 ,
Ho ld !

8. HY 시스템 Simulation
32 개월 투자기간 중 , ( 지수 980  925 ( - 55 p t)
3
총 투자금 :
4 초기투자 5000 만원 + 월 100 만원씩 80 개월 = 1
억 3000 만원
평가 금액 315, 365, 443 원 S to p ! 수익실현 ,
총 경과 기간 : 80 개월 동안 (6.7 년 ) Ho ld !
총 투자금 : 1 억 3 천만원
총 투자수익금 : 31 5,365,443 원 마련 ( 수익 약 1 억 8,536 만원 , 세금 (1 5.4% ) 2,854 만원 , 비과세 )

9. HY 시스템 Simulation
65 개월 투자기간 중 , ( 지수 980  925 ( - 55 p t)
3
총 투자금 :
초기투자 5000 만원 + 월 100 만원씩 145 개월 = 1 억
4 9, 500 만원
평가 금액 600, 1773, 317 원 원 S to p ! 수익실현 ,
Ho ld !
총 경과 기간 1 45 개월 동안 (1 2 년 )
총 투자금 : 1 억 9,500 만원
총투자수익금 : 600,1 77,31 7 원마련 ( 수익 약 405,1 77,31 7 만원 , 세금 (1 5.4% ) 6,239 만원 , 비과세 )

10. HY 시스템 Simulation
3
4

11. HY 시스템 Simulation
3
4

12. 추천 투자상품 비교
적립식 투자 – 45 세남자 , 월 1 00 만원 , 1 2 년 납입 기
준
사업비 추가납입 추가납입 주식투입 펀드변경
구분 납입기간 과세여
월납입기준 수수료 한도 비율 수수료
부
의무납입기간
대한생 11.9% 2.5% 14 억 4 천만 90% 없음 10 년이 후
(3,5,12)
원 비과세
이후 자유납입
명
VUL
의무납입기간
3
흥국생 13.14% 1.5% 2 억 4 천만원 90% 없음 10 년이 후
(3,5,12)
비과세
이후 자유납입
명
VUL
4