1. กลุ่มที่
7 น
บทบาทของเงิน และสถาบัน
การเงิ
ในระบบเศรษฐกิจไทย

2. เงิน (Money)
หมายถึง สิ่งใดสิ่งหนึ่งที่เป็นที่
ยอมรับกันโดยทั่วไปว่า เป็นสิ่งที่
สามารถใช้จายในการซื้อขายแลก
่
เปลี่ยนสินค้าและบริการต่าง ๆ ได้

3. บทบาทของเงิน
เป็นสื่อกลางในการแลกเปลี่ยน เครื่องวัดมูลค่า
และการสะสมมูลค่า ซึ่งจะมีผลต่อการผลิตและการ
บริโภค
แนวคิดของเคนส์ เห็นว่า ปริมาณเงินจะมีผลโดย
ทางอ้อมต่อระดับรายได้ประชาชาติ และการจ้างงาน
โดยผ่านอัตราดอกเบี้ย แนวคิดการเงินนิยมเห็นว่า
ปริมาณเงินจะมีผลโดยตรงต่อระดับรายได้ประชาชาติ
และการจ้างงาน โดยผ่านการปรับตัวของการถือ
สินทรัพย์ทางการเงิน

4. ปริม าณเงิน ในระบบ
เศรษฐกิจ
ปริม าณเงิน ในระบบเศรษฐกิจ หมายถึง ปริมาณ
เงินเฉพาะส่วนทีหมุนเวียนในระบบเศรษฐกิจทีอยูในมือ
่ ่ ่
ประชาชน โดยไม่รวมถึงปริมาณที่อยูในระบบธนาคาร และ
่
ส่วนของภาครัฐบาลที่ยงไม่นำาเข้าไปสู่ระบบหมุนเวียน
ั
แบ่งออกเป็น 2 ลักษณะ ดังนี้
ปริม าณการเงิน ในความหมายแคบ หมายถึง
ปริมาณเงินทีหมุนเวียนอยู่ในมือของประชาชน ได้แก่
่
ธนบัตร เหรียญกษาปณ์ และเงินฝากกระแสรายวัน
ปริม าณเงิน ในความหมายกว้า ง หมายถึง
ปริมาณเงินในความหมายแคบบวกด้วย เงินฝากออม
ทรัพย์และเงินฝากประจำาในธนาคารพาณิชย์

5. บทบาทการเงิน ในระบบ
1.เงินมีเศรษฐกิในระบบเศรษฐกิจ โดย
บทบาทสำาคัญ จ ไทย
เป็นสื่อกลางในการแลกเปลี่ยนและรักษามูลค่าการ
เปลี่ยนแปลงปริมาณเงินจะมีผลกระทบต่อระดับราย
ได้ประชาชาติและการจ้างงานของประเทศ แต่เงินจะ
ทำาหน้าทีต่างๆในระบบเศรษฐกิจได้ดนั้น จะต้องมี
่ ี
ความมันคงแน่นอนและมีเสถียรภาพ
่
2.ปริมาณเงินแบ่งออกเป็น 2 ประเภทใหญ่ๆ
ปริมาณเงินในความหมายแคบ ประกอบด้วย ธนบัตร
เหรียญกษาปณ์ และเงินฝากกระแสรายวัน ปริมาณ
เงินในความหมายกว้าง ได้แก่ ปริมาณเงินในความ
หมายแคบบวก กับปริมาณเงินฝากประจำาในธนาคาร

6. สถาบันการเงิน
หมายถึง องค์กรทางการเงินทีทำา
่
หน้าทีเป็นตัวกลางในการอำานวยความ
่
สะดวกในเรื่องการเคลือนไหว หรือ
่
เคลือนย้ายของเงิน สถาบันการเงินเป็น
่
ผู้ทำาหน้าทีในการรับฝากเงิน และให้กู้
่
ยืมเงิน ซึ่งเป็นการรวบรวมเงินออมจาก
ผู้ออมไปยังผู้ลงทุน การซื้อขายหลัก

7. สถาบัน การเงิน ประเภท
ธนาคาร
หมายถึง สถานบันการเงินที่ดำาเนินงาน
ด้านการรับฝากเงินที่ถอนคืนได้ โดยใช้เช็ค
ดราฟต์ หรือหนังสือสั่งการ สถาบันการเงิน
ประเภทธนาคาร ได้แก่ ธนาคารกลาง ธนาคาร
พาณิชย์ และธนาคารเฉพาะกิจ

8. บทบาทของธนาคารแห่ง
ประเทศไทย
1. การควบคุมทางปริมาณ ได้แก่ การควบคุม
ปริมาณเงินและสินเชื่อให้มปริมาณพอเหมาะ โดยผ่าน
ี
เครื่องมือทีสำาคัญคือ การดำารงอัตราเงินสดสำารอง
่
อัตราดอกเบี้ยให้กู้ยมของธนาคารกลาง (Bank Rate)
ื
และการซื้อขายหลักทรัพย์รัฐบาล

9. บทบาทของธนาคารแห่ง ประเทศไทย (ต่อ )
2. การควบคุมทางคุณภาพ เป็นการควบคุมเฉพาะ
อย่าง เพือทีจะส่งผลให้การควบคุมโดยส่วนรวม เป็น
่ ่
มาตรการทีได้ผลทำาให้ระบบธนาคารมีความมันคงและมี
่ ่
ประสิทธิภาพ เครื่องมือทีสำาคัญได้แก่ การกำาหนดการ
่
ขยายระบบการเงินและจัดสรรสินเชื่อสู่ภาคเศรษฐกิจที่
สำาคัญ การกำาหนดอัตราดอกเบี้ยเงินฝากและเงินให้กยืม
ู้
ของธนาคารพาณิชย์ การกำาหนดอัตราส่วนเงินกองทุนต่อ
สินทรัพย์เสี่ยงการควบคุมการถือหุ้นและการลงทุนของ
ธนาคารพาณิชย์ มาตรทางการเงินระหว่างประเทศและ
การชักชวนให้ปฏิบัติตาม

10. บทบาทของ
สถาบัน การเงิน ประเภท
ธนาคาร
1.แหล่งทีมาของเงินทุนทีสำาคัญของธนาคาร
่ ่
พาณิชย์ ได้แก่ เงินฝาก เงินกู้
จากต่างประเทศและจากธนาคารแห่ง
ประเทศไทย

11. บทบาทของสถาบัน การเงิน ประเภท
ธนาคาร(ต่อ )
2. ธนาคารพาณิชย์ให้เงินกู้แก่ภาคเกษตรกรโดย
วิธี ให้กู้โดยตรงจากเกษตรกร หรือให้กู้โดยผ่าน
ธกส. ไปให้กแก่เกษตรกรอีกต่อหนึง หรือการนำาตั๋ว
ู้ ่
สัญญาใช้เงินการเกษตรไปขายลดกับธนาคารแห่ง
ประเทศไทย
3. ธนาคารที่ตั้งขึ้นโดยกฎหมายพิเศษ และมีหน้าที่
เฉพาะอย่างในประเทศไทย ได้แก่ ธนาคารออมสิน
ธนาคารเพื่อการเกษตรและสหกรณ์การเกษตร
ธนาคารอาคารสงเคราะห์ และธนาคารเพื่อการส่ง
ออกและนำาเข้าแห่งประเทศไทย

12. สถาบัน การเงิน ที่ม ิใ ช่
ธนาคาร
หมายถึง สถาบันการเงินที่จัดตั้งขึ้น
เพื่อดำาเนินธุรกิจเฉพาะสาขาของเศรษฐกิจที่
ระบุไว้ในกฎหมายควบคุมการดำาเนินงาน
ของสถาบันการเงินนั้น ๆ

13. บทบาทของ
สถาบัน การเงิน ที่ม ใ ช่
ิ
ธนาคาร
สถาบันการเงินที่มใช่ธนาคารที่ทำาหน้าที่
ิ
เฉพาะอย่างได้แก่
-
บริษัทเงินทุนอุตสาหกรรมแห่ง
ประเทศไทย
-
บริษัทเงินทุนอุตสาหกรรมขนาดย่อม
-
บริษัทเงินทุนและบริษัทหลักทรัพย์
-
บริษัทประกันภัย
-
ฯลฯ

14. บทบาทของสถาบัน การเงิน ใน
ระบบเศรษฐกิจ ไทย
1. ธนาคารแห่งประเทศไทยทำาหน้าทีเช่นเดียว
่
กับธนาคารกลางของต่างประเทศต่างๆ ทัวโลก มีหน้าที่
่
สำาคัญคือ การดำาเนินนโยบายการเงินและเศรษฐกิจให้
เป็นไปตามเป้าหมายทางเศรษฐกิจทีได้วางไว้
่
นโยบายการเงินดังกล่าวสามารถแบ่ง
ได้2ประเภท คือ
1. การควบคุมทางปริมาณ
2. การควบคุมทางคุณภาพ

15. บทบาทของสถาบัน การเงิน ในระบบ
เศรษฐกิจ ไทย (ต่อ )
2. สถาบันการเงินทีเป็นธนาคาร ได้แก่ ธนาคาร
่
พาณิชย์ ทำาหน้าทีในการระดมเงินออม และให้กู้ยืมแก่
่
ธุรกิจประเภทต่างๆ และธนาคารทีตั้งขึ้นโดยกฎหมาย
่
พิเศษมีหน้าทีเฉพาะ อย่างธนาคารพาณิชย์มบทบาท
่ ี
สำาคัญเกี่ยวกับระดมเงินออมทีเหลือจากการบริโภค มี
่
แหล่งเงินทุนส่วนใหญ่มาจากเงินฝาก การกู้ยมจากต่าง
ื
ประเทศ และธนาคารแห่งประเทศไทยและใช้เงินไปใน
การให้กู้ยมแก่ภาคเศรษฐกิจต่างๆ ของประเทศ การลงทุน
ื
ในหลักทรัพย์รัฐบาล

16. บทบาทของเงิน และสถาบัน การเงิน
ในระบบเศรษฐกิจ ไทย
1.เงินมีบทบาทสำาคัญในการแลกเปลี่ยนและ
เป็นตัวแปรทีสำาคัญในระบบเศรษฐกิจในการกำาหนด
่
อัตราดอกเบี้ย การลงทุน รายได้ประชาชาติและการ
จ้างงาน
2.สถาบันการเงินทำาหน้าทีเป็นสื่อกลางในการ
่
ระดมเงินออมและให้แก่ระบบเศรษฐกิจ สถาบันการ
เงินในประเทศไทย ประกอบด้วย สถาบันการเงินที่
เป็นธนาคารและสถาบันการเงินทีมใช่ธนาคาร
่ ิ
สถาบันการเงินที่สำาคัญ ได้แก่ ธนาคารแห่ง
ประเทศไทย ธนาคารพาณิชย์และสถาบันการเงิน

17. บทบาทของเงิน และสถาบัน การเงิน ใน
ระบบเศรษฐกิจ ไทย(ต่อ )
3.การดำาเนินนโยบายการเงินของประเทศไทยใน
อดีตเป็นแบบนักการเงินนิยมจะเปลี่ยนแปลงมาตรการ
ทางการเงินตามความจำาเป็นเมือมีปัญหา ปัจจุบันมีแนว
่
โน้มทีจะปล่อยให้เป็นไปตามกลไกตลาดมาขึ้นและได้จัด
่
ทำาแผนพัฒนาระบบการเงิน เพือกำาหนดแนวทางและขั้น
่
ตอนการดำาเนินงานทีชัดเจนและต่อเนื่อง
่

18. บทบาทของสถาบัน การเงิน ในระบบ
เศรษฐกิจ ไทย (ต่อ )
3. ธนาคารที่ตั้งขึ้นโดยกฎหมายพิเศษ ได้แก่
ธนาคารออมสิน ทำาหน้าทีเป็นสถาบันการเงินเพื่อการ
่
ออมทรัพย์ ธนาคารสงเคราะห์ทำาหน้าทีเป็นสถาบันการ
่
เงินเพื่อการเกษตร และธนาคารเพื่อการส่งออกและ
การนำาเข้าแห่งประเทศไทยไทย ทำาหน้าทีสถาบันการ
่
เงิน เพือส่งเสริมการส่งออก
่

19. บทบาทของสถาบัน การเงิน ในระบบเศรษฐกิจ ไทย
(ต่อ )
4.สถาบันการเงินมิใช่ธนาคาร แต่ทำาหน้าทีคล้าย
่
ธนาคารมีทงของรัฐบาลและเอกชนเพื่อนเป็นแหล่งระดม
ั้
เงินออม และกู้ยมแก่ธุรกิจต่างๆทีสำาคัญ ได้แก่ บรรษัทเงิน
ื ่
ทุนอุตสาหกรรมแห่งประเทศไทย บริษัทเงินทุน
อุตสาหกรรมขนาดย่อม บริษัทเงินทุน บริษัทหลักทรัพย์
บริษทเครดิตฟองซิเอร์ บริษัทประกันภัยและประกันชีวิต
ั
โรงรับจำานำาและตลาดหลักทรัพย์เป็นต้น

20. การดำา เนิน นโยบายการ
เงิน ของประเทศไทย
ในอดีต ประเทศไทยใช้น โยบายการ
เงิน แบบนัก การเงิน นิย ม
กล่า วคือ ปล่อยให้ปริมาณเงินเพิ่มขึ้นในระยะยาว
จะดำาเนินการเปลี่ยนแปลงมาตรการทางการเงินเมือมี ่
วิกฤตการณ์ขึ้นอย่างแน่ชัด ซึ่งเหมาะสมกับประเทศ
กำาลังพัฒนาและมีการปรับตัวให้ยืดหยุนสอดคล้องกับ
่
สถานการณ์ทางเศรษฐกิจแต่ละสมัยปัจจุบันได้มีแนว
โน้มทีจะปล่อยให้เป็นไปตามกลไกตลาดมากขึ้น
่

21. แผนพัฒนาระบบการเงินของประเทศไทยจัดทำา
โดยกระทรวงการคลัง ธนาคารแห่งประเทศไทยและ
สำานักงานคณะกรรมการกำากับหลักทรัพย์โดยมี
วัตถุประสงค์ เพือกำาหนดแนวทางและขั้นตอนการ
่
ดำาเนินงานทีชัดเจนและต่อเนือง เพื่อทีหน่วยงานและ
่ ่ ่
องค์กรที่เกียวข้องจะสามารถใช้ในกรอบในการดำาเนิน
่
งานให้ประสานกันและสอดคล้องกับนโยบายและแผน
พัฒนาเศรษฐกิจด้านอื่นๆรวมทังการเป็นศูนย์กลาง
้
ทางการเงิน

22. สมาชิก กลุ่ม
ที่ 7

23. Thank