La sicurezza dei sistemi e la protezione dei dati è un prerequisito fondamentale per una digitalizzazione di successo. DS Tech opera nel campo della Sicurezza Informatica attraverso attività di FraudManagement al fine di individuare sospette transazioni fraudolente, eseguite tramite internet/mobile banking.

1. Cyber Security
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2. Operiamo nel campo della Sicurezza Informatica attraverso
attività di Fraud Management al fine di individuare sospette
transazioni fraudolente, operate tramite internet/mobile
banking.
Attività
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3. Metodologia
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1) Raccolta dei dati dei dispositivi con cui venivano effettuate le operazioni (indirizzo IP, modello del telefono, etc.)
2) Raccolta indicatori finanziari dell’utente: movimentazione negli ultimi mesi, saldo, etc.
3) Preprocessing, cleaning e clustering dei dati e creazione di profili utente
4) Addestramento di modelli predittivi tramite annotazione di operatori umani e/o storico transazioni fraudolente
5) Validazione del modello su dati storici (cross validation)
6) Classificazione delle transazioni ed emissione di uno score di rischio associato alla transazione
7) Proposizione delle transazioni rischiose ad un operatore umano (in modo da ottimizzare l’intervento umano grazie al
pre-screening dei modelli predittivi)
8) Validazione della transazione da parte dell’operatore umano e conseguente
9) Apprendimento del sistema in caso la classificazione sia risultata sbagliata.

4. Come modelli predittivi sono stati utilizzati una combinazione di classificatori:
 NaiveBayes
 Decision Trees
 Neural Network
i cui risultati sono combinati con metodi ensemble. L’output del modello Decision Trees può essere
visualizzato anche sotto forma di regole del tipo “if...then..” e risulta molto utile per la comunicazione ad
esperti umani ed eventuale debug.
Modelli Predittivi
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