O documento discute a estruturação de um family office, definindo-o como uma estrutura para administrar os ativos fora das operações de uma ou mais famílias. Detalha os objetivos de um family office como estabelecer governança familiar, gestão independente e mecanismos para dirimir conflitos. Também discute as etapas de início, estrutura, vantagens, desvantagens e deveres de um family office.

1. 117 de Agosto de 2010
Estruturação de um
Family Office

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Definição de um Family Office
Family Office é a estrutura de
uma ou mais famílias definidas
para administrar os ativos
tangíveis e intangíveis que não
fazem parte da operação.
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Início
 O processo tradicionalmente começa com a necessidade
de estabelecer controles gerenciais e contábeis dos
diversos membros da família de forma individual e / ou
integrada visando um planejamento tributário.
 Nesta fase todos os serviços tendem a ser terceirizados
(as vezes utilizando-se a própria equipe da empresa
operacional).
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Como Começar
 Determinando a Missão da Família e consolidando os
Valores;
 Estruturando o processo administrativo da família através
de:
 Seleção de membros da família para atuar ou
supervisionar o Family Office;
 Contratar profissionais adequados (familiares ou não);
 Definir nível tecnológico do processo.
Calibrando as expectativas dos clientes
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Family Office – Objetivos
 Estabelecer mecanismos de Governança Familiar;
 Prover a família com mecanismos de Gestão
independentes da Gestão Operacional;
 Criação de estruturas formais para o diálogo dos
acionistas, seus herdeiros com o objetivo de
dirimir dúvidas e administrar os conflitos de forma
que os mesmos não interfiram no processo
organizacional da empresa.
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Expectativas em relação ao
Family Office
O Family Office tende a se constituir quando a família se
apercebe que suas expectativas ultrapassam os
procedimentos contábeis tais como:
 Independência de visão da operação;
 Serviços personalizados para os membros da família;
 Transparência de dados;
 Custos bem definidos.
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Estrutura Padrão
conselho
consultivo
serviços terceirizados profissionais
Family Office
governança familiar
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Vantagens e Desvantagens
 Vantagens
 Confidencialidade;
 Serviço personalizado
da estrutura.
 Tangíveis:
 Custos controlados;
 Tecnologia atualizada.
 Intangíveis:
 Afirmação dos Valores e
a Missão da Família;
 Separação do
Patrimônio da operação.
 Desvantagens
 Criação de massa
crítica;
 Profissionais
limitados a uma
única família;
 Falta de
comparação com o
mercado.
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Deveres do Family Office
Instituir um projeto de proteção patrimonial utilizando-se:
 Estruturas Fiduciárias Nacionais e Internacionais;
 Maximizando o retorno do patrimônio em relação ao custo e risco;
 Reduzir riscos tributários e jurídicos;
 Coordenar os relacionamentos com os provedores de serviço tais como:
 Private Bankes;
 Seguros;
 Serviços de Auditoria;
 Outros.
 Elaborar e controlar os orçamentos integrados dos membros da família.
 Instituir controles objetivos de suas atividades;
 Prover programas educacionais para a atualização de seus integrantes.
 Instituir um programa de Comunicação e Integração entre os membros
da Família promovendo:
 Eventos;
 Web Page;
 Seminários;
 Lazer.
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Projetos de um Family Office
 Programa de Mentores para os herdeiros e sucessores;
 Administração do Risco Patrimonial;
 Filantropia Estratégica;
 Organização de Reuniões Familiares;
 Programas de Lazer;
 Serviços de CONCIERGE.
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Fatores
Sucesso
 Qualidade dos serviços contratados interna e
externamente (Profissionais Qualificados):
 Ampla comunicação;
 Confidencialidade dos dados;
 Uso de tecnologia adequada;
 Mandatos bem definidos de:
 Serviços;
 Investimentos.
 Identificar o que são os assim
considerados Serviços de Essência;
 Investimentos;
 Treinamentos;
 Utilização de Recursos;
 Conviver com a Missão de forma
consciente e constante;
 Manter a total independência da
operação;
 Manter a flexibilidade na sua forma de
atuar.
Insucesso
 Utilização do Family Office
para usufruto individual e
não o coletivo da Família ou
das Famílias;
 Tomar decisões casuístas em
relação a Família e usar a
flexibilidade do Family Office
como fator de acomodação.
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Pontos Críticos do Family Office
Aspectos Genéricos
 Representatividade Familiar;
 Representatividade Operacional;
 Entrada e saída de familiares;
 Relacionamento com CONJUGES ;
 Estrutura Patrimonial;
 Política de Riscos;
 Política de Investimentos.
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