1. RBC Rewards Visa Classic
LAUREN A BRISTOWE 4510 1405 0268 9903
STATEMENT FROM JAN 12 TO FEB 11, 2010
DATE ACTIVITY DESCRIPTION AMOUNT ($) IMPORTANT INFORMATION
1 OF 2
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yourself to a sun getaway. You can save your
money by redeeming your RBC Rewards®
points for or towards one of our great vacation
options. Simply call the RBC Rewards Travel
Redemption Centre at 1¯877¯636¯2870.
RBC ROYAL BANK
CREDIT CARD PAYMENT CENTRE
P.O.BOX 4016, STATION "A"
TORONTO, ONTARIO M5W 2E6
NEW BALANCE MINIMUM PAYMENT PAYMENT DUE DATE AMOUNT PAID
$4,274.19 $79.00 MAR 08, 2010 $
RBC Rewards Visa Classic
4510 1405 0268 9903
Payment options
· Telephone banking 1-800-769-2511
· Online banking www.rbcroyalbank.com
· RBC Royal Bank ATM
· RBC Royal Bank Branch
RBC0150150_4725325_013-54434 00650
VICTORIA BC V8V 4C4
530 TRUTCH ST
1
LAUREN A BRISTOWE
RBC REWARDS POINTS
Previous Points balance 5,420
Points earned this statement 0
New points balance 5,420
CONTACT US
Customer Service / Lost & Stolen 1-800-769-2512
Collect Outside North America (416) 974-7780
RBC Rewards Travel Redemption 1-877-636-2870
Merchandise Redemption 1-800-769-2512
Web site www.rbcrewards.com
PAYMENTS & INTEREST RATES
Minimum payment $79.00
Payment due date MAR 08, 2010
Credit limit $5,000.00
Available credit $725.81
Annual interest rates:
Purchases 19.50%
Cash advances 19.50%
CALCULATING YOUR BALANCE
Previous Statement Balance $4,304.26
Payments & credits -$100.00
Purchases & debits $0.00
Cash advances $0.00
Interest $69.93
Fees $0.00
NEW BALANCE $4,274.19
PREVIOUS STATEMENT BALANCE $4,304.26
LAUREN A BRISTOWE ¯ 4510 1405 0268 9903
FEB 02 PAYMENT ¯ THANK YOU / PAIEMENT ¯ MERCI
74510400033619987389408
¯$100.00
FEB 11 PURCHASE INTEREST 19.50% $69.93
NEW BALANCE $4,274.19
IMPORTANT INFORMATION REGARDING YOUR
RBC ROYAL BANK®
CREDIT CARD STATEMENT
We have recently made changes to your credit card statement to improve
how Purchase and Cash Advance interest rates are displayed. An INTEREST
RATE CHART has been added to allow for easy review of all Interest Rates,
Remaining Balances, and Expiry Dates that you may currently have on your
credit card account. The Remaining Balance for each rate shown in the
chart includes interest, if any, associated with that balance. Please note
that you do not pay any interest on interest. The "Interest" and
"Calculating Interest" sections on the back of your statement explain how
interest is charged and how you may avoid interest charges on purchases
and fees. We hope that you find this new format beneficial as you review
your credit card statement each month. Thank you for being an RBC Royal
Bank credit cardholder. Should you have any questions regarding your
statement, please contact us at 1-800 ROYAL®
1-2 (1-800-769-2512).
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2. RBC Rewards Visa Classic
LAUREN A BRISTOWE 4510 1405 0268 9903
STATEMENT FROM JAN 12 TO FEB 11, 2010
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celebration of the spirit of the Games. Easy to
use and accepted worldwide for purchases,
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branch or learn more at
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Add a co¯applicant to your RBC Royal Bank®
credit card
Adding a co-applicant to your RBC Royal Bank credit
card has many benefits. The co-applicant will share all
the exclusive benefits, insurance and purchase
privileges offered by your RBC Royal Bank credit card.
Your spending will be consolidated into one monthly
statement, making it easy to track. And if your card
earns RBC Rewards®
points or partner rewards, you
can redeem for rewards faster with the points earned
on purchases made by the co-applicant. To request a
co-applicant card today, visit
www.rbcroyalbank.com/cards/coapplicant
INTEREST RATE CHART
Rate (%) Remaining Expiry Date
Balance**
19.50 $4,274.19
**Remaining Balance for each rate includes interest, if any, associated with that balance. Please note
that you do not pay any Interest on Interest. The "Interest" and "Calculating Interest" sections on the
back of your statement explain how interest is charged and how you may avoid interest charges on
purchases and fees and the "Applying your payments" section explains how payments are applied to the
Remaining Balance(s) shownabove.
The Gift Card with Endless Possibilities!
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3. IIMMPPOORRTTAANNTT IINNFFOORRMMAATTIIOONN AABBOOUUTT YYOOUURR CCRREEDDIITT CCAARRDD AACCCCOOUUNNTT
RReevviieeww yyoouurr ssttaatteemmeenntt.. Please review your credit card statement carefully. If you
think there is an error, you must contact us within 30 days of your statement period
end date at 1-800-769-2512. After the 30 days, our records will be considered correct.
HHooww ttoo rreeppoorrtt lloosstt oorr ssttoolleenn ccaarrddss,, oorr uunnaauutthhoorriizzeedd uussee ooff yyoouurr ccaarrdd.. If your card is
lost or stolen, or if you have your card but suspect that it or your account number is
being used by someone else, call 1-800-769-2512 immediately.
HHooww ttoo mmaakkee aa ppaayymmeenntt.. Your payment options are listed on the front of your
statement. It is your responsibility to pay at least the Minimum Payment by the
Payment Due Date, as shown on the front of your statement. All payments will be
credited to your account for the statement period in which payment is received.
Sufficient time is required for payments to reach us by the Payment Due Date.
YYoouurr AAvvaaiillaabbllee CCrreeddiitt.. This is the credit available to you on your statement period
end date. It does not reflect transactions or payments made after that date.
Payments do not automatically adjust your Available Credit. This generally occurs
within one to three business days following receipt of your payment, depending how
your payment is made.
IInntteerreesstt.. You will pay no interest on purchases and fees as long as you continue to
pay us your New Balance by your Payment Due Date shown on your statement
every month. If you do not pay your New Balance in full by your Payment Due Date,
you lose this interest-free status for purchases and fees. You must then pay interest
on all purchases and fees shown on that month’s statement and on all new
purchases and fees, from the transaction date until we receive your payment for the
total amount you owe.
You always pay interest on cash advances, including credit card cheques, balance
transfers, Cash-Like transactions and bill payments made using your credit card at
our branch, at an ATM or using Online Banking. Interest is charged from the day the
cash advance is made until we receive your payment for the total amount you owe.
The transaction date for a purchase, fee, cash advance, or any other activity is the
date shown under Activity Description on the front of your statement. You do not pay
any interest on Interest.
CCaallccuullaattiinngg IInntteerreesstt.. For each day, interest is calculated by multiplying the total
amount of the interest-bearing balance you owe that day by the interest rate or rates
in effect for that day (that is the annual interest rate or rates divided by the number
of days in the year). We add together all the interest charges for each day in the
statement period and this is the total Interest we charge you in that period. If there
are different daily rates, each rate is multiplied by the portion of the interest-bearing
balance to which it applies.
For more detailed information about interest charges refer to the Interest section of
your RBC Royal Bank Credit Card Agreement.
AAppppllyyiinngg yyoouurr ppaayymmeennttss.. We apply payments to your New Balance in the following
order: first to Interest, next to Fees, next to Cash Advances and finally, to Purchases.
Any payments in excess of your New Balance are applied to transactions that have
not yet appeared on your statement in the following order: first to Fees, next to Cash
Advances and finally to Purchases. In any category of charges, those charges
bearing the lowest interest rate will be paid first.
FFoorreeiiggnn ccuurrrreennccyy ttrraannssaaccttiioonnss.. Amounts charged in a foreign currency are
converted into Canadian dollars at our exchange rate in effect at the time we post
the transaction to your account, which is 2.5% above a bench mark rate on which
the credit card company bases its rate to us.
*Registered trademark of Visa International Service Association. Used under license.
‡ MasterCard is a registered trademark and World Elite is a trademark of MasterCard International
Incorporated. Used under license.
TMTrademark of Royal Bank of Canada. ®RBC and Royal Bank are registered trademarks of Royal Bank of
Canada.
RREENNSSEEIIGGNNEEMMEENNTTSS IIMMPPOORRTTAANNTTSS CCOONNCCEERRNNAANNTT VVOOTTRREE CCOOMMPPTTEE DDEE CCAARRTTEE DDEE
CCRRÉÉDDIITT
VVoottrree rreelleevvéé :: Veuillez examiner attentivement votre relevé de carte de crédit. Si
vous croyez avoir décelé une erreur, vous devez nous en aviser dans les 30 jours
suivant la fin de la période de votre relevé en composant le 1 800 769-2512. Après 30
jours, nos dossiers seront tenus comme exacts.
CCoommmmeenntt ssiiggnnaalleerr llaa ppeerrttee,, llee vvooll oouu ll''uuttiilliissaattiioonn nnoonn aauuttoorriissééee ddee vvoottrree ccaarrttee :: Si
votre carte est perdue ou volée, ou si vous soupçonnez qu'une autre personne
effectue des opérations non autorisées sur votre compte, composez immédiatement
le 1 800 769-2512.
PPaaiieemmeenntt :: Les options de paiement sont indiquées au recto de votre relevé. Vous
devez vous assurer d’effectuer le paiement minimum au plus tard à la date
d’échéance indiquée au recto de votre relevé. Tous les paiements seront crédités à
votre compte pour la période du relevé au cours de laquelle le paiement est reçu.
Vous devez prévoir un délai suffisant pour que les paiements nous parviennent au
plus tard à la date d’échéance.
CCrrééddiitt ddiissppoonniibbllee :: Il s’agit du crédit dont vous disposez à la fin de la période de votre
relevé. Ce montant ne tient pas compte de toute opération ou de tout paiement que
vous auriez pu effectuer après cette date. Les paiements ne modifient pas
automatiquement et immédiatement votre crédit disponible. Jusqu'à trois jours
ouvrables peuvent s'écouler, selon le mode de paiement utilisé, pour qu'un paiement
soit reflété dans votre crédit disponible.
IInnttéérrêêtt :: Vous ne paierez aucun intérêt sur les achats et les frais portés à votre
compte à la condition que le solde à payer à la date d’échéance indiquée sur votre
relevé soit réglé au complet chaque mois. Dans le cas contraire, vous cessez de
bénéficier de l’exonération du paiement des intérêts et des frais. Vous devez alors
payer des intérêts sur le solde impayé et sur les nouveaux achats et frais du mois
courant, à compter de la date de l’opération jusqu’au jour où nous recevons le
paiement intégral du nouveau solde à payer.
Des intérêts sont toujours imputés sur les avances de fonds, y compris les chèques,
les transferts de soldes, les opérations assimilées à une opération en espèces et les
paiements de factures portés à votre carte de crédit effectués en succursale, à un
guichet automatique ou par Banque en direct. Ces intérêts courent à partir du
moment où l’avance est consentie jusqu’au jour où nous recevons le paiement
intégral du nouveau solde à payer.
La date de l’opération pour les achats, les frais, les avances de fonds et toute autre
opération est la date indiquée sous Description de l’opération, au recto de votre
relevé. Vous ne payez pas d’intérêt sur les intérêts.
CCaallccuull ddeess iinnttéérrêêttss :: Les intérêts sont calculés quotidiennement en multipliant la
totalité du solde porteur d’intérêt à payer par le ou les taux d’intérêt quotidiens en
vigueur ce jour-là (c’est-à-dire le ou les taux d’intérêt annuels divisés par le nombre
de jours dans l’année). Nous additionnons les frais d’intérêt de chaque jour compris
dans la période du relevé et percevons le total pour cette période. Si plusieurs taux
quotidiens s’appliquent, chacun est multiplié par la tranche du solde porteur
d’intérêt auquel il s’applique.
Pour obtenir des explications détaillées au sujet des frais d’intérêt, consultez la
section Intérêts de votre Convention régissant l’utilisation de la carte de crédit RBC
Banque Royale.
AAffffeeccttaattiioonn ddeess ppaaiieemmeennttss :: Nous appliquons les paiements à votre nouveau solde à
payer dans l’ordre suivant : d’abord les intérêts, puis les frais d’administration, puis
les avances de fonds et enfin les achats. Nous appliquons ensuite tout paiement
excédant votre nouveau solde à payer aux opérations qui ne figurent pas encore sur
le relevé dans l’ordre suivant : d’abord les frais d’administration, puis les avances de
fonds et enfin les achats. Quelle que soit la catégorie des sommes imputées, les
paiements s’appliquent d’abord aux sommes portant le taux d’intérêt le plus bas.
OOppéérraattiioonnss eenn ddeevviisseess :: Les achats en devises étrangères sont convertis en dollars
canadiens à notre taux de change à la date à laquelle l'opération est portée à votre
compte. Ce taux est supérieur de 2,5 % au taux que la société émettrice de la carte
nous charge.
*Marque déposée de Visa International Service Association, utilisée sous licence.
‡ MasterCard est une marque déposée et World Elite est une marque de commerce de MasterCard
International Incorporated, utilisée sous licence.
MCMarque de commerce de la Banque Royale du Canada. ®RBC et Banque Royale sont des marques
déposées de la Banque Royale du Canada.