Quel avenir pour le Bitcoin ? (+intro)

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Slides présentés lors de la conférence annuelle de remise des prix du challenge de trading de l'OIC Dow Jones Club de l'Université de Liège (HEC) 5 mai 2014

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Quel avenir pour le Bitcoin ? (+intro)

  1. 1. OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be #BitcoinHEC
  2. 2. Témoins privilégiés de l’avenir Bravo ! OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Bienvenue
  3. 3. OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Témoin d’une nouvelle ère ?
  4. 4. 1.Intro : Bitcoin, difficile à Comprendre ? “Bitcoin, les cinq premières fois que vous pensez le comprendre, ce n’est pas le cas” - Dan Kaminsky OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be
  5. 5. Bitcoin bitcoin(s) Protocole Unité du Protocole Remarque importante & Bitcoin c’est 2 choses Médias OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be
  6. 6. 90’ s 2000’s 10’ s Innovations “disruptives” Poste Télécoms Paiements électroniques ? Banques ? Finance ? Mail Voice over ip Bitcoin Innovation “disruptive” OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be
  7. 7. Bitcoin ➢Une première dans l’Histoire “Transférer de la valeur d’un point A à un point B distant sans que le point A ait une copie et ce sans tiers de confiance” Rendu possible grâce: Un réseau de transaction décentralisé Transferts de pair à pair Une unité de compte unique et limitée (rare) A B C OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Utilité du bitcoin
  8. 8. Confiance (1) Modèles actuels A B C D Modèle en 4 points ❏Virements ❏Carte de Débit (bancontact) Modèle en 3 points A B C ❏Paypal, Paylib (fr) ❏Mastercard/Visa ❏Transport monnaie (or) ❏Billets (cash)… ❏Banque centrale OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Utilité du bitcoin (2)
  9. 9. 1.L’origine du Bitcoin OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be
  10. 10. Publication du whitepaper de 8 pages par Satoshi N. : https://bitcoin.org/bitcoin.pdf Dans “The Cryptographic Mailing List” (metzdowd.com) : https://www.mail- archive.com/cryptography@metzdowd.com/msg09959.html Double-spending = double dépense OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Genèse Novembre 2008
  11. 11. Genèse (2) Janvier 2009 http://www.metzdowd.com/pipermail/cryptography/2009-January/014994.html Bitcoin v0.1 released par Satoshi N. ⇒ Programme Open-Source, modifiable, améliorable, gratuit Accessible sur github: https://github.com/bitcoin/bitcoin Block #0 (Genesis) est miné par Satoshi N. lui même. http://blockexplorer.com/block/000000000019d6689c085ae165831e934ff763ae46a2a6c172b3f1 b60a8ce26f ⇒ D’autres personnes installent Bitcoin v0.1 et laissent leurs ordinateurs tourner formant le premier réseau de “mineurs”. Bitcoin est né. Genèse (2) OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be
  12. 12. Solution : Blockchain Solution: Livre des comptes distribué et dupliqué Principe de bittorent, la cryptographie en plus OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Protocole Bitcoin
  13. 13. Solution : Blockchain Solution: Livre des comptes distribué et dupliqué Principe de bittorent, la cryptographie en plus OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Protocole Bitcoin
  14. 14. Blockchain, le livre des comptes Principe d’une transaction = écriture comptable Mot de passe (Clef privée) de Susan Mot de passe (Clef privée) de Bill OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Le principe
  15. 15. Une adresse Bitcoin Une adresse Bitcoin = n° de compte + un code qui en donne le contrôle !! SECRET !! Publique OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be NB: Une adresse Bitcoin est déduite d’une cléf privée que l’on a générée. - L’inverse n’est pas possible. Adresse Bitcoin
  16. 16. Effectuer une transaction Alice envoie à Bob La transaction passe par le réseau Le réseau agit comme des témoins OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Transaction
  17. 17. Effectuer une transaction OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Transaction en Live Adresse Bitcoin : 1AoGV8eZGgqbUsfPNnteKhUTUU62y991SC Dont je connais la cléf privée : 5JmF1wpVT2SexHwh7dx5gDQEjgeDpPDrycMY8tPPVAi7wmFTv3n Que j’ai moi même générée
  18. 18. Fonctionnement d’une transaction OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be
  19. 19. Effectuer une transaction Alice envoie à Bob OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be
  20. 20. 1.La création des bitcoins : Comment et Qui ? OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be
  21. 21. Le bitcoin est divisible 1,00000001 8 décimales 1 bitcoin = 100 millions d’unités atomiques (appelées satoshis) 0,00462673 OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Le bitcoin est divisible
  22. 22. Création monétaire Basé sur un incitent aux “mineurs” Une récompense fixe distribuée au hasard toutes les 10 minutes ⇒ N’importe qui peut être un processeur du réseau (mineur) ⇒ A l’origine, il suffisait d’installer le programme délivré par Satoshi Nakamoto (Bitcoin-QT) et activer l’option de mining. ⇒ Il faut maintenant installer un addon supplémentaire “GuiMiner” OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Comment sont créés les bitcoins
  23. 23. Création monétaire Première mouture du client Bitcoin-QT Maintenant addon GUIMiner OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Comment être “mineur”
  24. 24. Création monétaire La récompense attribuée toutes les 10 mins change au fil du temps. 50 BTC les 4 premières années 25 BTC les 4 années suivantes 12,5 BTC les 4 années suivantes, etc. OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be La récompense
  25. 25. Création monétaire Vous êtes ici TOTAL : 21 millions en 2140 Calcul de l’asymptote OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Nbre de bitcoins
  26. 26. Bitcoin Mining Rig Exemples de configurations OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Miner n’est peu/pas rentable
  27. 27. Répartition de la puissance du réseau Pools de mineurs OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be https://blockchain.info/pools Coopératives de “mineurs”
  28. 28. 1.Le réseau et son ampleur OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be
  29. 29. Le réseau aujourd’hui 11/04/13 : 266$ 30/11/13 : $1242 Echelle Linéaire 13/05/2013: “The Bitcoin network outperforms the top 500 supercomputers combined” OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Evolution de la puissance de calcul du réseau
  30. 30. Echelle Exp. 1 an Mai 2010: Première transaction 2 ans 1 an 1 an Juin 2010: Première cotation (10K BTC - 50$) L’évolution du réseau Pas de valeur OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Evolution de la puissance de calcul du réseau
  31. 31. Echelle Exp. 1 an Mai 2010: Première transaction 2 ans 1 an 1 an Juin 2010: Première cotation (10K BTC - 50$) L’évolution du réseau Pas de valeur link : https://bitcointalk.org/index.php?topic=137.0 OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Evolution de la puissance de calcul du réseau
  32. 32. 1.La Valeur: Pourquoi, Comment ? OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be
  33. 33. Monnaie Commodité http://fr.wikipedia.org/wiki/Monnaie_de_pierre OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Monnaie Commodité
  34. 34. 1.Être un processeur du réseau (“Miner”) 2.Vendre des biens, des services contre bitcoins 3.Acheter sur un échange (offre/demande) Manières d’en obtenir OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Comment en obtenir
  35. 35. https://btc-e.com/ Différents échanges source : http://bitcoincharts.com/charts/volumepie/ Volume des échanges journaliers : ~30 millions USD https://www.bitstamp.net/ https://btc-e.com/ https://www.bitfinex.com/ OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Les échanges
  36. 36. Prix du bitcoin ($) OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Analyse du prix
  37. 37. Prix du bitcoin ($) OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Analyse du prix (2)
  38. 38. Raisonner en Market Cap OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Raisonner en capitalisation boursière
  39. 39. Raisonner en Market Cap OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Bitcoin sur les terminaux Bloomberg 30 Avril - Bitcoin (XBT) Now on Bloomberg - http://www.bloomberg.com/now/2014-04-30/bitcoin-now- bloomberg/
  40. 40. 1.Les Alt-coins / Le Piratage OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be
  41. 41. Altcoins Open source clonable = Multitude d’autres monnaies OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Les Clones / Alternatives - Top 10
  42. 42. Altcoins Bitcoin, à lui seul, fait 5.5 milliards OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Les Clones / Alternatives - Flop
  43. 43. Piratage https://bitcointalk.org/index.php?topic=83794.0List of Major Bitcoin Heists, Thefts, Hacks, Scams, and Losses OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Liste de hacks
  44. 44. Piratage Chose à savoir: l’intégrité du protocole n’a jamais fait perdre de fonds à quiconque. Les cas de vols sont dûs, à chaque fois, à un accès aux clefs privées permettant de bouger les fonds ailleurs. En d’autres termes, lorsque les bitcoins sont entre les mains d’un tiers, aussi honnête soit-il. ⇒ Comme laisser son portefeuille sur une table Être responsable de la protection de ses clefs privées est le prix à payer pour être “maître” de son argent/sa propre banque. OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be A retenir !
  45. 45. 1.Et la suite ? OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be
  46. 46. Bitcoin - La suite ? OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be L’Avenir
  47. 47. Menace gouvernementale ? L’inefficatié face à Pirate Bay / BitTorrent / Napster posent question. OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Menaces gouvernementales http://bitlegal.net/
  48. 48. Bitcoin contre la censure financière ? - exemples des cas Wikileaks et Snowden Censure Actuellement (Paypal) 10 à 30% de frais : impossible OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Contre la censure http://www.coindesk.com/chicago-sun-times-gets-11-new-subscriptions-bitcoin/ - Un autre financement de la presse (micropaiements) ex: Chicago Sun-Times (Avril) - 11% des abo en bitcoins.
  49. 49. La volatilité http://imgur.com/a/WOhHp La volatilité (encore importante) décroît avec l’adoption OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be La volatilité
  50. 50. “A dollar is no longer a dollar in this country, It’s a Visa dollar. It’s only worth 99 cents because they take a piece of every one.” - Mallory Duncan, senior vice president of the National Retail Federation (USA) - Interchange revenue has increased to $45 billion in 2010, from $20 billion in 2002. = 427$ par ménage/an Source: How Visa, Using Card Fees, Dominates a Market (NY Times) http://www.nytimes.com/2010/01/05/your- money/credit-and-debit-cards/05visa.html Bitcoin amène une compétition dans les moyens de paiements pour le bénéfice des consommateurs et des entreprises Visa/Mastercard OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Les “Visa dollars”
  51. 51. “Selon les estimations de la banque, une adoption universelle de Bitcoin permettrait plus de 210 Mds/an d'économies en frais de transactions pour les commerçants. Leur facture passerait en effet de 326,3 milliards de dollars à seulement 115,4 milliards, divisé par 3.” Visa/Mastercard OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Rapport Goldman Sachs
  52. 52. “Half of the world is unbanked (2.5 billions adults)” - McKinsey&Compay Source: http://www.mckinsey.com/insights/financial_services/counting_the_worlds_unbanked - Vivre sans moyen de stocker (sécuriser) et les services bancaires = Avoir une vie limitée physiquement (être présent pour payer) = Pas de possibilité d’accéder au capital (besoin vital) = Lever des fonds pour un projet (crowfunding humanitaire?) = Problème de sécurité (comment dormir avec toute son épargne) Par Bitcoin : envoyer des fonds à quelqu’un à l’autre bout du monde est similaire que de payer son voisin (ex: Fun fact > A College Kid Made More Than $24,000 Yesterday Just By Waving This Sign On ESPN http://www.businessinsider.com/someone-holding-bitcoin-sign-on-college-gameday-receives-over-22-bitcoins-2013-12) Unbanked OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Unbanked
  53. 53. Fun fact > A College Kid Made More Than $24,000 Yesterday Just By Waving This Sign On ESPN http://www.businessinsider.com/someone-holding-bitcoin-sign-on-college-gameday-receives-over-22-bitcoins-2013-12) Unbanked OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Unbanked
  54. 54. Unbanked OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be L’accès à internet se démocratise Il faut penser global
  55. 55. “Bitcoin 2.0” Ajouts de fonctionnalités Similitude : HTTP sur TCP/IP OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Grande consommation en 2015 ? Monoprix (filiale de Casino) c’est: - 20 000 employés - 450 magasins - 4.2 Mds € de CA “Dans 3 à 5 ans, les consommateurs auront changé de façon de payer, leur rapport à l'argent aura évolué. En nous positionnant dès maintenant sur le bitcoin, nous démarrons notre courbe d'apprentissage. Au contraire des acteurs qui attendront 3 à 5 ans et essuieront les plâtres au moment où il sera peut-être déjà entré dans les mœurs.” Patrick Oualid, directeur e-commerce de Monoprix
  56. 56. “Bitcoin 2.0” Ajouts de fonctionnalités Similitude : HTTP sur TCP/IP OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be “Bitcoin 2.0”
  57. 57. Les ODA - exemples Suggested read : Le Bitcoin n'est pas une monnaie, mais notre avenir à tous http://www.huffingtonpost.fr/philippe-rodriguez/bitcoin-pas-monnaie- avenir_b_4685549.html Namecoin → DNS Bitmessage → Messagerie Twister → Twitter distribué Organisation Décentralisée Autonome Projet Bitcloud : http://www.reddit.com/r/bitcloud/ OIC Dow Jones Club - Conférence de fin d’année • mathieu@irjamar.be Les ODA

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