1. Crimini economico-finanziari
La dimensione del fenomeno
Le frodi economico-finanziarie costituiscono la
più grande preoccupazione delle organizzazioni
indipendentemente dalle dimensioni e dalle
aree geografiche. In Italia un’azienda su quattro
ha dichiarato di essere stata vittima di crimini
economico-finanziari. 23%
30
20
10
0
2003 2005 2007 2009 2011 2014
26% 25%
35%
19%
17%
23%
Le frodi economico-finanziarie più diffuse
Sono sette le tipologie di frodi maggiormente riportate
€
Appropriazione
indebita
65% 13%
Frodi nell’area
acquisti
13%
Corruzione
22%
Cybercrime
22%
Frodi
contabili
Quali sono le aree geografiche più colpite?
Le frodi economico-finanziarie sono una minaccia a livello globale. Le
percentuali più alte di crimini economico-finanziari si registrano in Africa (50%)
e in Nord America (41%).
Nord America41%
Africa 50%
Sud America 35%
Europa
Occidentale 35%
Europa dell’Est39%
Medio Oriente21%
Asia-Pacifico 32%
I processi più a rischio
Le frodi economico-finanziarie minacciano i principali processi aziendali
come: pagamenti, acquisti e vendite.
acquisti
Il fenomeno della corruzione
Comparazione dei reati di corruzione tra le diverse aree geografiche del mondo
e l’Italia
Chi è il fraudster?
Le frodi economico-finanziarie che minacciano il business provengono spesso
dall’interno. Le frodi che hanno maggiore impatto sono messe in atto dal senior
management.
Domanda: kjfh ajkbfò lll mmm jawhòdfawh
ccc vv vvv kjfh ajkbfò lll mmm
jawhòdfawh ccc vv vvvkjfh
ajkbfò lll mmm jawhòdfawh ccc
vv vvv
Profilo interno all’azienda
Sesso uomo
Età 41-50 anni
Anzianità di servizio 10 o più anni
Titolo di studio Scuola superiore/Laurea
Le frodi economico-finanziarie riducono la
motivazione dei dipendenti, indeboliscono la
reputazione aziendale e compromettono i processi
aziendali.
13%
Frodi fiscali
13%
Violazioni della
proprietà
intellettuale
Italia 23%
©
Percentuali di frodi dichiarate dalle organizzazioni in Italia dal 2003 al 2014
distribuzione
fornitorimarketing
vendite
assunzione
del personale
acquisizione clienti
sviluppo
internazionale
proprietà
intellettuale selezione dei fornitori
compliance fiscale logistica
pagamenti sicurezza dei dati
Quali sono gli impatti finanziari delle frodi?
39%
Africa
39%
Europa
Orientale
35%
Medio
Oriente
30%
Asia-
Pacifico
25%
America
Latina
14%
Nord
America
12%
Europa
occidentale
27%
Global
13%
Italia
52%
Italia
inferiore a 0,8 milioni di Euro
73%
Global
77%
Europa
occidentale
5%
Europa
occidentale
tra 3,7 milioni e 75 milioni di Euro
6%
Global
9%
Italia
10%
Europa
occidentale
tra 0,8 milioni e 3,7 milioni di Euro
12%
Global
17%
Italia