Découvrez dans cette infographie, réalisée en collaboration avec l'équipe de l'Investisseur Français (1ère communauté francophone pour investir en Bourse), les points communs et les spécificités des 2 véhicules d'investissement.
12 Enseignements d'un Propriétaire Bailleur Experimenté
[Infographie] Investissement Immo VS Bourse - Round 1
1. Une fois propriétaire, vous
êtes maître du bien. Vous déci-
dez qui sont vos clients
(locataires), le prix du loyer
(sous respects des plafonds
particuliers) et le choix des
améliorations à effectuer.
En tant que petit porteur, vous
n’avez aucun contrôle sur la
gestion des entreprises dans
lesquelles vous investissez.
Maintenir un bien en état, pour
éviter qu'il se détériore et
perde de sa valeur, implique
des frais continus. Plus encore
si vous déléguez la gestion
locative à une agence...
Si vous réalisez la gestion de
votre portefeuille en direct alors
les frais seront réduit à pra-
tiquement zéro.
L'immobilier est un très bon
support pour créer un patri-
moine et le transmettre à vos
enfants ou petit-enfants. En
créant une SCI par exemple.
Il est impossible de transférer
un PEA. Mais il est possible de
transférer un Compte-Titre.
Robien, Borloo, Alur, Scellier,
LMNP, SCI, etc... Il existe tout
un tas de supports et de stra-
tégies pour optimiser l'impact
fiscal de vos investissements
immobiliers.
Le PEA, l'Assurance Vie et les
Comptes Titres sont des sup-
ports permettant de vous
exposer aux actions tout en
maîtrisant votre fiscalité.
Frais d'agences, de notaires,
bancaires, etc... Chaque trans-
action immo occasionne des
frais pouvant atteindre jusqu'à
25% de la valeur du bien
acheté !
Aujourd'hui avec les plate-
formes de bourse en ligne, les
frais de transaction sont quasi
nuls.
Le marché immobilier est peu
efficient car les transactions se
font de gré à gré et le niveau
d'information est asymétrique.
Cela permet de trouver de
bonnes affaires en achetant
avec une forte décote.
Le marché boursier est rela-
tivement efficient. Ainsi, il est
plus dur de posséder un avan-
tage par rapport aux autres
acteurs (à moins d'avoir une
réelle supériorité analytique).
Même si les krachs immo-
biliers existent (comme nous
l'a prouvé la crise US de 2008),
l'immobilier est un actif tangi-
ble dont la valeur varie selon
des cycles longs.
Il est courant de voir la valeur
de certaines actions varier de
-20% à +20% en l'espace de
quelques semaines, même
pour les valeurs les plus
solides du marché.
En utilisant l'emprunt bancaire,
vous pouvez bâtir un patri-
moine immobilier sans avoir
beaucoup d'épargne. Les em-
prunts à 110% existent si vous
avez un excellent profil.
En bourse, l'achat d'actions à
crédit est également possible.
C'est une stratégie risquée car
la volatilité est imprévisible et,
à court-terme, souvent décor-
rélée des fondamentaux
économiques.
EFFET DE LEVIER
VOLATILITE
EFFICIENCE
FRAIS TRANSACTION
FISCALITE
SUCCESSION
FRAIS DE GESTION
CONTROLE
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IMMO VS BOURSE
ROUND 1
Investissement