BAROMÈTRE
GESTIONNAIRE BACK-OFFICE
ÉDITO

SOMMAIRE

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BANQUE DE MARCHE

souhai...
BANQUE DE MARCHÉ

À la recherche de profils Bac +5
De manière générale, les candidats qui s’orientent vers la banque de
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BANQUE DE DÉTAIL

Des perspectives certaines pour les profils Bac +2/3
En banque de détail, le métier de gestionnaire back...
GESTIONNAIRE BACK OFFICE
Evolution du métier et des profils

Chez Page Personnel, nous avons constaté
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Un métier qui offre des perspectives

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Baromètre Gestionnaire Back Office

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Gestionnaire back-office : un métier qui offre des perspectives en banque de détail et en banque de marché.

Le métier de gestionnaire back-office est un métier central mais qui reste à découvrir. Recouvrant de multiples facettes, il est en pleine évolution. Depuis 2010, le secteur bancaire subit de profonds bouleversements qui ont significativement modifié et élargi les compétences du gestionnaire back-office.

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Baromètre Gestionnaire Back Office

  1. 1. BAROMÈTRE GESTIONNAIRE BACK-OFFICE
  2. 2. ÉDITO SOMMAIRE Fort de 2 000 candidats rencontrés depuis le 1er janvier 2010, Page Personnel a BANQUE DE MARCHE souhaité se pencher sur le métier de gestionnaire back-office en banque de détail et en banque de marché. Le métier de back office désigne toutes les fonctions administratives nécessaires à la bonne exécution d’une transaction ou d’un ordre. Outre sa dimension centrale, il s’agit d’une profession en pleine mutation. Rappelons tout d’abord que le secteur bancaire est un environnement aux multiples facettes et qu’il recouvre des réalités et des périmètres d’action distincts. Les candidats recherchés pour les métiers du back-office en banque de détail diffèrent de ceux du back-office en activités de marché, tant en termes de formation, de missions, de À la recherche de profils Bac +5............................................................................ 3 BANQUE DE DETAIL Des perspectives certaines pour les profils Bac +2/3............................................ 4 GESTIONNAIRE BACK OFFICE Evolution du métier et des profils........................................................................... 5 CONCLUSION Un métier qui offre des perspectives...................................................................... 6 compétences que de perspectives d’évolution. Distinguons banque de détail et banque de marché. La première comprend les banques traditionnelles et les banques en ligne qui gèrent les dépôts, ainsi que les financements spécialisés tels que le leasing et l’affacturage. La seconde comprend, quant à elle, des acteurs tels que la banque d’investissement et de financement, les sociétés de gestion, les banques privées, les fonds de private equity et les brokers (intermédiaires financiers). L’objectif de cette étude, qui se veut la plus complète possible, consiste à détailler les spécificités du métier de gestionnaire back-office dans son environnement et de souligner la montée en compétence technique de ce métier. Marie-Hélène Agard, Directrice Division Banque, Page Personnel MÉTHODOLOGIE & REMERCIEMENTS Pour mener à bien cette analyse, Page Personnel a combiné des données quantitatives obtenues à partir d’un échantillon de près de 2 000 candidats rencontrés depuis le 1er janvier 2010 et des données collectées via un questionnaire anonyme en ligne. Sur la période du 14 novembre au 3 décembre 2012, 72 gestionnaires back-office y ont répondu. Ces derniers ont tous été rencontrés par des Consultants Page Personnel. Nous remercions vivement tous les candidats qui ont accepté de participer à cette enquête ainsi que les Responsables back-office qui nous ont accordé de leur temps précieux. Ces témoignages viennent enrichir de manière considérable notre baromètre. « Toute représentation ou reproduction, intégrale ou partielle, faite sans le consentement de l’auteur, ou des ayants-droit, ou ayants-cause, est illicite (loi du 11 mars 1957, alinéa 1er de l’article 40). Cette représentation ou reproduction, par quelque procédé que soit, constituerait une contrefaçon sanctionnée par les articles 425 et suivants du Code pénal. La loi du 11 mars 1957 n’autorise, aux termes des alinéas 2 et 3 de l’article 41, d’une part que les copies ou reproductions strictement réservées à l’usage privé du copiste et non destinées à une utilisation collective et d’autre part, que les analyses et les courtes citations dans un but d’exemple et d’illustration. » 2
  3. 3. BANQUE DE MARCHÉ À la recherche de profils Bac +5 De manière générale, les candidats qui s’orientent vers la banque de marché figurent parmi les plus diplômés et les plus expérimentés. Ils sont, par conséquent, mieux rémunérés. NIVEAU D’ÉTUDES DES CANDIDATS EN BANQUE DE MARCHÉ* carrière, un gestionnaire back-office en *Source : 1930 candidats rencontrés depuis janvier 2010 30 000 €. Par la suite, la rémunération Autodidacte / Bac 7% Bac +5 et plus 53% Bac +2 16% Marché Bac +3/4 24% banque de marché gagne en moyenne Compétences spécifiques maîtrisées en banque de marché* Fonctionnalités d’excel utilisées régulièrement* *Source : 1930 candidats rencontrés depuis janvier 2010 *Source : 72 candidats interrogés en ligne (base qualitative) sera lissée puisqu’il gagnera en moyenne Change *Source : 1930 candidats rencontrés depuis janvier 2010 des postes de gestionnaires back-office sont titulaires au minimum d’un diplôme Bac +5. De même, 67 % des candidats rencontrés possèdent au moins 4 ans d’expérience et 66 % d’entre eux ont une rémunération 0 Plus de 40 000 € Moins de 25 000 € 7% Entre 35 000 € et 39 999 € Entre 30 000 € et 34 999 € 8% 21% 27% Entre 25 000 € et 29 999 € 38% 17% Affacturage 5 10% Programmation Visual Basic Aucune 3% Autre 6% 10 Tableaux croisés dynamiques 32% Macros 18% 19% Obligataire rémunérations des candidats en banque de marché* 42% 28% Produits dérivés En effet, 53 % des candidats rencontrés pour 33% OPCVM une augmentation d’environ 15 %. 67% Formules 34% Equities 35 000 € après 15 ans d’expérience, soit 15 20 25 30 35 0 10 20 30 40 50 60 70 Enfin, les activités de marché requièrent souvent la pratique de langues étrangères. Ils sont d’ailleurs 70 % à utiliser l’anglais dans le cadre professionnel. supérieure à 30 000 €, dont 7 % gagnent plus de 40 000 € annuels. En début de Les gestionnaires back-office en activités de marché doivent disposer d’un certain EXPÉRIENCE DES CANDIDATS EN BANQUE DE MARCHÉ* 0-3 ans 46% 13% 4-9 ans 9-15 ans 10 20 des profils avec une formation banque finance . Le métier devient de plus en plus exigeant, produits complexes ainsi que de compétences avec des taches qui tendent à se complexifier. Nous recherchons des candidats qui vont informatiques. Les compétences techniques s’adapter à du sur-mesure dans un contexte en perpétuel mouvement, des candidats qui vont analyser et réfléchir par eux-mêmes. Le métier évolue de jour en jour et devient une les OPCVM et les produits dérivés. Les réelle source de valorisation et de motivation pour le gestionnaire back office. » compétences informatiques couvrent les fonctionnalités d’Excel, 18 % des gestionnaires 8% 16 ans et plus 0 maîtrisent les fonctionnalités les plus poussées 30 40 des métiers exigeants et qui prennent le train en marche. Nous recherchons principalement nombre de compétences techniques sur des les plus recherchées portent sur les actions, *Source : 1930 candidats rencontrés depuis janvier 2010 33% « Nous recherchons aujourd’hui des candidats réactifs, souples, qui s’adaptent rapidement à 50 Marouane MTIMET, Responsable back-office dans une grande banque d’investissement et de financement française telles que les macros et VBA. « Toute représentation ou reproduction, intégrale ou partielle, faite sans le consentement de l’auteur, ou des ayants-droit, ou ayants-cause, est illicite (loi du 11 mars 1957, alinéa 1er de l’article 40). Cette représentation ou reproduction, par quelque procédé que soit, constituerait une contrefaçon sanctionnée par les articles 425 et suivants du Code pénal. La loi du 11 mars 1957 n’autorise, aux termes des alinéas 2 et 3 de l’article 41, d’une part que les copies ou reproductions strictement réservées à l’usage privé du copiste et non destinées à une utilisation collective et d’autre part, que les analyses et les courtes citations dans un but d’exemple et d’illustration. » 3
  4. 4. BANQUE DE DÉTAIL Des perspectives certaines pour les profils Bac +2/3 En banque de détail, le métier de gestionnaire back-office se décline en plusieurs spécialités. Les gestionnaires traditionnels, liés back-office aux opérations plus NOMBRE D’ANNÉS D’EXPERIENCE DES CANDIDATS EN BANQUE DE DETAIL* de *Source : 1930 candidats rencontrés depuis janvier 2010 *Source : 1930 candidats rencontrés depuis janvier 2010 production (saisie, contrôle de premier niveau et vérification), sont majoritaires. Les Moyens de Paiement Flux gestionnaires moyens de paiement, liés aux flux domestiques et internationaux, traitent Rémunération des candidats en banque de détail* 100 Crédit documentaire l’ensemble des flux. Enfin, les gestionnaires 19% et les garanties, interviennent sur une dimension plus technique. 51% 21% documentaires, les remises documentaires 16% 46% crédits à l’international, à savoir les crédits 18% Moins de 25 000 € 9% 12% 11% Moyens de Paiement Flux Crédit 35% Entre 25 000 et 29 999 € 2% 6% 19% 33% documentaire Entre 30 000 et 34 999 € 35% Gestionnaire 37% classique Entre 35 000 et 39 999 € Plus de 40 000 € 27% gagnent plus de 30 000 € par an. En début de 4-9 ans 9-15 ans (60 %) possède un niveau d’études Bac +2 21% 45% 48% 16 ans et + La majorité des candidats rencontrés 26% 9% 16% 15% 14% 2% 18% 6% Gestionnaire classique 0-3 ans carrière, un gestionnaire back-office en banque de détail gagne en moyenne 25 000 €. Par la suite, la rémunération sera lissée puisqu’il Niveau d’études des candidats en banque de détail* à Bac +3/4. La proportion d’autodidactes gagnera en moyenne 30 000 € après 15 ans de profils niveau Bac est assez forte d’expérience, soit 20 % d’augmentation. *Source : 1930 candidats rencontrés depuis janvier 2010 dans cette catégorie et plus élevée qu’en Moyens de Paiement Flux 100 Crédit documentaire Gestionnaire classique activités de marché. « Le type de formation du candidat n’est pas un critère prioritaire. Je vais privilégier 71 % des candidats rencontrés ont une l’expérience acquise au sein d’un back office. Le candidat doit faire preuve de savoir-faire rémunération inférieure à 30 000 € annuels. en lien avec le métier et de savoir-être, de rigueur, d’autonomie et surtout être capable Plus d’intégrer une équipe. Le métier de gestionnaire permet de détecter des talents et peut 18% 15% 14% 38% 33% 33% 28% 27% traditionnels sont 37 % à gagner moins de 24% 26% 25 24% 19% particulièrement, 000 € annuels. les Les gestionnaires gestionnaires en moyens de paiement et flux et en Autodidacte / Bac Bac +2 Bac +3/4 Bac +5 et plus crédits documentaires enregistrent être un tremplin pour évoluer sur des métiers plus complexes. » Jean-Baptiste VEERASAMY Manager au sein du département des opérations chez ING Direct des rémunérations plus élevées : 34 % d’entre eux « Toute représentation ou reproduction, intégrale ou partielle, faite sans le consentement de l’auteur, ou des ayants-droit, ou ayants-cause, est illicite (loi du 11 mars 1957, alinéa 1er de l’article 40). Cette représentation ou reproduction, par quelque procédé que soit, constituerait une contrefaçon sanctionnée par les articles 425 et suivants du Code pénal. La loi du 11 mars 1957 n’autorise, aux termes des alinéas 2 et 3 de l’article 41, d’une part que les copies ou reproductions strictement réservées à l’usage privé du copiste et non destinées à une utilisation collective et d’autre part, que les analyses et les courtes citations dans un but d’exemple et d’illustration. » 4
  5. 5. GESTIONNAIRE BACK OFFICE Evolution du métier et des profils Chez Page Personnel, nous avons constaté au fil des ans, une évolution flagrante des profils recherchés pour les postes de Expérience croisée par le niveau d’études (en banque de marché)* Expérience croisée par le niveau d’études (en banque de détail) *Source : 1930 candidats rencontrés depuis janvier 2010 *Source : 1930 candidats rencontrés depuis janvier 2010 *Source : 72 candidats interrogés en ligne (base qualitative) gestionnaires back-office. Tant en banque de détail qu’en banque de marché, des candidats plus diplômés arrivent sur le marché de l’emploi avec notamment une proportion croissante de candidats de 4% 1% 0-3 ans 20% 22% 3% profils recrutés 9-15 ans 16% s’accompagne également d’une montée en gamme des l’automatisation et de l’informatisation 28% 23% 41% 0 20 40 croissantes d’un certain nombre de tâches. Autodidacte / Bac Force est de constater que les candidats Bac +2 23% 8% 28% 60 80 27% 9-15 ans 32% 24% 34% 9% 21% 70% La rémunération 29% 42% 65% Les perspectives 15% 22% 16 ans et plus 54% 7% 100 39% 30% 4-9 ans 47% 28% 16 ans et plus compétences recherchées, en raison de 0-3 ans 75% 4-9 ans niveau Bac +5. Cette montée en gamme des si vous deviez changer de poste, quels seraient vos critères de choix principaux 0 Bac +3/4 20 20% 40 60 Autodidacte / Bac 80 100 55% et les La mission Bac +3/4 Bac +2 Bac +5 et plus d’évolution 21% 5% Bac +5 et plus responsabilités liées au poste plus diplômés, tels que les profils Bac +5, sont également attirés par les perspectives Il existe des passerelles entre la banque d’évolution potentielles vers les postes tant de marché et la banque de détail, même si En outre, nous constatons que cette convoités de front-office. elles sont peu fréquentes et ne concernent évolution est facilitée par la maîtrise que 12 % des candidats que nous de compétences Les salaires observés augmentent avec avons rencontrés chez Page Personnel que l’anglais, l’expérience mais se stabilisent autour de depuis 2010. Elles profitent surtout aux fonctionnalités poussées d’Excel, comme 35 000 - 40 000 €. La rémunération est gestionnaires back-office plus traditionnels, la programmation VBA. d’ailleurs le critère le plus important pour qui passent de la banque de détail aux 70 % back-office activités de marché. Elles concernent interrogés. Toutefois, selon notre étude, seuls également en majorité les gestionnaires au sein d’un même établissement bancaire 44 % estiment bénéficier d’une rémunération titulaires d’un diplôme Bac +3 minimum grâce à une politique de mobilité interne. Ce à la hauteur de leurs compétences. et les gestionnaires en début de carrière. La localisation géographique Ces passerelles sont principalement utilisées dispositif concerne rarement, voire jamais, la des gestionnaires et linguistiques, 32% par la telles maîtrise de 7% L’image / la notoriété de l’entreprise mobilité externe. « Toute représentation ou reproduction, intégrale ou partielle, faite sans le consentement de l’auteur, ou des ayants-droit, ou ayants-cause, est illicite (loi du 11 mars 1957, alinéa 1er de l’article 40). Cette représentation ou reproduction, par quelque procédé que soit, constituerait une contrefaçon sanctionnée par les articles 425 et suivants du Code pénal. La loi du 11 mars 1957 n’autorise, aux termes des alinéas 2 et 3 de l’article 41, d’une part que les copies ou reproductions strictement réservées à l’usage privé du copiste et non destinées à une utilisation collective et d’autre part, que les analyses et les courtes citations dans un but d’exemple et d’illustration. » 5
  6. 6. CONCLUSION Un métier qui offre des perspectives Notre étude met l’accent sur l’évolution et les spécificités du métier de gestionnaire back-office en banque de détail et en banque de marché. Depuis 2010, le secteur bancaire subit de profonds bouleversements (crise de la dette, concentration Pour toute information, contactez : des acteurs bancaires, informatisation/automatisation des procédés...) qui ont significativement modifié et élargi les compétences du gestionnaire back-office. Chez Page Personnel, nous avons constaté que le poste requiert également davantage de polyvalence et de compétences spécifiques sur certains produits, ainsi que des compétences linguistiques et informatiques plus pointues. Globalement, ce métier se technicise et attire des candidats de plus en plus diplômés, tant en banque de détail qu’en banque de marché. Malgré une conjoncture économique incertaine et un climat social tendu, les candidats interrogés Marie-Hélène AGARD Directrice Division Banque Tél. : 01 78 99 48 48 marieheleneagard@pagepersonnel.fr sont pourtant assez confiants quant à leur avenir professionnel, grâce à des possibilités d’évolution Page Personnel vers des postes d’expert, de management ou de gestionnaire middle-office, et ce, malgré 31/33 rue de la Baume l’automatisation et les délocalisations des tâches à faible valeur ajoutée. 75008 PARIS L’ensemble de cette étude nous permet aujourd’hui de continuer à valoriser les atouts de ce poste, tant pour les candidats que pour les acteurs du monde bancaire. Retrouvez nos études de rémunérations Banque de Marchés et Banque de Réseau Financements Spécialisés sur le site Page Personnel Marie-Hélène Agard Directrice division Banque Page Personnel « Toute représentation ou reproduction, intégrale ou partielle, faite sans le consentement de l’auteur, ou des ayants-droit, ou ayants-cause, est illicite (loi du 11 mars 1957, alinéa 1er de l’article 40). Cette représentation ou reproduction, par quelque procédé que soit, constituerait une contrefaçon sanctionnée par les articles 425 et suivants du Code pénal. La loi du 11 mars 1957 n’autorise, aux termes des alinéas 2 et 3 de l’article 41, d’une part que les copies ou reproductions strictement réservées à l’usage privé du copiste et non destinées à une utilisation collective et d’autre part, que les analyses et les courtes citations dans un but d’exemple et d’illustration. » 6

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