1. © G. DELRUE
DELRUE GEERT
Expert AML/CFT - Auteur
CLASSIFICATION
DES TYPOLOGIES
ANTI-
BLANCHIMENT

2. © G. DELRUE 2
Curriculum Vitae
 Commissaire Judiciaire – Police Judiciaire
Fédérale belge
 30 années d’expérience dans la lutte contre la
criminalité financière et économique (organisée)
 auteur de différents livres en matière de
criminalité financière et économique en
néerlandais, français et anglais
 Vade-mecum en matière financière et
économique
 Délits en rapport avec l’état de faillite
 L’insolvabilité frauduleuse
 Le détournement de succession
 Fraude fiscale
 Faux en écritures
 L’escroquerie et l’abus de confiance
 Le blanchiment de capitaux et le
financement du terrorisme (2e éd.)
 Tax Fraud in Belgium
2

3. © G. DELRUE
Tous mes propos sont
personnelles
et
ne représentent pas la
position de l'organisation où
je travaille

4. © G. DELRUE
BLANCHIMENT
DE
CAPITAUX
CRIMES
LIGNE DE TEMPS DU CRIME
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PRÉVENTIF
RÉPRESSIF
ORGANISÉS
SIMPLES
SÉMI ORGANISÉS
CADRE LEGAL
CADRE EMPRIQUE
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PRÉVENTIF
RÉPRESSIF
CADRE LEGAL
CADRE EMPRIQUE
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CRIMES

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POLICE - JUSTICEPOLICE - JUSTICE
LIGNE DE TEMPS DU CRIME
PROFESSIONNELS PROFESSIONNELS
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V
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Code
AML
DESCRIPTION
INTERNATIONAL
EUROPÉEN
NATIONAL
CODE
PÉNAL
DESCRIPTION NATIONALDISPOSITIONS RÉPRESSIVES
DISPOSITIONS PRÉVENTIVES
CADRE LÉGAL
AVANTAGES
PATRIMONIAUX
CRIMINELS
MACHINE
à
BLANCHIR
ÉCONOMIE
LÉGALE
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TYPOLOGIES SPÉCIFIQUES
TYPOLOGIES GÉNÉRALES
CADRE EMPIRIQUE

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Il n’y pas de formule magique
pour prévenir et de détecter le
blanchiment de capitaux, mais
il y des bonnes pratiques
-----------------------------
There is no magic formula to
avoid and to detect ML/FT, but
there are good practices
TYPOLOGIES

7. © G. DELRUE
MOTS CLÉS
 processus
 transactions (financières)
 crime
 avantages patrimoniaux criminels
 briser le lien entre le crime et les
avantages patrimoniaux criminels
 apparence légale
 éviter des poursuites
C’EST QUOI LE BLANCHIMENT ?

8. © G. DELRUE
PROFESSIONNELS
PROFESSIONNELS
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TYPOLOGIES
CADRE LÉGAL
INDICATEURS GÉNÉRAUX
INDICATEURS SPÉCIFIQUES
CADRE EMPIRIQUE

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En général on peut indiquer quelques
points intéressants lors de la
détection du blanchiment, appelé l’«
APRROCHE AXÉE SUR LE
RISQUE » - “RISK-BASED
APPROACH”:
 les risques du client
 les risques des transactions
 les risques des services
 les risques géographiques
TYPOLOGIES GÉNÉRALES

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TYPOLOGIES SPÉCIFIQUES
TYPOLOGIES GÉNÉRALES
CADRE LÉGAL
TYPOLOGIES SPÉCIFIQUES

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CADRE LÉGAL
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TYPOLOGIES SPÉCIFIQUES
DÉCLARANTS
CRIMES SOUS-JACENTS
PHASE DE BLANCHIMENT
OBLIGATIONS PROFESSIONNELLES
INFRACTION DU CODE AML/CFT
STRATÉGIE ANTI-BLANCHIMENT
MODE OPÉRANDE
JUGEMENTS
TYPOLOGIES SPÉCIFIQUES

12. © G. DELRUE
CADRE LÉGAL
CRIMES SOUS-JACENTS
DÉCLARANTS
PHASE DU BLANCHIMENT
OBLIGATIONS PROFESSIONNELLES
VIOLATION DU CODE AML
STRATEGIE
MODE OPÉRANDE
JUGEMENTS
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S
TYPOLOGIES SPÉCIFIQUES
TYPOLOGIES SPÉCIFIQUES
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TYPES DE CRIME - CLASSIFICATION
- DROGUES
- TRAFIC D’ÊTRES
HUMAINS
- …
- CRIME FINANCIER
- CRIME FINANCIER
- DROGUES
- …
- CRIME FINANCIER
- TRAFIC D’ÊTRES
HUMAINS
- DROGUES
- TRAFIC D’ÊTRES
HUMAINS
- …
CHARACTÉRISTIQUES
- BASÉ SUR STRUCTURES
- HAUTE PROFESSIONALITÉ
- VISE PLUSIEURS BUTS AU
MÊME TEMPS
- INTENTIONS CRIMINELLES
- CAMOUFLAGE
- GÉNÉRALEMENT LIMITÉ Á
UN OBJET
- PROFESSIONALITÉ
SIMPLE
- VISE UN SEULE OBJET
- VISIBILITÉ RAPIDE
- CONSTRUCTION LENTE
- ABSENCE DE STRUCTURES
C
R
I
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E
SIMPLE
ORGANISÉE
SÉMI ORGANISÉE

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- DROGUES
- …
- FINANCIAL CRIME
- TRAFIC D’ÊTRES
HUMAINS
- DROGUES
- TRAFIC D’ÊTRES
HUMAINS
- …
- CRIME FINANCIER
- BASÉ SUR STRUCTURES
- HIGH PROFESSIONALITY
- AIMES AT MORE GOALS
AT THE SAME TIME
- CRIMINAL INTENTIONS
- CAMOUFLAGE – COVER UP
TYPES DE CRIME - CLASSIFICATION
SIMPLES
FRAUDE À LA CHARITÉ
p.ex. vendre des tickets pour
un œuvre de fonds de cancer
d’enfants
FRAUDE À L’ASSURANCE
p.ex. vol fictif de voiture
CHARACTÉRISTIQUES
ORGANISÉ
SÉMI
C
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- BASÉ SUR STRUCTURES
- HIGH PROFESSIONALITY
- VISE PLUSIEURS BUTS AU
MÊME TEMPS
- CRIMINAL INTENTIONS
- CAMOUFLAGE – COVER UP
- DROGUES
- …
- FINANCIAL CRIME
- TRAFIC D’ÊTRES
HUMAINS
- GÉNÉRALEMENT LIMITÉ Á
UN OBJET
- VISE UN SEULE OBJET
- VISIBILITÉ RAPIDE
- CONSTUCTION LENTE
- ABSENCE DE STRUCTURES
- DROGUES
- …
- FINANCIAL CRIME
- TRAFIC D’ÊTRES
HUMAINS
- DROGUES
- …
- FINANCIAL CRIME
- TRAFIC D’ÊTRES
HUMAINS
TYPES DE CRIME
FRAUDE WASH WASH ou
MULTIPLICATION
EXTRAORDINAIRE
un group de fraudeurs (3 ou 4
personnes) essaie de faire croire à leurs
victimes qu’il sont capables de laver
(blanchir) des billets de banque colorés
ou qu’il peuvent multiplier des billets de
banques originaux
FRAUDE NIGÉRIANNE (forme
de “advance fee fraud”)
un group de fraudeurs essaie de
convaincre leurs victimes d’avancer un
somme d’argent avec le but final
d’encaisser une somme encore plus
grande
CHARACTÉRISTIQUES
ORGANISÉS
SÉMI
SIMPLE
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ORGANISÉS- DRUGS
CHARACTERISTIQUES
SIMPLE
- BASÉ SUR STRUCTURES
- HIGH PROFESSIONALITY
- VISE PLUSIEURS BUTS AU
MÊME TEMPS
- CRIMINAL INTENTIONS
- CAMOUFLAGE – COVER UP
- HUMAN TRAFICKING
- …
- FINANCIAL CRIME
- DRUGS
- HUMAN TRAFICKING
- DRUGS
- HUMAN TRAFICKING
- …
- FINANCIAL CRIME
- …
SÉMI
CRIMINALITÉ FINANCIÈRE - FRAUDE
- FRAUDE AVEC DES CONSTRUCTIONS DE SOCIÉTÉS
- FRAUDE TVA
- FRAUDE FISCALE
- FRAUDE SOCIALE (p.ex. allocations accumulées)
- CORRUPTION
- FRAUDE NUMÉRIQUE (INTERNET)
- ABUS D’INITIÉ
- FRAUDE CEO
- BOILER ROOM FRAUD
-
TYPES DE FRAUDE
C
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CADRE LÉGAL
MODE OPÉRANDE
DÉCLARANTS
CRIMES SOUS-JACENTS
PHASE DU BLANCHIMENT
OBLIGATIONS PROFESSIONNELLES
VIOLATION DU CODE AML
STRATEGIE AML
JUGEMENTS
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TYPOLOGIES SPÉCIFIQUES
INDICATEURS SPÉCIFIQUESE
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A travers l’analyse de différents cas de
blanchiment de capitaux, on a pu détecter plusieurs
cas de blanchiment, qui peuvent aussi être utilisés
comme indicateurs, notamment
− SMURFING ou SCHTROUMPHAGE
− REFINING
− COMPTES DE PASSAGE
− HOMMES DE PAILLE
− TRUSTS ET BUREAUX D’AVOCATS
− PROFESSIONS NON FINANCIÈRES (gate-keepers)
− TRANSACTIONS BANCAIRES SOUTERRAINES
− MONEY MULES (MULES BANCAIRES)
− CONSTRUCTIONS DE SOCIÉTÉS
INTERNATIONALES
− …
MODE OPÉRANDE

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CADRE LÉGAL
DÉCLARANTS
CRIMES SOUS-JACENTS
PHASE DE BLANCHIMENT
OBLIGATIONS PROFESSIONNELLES
VIOLATION DU CODE AML
STRATÉGIE
MODE OPÉRANDE
JUGEMENTS
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TYPOLOGIES SPÉCIFIQUES
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INDICATEURS SPÉCIFIQUESE
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CADRE LÉGAL
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INDICATEURS SPÉCIFIQUESE
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DÉCLARANTS
CRIMES SOUS-JACENTS
PHASE DE BLANCHIMENT
OBLIGATIONS PROFESSIONNELLES
INFRACTION SUR LE CODE AML/CFT
STRATÉGIE ANTI-BLANCHIMENT
MODE OPÉRANDE
JUGEMENTS

21. © G. DELRUE 21

22. © G. DELRUE
Portefeuille électronique

23. © G. DELRUE
Cartes prépayées

24. © G. DELRUE
Monnaies virtuelles
Circulation et sorties financières
Réseau Tor
Nombre limité de bitcoins : circuit fermé
& spéculation
Utilisation via d’autres NMP
Jeux de hasard en ligne (poker, casino,…)
Change €, $
Achat de biens et services en ligne

25. © G. DELRUE 25
SOCIÉTES DE TRANFERT D’ARGENT
WESTERN UNION
MONEYGRAM
TRAVELEX
AUTRES ….

26. © G. DELRUE 26
Evolution numérique -
New Payment Technologies
• Cartes prépayées
• Online Banking
• Paiements mobiles
• Web-Money
• Ukash
• Digital Precious Metals
• Internet Payment Systems
• …

27. © G. DELRUE
Vouchers Prépayés
633718XXXXXXXXXXXXX

28. © G. DELRUE
Cash Smuggling
FUTURE CHALLENGES FOR AML

29. © G. DELRUE
© Geert DELRUECette deuxième édition révisée
traite la législation préventive (loi
anti-blanchiment du 11 janvier
1993, les nouvelles 40 Recom-
mandations du GAFI, indicateurs
de blanchiment, typologies…)
ainsi que la législation répressive
(Code pénal, le gel des avoirs, la
saisie et la confiscation, …)
COMMANDER:
Courriel: info@maklu.be
Fax: 0032 3 233 26 59
Somersstraat 13-15
2018 Anvers
www.maklu.be

30. © G. DELRUE 30
FORMATION ANTI-BLANCHIMENT
CD 1 – Cadre légal et institutionnel CD 2 – Reconnaître des trans-
actions atypiques
Site Web
www.loiblanchiment.be
avec teste de connaissance
3004-12-2012

31. © G. DELRUE
© Geert DELRUE
ISBN: 978-2-87455-698-2
FORMAT: 17x24
PAGES: 372
EDITION: 2014
COMMANDER:
commande@anthemis.be
Fax: +32 10 40 21 84
Place Albert I, 9
B-1300 Limal
Belgique
Geert DELRUE