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Téléchargé parJean-François Andro
Liliane white label
Liliane est une application web personnalisable pour la gestion et la promotion de portefeuilles modèles, s'adressant aux compagnies d'assurance et aux banques privées. Elle propose des services en ligne pour promouvoir des allocations modèles, répondre à la réglementation MIFID2, et soutenir la transparence et la culture financière des clients. Le système comprend plusieurs modules pour mieux connaître les prospects, les comparer et trouver des allocations adaptées à leur profil.
Liliane white label
- 1.
- 2. PRÉSENTATION Proposée en «marque blanche », LILIANE est une web application FO/MO customisable destinée à la gestion et à la promotion en ligne de portefeuilles modèles.
- 3. CIBLE • Les compagniesd’assurance (allocation en UC des contrats d’assurance vie) • Les banques privées (mandat sous gestion) • Les associations et sociétés de CGPI
- 4. VISION LA RÈGLE DES5 « C » Comprendre + Comparer + Converser = Confiance + Contrat
- 5. 3 PROPOSITIONS • Dotervos conseillers de nouveaux services en ligne pour promouvoir et monétiser leurs expertises par le biais d’allocations modèle « prêtes à loger » dans vos contrats / mandats • Doter vos prospects et clients de nouveaux services en ligne pour trouver, comprendre, comparer et contracter les meilleures allocations en fonction de leurs profils et projets, • Doter votre établissement de nouveaux services en ligne pour animer et suivre votre communauté de conseillers et de clients.
- 6. 5 RÉPONSES • Réponseà la réglementation MIFID2 (monétisation du conseil et de la recherche) • Réponse à la demande de H2H (Human to Human) avant l’intelligence artificielle • Réponse au besoin de transparences avant de contracter • Réponse au déficit de culture financière de l’épargnant • Réponse au besoin d’être simple rapide et mobile
- 7. 8 MODULES UN OUTILFO/MO COMPLET POUR UN PARCOURS CLIENT SANS COUTURE Connaissance prospect Allocations modèles Contrats Univers d’investissemen t MessagerieGestion Middle Office Evènements
- 8. LA CONNAISSANCE VISION 360°DU PROSPECT ET DU CLIENT • KYC configurables • QCM • Situation personnelle patrimoniale • Profil connaissance investisseur • Questionnaires sur mesure • Interface API avec votre CRM Connaissance prospect
- 9. LES PROJETS AVANT DEPROPOSER LE PREMIER MODÈLE • Multi projets • Objectifs • Horizons d’investissement • Niveau de risques • Services et garanties demandés Connaissance prospect
- 10. LES MODÈLES DES ALLOCATIONSPRÉSENTÉS COMME DES FONDS • Crées par vous ou vos partenaires • Eligibles dans vos contrats ou mandats • Exposés et gérés comme des fonds de fonds • Un niveau de risques • Une stratégie (diversifiée, actions, US …) • Réévalués quotidiennement • Contenu accessible sous condition (après mise en relation) Allocations modèle
- 11. RECHERCHER LA BONNE ALLOCATION •Uniquement les allocations compatibles avec le profil et les projets du prospect client • Approche interactive et dynamique avec une priorité au visuel plutôt qu’à la donnée • Aide contextuelle - Multi langue • Recherche multicritères • Profil de risques • Diversification • Popularité • Respect des objectifs • Ratio performances/risques • Engagement RSE Allocations modèle
- 12. COMPARER LE CONTENU DESALLOCATIONS • Les dernières techno en dataviz • Parcours progressif s’adressant au novice et à l’expert • Analyses à 360° • Profils de risques • Classes d’actifs • Niveaux RSE • Autres ? Allocations modèle
- 13. COMPRENDRE LE CONTENU D’UNEALLOCATION • Le visuel avant la data • Où sont les risques ? • Transparences (géographiques, sectorielles, engagement RSE) • Widgets interactifs, intuitifs Allocations modèle
- 14. COMPRENDRE LE CONTENU D’UNEALLOCATION • Un parcours par palier dessiné pour le novice et l’expert • Fluide et responsive pour mobile et tablettes • Une information financière plus dynamique et plus digeste Allocations modèle
- 15. ANALYSER LE PASSÉ, LEPRÉSENT ET LE PRÉVISIONNEL • Les allocations reflètent la qualité du conseil (maîtrise rendement/risques) • La valeur liquidative lui donne vie • Les indicateurs de performances et de risques permettent de la comparer. • Les outils de contributions identifient les sources de performances. • Des indicateurs annexes (maxdraw, coûts et taux de rotation …) complètent l’analyse Allocations modèle
- 16. SUIVI RESTER À L’AFFÛTD’OPPORTUNITÉS • Comparer le comportement de son portefeuille avec un ou plusieurs modèles • Indicateurs absolus et relatifs • Programmation d’alertes • Bascule sur un modèle en un clic Allocations modèle
- 17. UNIVERS OPC - ETF- MODÈLES • Instruments des allocations modèles • OPC (souscription) • ETF (achat) • Modèles (réplication) • Composition • Mixte (OPC + ETF + Modèle) • Modèle de modèles (ex par poche) Univers d’investisseme nt
- 18. SCORING POUR NE PASPERDRE DE TEMPS • Allocations modèles, fonds et ETF sont des produits rattachés à un profil cible, • Chaque profil cible est rattaché à une matrice de scoring • Chaque consultation d’un produit est précédé d’un avis expliqué, résultat de la matrice de scoring appliquée au KYC du visiteur. Univers d’investisseme nt
- 19. LE CONTRAT TROUVER LEBON CONTRAT POUR CHAQUE PROJET • Une allocation = N contrats possibles • Un contrat = N allocations possibles • Les contrats sont présentés en fonction de leur pertinence avec les projets du client/prospect • 2 parcours possibles : • Du contrat > allocation > produit • Du produit > allocation > contrat Contrats
- 20. POSITIONS ACTIFS DÉTAILLÉS D’UNEALLOCATION • Accessible sous condition (client) • Capital profilé (10K, 50K, 100K, 1M) • Valorisation fin de journée • Pertes et profits en temps réel • Calcul d’une valeur liquidative • Reporting par email Middle Office
- 21. CARNET D’ORDRES ACCÈS AUXARBITRAGES • Accessibles sous conditions (client) • Arbitrages virtuels sous conditions réelles d’exécution • Cut-Off • Droits entrée/sortie • Autres règles de souscription • Gestion automatique des liquidités • Gestion des protections (stop loss) • Notification des arbitrages par email Gestion
- 22. L’ÉMOTION AVANT LE PRODUIT •Approcher l’investisseur autrement que par l’offre financière (newsletter, centres d’intérêts, débats thématiques) • Pull Marketing non intrusif • Géolocalisation avec implication du réseau et des partenaires • Campagnes hyper-ciblées (KYC + projets) • Contenu personnalisé • Traçabilité des résultats - relance Évènements
- 23. THE NEW INVESTOR’SJOURNEY OFF-LINE TO ON-LINE Intégration du QR Code Liliane sur les DICI, les prospectus et autres publicités Analyse instantanée du produit vs profil investisseur (KYC) Proposition de modèles d’allocation intégrant le produit Présentation des contrats intégrant le modèle et adaptés à ses projets Le parcours propose uniquement des contenus adaptés au visiteur sous réserve d’avoir rempli préalablement son KY
- 24. OPTION • API pourintégration aux systèmes existants (CRM et PMS) • Travaux de personnalisation des parcours et des contenus • Charte graphique maison • Formations