2 Français sur 3 souhaitent se passer de leur banquier pour leurs investissements.
Et vous ?
Grâce à Optimisator, découvrez en moins de 2 minutes :
- la composition de votre patrimoine actuel
- une proposition de patrimoine optimisé en termes de rendement et de diversification
Assurances vie, immobilier, épargne de précaution, bourse ou placements alternatifs : préparez-vous à découvrir tout ce que votre banquier ne vous a jamais proposé !
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2. Se passer de son banquier : une nécessité
1. Pas d’indépendance :
– Accès uniquement à quelques produits « maison »
2. Peu de performance :
– Aucun contrat d’assurance vie d’une grande banque n’a fait plus de 3%
de rendement en 2014 vs. 4% pour les meilleurs contrats du marché
3. Manque d’expertise :
– Pas d’outils ou de formation permettant d’accompagner le client dans la
gestion de son patrimoine global
2 Français sur 3 souhaitent se passer de leur banquier
pour leurs investissements*
* Source : Observatoire UFF / Ifop de la clientèle patrimoniale, Edition 2014 du 3 décembre 2014
4. Un outil développé par des experts
• Développé avec une cinquantaine de Conseillers en Gestion de
Patrimoine Indépendants (CGPI)
• Recommandation adaptée à chaque situation : algorithme
prenant en compte la situation personnelle et financière de
l’internaute (âge, composition du foyer, revenus, capacité d’emprunt
et patrimoine actuel) ainsi que son profil d’investisseur (de prudent à
offensif)
• Recommandation optimisant, en fonction des cas, la
diversification, le niveau de risque et / ou le rendement
potentiel de son patrimoine
5. Rendre accessibles des placements diversifiés
• En quelques clics, l’internaute peut découvrir des placements
variés parmi une cinquantaine de produits disponibles,
inaccessibles via son banquier généraliste :
– Super livrets
– SCPI
– Forêt
– Investissement dans des PME
– …
• Nombreuses fiches pratiques pédagogiques et comparateurs
permettant d’orienter son choix (assurances vie, livrets d’épargne,
courtiers en bourse ou SCPI…)
6. Des conseillers indépendants à votre service
• Contact possible, à la demande de l’internaute, avec un
Conseiller en Gestion de Patrimoine pour affiner et mettre en
place la solution la plus adaptée
• Accès aux meilleures offres du marché, en toute indépendance
• Aucune obligation
7. Les +
+ Pas d’équivalent sur le marché
+ Gratuit
+ Reconnu