1. 3ème pilier
In Switzerland, the 3ème pilier is a mandatory private pension system in which workers set aside
a portion of their income to provide for their own retirement. Employers also make contributions
on behalf of their employees. The 3rd pillar is complemented by the 1st (public) and 2nd
(occupational) pillars.
The 3rd pillar is a key element of Switzerland's social security system, which is designed to
ensure that residents have a financial safety net in old age. The 3rd pillar offers several
advantages, including:
Tax breaks: Contributions to the 3ème pilier are tax-deductible, and the money grows
tax-free until it is withdrawn at retirement.
Flexibility: Workers can choose how to invest their 3rd pillar savings, and they can take
out loans against their account if needed.
Portability: The 3ème pilier account follows the worker if they change jobs.
There are two types of 3rd pillar products in Switzerland: pension funds and lifecycle funds.
Pension funds are managed by professional fund managers and offer a wide range of investment
options. Lifecycle funds are automatically managed and become more conservative as the
worker approaches retirement age.
How does 3ème pilier work?
When it comes to third pillar assurance vie suisse in Switzerland, there are a few things you
need to know. Here’s a quick rundown of how it works:
In Switzerland, everyone is required to have health insurance. This can be through your
employer, a private insurer, or the government. If you have private health insurance, you also
have the option of signing up for 3ème pilier insurance. This is an additional savings account
that you can use for retirement or other financial goals.
You can contribute up to a certain amount each year (set by the government), and the money
grows tax-free. When you retire, you can use the money from your third pillar account to
supplement your income.
There are a few different types of third pillar accounts, so be sure to do your research before
choosing one. But overall, this is a great way to save for the future and get some tax benefits
along the way.
Benefits of 3ème pilier insurance
3ème pilier insurance in Switzerland is a long-term savings plan that offers several advantages:
2. The money you save is tax-free
You can withdraw the money at retirement age (60 for women, 65 for men)
The money you save is not subject to inheritance tax
Thus, 3ème pilier insurance provides a great way to save for retirement while enjoying some tax
benefits.
How do I sign up for the 3rd pillar?
To sign up for the 3rd pillar, you must be a resident of Switzerland and at least 18 years old. You
can sign up through your cantonal social security office or online. If you are already receiving
benefits from the 1st or 2nd pillar, you do not need to sign up for the 3rd pillar separately.
When should you sign up for the 3ème pilier?
If you’re employed in Switzerland, you’re automatically signed up for the first two pillars of the
Swiss pension system. The 3ème pilier is optional, but it’s a good idea to sign up if you can
afford it. The third pillar is designed to supplement the first two pillars. It allows you to save for
retirement in a tax-advantaged way and gives you more control over how your money is
invested.
The third pillar is a good option if you want to retire earlier than 65 or if you want to have a
higher income in retirement. It’s also a good choice if you’re self-employed or if your company
doesn’t offer a pension plan.
If you decide to sign up for the 3ème pilier, you can choose from a variety of investment
options, including stocks, bonds, and mutual funds. You can also choose how much risk you
want to take with your investments. You can start saving for the third pillar at any age, but it’s
best to start as early as possible. The sooner you start saving, the more time your money has to
grow.
Conclusion
Swiss law requires that every person living or working in Switzerland has health insurance, and
the 3rd pillar is one way to comply with this requirement. There are many different types of
3ème pilier insurance policies available, so it's important to compare the options and choose the
one that best suits your needs. Whether you're looking for basic coverage or something more
comprehensive, there's a 3ème pilier insurance policy out there for you. Thanks for reading!
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3ème pilier
3. In Switzerland, 3ème pilier insurance is a type of private pension that is designed to complement
the state pension (1st pillar) and occupational pension (2nd pillar). It is a voluntary scheme to
which both employees and employers can contribute. The money saved in a 3rd pillar pension
plan can be used to supplement your income in retirement or to cover the costs of long-term care.
3ème pilier pensions are a tax-efficient way to save for retirement, as contributions are made
with pre-tax income and the money grows tax-free. When you retire, you can choose to take your
3rd pillar pension as a lump sum or an annuity. If you take it as an annuity, you will receive
regular payments for life, but if you take it as a lump sum, you will have access to the full
amount of your savings all at once.
There are two main types of 3ème pilier insurance in Switzerland:
Pillar 3a: This is designed for people who are not covered by a 2nd pillar pension.
Employers and employees can make tax- deductible contributions up to a certain limit
each year. The money saved in a Pillar 3a plan can be used to supplement your income in
retirement or to pay for long-term care costs.
Pillar 3b: This is designed for people who are already covered by a 2nd pillar pension.
Employers and employees can make voluntary contributions that
How does 3ème pilier insurance work?
In Switzerland, the 3ème pilier is a supplementary pension system that is separate from the first
two pillars (the state old-age and survivors’ insurance scheme and the occupational pension
scheme). It is designed to supplement the income of retirees from the first two pillars.
There are three types of third pillar pension schemes:
Directories also known as Pensionskasse, these are pension funds that are run by insurers.
They invest the money that is paid into them by members and use it to provide an income
for retirees.
Investment funds are similar to directories, but instead of being run by insurers, they are
run by asset managers. They also invest the money that is paid into them by members and
use it to provide an income for retirees.
Assurance vie suisse policies are insurance policies that have a savings element attached
to them. The savings element builds up over time and can be used to provide an income
for retirees.
3ème pilier schemes are voluntary, so it is up to each individual to decide whether or not they
want to join one. There are advantages and disadvantages to doing so, which should be
considered before making a decision.
FAQs (Frequently Asked Questions)
Who is eligible for 3rd pillar insurance?
4. In order to be eligible for 3ème pilier insurance in Switzerland, you must be a resident of
Switzerland and over the age of 18. You must also be employed or self-employed in Switzerland.
If you are not employed or self-employed, you may still be eligible if you are a student,
pensioner, or have other sources of income.
What are the benefits of 3ème pilier insurance?
There are many benefits of 3rd pillar insurance in Switzerland. One benefit is that it can help you
save for retirement. Another benefit is that it can provide you with a tax-advantaged way to save
money. Additionally, third pillar insurance can give you a death benefit and allow you to pass on
your pension to your beneficiaries.
How to choose the right 3rd pillar insurance plan?
When it comes to 3ème pilier insurance in Switzerland, there are a few things to keep in mind in
order to choose the right plan for you. Here are a few tips:
Consider your needs: What kind of coverage do you need? How much money do you
want to save?
Compare plans: Once you know what you're looking for, compare the different 3ème
pilier insurance plans available in Switzerland.
Choose the right provider: Make sure to choose a reputable and reliable insurance
provider.
Get advice: If you're still not sure which plan is right for you, seek out professional
financial advice.
Conclusion
3ème pilier insurance in Switzerland is a great way to save for retirement. By contributing to a
3rd pillar plan, you can take advantage of tax breaks and grow your nest egg over time. Plus,
with the right 3rd pillar plan, you can have peace of mind knowing that your retirement savings
are well-protected. If you're looking for a way to save for retirement, 3ème pilier insurance
could be the perfect solution for you.
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3ème pilier
3ème pilier insurance is a type of private pension scheme in Switzerland. It is designed to
supplement the first and second pillars, which are the state pension and occupational pension
schemes respectively. There are a number of different providers of 3rd pillar insurance, each
offering a variety of products with different features. There are two main schemes in 3rd pillar
insurance:
5. Occupational pension schemes: These are set up by employers and typically offer more
generous benefits than other types of 3ème pilier insurance. Employees make
contributions from their salary, and the employer may also make contributions.
Personal pension schemes: These are set up by individuals and tend to be less generous
than occupational pension schemes. Contributions are made from the individual's own
resources.
3ème pilier insurance provides an additional source of income in retirement, on top of the
state pension and any occupational pension scheme benefits. It can be used to cover essential
costs such as accommodation, healthcare and basic living expenses, or it can be used to
provide a higher standard of living in retirement.
The amount of income that you will receive from your 3rd pillar insurance will depend on a
number of factors, including the provider, the type of scheme, your age, your salary and your
contribution level.
The different types of 3ème pilier insurance
There are three different types of 3ème pilier insurance in Switzerland:
1. Private Pillar 3a: This is a tax-deferred savings account that is used for retirement
purposes. The money in this account grows tax-free and can be withdrawn at retirement
age (currently 65).
2. Public Pillar 3b: This is a mandatory occupational pension that is funded by both the
employer and the employee. The money in this account also grows tax-deferred and can
be used to supplement the income from the first two pillars at retirement.
3. Occupational Pension Scheme (BVG): This is a voluntary pension scheme that is
offered by some employers. It works similarly to the public pillar 3b, but the
contributions are made solely by the employees. The employer may make matching
contributions, but they are not required to do so.
Advantages and disadvantages of 3rd pillar insurance
3ème pilier insurance in Switzerland is a retirement savings plan that is separate from the first
two pillars (state pension and occupational pension). It offers several advantages, including tax
breaks, additional income in retirement, and flexibility in how you can use the money. However,
there are also some disadvantages to consider, such as high fees and the risk that your money
will not keep up with inflation.
How to compare 3ème pilier insurance in Switzerland?
Comparing 3rd pillar insurance in Switzerland can be a difficult task, as there are many different
factors to consider. However, by following a few simple steps, it can be relatively easy to find
the best policy for your needs.
6. The first step is to research the different types of 3rd pillar insurance available in Switzerland.
There are two main types of 3ème pilier insurance: occupational and private. Occupational 3rd
pillar insurance is typically offered by employers and is usually mandatory for employees.
Private 3rd pillar insurance is not offered by employers and is typically voluntary.
The second step is to compare the benefits of each type of 3rd pillar insurance. For example,
occupational 3rd pillar insurance typically provides more comprehensive coverage than private
3rd pillar insurance. However, private 3ème pilier insurance may be less expensive than
occupational 3rd pillar insurance.
The third step is to compare the costs of each type of 3rd pillar insurance. Premiums for
occupational 3rd pillar insurance are typically deducted from your paycheck before taxes, while
premiums for private insurance are paid after taxes. Therefore, the net cost of premiums for
occupational 3ème pilier insurance may be less than the net cost of premiums for private
3provisional life annuity with no survivor's benefiting up an asset during one's lifetime
(pensions) or leaving behind an estate at death (inheritance).
How to choose the best 3ème pilier insurance providers in Switzerland?
When it comes to finding the best 3ème pilier insurance provider in Switzerland, there are a few
things you need to take into account. The first is the financial stability of the insurer, as this will
ensure that your policy is safe and that you will be paid out in the event of a claim. The second is
the range of coverage offered by the insurer, as this will determine how much protection you
have against different types of risks. And finally, you need to consider the price of the premium,
as this will impact your overall budget.
Conclusion
There are many different types of 3ème pilier insurance in Switzerland, and it can be difficult to
know which one is right for you. We hope that our comparison has helped you to understand the
different options available and make an informed decision about which 3rd pillar insurance is
best for your needs. If you have any further questions, please don't hesitate to contact us.
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3ème pilier
En Suisse, le 3ème pilier est un système de retraite privé obligatoire dans lequel les travailleurs
mettent de côté une partie de leur revenu pour assurer leur propre retraite. Les employeurs
versent également des cotisations au nom de leurs employés. Le 3e pilier est complété par les 1er
(public) et 2e (professionnel) piliers.
7. Le 3e pilier est un élément clé du système de sécurité sociale suisse, qui vise à garantir aux
résidents un filet de sécurité financière pendant la vieillesse. Le 3e pilier offre plusieurs
avantages, dont:
Avantages fiscaux: Les cotisations au 3ème pilier sont déductibles des impôts et l'argent
fructifie en franchise d'impôt jusqu'à ce qu'il soit retiré à la retraite.
Flexibilité: les travailleurs peuvent choisir comment investir leur épargne du 3e pilier et
ils peuvent contracter des prêts sur leur compte si nécessaire.
Portabilité: Le compte 3ème pilier suit le travailleur s'il change d'emploi.
Il existe deux types de produits du 3e pilier en Suisse: les fonds de pension et les fonds
viagers. Les fonds de pension sont gérés par des gestionnaires de fonds professionnels et offrent
un large éventail d'options de placement. Les fonds du cycle de vie sont automatiquement gérés
et deviennent plus prudents à mesure que le travailleur approche de l'âge de la retraite.
Comment fonctionne le 3ème pilier?
En ce qui concerne assurance vie suisse du troisième pilier en Suisse, il y a certaines choses que
vous devez savoir. Voici un aperçu rapide de son fonctionnement:
En Suisse, tout le monde est tenu d'avoir une assurance maladie. Cela peut se faire par
l'intermédiaire de votre employeur, d'un assureur privé ou du gouvernement. Si vous avez une
assurance maladie privée, vous avez également la possibilité de souscrire à une assurance 3ème
pilier. Il s'agit d'un compte d'épargne supplémentaire que vous pouvez utiliser pour la retraite ou
d'autres objectifs financiers.
Vous pouvez cotiser jusqu'à un certain montant chaque année (fixé par le gouvernement) et
l'argent fructifie en franchise d'impôt. Lorsque vous prendrez votre retraite, vous pourrez utiliser
l'argent de votre compte 3e pilier pour compléter vos revenus.
Il existe différents types de comptes de troisième pilier, alors assurez-vous de faire vos
recherches avant d'en choisir un. Mais dans l'ensemble, c'est un excellent moyen d'épargner pour
l'avenir et d'obtenir des avantages fiscaux en cours de route.
Avantages de l'assurance 3ème pilier
L'assurance 3ème pilier en Suisse est un plan d'épargne à long terme qui offre plusieurs
avantages:
L'argent que vous économisez est libre d'impôt
Vous pouvez retirer l'argent à l'âge de la retraite (60 ans pour les femmes, 65 ans pour les
hommes)
L'argent que vous économisez n'est pas soumis aux droits de succession
Ainsi, l'assurance 3ème pilier offre un excellent moyen d'épargner pour la retraite tout en
bénéficiant d'avantages fiscaux.
8. Comment souscrire au 3ème pilier?
Pour adhérer au 3e pilier, vous devez être domicilié en Suisse et âgé d'au moins 18 ans. Vous
pouvez vous inscrire auprès de votre office cantonal de sécurité sociale ou en ligne. Si vous
percevez déjà des prestations du 1er ou du 2e pilier, vous n'avez pas besoin de vous inscrire
séparément au 3e pilier.
Quand s'inscrire au 3ème pilier?
Si vous travaillez en Suisse, vous êtes automatiquement affilié aux deux premiers piliers du
système de prévoyance suisse. Le 3ème pilier est facultatif, mais c'est une bonne idée de
s'inscrire si vous en avez les moyens. Le troisième pilier est destiné à compléter les deux
premiers piliers. Il vous permet d'épargner pour votre retraite de manière fiscalement
avantageuse et vous donne plus de contrôle sur la façon dont votre argent est investi.
Le troisième pilier est une bonne option si vous souhaitez prendre votre retraite avant 65 ans ou
si vous souhaitez avoir un revenu plus élevé à la retraite. C'est aussi un bon choix si vous êtes
travailleur autonome ou si votre entreprise n'offre pas de régime de retraite.
Si vous décidez de vous inscrire au 3ème pilier, vous pouvez choisir parmi une variété d'options
de placement, y compris des actions, des obligations et des fonds communs de placement. Vous
pouvez également choisir le niveau de risque que vous souhaitez prendre avec vos
investissements. Vous pouvez commencer à épargner pour le troisième pilier à tout âge, mais il
est préférable de commencer le plus tôt possible. Plus tôt vous commencez à épargner, plus votre
argent a le temps de fructifier.
Conclusion
La loi suisse exige que toute personne vivant ou travaillant en Suisse ait une assurance maladie,
et le 3e pilier est un moyen de se conformer à cette exigence. Il existe de nombreux types de
polices d'assurance 3ème pilier disponibles, il est donc important de comparer les options et de
choisir celle qui correspond le mieux à vos besoins. Que vous recherchiez une couverture de base
ou quelque chose de plus complet, il existe une police d'assurance 3ème pilier pour vous. Merci
d'avoir lu!
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3ème pilier
En Suisse, l'assurance 3ème pilier est un type de pension privée qui vient compléter la pension
publique (1er pilier) et la pension professionnelle (2e pilier). Il s'agit d'un régime volontaire
auquel les employés et les employeurs peuvent cotiser. L'argent épargné dans un plan de pension
9. du 3e pilier peut être utilisé pour compléter vos revenus à la retraite ou pour couvrir les frais de
soins de longue durée.
Les pensions du 3ème pilier sont un moyen fiscalement avantageux d'épargner pour la retraite,
car les cotisations sont versées avec le revenu avant impôt et l'argent fructifie à l'abri de
l'impôt. A votre retraite, vous pouvez choisir de percevoir votre pension du 3e pilier sous forme
de capital ou de rente. Si vous la prenez sous forme de rente, vous recevrez des versements
réguliers à vie, mais si vous la prenez sous forme de capital, vous aurez accès à la totalité de
votre épargne en une seule fois.
Il existe deux principaux types d' assurance 3ème pilier en Suisse:
Pilier 3a: Il est destiné aux personnes qui ne sont pas couvertes par une pension du 2ème
pilier. Les employeurs et les employés peuvent verser chaque année des cotisations
fiscalement déductibles jusqu'à un certain plafond. L'argent épargné dans un plan du
pilier 3a peut être utilisé pour compléter vos revenus à la retraite ou pour payer les frais
de soins de longue durée.
Pilier 3b: Il est destiné aux personnes déjà couvertes par une pension du 2e pilier. Les
employeurs et les employés peuvent verser des cotisations volontaires qui
Comment fonctionne l'assurance 3ème pilier?
En Suisse, le 3ème pilier est un système de pension complémentaire distinct des deux premiers
piliers (l'assurance vieillesse et survivants de l'Etat et la prévoyance professionnelle). Il est
destiné à compléter les revenus des retraités des deux premiers piliers.
Il existe trois types de régimes de retraite du troisième pilier:
Annuaires également connus sous le nom de Pensionskasse, il s'agit de fonds de pension
gérés par des assureurs. Ils investissent l'argent qui leur est versé par les membres et
l'utilisent pour fournir un revenu aux retraités.
Les fonds d'investissement sont similaires aux annuaires, mais au lieu d'être gérés par des
assureurs, ils sont gérés par des gestionnaires d'actifs. Ils investissent également l'argent
qui leur est versé par les membres et l'utilisent pour fournir un revenu aux retraités.
Les polices assurance vie suisse sont des polices d'assurance auxquelles est attaché un
élément d'épargne. L'élément d'épargne s'accumule au fil du temps et peut être utilisé
pour fournir un revenu aux retraités.
Les régimes de 3ème pilier sont volontaires, il appartient donc à chacun de décider s'il souhaite
ou non en adhérer. Il y a des avantages et des inconvénients à le faire, qu'il faut considérer avant
de prendre une décision.
FAQ (Foire Aux Questions)
Qui a droit à l'assurance 3ème pilier?
10. Pour être éligible à l'assurance 3ème pilier en Suisse, vous devez être domicilié en Suisse et âgé
de plus de 18 ans. Vous devez également être salarié ou indépendant en Suisse. Si vous n'êtes pas
employé ou travailleur indépendant, vous pouvez toujours être admissible si vous êtes étudiant,
retraité ou avez d'autres sources de revenus.
Quels sont les avantages de l'assurance 3ème pilier?
Les avantages de l'assurance 3e pilier en Suisse sont nombreux. L'un des avantages est qu'il peut
vous aider à épargner pour votre retraite. Un autre avantage est qu'il peut vous fournir un moyen
avantageux sur le plan fiscal d'économiser de l'argent. De plus, l'assurance du troisième pilier
peut vous accorder un capital décès et vous permettre de transmettre votre pension à vos ayants
droit.
Comment choisir la bonne assurance 3ème pilier?
En ce qui concerne l'assurance 3ème pilier en Suisse, il y a quelques points à garder à l'esprit
afin de choisir le bon plan pour vous. Voici quelques conseils:
Tenez compte de vos besoins: de quel type de couverture avez-vous besoin? Combien
d'argent voulez-vous économiser?
Comparez les formules: Une fois que vous savez ce que vous cherchez, comparez les
différentes formules d'assurance 3ème pilier disponibles en Suisse.
Choisissez le bon fournisseur: assurez-vous de choisir un fournisseur d'assurance réputé
et fiable.
Obtenez des conseils: Si vous n'êtes toujours pas sûr du plan qui vous convient, cherchez
des conseils financiers professionnels.
Conclusion
L'assurance 3ème pilier en Suisse est un excellent moyen d'épargner pour la retraite. En cotisant
à un régime de 3e pilier, vous pouvez profiter d'avantages fiscaux et faire fructifier votre pécule
dans la durée. De plus, avec le bon plan de 3e pilier, vous pouvez avoir l'esprit tranquille en
sachant que votre épargne-retraite est bien protégée. Si vous cherchez un moyen d'épargner pour
votre retraite, l'assurance 3ème pilier pourrait être la solution idéale pour vous.
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3ème pilier
L'assurance 3ème pilier est un type de régime de pension privé en Suisse. Il est conçu pour
compléter les premier et deuxième piliers, qui sont respectivement les régimes de retraite d'État
et de retraite professionnelle. Il existe un certain nombre de fournisseurs différents d'assurance 3e
pilier, chacun offrant une variété de produits avec des caractéristiques différentes. Il existe deux
régimes principaux dans l'assurance du 3e pilier:
11. Régimes de retraite professionnelle: Ils sont mis en place par les employeurs et offrent
généralement des prestations plus généreuses que les autres types d'assurance du 3ème
pilier. Les employés versent des cotisations sur leur salaire et l'employeur peut également
verser des cotisations.
Régimes de retraite personnels: Ils sont mis en place par des particuliers et tendent à
être moins généreux que les régimes de retraite professionnels. Les cotisations sont
prélevées sur les ressources propres de l'individu.
L'assurance 3ème pilier offre une source de revenu supplémentaire à la retraite, en plus de la
pension légale et des éventuelles prestations du régime de retraite professionnelle. Elle peut être
utilisée pour couvrir des dépenses essentielles telles que le logement, les soins de santé et les
frais de subsistance de base, ou elle peut être utilisée pour assurer un niveau de vie plus élevé à la
retraite.
Le montant des revenus que vous percevrez au titre de votre assurance 3e pilier dépendra de
plusieurs facteurs, dont le prestataire, le type de régime, votre âge, votre salaire et votre niveau
de cotisation.
Les différents types d'assurance 3ème pilier
Il existe trois types différents d' assurance 3ème pilier en Suisse :
1. Pilier 3a privé: Il s'agit d'un compte d'épargne à imposition différée utilisé pour la
retraite. L'argent de ce compte fructifie à l'abri de l'impôt et peut être retiré à l'âge de la
retraite (actuellement 65 ans).
2. Pilier public 3b: Il s'agit d'une pension professionnelle obligatoire qui est financée à la
fois par l'employeur et l'employé. L'argent de ce compte fructifie également avec report
d'impôt et peut être utilisé pour compléter les revenus des deux premiers piliers à la
retraite.
3. Régime de pension professionnelle (LPP): Il s'agit d'un régime de pension volontaire
proposé par certains employeurs. Son fonctionnement est similaire au pilier 3b public,
mais les cotisations sont uniquement versées par les salariés. L'employeur peut verser des
cotisations de contrepartie, mais il n'est pas tenu de le faire.
Avantages et inconvénients de l'assurance 3ème pilier
L'assurance 3ème pilier en Suisse est un plan d'épargne-retraite distinct des deux premiers piliers
(pension publique et prévoyance professionnelle). Il offre plusieurs avantages, notamment des
allégements fiscaux, un revenu supplémentaire à la retraite et une flexibilité dans l'utilisation de
l'argent. Cependant, certains inconvénients doivent également être pris en compte, tels que des
frais élevés et le risque que votre argent ne suive pas l'inflation.
Comment comparer les assurances 3ème pilier en Suisse?
12. Comparer les assurances du 3e pilier en Suisse peut être une tâche difficile, car de nombreux
facteurs différents doivent être pris en compte. Cependant, en suivant quelques étapes simples, il
peut être relativement facile de trouver la meilleure politique pour vos besoins.
La première étape consiste à rechercher les différents types d'assurances du 3e pilier disponibles
en Suisse. Il existe deux principaux types d' assurance 3ème pilier: professionnelle et
privée. L'assurance professionnelle du 3e pilier est généralement proposée par les employeurs et
est généralement obligatoire pour les salariés. L'assurance privée du 3e pilier n'est pas proposée
par les employeurs et est généralement volontaire.
La deuxième étape consiste à comparer les prestations de chaque type d'assurance du 3ème
pilier. Par exemple, l'assurance professionnelle du 3e pilier offre généralement une couverture
plus complète que l'assurance privée du 3e pilier. Cependant, l'assurance privée du 3ème
pilier peut être moins chère que l'assurance professionnelle du 3ème pilier.
La troisième étape consiste à comparer les coûts de chaque type d'assurance du 3e pilier. les
primes de l'assurance professionnelle du 3e pilier sont généralement déduites de votre salaire
avant impôts, tandis que les primes de l'assurance privée sont payées après impôts. Ainsi, le coût
net des primes de l'assurance professionnelle 3ème pilier peut être inférieur au coût net des
primes d'une rente viagère privée 3ème provisoire sans survivant bénéficiant d'un patrimoine du
vivant (rentes) ou laissant un héritage au décès (succession).
Comment choisir les meilleurs assureurs 3ème pilier en Suisse?
Lorsqu'il s'agit de trouver le meilleur assureur 3ème pilier en Suisse, il y a quelques éléments à
prendre en compte. Le premier est la stabilité financière de l'assureur, car cela garantira que votre
police est sûre et que vous serez indemnisé en cas de sinistre. La seconde est la gamme de
couverture offerte par l'assureur, car elle déterminera le degré de protection dont vous disposez
contre différents types de risques. Et enfin, vous devez tenir compte du prix de la prime, car cela
aura un impact sur votre budget global.
Conclusion
Il existe de nombreux types d' assurance 3ème pilier en Suisse et il peut être difficile de savoir
lequel vous convient le mieux. Nous espérons que notre comparaison vous a aidé à comprendre
les différentes options disponibles et à prendre une décision éclairée quant à l'assurance du 3e
pilier la mieux adaptée à vos besoins. Si vous avez d'autres questions, n'hésitez pas à nous
contacter.
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