Le document présente trois clés essentielles pour améliorer la trésorerie des TPE et PME en 2015 : faire de son banquier un allié, réduire les délais de paiement des clients, et anticiper la trésorerie grâce à une gestion prudente. Chaque clé est accompagnée de conseils pratiques sur la gestion financière. L'objectif est d'instaurer un cercle vertueux pour le développement de l'entreprise.

1. © 2014 Steery, Tous droits réservés
Les 3 clés pour améliorer
votre trésorerie en 2015
Catherine QUELVEN-HOUDAYER
Co-Fondatrice
Steery

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Conférencière
Titre : Co-Fondatrice, Steery
Solution de pilotage d’entreprise pour
entrepreneurs, TPE et PME
Parcours : Directrice financière de
TPE/PME depuis 20 ans
Activité principale : Accompagnement
des TPE / PME sur les problématiques
de gestion de pilotage d’entreprise
Catherine QUELVEN-HOUDAYER

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Sommaire
1ère clé : Faites de votre banquier votre meilleur allié
2ème clé : Réduisez les délais de paiement de vos clients
3ème clé : Anticipez votre trésorerie grâce à une règle de prudence simplement
applicable
Séance de Questions / Réponses
Introduction
Conclusion

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Mise en situation
CHARGES
- Téléphone, Loyer
- Salaires
- RSI / URSSAF
- Etc..
CLIENTSFOURNISSEURS
ENTREPRISE
Paiements Encaissements
Trésorerie
PRODUITS
- Ventes
marchandises
- Services
- Travaux
- Etc..

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Le quotidien de l’entreprise
Tout sauf un long fleuve tranquille…
Variations de trésorerie dans le temps
€ Il faut agir là Pour arriver là
Temps

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Et quand il n’y a plus de trésorerie…
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La 1ère clé…
Faites de votre banquier votre meilleur allié
Réduisez les délais de paiement de vos clients
Anticipez votre trésorerie grâce à une règle de prudence simplement
applicable

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Faites de votre banquier votre meilleur allié
A NE PAS FAIRE :
¨ Aller voir son banquier sans être préparé
¨ Laisser le banquier vous apprendre qu’un
incident bancaire vient d’arriver

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Faites de votre banquier votre meilleur allié
La 1ère clé
Principaux chiffres clés :
þ Volume de Chiffre d’affaires réalisé
þ Le montant des commandes en cours
þ Vos besoins (éventuels) en trésorerie =
þ Ce qui devrait rentrer sur le compte
þ - Ce qui va sortir du compte
Allez voir votre banquier chaque
trimestre avec vos chiffres clés

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La 2ème clé…
Faites de votre banquier votre meilleur allié
Réduisez les délais de paiement de vos
clients
Anticipez votre trésorerie grâce à une règle de prudence simplement
applicable

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Réduisez les délais de paiement de vos clients
A NE PAS FAIRE :
¨ Facturer ses clients à la fin de chaque mois
¨ Vouloir conserver tous les clients

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Réduisez les délais de paiement de vos clients
La 2ème clé
Informations pratiques :
þ Facturez dès la fin de la prestation et immédiatement après la livraison
þ Demandez des acomptes
þ Vérifiez les créances clients avant d’accepter une nouvelle commande
þ Séparez-vous des mauvais payeurs
Facturez tout et tout de suite +
Appliquez la règle du PAPL

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La 3ème clé…
Faites de votre banquier votre meilleur allié
Réduisez les délais de paiement de vos clients
Anticipez votre trésorerie grâce à une règle
de prudence simplement applicable

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Le principe de prudence
A NE PAS FAIRE :
¨ Faire sa TVA annuellement
¨ Prendre pour acquis que les clients vous
payeront en temps et en heure

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Le principe de prudence
La 3ème clé
Informations pratiques :
þ Suivez votre trésorerie et pas que le solde de votre compte en banque
þ Considérez que vous paierez tous vos fournisseurs, toutes vos charges
þ Dites vous que tous vos clients ne paieront pas comme prévu
þ 1 heure, chaque semaine : revue ce que les clients doivent et relancez
les.
Faites votre TVA mensuellement
+ Surveillez vos clients

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Mise en pratique
Un tableau de bord qui va à l’essentiel

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Mise en pratique
Un tableau de bord qui va à l’essentiel

18. © 2014 Steery, Tous droits réservés
Aller voir son
banquier chaque
trimestre avec ses
chiffres clés
Facturer tout et tout de
suite + Appliquer la
règle du PAPL
Faire sa TVA
mensuellement +
Surveiller ses
clients
Conclusion
Bénéfices immédiats et Cercle vertueux au service de votre entreprise

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Questions / Réponses

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Les 3 clés pour améliorer
votre trésorerie en 2015
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