Le document traite de la planification personnelle et financière, en abordant divers aspects tels que la gestion des risques, la protection en cas d'incidents, les régimes de retraite, et la fiscalité. Il souligne l'importance d'adapter sa stratégie financière en fonction des étapes de la vie, notamment pour les travailleurs autonomes et les propriétaires d'entreprise. Des produits et services spécifiques pour les particuliers et les entreprises sont également mentionnés pour optimiser la sécurité financière.

1. Divorcer
Réorienter sa carrière
Acheter une propriété
Se protéger en cas de maladie ou d’invalidité
Former un couple ou se marier
Perdre un proche
Partir en voyage
Faire son testament
Recevoir un héritage
Avoir un enfant
Se lancer en affaires
Prendre sa retraite
Prendre une année sabbatique
Produits et services pour les particuliers
Votre planification personnelle doit notamment
prendre en considération les éléments suivants :
Planificationdesbesoinsdel’actionnaireincluant
protectionencasdedécès,d’invaliditéoudemaladies
gravesetconventiond’actionnaires
Gestiondurisqueversuslespersonnesclésetavan-
tagessociauxdesemployés
Régime de retraite individuel (RRI)
Produits et services pour les entreprises
En tant que travailleur autonome,
actionnaire ou propriétaire d’entreprise,
vous devez notamment prendre en considération les éléments suivants :
Finances personnelles
• Planification budgétaire
• Gestion des dettes
• Financement de projets
Protection
• Assurance vie
• Assurance invalidité et maladies graves
• Assurance santé et soins complémentaires
• Assurance individuelle ou collective
Placements
• Politique de placement, profil d’investisseur
et révisions périodiques
• Seconde opinion sur le portefeuille
• Bonifier la valeur du patrimoine
• Épargner davantage systématiquement
• Contribuer aux soldes non utilisés REER
• Régime enregistré d’épargne-études (REEE)
Succession
• Transmission des actifs au décès
• Fiducies testamentaires
• Bilan successoral
• Évaluation des impôts successoraux
Fiscalité
• Diagnostic général
• Analyse de la fiscalité des portefeuilles
de placement
• Stratégies d’impôt, du vivant, au décès,
avec actifs à l’étranger
• Programmes gouvernementaux
Retraite
• Planification des objectifs et besoins
• Gestion des risques
• Stratégies d’accumulation
- Régime enregistré d’épargne retraite (REER)
- Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
• Prêt REER
• Stratégies de décaissement
- Fonds enregistré de revenu de retraite
(FERR)
Aspects juridiques
• Testament et mandat d’inaptitude
• Contrat de mariage et d’union
Parcequevosbesoinsévoluent…
votre stratégie financière doit être revue à chacune
des étapes du cycle de votre vie
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