Votre compte bancaire représente ce qui s’est passé. Votre trésorerie vous indique ce qui va se produire. Pour agir, réagir, optimiser et éviter les erreurs…Il est indispensable d’anticiper votre trésorerie, l’oxygène de votre entreprise Découvrez les 3 clés pour améliorer votre trésorerie en 2015 : - Faites de votre banquier votre meilleur allié - Réduisez les délais de paiement de vos clients - Anticiper votre trésorerie grâce à une règle de prudence simplement applicable

1. Les 3 clés pour améliorer
votre trésorerie en 2015
Catherine QUELVEN
Présidente
Steery
© 2014 Steery, Tous droits réservés
Benjamin MALARTIC
Directeur Produits
Steery

2. Conférencière
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Titre : Présidente, Steery
Solution de pilotage d’entreprise pour
entrepreneurs, TPE et PME
Parcours : Directrice financière de
TPE/PME depuis 20 ans
Activité principale : Accompagnement
des TPE / PME sur les problématiques
de gestion de pilotage d’entreprise
Catherine QUELVEN

3. Sommaire
Introduction
1ère clé : Faites de votre banquier votre meilleur allié
2ème clé : Réduisez les délais de paiement de vos clients
3ème clé : Anticipez votre trésorerie grâce à une règle de prudence simplement
applicable
Conclusion
Séance de Questions / Réponses
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4. Mise en situation
FOURNISSEURS CLIENTS
CHARGES
- Téléphone, Loyer
- Salaires
- RSI / URSSAF
- Etc..
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ENTREPRISE
Paiements Encaissements
Trésorerie

5. Le quotidien de l’entreprise
Tout sauf un long fleuve tranquille…
€ Il faut agir là Pour arriver là
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Variations de trésorerie dans le temps
Temps

6. Et quand il n’y a plus de trésorerie…
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7. La 1ère clé…
Faites de votre banquier votre meilleur allié
Réduisez les délais de paiement de vos clients
Anticipez votre trésorerie grâce à une règle de prudence simplement
applicable
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8. Faites de votre banquier votre meilleur allié
A NE PAS FAIRE :
 Aller voir son banquier sans être préparé
 Laisser le banquier vous apprendre qu’un
incident bancaire vient d’arriver / attendre
qu’il vous appelle
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9. Faites de votre banquier votre meilleur allié
La 1ère clé
Allez voir votre banquier chaque
trimestre avec vos chiffres clés
Principaux chiffres clés :
 Volume de Chiffre d’affaires réalisé
 Le montant des commandes en cours
 Vos besoins (éventuels) en trésorerie =
 Ce qui devrait rentrer sur le compte
 - Ce qui va sortir du compte
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10. La 2ème clé…
Faites de votre banquier votre meilleur allié
Réduisez les délais de paiement de vos
clients
Anticipez votre trésorerie grâce à une règle de prudence simplement
applicable
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11. Réduisez les délais de paiement de vos clients
A NE PAS FAIRE :
 Facturer ses clients à la fin de chaque mois
 Vouloir conserver tous les clients
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12. Réduisez les délais de paiement de vos clients
La 2ème clé
Facturez tout et tout de suite +
Appliquez la règle du PAPL
Informations pratiques :
 Facturez dès la fin de la prestation et immédiatement après la livraison
 Demandez des acomptes quand c’est possible
 Vérifiez avant chaque début de prestation / livraison que votre client est à
jour.
 Refuser de travailler pour les mauvais payeurs, séparez-vous de certains
clients si besoin.
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13. La 3ème clé…
Faites de votre banquier votre meilleur allié
Réduisez les délais de paiement de vos clients
Anticipez votre trésorerie grâce à une règle
de prudence simplement applicable
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14. Le principe de prudence
A NE PAS FAIRE :
 Faire sa TVA annuellement
 Prendre pour acquis que les clients vous
payeront en temps et en heure
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15. Le principe de prudence
La 3ème clé
Faites votre TVA mensuellement
Informations pratiques :
 Changez de régime de TVA dès que possible
 Suivez votre trésorerie et pas que le solde de votre compte en banque
 Considérez que vous paierez tous vos fournisseurs, toutes vos charges
 Dites vous que tous vos clients ne paieront pas comme prévu
 1 heure, chaque semaine : revue ce que les clients doivent et relancez
les.
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+ Surveillez vos clients

16. © 2014 Steery, Tous droits réservés
Aller voir son
banquier chaque
trimestre avec ses
chiffres clés
Facturer tout et tout de
suite + Appliquer la
règle du PAPL
Faire sa TVA
mensuellement +
Surveiller ses
clients
Conclusion
Bénéfices immédiats et Cercle vertueux au service de votre entreprise

17. Questions / Réponses
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18. Les 3 clés pour améliorer
votre trésorerie en 2015
Catherine QUELVEN
Présidente
Steery
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Benjamin MALARTIC
Directeur Produits
Steery