Internet Mobile Et Paiement Par Téléphone
- 1. Internet mobile etpaiement par téléphone Tunis, le 4 décembre 2009
- 2. Le futur :l’exemple des usages au Japon Porte-monnaie électronique « Edy » : Accepté dans 30 000 magasins Carte de crédit iD, lancée par NTT DoCoMo
- 3. Le futur :l’exemple des usages au Japon Porte-monnaie électronique « Edy » : Accepté dans 30 000 magasins Carte de crédit iD, lancée par NTT DoCoMo Acceptée dans les distributeurs automatiques (Coca-Cola C-mode2)
- 4. Le futur :l’exemple des usages au Japon Porte-monnaie électronique « Edy » : Accepté dans 30 000 magasins Carte de crédit iD, lancée par NTT DoCoMo Carte de fidélité pour les compagnies aériennes (ANA, JAL) Acceptée dans les distributeurs automatiques (Coca-Cola C-mode2)
- 5. Le futur :l’exemple des usages au Japon Porte-monnaie électronique « Edy » : Accepté dans 30 000 magasins Carte de crédit iD, lancée par NTT DoCoMo Clé d’appartement intégrée dans le mobile Carte de fidélité pour les compagnies aériennes (ANA, JAL) Acceptée dans les distributeurs automatiques (Coca-Cola C-mode2)
- 6. Est devenu unstandard au Japon NTT DoCoMo (1 er opérateur mobile) Lancé par en juillet 2004 20 millions d’abonnés , soit 38% des abonnés mobile NTT DoCoMo Technologie de FeliCa Networks (Sony + NTT DoCoMo) Nom commercial : NTT DoCoMo M-Wallet KDDI (2 ème opérateur mobile) 5 millions d’abonnés, soit 17% des abonnés mobiles KDDI Nom commercial : KDDI M-Wallet ou «EZ FeliCa» F702iD W41H Paiement sans contact : largement adopté au Japon Mobile FeliCa : une Carte SIM sans contact intégrée dans le téléphone
- 7. Le Japon estle pays le plus avancé dans l’internet mobile. Le taux de pénétration va augmenter très sensiblement dans les prochaines années dans le reste du monde Japon Amériques centrale et du sud Amérique du Nord Europe de l'ouest Asie Pacifique (hors Japon) Europe de l'est Afrique et Moyen Orient Sources : Ovum, Morgan Stanley Research
- 8. L’iPhone participe àcette accélération. Il a débridé la consommation d’internet et d’applications mobiles en adaptant l’ergonomie aux contraintes de taille Source : Gartner Q1 09, AdMob 4/09, Net Applications Part des appareils et de l’usage internet par type de « smartphone » L’iPhone représente une part de l’usage mobile très au-dessus de sa part du marché des téléphones Dans le détail chaque usage voit sa consommation augmentée chez les possesseurs d’iPhone Consommation des utilisateurs d’iPhone % d’iPhone utilisant cette fonctionnalité Par rapport à la moyenne des utilisateurs de mobile Vidéo 37% 10x Accès à Internet 82% 5x Ecoute de la musique en flux 17% 7x Jeux en ligne 20% 9x
- 9. L’augmentation des servicesmobiles payants au Japon sera probablement similaire dans le reste du monde Coûts d'accès mobile Commerce mobile Services mobiles payants Publicité mobile Source : Naoshi Nema/Hironori Tanalka, Morgan Stanley Commerce mobile : vente de produits physiques ainsi que de produits virtuels (sonneries, logos, fonds d’écran,…) Services mobiles: réservation d’hôtel, de transport, banque, … La structure actuelle ressemble à celle du Japon en 2000 La structure actuelle du Japon nous laisse imaginer la structure cible
- 10. Le service M-Pesa,de micro-paiement au Kenya, est simple d’usage Le service M-PESA cible les clients non bancarisés ayant un mobile prépayé Sélectionner « retrait d’argent» Sélectionner « retrait » Entrer le numéro de téléphone d’où retirer l’argent Entrer le montant Entrer le code secret Vérifier et valider pour envoyer un SMS à M-PESA Sûr : protégée par code SIM Simple : l’application est embarquée
- 11. Répartition des transactionsmobile au Kenya Source: Vodafone, 2009 Exemple: pour une transaction de 1000 Ksh , les coûts sont de : Jusqu’à 500 Ksh via les systèmes actuels Entre 30 et 75Ksh pour la solution M-PESA La banque mobile réduit les coûts de transaction. Elle est utilisée surtout sur les micro-paiements Des coûts de transaction beaucoup plus faibles Une majorité de micro-transactions 8,5 17 34 51 68 85 170 340 TDN
- 12. L’usage du mobilepour palier un manque de bancarisation est un phénomène qui s’est illustré dans de nombreux pays récemment 97% Taux pénétration mobile 50% 100% 10% 50% 100% 10% Sources: % Bancarisés Honohan 2007, pénétration mobile : ITU; Wireless Intelligence 4:2002, 4:2006 Augmentation de la bancarisation Augmentation du taux de pénétration mobile 2002-2006 Légende % personnes bancarisés Taux de pénétration mobile 2002-2006 et taux de bancarisation 2007 Finlande Afrique du Sud Philippines Kenya Colombie Kenya lancement en 2007 6,5 millions d’utilisateurs aujourd'hui (55% des 12 millions d’abonnés Vodafone) Afrique du Sud : lancements en 2003 (Paym8) et 2005 (MTN et Wizzit)
Notes de l'éditeur
- #3 Jap'Presse / InnovAsia Le titre de transport sur mobile est testé par la RATP et Bouygues Telecom depuis novembre 05. La technologie est prête et la migration est relativement facile à mettre en œuvre d’un point de vue technique (compatibilité hardware avec le système Navigo). Donc, naissance possible du service au deuxième semestre 2006.
- #4 Jap'Presse / InnovAsia Le titre de transport sur mobile est testé par la RATP et Bouygues Telecom depuis novembre 05. La technologie est prête et la migration est relativement facile à mettre en œuvre d’un point de vue technique (compatibilité hardware avec le système Navigo). Donc, naissance possible du service au deuxième semestre 2006.
- #5 Jap'Presse / InnovAsia Le titre de transport sur mobile est testé par la RATP et Bouygues Telecom depuis novembre 05. La technologie est prête et la migration est relativement facile à mettre en œuvre d’un point de vue technique (compatibilité hardware avec le système Navigo). Donc, naissance possible du service au deuxième semestre 2006.
- #6 Jap'Presse / InnovAsia Le titre de transport sur mobile est testé par la RATP et Bouygues Telecom depuis novembre 05. La technologie est prête et la migration est relativement facile à mettre en œuvre d’un point de vue technique (compatibilité hardware avec le système Navigo). Donc, naissance possible du service au deuxième semestre 2006.
- #7 Jap'Presse / InnovAsia Mobile FeliCa avait atteint un parc de 5 millions de terminaux au Japon en juillet, il aura fallu seulement 6 mois pour vendre 5 millions de terminaux supplémentaires.
- #12 Following the success of M-Pesa in Kenya, several solutions are being deployed in South Africa through MTN banking, Wizzit, ABSA, NedBank and FNB in Zambia, Democratic Republic of Congo and Tanzania through Celpay and in Côte d’Ivoire through Orange. In total projects are working or are announced in 10 Sub-Saharan and in 3 North African countries by Zain, Orange, Globacom, Orascom, Tag Attitude and Monitise. Orascom and Vodafone pan-African operators have announced agreements with Western Union on remittances: Orascom in October 2008 by and Vodafone by December 2008, which is a major development knowing that these amounts are similar in magnitude to ODA flows in many African countries. Note: The Vodafone -Western Union agreement to send remittances between UK and Kenya is currently blocked and being analysed by the Kenyan authorities. The M-Pesa service in Kenya allows mobile phone users to send money inside of the country to owners of other mobile phones. This payment system has formalised Sente’s informal practice in Uganda, where money is send from one person to another by using public phone kiosks and trusted networks. This Sente practice works as follows. Take Arthur, for example, who wants to send 5,000 Ugandan Shillings (about 2 euros) to his sister Winnie. He will buy a prepaid card for that amount and call the local phone kiosk operator in Winnie’s village who will charge this credit on his own phone. Then, he will take a commission between 10 and 30 per cent and pass the rest onto Winnie in cash. The kiosk operator can then resell the airtime at a profit which is after all his business.