39. Le remplissage de l’Analyse Confidentielle 2- SITUATION FAMILIALE  Célibataire  Marié sous régime: ……. …………..  En union libre  Veuf(ve)  Pacsé (en……)  Divorcé(e): date jugement:…/…/…  Séparé(e): date jugement: …/…/… Donation: oui non Avez-vous des enfants? Oui Non Combien:… A charge:… Prénom(s) Age Classe Projets pour les enfants Dépenses mensuelles Foyer fiscal jusqu’en … … … … … … … … … … … … Autres personnes à charge ……………………Nombre de parts………………

40. Le remplissage de l’Analyse Confidentielle 3- SITUATION PROFESSIONNELLE Madame, êtes-vous?  Chef d’Entreprise (statut:………………………….)  Salarié  Profession libérale  Commerçant  Artisan  Agriculteur  Autres Quelle est votre profession actuellement? ……………………………………………. De quoi vous occupez-vous plus précisément? ……………………………………….. Nom de la société ………………………………Ancienneté ………………………… Statut de la société ………………………………Remarques …...…………………… Monsieur, êtes-vous?  Chef d’Entreprise (statut:………………………….)  Salarié  Profession libérale  Commerçant  Artisan  Agriculteur  Autres Quelle est votre profession actuellement? ……………………………………………. De quoi vous occupez-vous plus précisément? ……………………………………….. Nom de la société ………………………………Ancienneté ………………………… Statut de la société ………………………………Remarques …...……………………

41. Le remplissage de l’Analyse Confidentielle 4 – IMPOTS Pour VOS IMPOTS, êtes-vous mensualisé(e) (sur 10 mois)? Oui Non Si OUI, combien payez-vous par mois? (Demandez l’avis d’imposition du prospect pour faciliter le travail des experts) Que faîtes-vous pour PAYER MOINS D’IMPOTS?................. 5 - REVENUS SALAIRE AGRICULTEUR Chapitre 4 – Impôts Votre prospect est mensualisé: En multipliant par 10 la mensualité, vous obtiendrez le montant de son imposition. Chapitre 5 – Revenus Sortez l’avis d’imposition vierge et demandez son original. Vous lui empruntez s’il n’a pas fait de photocopie. Dans le cas des salariés, multipliez le montant des salaires nets par 0,72 pour obtenir le revenu fiscal de référence et vérifiez avec le guide Fiscal si cela correspond au montant de l’impôt déclaré par votre prospect. Vous serez perçu comme un professionnel expérimenté, et vous découvriez dans le même temps s’il y a une erreur.

42. Le remplissage de l’Analyse Confidentielle Chapitre 6 – Divers Appliquez-vous à renseigner l’intégralité de cette rubrique. Ces informations peuvent être très utiles pour: 1- Affiner le profil financier du prospect 2 – Mieux connaître son environnement de « conseil » 6 - DIVERS Pension:  versée  perçue Montant:… Foncier:  revenu  déficit Montant:…  Votre cabinet comptable: Nom…………. Consultant:……….  Votre conseiller Fiscal:……………….  Votre assureur:……………………… COMMENTAIRE…………………………………………………………………

44. Le remplissage de l’Analyse Confidentielle Chapitre 9 Patrimoine et Crédits Cette partie est à remplir avec une extrême précision car elle vous donnera une vue synthétique de l’endettement et de la capacité d’épargne du prospect. Ainsi, cette partie permettra in fine de faire ressortir un différentiel entre les crédits et les loyers perçus. Il est également indispensable d’y mentionner les crédits à la consommation, Révolving… 9 – Patrimoine et Crédits Date achat Valeur achat Valeur actuelle Banque /Agence Taux Montant prêt Charges mensuelles (A) Recettes mensuelles (B) Fin de crédit (MM/AA) Résidence principale Locataire Propriétaire Crédit 1 Crédit 2 Travaux Résidence Secondaire Crédits Immobilier Locatif Crédit 1 Crédit 2 Autres crédits immobiliers Crédit Révolving Crédit à la consommation Divers TOTAL TOTALDES CHARGES MENSUELLES (A) TOTAL DES RECETTES MENSUELLES (B) DIFFERENTIEL (B) – (A) Commentaires

45. Le remplissage de l’Analyse Confidentielle Chapitre 10 – Placements et Assurances Cette partie permettra d’identifier l’épargne actuelle, son montant, sa disponibilité… Cette découverte permettra de faire ressortir la possibilité d’un transfert d’épargne. 10 – PLACEMENTS ET ASSURANCES Banque/ Assurance Lieu Conseiller Financier Montant apport Ouverture Epargne mensuelle Fin (M/A) Montant actuel PEL CEL Livret A Codevi SICAV PEA PEE Contrat employeur Autres TOTAL 1 Ass. Décès Ass.Vie TOTAL 2 Commentaire

46. Le remplissage de l’Analyse Confidentielle Chapitre 11 – Retraite L’objectif de cette partie est de RESENSIBILISER le prospect sur le problème des retraites et de vérifier qu’il a conscience de la chute de ses revenus au moment où il prendra sa retraite s’il ne fait rien. 11 – RETRAITE Vous nous avez indiqué vouloir prendre votre retraite à … ans Quel niveau de revenus aimeriez-vous conserver? L’équivalent de vos revenus actuels 90% 70% 50% Savez-vous quelle serait votre retraite par rapport à votre dernier salaire d’activité? Avez-vous entrepris quelque chose pour palier cette différence? Souhaitez-vous que l’on vous propose une solution pour conserver votre train de vie? Avez-vous des projets particuliers pour votre retraite? Savez-vous quel % de votre retraite est réversible? Cotisez-vous à un PERP? Oui Montant annuel 200…:….€ Non, pourquoi?