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Président directeur général d'Alveol Partners 
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De nouveaux acteurs et parfois de nouvelles offres ?
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Focus sur la finance participative
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Pierre-Henri Soler 
Relations emprunteurs
À PROPOS D’UNILEND 
Données au 8 Septembre 2014 
01238014578eE rR AJFDNMS AJAVEÉÉOAUONPRVCVRIÛTLVIRELSLETII MEM EM RBRTBB ...
LA PREMIÈRE PLATEFORME DE FINANCEMENT 
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QUI PEUT EMPRUNTER ? 
• LES ENTREPRISES ENREGISTRÉES AU REGISTRE DU COMMERCE ET DES 
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COMMENT EMPRUNTER ?
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100 000 € 
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MOIS 
ACQUISITION DE...
Laurent Goychman 
Délégué général
Investessor 
1er réseau créé en France et reconnu d’intérêt général 
Depuis sa création il y a plus de 16 ans : 
 Plus de...
Quels critères et process de sélection Investessor 
Critères de sélection 
Etre en amorçage ou en développement ; 
Reche...
Quelques exemples de projets récemment financés 
FAIR Première marque d’alcools haut de gamme certifiée commerce équitable...
Temps 
Valeur de l’entreprise 
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Aides publiques 
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Crowdfunding 
Capital risque 
Cap. Dév. 
Maturité 
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Partenariats & Recherche et Développement
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Une banque coopérative qui a 120 ans 
 Un groupe bancaire coopératif, avec un réseau d’établissements organisé autour...
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113 agences 
2 réseaux bancaires : Crédit Coopératif et BTP Banque 
6 délégations régionales Crédit Coopératif 
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Le circuit de l’argent du Groupe Crédit Coopératif
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Circuit de l’argent du Groupe Crédit Coopératif Chiffres Bilan 2012- résumé 
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Une banque qui appartient à ses clients
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Le capital social du Crédit Coopératif 
Répartition des clients porteurs de parts sociales au 31/12/2012 
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Corinne Lecocq Avocate fiscaliste
Société conseil des dirigeants des PME pour la conception de leur stratégie de financement en vue d’une mobilisation des c...
Mission : La structuration du financement et la mobilisation de capitaux 
Notre expertise consiste, entre autres, à : 
•E...
Contact : DELTAWIN 88 bis, Avenue Charles de Gaulle 92200 Neuilly s/seine Tel +33 (0)608 547 930 Mail : info@deltawin.eu S...
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2e matinée financements alternatifs 171014

  1. 1. 2ème matinée des financements alternatifs Les financements alternatifs : facteurs humains, business model et investisseurs Jeudi 16 octobre 2014 Avec l’aimable concours de KPMG www.hauts-de-seine.net
  2. 2. Arnaud de Courson Conseiller général des Hauts-de-Seine Président directeur général d'Alveol Partners 2ème matinée des financements alternatifs 16 octobre 2014
  3. 3. Stéphane Travert Responsable du Service Entreprises et Innovation Conseil général des Hauts-de-Seine 2ème matinée des financements alternatifs 16 octobre 2014
  4. 4. 2ème matinée des financements alternatifs 16 octobre 2014 Martine Lebrat Manager KPMG Entreprises
  5. 5. Les financements alternatifs : facteurs humains, business model et investisseurs Conseil général des hauts de Seine Le 16 octobre 2014
  6. 6. © 2013 KPMG S.A., société anonyme d’expertise comptable et de commissariat aux comptes, membre français du réseau KPMG constitué de cabinets indépendants adhérents de KPMG International Cooperative (“KPMG International”), une entité de droit suisse. Tous droits réservés. Imprimé en France. Le nom KPMG, le logo et “cutting through complexity” sont des marques déposées ou des marques de KPMG International. 7 3 marches pour réussir un projet
  7. 7. © 2013 KPMG S.A., société anonyme d’expertise comptable et de commissariat aux comptes, membre français du réseau KPMG constitué de cabinets indépendants adhérents de KPMG International Cooperative (“KPMG International”), une entité de droit suisse. Tous droits réservés. Imprimé en France. Le nom KPMG, le logo et “cutting through complexity” sont des marques déposées ou des marques de KPMG International. 8 Quelles sont les questions que se posent les financeurs…..sur vous Etre : Etes vous prêt à parler de vous ? Ecouter : qu’est ce cela vous fait ? Qu’en faites vous ? Incarner : Quelle est votre capacité à convaincre ? A faire envie ? Assumer : Jusqu’où irez vous ? Vos réponses…
  8. 8. © 2013 KPMG S.A., société anonyme d’expertise comptable et de commissariat aux comptes, membre français du réseau KPMG constitué de cabinets indépendants adhérents de KPMG International Cooperative (“KPMG International”), une entité de droit suisse. Tous droits réservés. Imprimé en France. Le nom KPMG, le logo et “cutting through complexity” sont des marques déposées ou des marques de KPMG International. 9 2ème marche : Le projet …un aspect maîtrisé sur la forme Quelle est la durée du projet ? Quels seront les résultats majeurs de ce projet ? Avez-vous identifié les moyens nécessaires? Connaissez vous les facteurs de risque ? Quels sont vos facteurs de différenciation ? Dimension du projet ? L’attractivité et l’encadrement du projet
  9. 9. © 2013 KPMG S.A., société anonyme d’expertise comptable et de commissariat aux comptes, membre français du réseau KPMG constitué de cabinets indépendants adhérents de KPMG International Cooperative (“KPMG International”), une entité de droit suisse. Tous droits réservés. Imprimé en France. Le nom KPMG, le logo et “cutting through complexity” sont des marques déposées ou des marques de KPMG International. 10 3ème marche : La relation à l’univers du financement Qualité de la relation avec le partenaire bancaire ? Qui sont vos financeurs aujourd’hui ? Quelle est votre structure financière aujourd’hui ? Etes-vous prêt à avoir une communication financière vis-à- vis des tiers ? Quel est le poids de l’entreprise dans votre patrimoine ? Qui vous financera demain ? Votre appréciation de l’ environnement financier
  10. 10. © 2013 KPMG S.A., société anonyme d’expertise comptable et de commissariat aux comptes, membre français du réseau KPMG constitué de cabinets indépendants adhérents de KPMG International Cooperative (“KPMG International”), une entité de droit suisse. Tous droits réservés. Imprimé en France. Le nom KPMG, le logo et “cutting through complexity” sont des marques déposées ou des marques de KPMG International. 11 Les réponses que l’on attend de vous Et si le projet que vous deviez mener jusqu’au bout n’était que le troisième ? Et si l’objectif était de vous imposer comme entrepreneur et pas comme porteur de ce projet ? Et si l’objectif était de pouvoir vous faire confiance ? … à la barre du bateau ?
  11. 11. De nouveaux acteurs et parfois de nouvelles offres ?
  12. 12. © 2013 KPMG S.A., société anonyme d’expertise comptable et de commissariat aux comptes, membre français du réseau KPMG constitué de cabinets indépendants adhérents de KPMG International Cooperative (“KPMG International”), une entité de droit suisse. Tous droits réservés. Imprimé en France. Le nom KPMG, le logo et “cutting through complexity” sont des marques déposées ou des marques de KPMG International. 13 Création d’entreprise Prêts d’honneur (réseau entreprendre,HDSI) Business angels via internet : SMARTANGEL, WISEED,… Crowd funding : kisskissbankbank, babyloan,
  13. 13. © 2013 KPMG S.A., société anonyme d’expertise comptable et de commissariat aux comptes, membre français du réseau KPMG constitué de cabinets indépendants adhérents de KPMG International Cooperative (“KPMG International”), une entité de droit suisse. Tous droits réservés. Imprimé en France. Le nom KPMG, le logo et “cutting through complexity” sont des marques déposées ou des marques de KPMG International. 14 TPE/PME Prêts participatifs ISODEV, BPI France Crowdfunding Anaxago, Afexios, Unilend Assurance crédit First Atradius
  14. 14. © 2013 KPMG S.A., société anonyme d’expertise comptable et de commissariat aux comptes, membre français du réseau KPMG constitué de cabinets indépendants adhérents de KPMG International Cooperative (“KPMG International”), une entité de droit suisse. Tous droits réservés. Imprimé en France. Le nom KPMG, le logo et “cutting through complexity” sont des marques déposées ou des marques de KPMG International. 15 PME/ETI Family office Obligation convertible Fonds d’investissement territoriaux (1 par région) Crowd funding Bourse Financements régionaux thématiques (pôles de compétitivité, …) Prêts participatifs Financements moyens termes groupés (Micado…) Bourses spécialisées (Alternext et Alternativa) Financement – assurance crédit du BFR Vente spot de la créance (Finexkap) Assurance crédit (credit power atradius) Financement adossé à un stock (auxiga)
  15. 15. © 2013 KPMG S.A., société anonyme d’expertise comptable et de commissariat aux comptes, membre français du réseau KPMG constitué de cabinets indépendants adhérents de KPMG International Cooperative (“KPMG International”), une entité de droit suisse. Tous droits réservés. Imprimé en France. Le nom KPMG, le logo et “cutting through complexity” sont des marques déposées ou des marques de KPMG International. 16 Les paramètres d’analyse
  16. 16. Focus sur la finance participative
  17. 17. © 2013 KPMG S.A., société anonyme d’expertise comptable et de commissariat aux comptes, membre français du réseau KPMG constitué de cabinets indépendants adhérents de KPMG International Cooperative (“KPMG International”), une entité de droit suisse. Tous droits réservés. Imprimé en France. Le nom KPMG, le logo et “cutting through complexity” sont des marques déposées ou des marques de KPMG International. 18 Finance participative : Une trajectoire et des perspectives Chiffres •78 M€ en 2013 •27 M€ en 2012 Décomposition financement •Capital: 10 M€ •Prêt : 48 M€ •Don : 20 M€ contributeurs •33 000 personnes Demain : Avec le durcissement de la réglementation bancaire, bâle 3, certains ont estimé que le « manque de financement » des PME serait de 60 milliards d’euros d’ici trois ou quatre ans. La finance participative devrait représenter entre 120 et 150 millions d’euros en 2014.
  18. 18. © 2013 KPMG S.A., société anonyme d’expertise comptable et de commissariat aux comptes, membre français du réseau KPMG constitué de cabinets indépendants adhérents de KPMG International Cooperative (“KPMG International”), une entité de droit suisse. Tous droits réservés. Imprimé en France. Le nom KPMG, le logo et “cutting through complexity” sont des marques déposées ou des marques de KPMG International. 19 Un cadre juridique pour la finance participative depuis le 1 octobre……. Plateforme •Elles doivent obtenir le statut de conseiller en investissement participatif et se faire agréer par l’A.M.F. Entreprise •Montant du crédit limité à 1 M€ •Capacité à emprunter sans accord de l’AMF selon le statut de la plateforme Prêteur •Limite de 1000 € par projet
  19. 19. © 2013 KPMG S.A., société anonyme d’expertise comptable et de commissariat aux comptes, membre français du réseau KPMG constitué de cabinets indépendants adhérents de KPMG International Cooperative (“KPMG International”), une entité de droit suisse. Tous droits réservés. Imprimé en France. Le nom KPMG, le logo et “cutting through complexity” sont des marques déposées ou des marques de KPMG International.
  20. 20. Pierre-Henri Soler Relations emprunteurs
  21. 21. À PROPOS D’UNILEND Données au 8 Septembre 2014 01238014578eE rR AJFDNMS AJAVEÉÉOAUONPRVCVRIÛTLVIRELSLETII MEM EM RBRTBB RREE 1 811 012356789256 13902456702348948 PRÊTEURS LA PREMIÈRE PLATEFORME DE FINANCEMENT PARTICIPATIF PERMETTANT AUX TPE/PME FRANÇAISES D’EMPRUNTER DIRECTEMENT AUPRÈS DU GRAND PUBLIC.
  22. 22. LA PREMIÈRE PLATEFORME DE FINANCEMENT PARTICIPATIF PERMETTANT AUX TPE/PME FRANÇAISES D’EMPRUNTER DIRECTEMENT AUPRÈS DU GRAND PUBLIC. 56 PROJETS FINANCÉS 4 560 900 EUROS PRÊTÉS À PROPOS D’UNILEND
  23. 23. QUI PEUT EMPRUNTER ? • LES ENTREPRISES ENREGISTRÉES AU REGISTRE DU COMMERCE ET DES SOCIÉTÉS. • AYANT CLÔTURÉ AU MOINS TROIS EXERCICES COMPTABLES. • POUR DES BESOINS DE 25 000 À 250 000 EUROS (POUR LE MOMENT). • POUR UNE DURÉE DE 24 À 60 MOIS. EN PRATIQUE QUEL TYPE DE FINANCEMENT ? • UN EMPRUNT AMORTISSABLE CLASSIQUE À REMBOURSEMENT MENSUEL. • SANS AFFECTATION. • SANS PRISE DE GARANTIE. • SANS FRAIS CACHÉS.
  24. 24. COMMENT EMPRUNTER ?
  25. 25. BFR DE CROISSANCE 377 PRÊTEURS 100 000 € POUR LA FABRICATION DE DRONES 9,1% TAUX D’INTÉRÊT 48 MOIS ACQUISITION DE MATÉRIEL 412 PRÊTEURS 9,8% TAUX D’INTÉRÊT 60 MOIS 150 000 € POUR L’ACHAT D’UN CAMION CAS PRATIQUES POINT DE VENTE 169 PRÊTEURS 7,1 % TAUX D’INTÉRÊT 36 MOIS 100 000 € POUR LA CONSTRUCTION DU MAGASIN TRAVAUX 505 PRÊTEURS 9,2% TAUX D’INTÉRÊT 48 MOIS 150 000 € POUR LA RÉNOVATION DU MAGASIN
  26. 26. Laurent Goychman Délégué général
  27. 27. Investessor 1er réseau créé en France et reconnu d’intérêt général Depuis sa création il y a plus de 16 ans :  Plus de 200 start-up ont trouvé des business angels par Investessor  75% sont en activité à ce jour, dont certaines sont déjà des PME  Une plateforme de crowdfunding / services : WeLikeStartup Chiffres –clés :  13 projets financés sur le 1er semestre 2014  300 Membres  1000 dossiers entrants /année  400 sélectionnés  120 à 140 pitchés  50 présentés et une vingtaine financée
  28. 28. Quels critères et process de sélection Investessor Critères de sélection Etre en amorçage ou en développement ; Rechercher entre 100K€ et 700K€ ; Se différencier par un projet innovant (process, produit, service, marketing…) ; Process de sélection type 1ère sélection sur dossier (Executive, BP et plan de financement) ; 2nde sélection sur Elevator Pitch (5 min de présentation et 5 min de Q/R) ; Instruction détaillée sur l’équipe et le projet (Rdvs entre BAs instructeurs et porteur) ; Présentation devant les Business Angels (20 min de présentation et 10 min de Q/R) ; Closing (due diligence, tour de table, LOI, pacte d’actionnaire, levée de fonds).
  29. 29. Quelques exemples de projets récemment financés FAIR Première marque d’alcools haut de gamme certifiée commerce équitable Roolin Solutions de mobilité de proximité, dont roue électrique pour vélo Optiflows Passerelles de communication pour l’interconnexion des systèmes informatiques CineGV Bornes publiques de téléchargement de films sur clé USB en 30 secondes
  30. 30. Temps Valeur de l’entreprise 0 Aides publiques Business Angels & Crowdfunding Capital risque Cap. Dév. Maturité 0 à 50K€ 1.000 à 3.000K€ 3.000 à 10.000K€ À partir de 10.000K€ Elevée 500 à 1.500K€ 1.500 à 5.000K€ 5.000 à 20.000K€ © Investessor et Crowdinstartup SAS – V140302 10 à 1.000K€ Modérée Prise de risque Equity Gap
  31. 31. Erwan Audouit Partenariats & Recherche et Développement
  32. 32. 35 Une banque coopérative qui a 120 ans  Un groupe bancaire coopératif, avec un réseau d’établissements organisé autour d’une banque coopérative nationale : le Crédit Coopératif  Créé il y a 120 ans, par des entrepreneurs coopérateurs  Une banque qui appartient à ses clients : 100 % de son capital appartient à ses clients Sociétariat composé de clients personnes morales. Totalité des votes en AG, sur le principe « une personne, une voix »  Dont la vocation est de concourir au développement des personnes morales qui composent l’économie sociale et solidaire  Pionnier de la finance solidaire en France et en Europe
  33. 33. 36 113 agences 2 réseaux bancaires : Crédit Coopératif et BTP Banque 6 délégations régionales Crédit Coopératif Des filiales et des établissements associés Un réseau d’agences national
  34. 34. Le circuit de l’argent du Groupe Crédit Coopératif
  35. 35. 38 Circuit de l’argent du Groupe Crédit Coopératif Chiffres Bilan 2012- résumé Tous les détails dans le Rapport coopératif 2013 DEPOTS DE LA CLIENTELE DU GROUPE 10 milliards d’euros RESSOURCES OBLIGATAIRES ET HORS CLIENTELE 3,4 milliards d’euros CAPITAUX PROPRES 1,5 milliards d’euros TOTAL DES RESSOURCES 14,9 milliards d’euros CREDIT A LA CLIENTELE DU GROUPE 11,5 milliards d’euros AUTRES EMPLOIS trésorerie, participations 2,7 milliards d’euros Les emplois IMMOBILISATIONS et divers 0,8 milliards d’euros ASSOCIATIONS ET SERVICES D’INTERET GENERAL 40% ENTREPRISES 51% PARTICULIERS 9% Particuliers 33% Personnes morales 67%
  36. 36. 39 Une banque qui appartient à ses clients
  37. 37. 40 Le capital social du Crédit Coopératif Répartition des clients porteurs de parts sociales au 31/12/2012 Particuliers 48% Association et services d'intérêt général 26% CE/Syndicats 2% Mutuelles 1% Logement social 1% Secteur public 1% Secteur coopératif 10% Autres entreprises et professionnels 10% Autres (Institutionnels et divers) 1%
  38. 38. Corinne Lecocq Avocate fiscaliste
  39. 39. Société conseil des dirigeants des PME pour la conception de leur stratégie de financement en vue d’une mobilisation des capitaux C’est une filiale conjointe de Wininvest 21, société de conseil patrimonial global et de Delta Inter Management, société de conseil en stratégie et restructuration
  40. 40. Mission : La structuration du financement et la mobilisation de capitaux Notre expertise consiste, entre autres, à : •Etudier et cibler les différentes sources de financement accessible •Assister à l’adaptation des documents propre à faciliter la décision d’engagement •Définir avec les dirigeants la stratégie de développement, un business model adapté et valider la rédaction des documents de présentation Conditions/accompagnement en financement •PME à fort besoin de financement et à potentiel de création d’emplois •Entreprise créée depuis au moins 3 ans avec 2 exercices comptables •Besoin de financement minimum de 1 M€ •Fondateur majoritaire au capital
  41. 41. Contact : DELTAWIN 88 bis, Avenue Charles de Gaulle 92200 Neuilly s/seine Tel +33 (0)608 547 930 Mail : info@deltawin.eu Site : www.deltawin.eu

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