CLX Pourquoi Faire Du Reverse Factoring V Longue G Jan 2011

Pourquoi et comment
faire du
Reverse Factoring?

Démarche et bénéfices

Janvier 2011

Informations confidentielles-Propriété Corporate LinX SAS 1

Introduction - Contenu du document

• Vous êtes un grand donneur d’ordres (D.O.) en France, vos
fournisseurs sont en ‘fragilité financière’ (raréfaction du crédit),
fragilisant ainsi votre Supply Chain.
• Le document présente:
– Corporate LinX,
– Les caractéristiques du Reverse Factoring pour vos
fournisseurs et votre organisation,
– Quelques exemples de coûts de financement et comparaisons
avec ceux de l’affacturage,
– La démarche proposée par Corporate LinX afin de mettre ce
type de programme en place,
• Le document décrit comment le Reverse Factoring ou Supply
Chain Financing peut contribuer à la diffusion de la
dématérialisation des échanges et aider financièrement vos
fournisseurs et votre propre organisation,


Situation actuelle dans votre Supply Chain?

Votre organisation souhaite:
• Sécuriser sa Supply Chain contre les défaillances financières et/ou
d’approvisionnement des fournisseurs,
• Profiter de l’escompte fournisseur,
• Eviter les intérêts moratoires pour paiements tardifs,
• Proposer un accès à du crédit compétitif à ses fournisseurs,
• Bénéficier d’un argument supplémentaire dans sa
négociation/contractualisation fournisseurs,
• Contrôler le recours à l’affacturage de vos fournisseurs impactant
leurs propres disponibilités de crédit si même banque utilisée,
• Capitaliser dans sa communication externe sur votre action de
soutien envers vos fournisseurs,
• Encourager la dématérialisation des échanges fournisseurs,
• … toute autre raison d’améliorer sa relation fournisseurs.


1 – Qui est
Corporate LinX (CLX)?


Présentation et offres

• Afin de servir les entreprises en quête d’optimisation de leur BFR, CLX
a été fondée en Août 08,
• CLX est une société (SAS) indépendante française, avec filiale UK,
• L’offre de CLX en 4 volets :
1. Une expertise unique mêlant dématérialisation des échanges du
cycle achat-règlement (‘PtoP’) et les mécaniques financières,
2. Une mise en relation avec les divers acteurs financiers adaptés,
3. Son propre portail transactionnel pour relations collaboratives
tripartites, dédié à la gestion dématérialisée du Reverse
Factoring,
4. Un accompagnement dans le déploiement du programme auprès
des fournisseurs,


Partenaires CLX

• Corporate LinX est activement soutenu par IBM et bénéficie du
statut ‘Advanced Business Partner’:
– Infrastructure
– Actions marketing régulières (chez IBM)
• Corporate LinX fait partie du programme exclusif ‘Idées’ de
Microsoft France:
– Architecture du portail
– Choix et aide sur les logiciels
– Marketing commun
• Corporate LinX établit des partenariats avec les principales
banques internationales pour financer les programmes mis en
place pour ses clients (Crédit Agricole, Société Générale,
Santander, etc)


2-Définitions

Informations confidentielles-Propriété de Corporate LinX SAS 7 7

Définitions principales

Reverse Factoring:
• Service permettant au fournisseur d’obtenir un paiement anticipé
de ses factures (créances validées par le D.O.). Le financier
impliqué reçoit l’information facture du D.O. Le D.O. règle le
financier au terme de la créance. L’implication du DO doit
permettre un coût de crédit moins cher pour le fournisseur car
basé sur une industrialisation des échanges de données et sur la
qualité de signature du D.O.
Supply Chain Financing:
• Financement de la Supply Chain (logistique) permettant au
fournisseur de demander un financement sur le stock, sur les
créances en germe (commandes), ou les créances nées non
validées par le D.O. Le D.O. est également impliqué dans cette
démarche dans laquelle il règle le financier à terme.
Note:
• Pour chaque programme, le donneur d’ordres (D.O.) est à l’origine
de sa conception, gestion et met à disposition une solution
permettant une relation tripartite et multi-banques.

3- Solution technique
de gestion du
Reverse Factoring


Quelle solution technique?

• Un portail transactionnel permet de dématérialiser les échanges
entre votre groupe, vos fournisseurs et établissements de crédit
sélectionnés,
• La gestion collaborative du Portail permet à chacun d’échanger
des documents et de connaitre leurs statuts une fois reçus chez le
destinataire,
• Le Portail est contrôlé par votre organisation permettant d’en régir
les règles et d’inviter des participants ou les éconduire au cas
échéant,
• Le Portail permet de s’adapter aux procédures et systèmes de
votre entreprise et de conserver le programme comme dette
fournisseurs,
• Corporate LinX propose son Portail transactionnel pour gérer du
Reverse Factoring mais permet de dématérialiser toutes les
transactions nécessaires, réduisant ainsi les coûts opérationnels.


Quel rôle pour la solution technique?

Centralisation,
dématérialisation,
auditabilité,
collaborativité,
des échanges tripartites Fournisseur
Fournisseur Donneur d’ordres

Fournisseur

Financier(s)


Exemple d’instrumentation en 10 étapes

Il existe plusieurs
méthodes d’instrumenter ce 10
type de programme Donneur
d’ordres Paiement à date d’échéance

Mise à jour ERP
destinataire du paiement 9 1 Factures validées (BAP) - ERP
à échéance facture

2
Fournisseur

4
Factures validées (BAP)

Financier
Proposition financière
3
5 Proposition financière
Offre financière
refusée/acceptée 6
7 Confirmation demande de
Avis de Avis de paiement/financement
paiement paiement

8
Paiement effectué en 24/48h


Modularité de l’interface graphique


4 – Préconisations
Reverse Factoring
fournisseurs et
D.O.


Organisation du Reverse Factoring pour le D.O.

Votre organisation (D.O.):
• Initie le projet et en contrôle sa gestion, sa mécanique,
diffusion/déploiement,
• Met à disposition un Portail transactionnel qu’elle contrôle et dont
elle contrôle la distribution aux fournisseurs et banques,
• Institue le cadre juridique du programme,
• Invite des banques/factors à participer au cadre souhaité de votre
programme (pas celui proposé par la banque),
• Consulte plusieurs banques pour stimuler une compétitivité des
offres financières, et pouvoir remplacer des banques trop
exigeantes/chères/contraignantes, ou défaillantes,
• Négocie les offres de crédit grâce à votre qualité de signature,
• Constitue une présentation interne afin de présenter les
avantages pour les fournisseurs et ceux pour votre groupe.


Organisation du Reverse Factoring pour fournisseurs

• Initiative proposée par le D.O.:
• Libre choix des fournisseurs de participer au programme, en
disposant d’une source de financement alternative et
indépendante, et sans recours.
• Participation sans engagement de volume,
• Mode ‘push’ ou ‘pull’ au choix,
• Choix des factures pour paiement anticipé,
• Facilité d’utilisation du portail D.O.:
o Automatisation de la gestion des factures,

o Accès, traçabilité et archivages centralisés

• Coût attractif : entre 2,50% et 4%
(Euribor 3 mois + x%)
• La sécurité et la confidentialité dans les opérations
(informations et paiements).


Les phases proposées par CLX

Phases Objectifs Livrables Engagement
Diagnostic et
mesure des enjeux
Définition de la solution adaptée
incluant
l’interface avec ERP et autres solutions
internes

Expression de besoins financement pour
établissements financiers
Cahier des charges
Mise en relation avec établissements de technico fonctionnel
crédit experts dans ce type de programme +
expression de besoins pour
établissements financiers
Estimation budgétaire pilote et généralisation participants CLX
Validation du programme sur plan Consultation à définir
1 fiscal/juridique interne/externe (si externe)
Revue commune des
Pilote sur périmètre limité pour mesurer les résultats en fonction des
2 résultats de la démarche objectifs
Généralisation du pilote
aux fournisseurs ciblés

Déploiement du programme auprès des
3 fournisseurs (optionnel) Comité de projet CLX


5 - Quels gains?


Gains : fournisseurs

• Réduction du coût de la gestion clients (D.O.)
=> dématérialisation des échanges,
• Echanges collaboratifs et pilotage relation D.O.
=> connaissance et gestion des litiges ‘en ligne’,
• Visibilité dans les échanges avec votre organisation
=> dates de paiement précises,
• Disponibilité d’une option de règlement anticipé
=> pas de contrainte d’utilisation, paiement en 48h,
• Compétitivité des coûts de financement (credit rating D.O.)
=> env. 3%/4% versus 5 à 11% (affacturage) + pénalités,


Gains D.O. : Achats

• Extension des politiques de déploiement de l’EDI
=> affiliation fournisseurs, réduction de coûts,
• Soutenir financièrement fournisseurs en difficulté
=> protéger les approvisionnements,
• (Re-)négocier les délais de paiement à la baisse contre
rémunération
=> compenser effets de la loi LME
• Disposer d’un (nouvel) outil supplémentaire de négociation
avec les fournisseurs
=> escompte ou réduction de prix,
• Avantage concurrentiel
=> renforcement de la qualité de la relation fournisseur


Gains D.O. : Comptabilité fournisseurs

• Transactions comptables électroniques
=> dématérialisation des factures, avoirs, litiges,
• Réduction des coûts opérationnels
=> réduction du personnel pour saisie des informations,
• Rapidité du débouclages de flux
=> accrochage commande factures, détection litiges,
demande d’avoirs,
• Encours fournisseurs quantifiable plus tôt
=> visibilité unique toutes filiales, tous fournisseurs
• Baisse du montant des achats
=> selon traitement comptable de l’escompte


Gains D.O. : Trésorerie

• Visibilité sur les encours
=> accès centralisé à l’information comptable (avant
débouclage),
• Choix des partenaires de financement (multi-banques)
=> compétitivité des offres de financement
• Contrôle de l’utilisation par les fournisseurs des lignes de
crédit attribuée par la banque au D.O.
=> affacturage versus Reverse Factoring
• Le financement des créances fournisseurs par une banque
=> nouvelle source potentielle de revenus,
• Soutien financier tangible et compétitif apporté aux
fournisseurs
=> pas de perturbation dans l’approvisionnement/livraison.


Résumé des gains pour le D.O.
Achats/ •Dématérialisation des échanges et réduction coûts
Supply •Meilleure collaborativité dans la relation fournisseurs
Chain •Outil de négociation (escompte, prix achats)
•Contrer les effets loi LME
Compta •Réduction des coûts
fournisseurs •Automatisation et rapidité des traitements
•Souplesse vis-à-vis de la loi LME
Trésorerie •Visibilité encours, contrôle utilisation crédit,
•Nouvelle source potentielle de revenu (commission)
•Protection Supply Chain
Entreprise •Maintien de la dette opérationnelle
globalement •Communication positive sur financement durable et
soutien des partenaires fournisseurs, sous-traitants
•Meilleure gestion de l’encours fournisseurs
•Synergie avec d’autres acteurs du même secteur

6- Résumé


Conclusion - pourquoi faire du Reverse Factoring?

• Sécuriser sa Supply Chain contre les défaillances financières
et/ou d’approvisionnement des fournisseurs=> protéger le revenu
client (retards) ,
• Tirer avantage de l’escompte fournisseur,
• Sinon, proposer accès à du crédit compétitif à ses fournisseurs
géré par des établissements bancaires,
• Bénéficier d’un levier supplémentaire dans la
négociation/contractualisation fournisseurs,
• Contrôler le recours à l’affacturage des fournisseurs et leur
fournir du financement moins cher et simple d’accès,
• Créer un autofinancement du programme ou une nouvelle
source de revenus (commission bancaire, etc)
• Encourager la dématérialisation des échanges avec fournisseurs
• Capitaliser sur ce programme de soutien aux fournisseurs pour la
communication externe,


En résumé : pourquoi utiliser Corporate LinX?

• Corporate LinX propose une démarche complète; expertise
métier, technologie unique, relationnel financier, accompagnement,
• Dématérialiser les échanges réduit les coûts opérationnels de
votre organisation et améliore la relation/gestion fournisseurs,
• Initiative bénéfique pour tous les intervenants de la Supply
Chain,
• Programme initié et contrôlé par votre organisation,
• Mise en compétition des fournisseurs de crédit,
• 10 jours d’étude/diagnostic technico-fonctionnel,
• 15 jours de mise en place technico-fonctionnelle,
• Abonnement au portail en fonction de l’utilisation,
• Pas d’acquisition de licence du portail CLeX ou hardware,
• Approche modulaire de la mise en place du portail CLeX,
• Rentabilité du programme avec ROI rapide pour D.O. mais
également fournisseurs.


Contacts

• Tél : 01 64 45 74 51,
• Email: contact@corporatelinx.com,
fabienjacquot@corporatelinx.com,
• Site web: www.corporatelinx.com
• Adresse: 15 rue Taitbout, 75009 Paris.
• Retrouvez nous régulièrement sur www.cfo.news et
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