WeLearn intègre toutes les fonctionnalités pour que les épargnants reprennent le contrôle sur leur patrimoine financier : L'agrégation, l'analyse, le conseil indépendant et la gestion privée

1. Apprenez à mieux épargner
Zakaria Laguel
DG, Co-fondateur
zak@anatec.io
06 82 57 99 35
@ZakLaguel
Jonathan Herscovici
Président, Co-fondateur
jonathan@anatec.io
06 61 82 47 86
@JherscoJeudi 15 Décembre 2016
WeSave lance « WeLearn » :
Une plateforme d’agrégation et de conseils sur le patrimoine

2. 2
Sommaire
Les besoins & attentes des épargnants2
Le comportement des épargnants et le contexte réglementaire1
Les fonctionnalités de la plateforme : WeLearn, apprenez à mieux épargner3
Les objectifs de WeLearn4

3. 1Le comportement des épargnants
et le contexte réglementaire
3

4. Modification du comportement des
épargnants Français vis-à-vis de la
conjoncture économique :
44% des client sont ouverts à
prendre plus de risque
(Source : Observatoire de la clientèle patrimoniale –
IFOP-UFF – 16/09/2016)
Le comportement des épargnants évolue
Des produits plus risqués dans
l’épargne des français nécessitent un
meilleur suivi et un meilleur conseil
de l’intermédiaire financier
4
Les constats de WeSave

5. La compréhension des produits
financiers de la part des épargnants
Français reste faible
(Source : CBanque – Francois Villeroy De Galhau,
Gouverneur de la Banque de France – 20/06/2016)
http://bit.ly/2hd0QdA
Un déficit de compréhension des épargnants
5
Ce déficit de compréhension
nécessite une démarche pédagogique
de l’intermédiaire financier
Les constats de WeSave

6. Les épargnants privilégient toujours
leur conseiller bancaire habituel mais
aimeraient avoir davantage de
conseils « spécialisés et
indépendants » pour prendre leur
décision d’investissement
(Source : Observatoire de la clientele patrimoniale –
IFOP-UFF – 16/09/2016)
Les épargnants recherchent l’indépendance dans le conseil
6
L’indépendance des intermédiaires
financiers devient de plus en plus
indispensable
Les constats de WeSave

7. Les épargnants utilisent de plus en
plus le digital dans la gestion de leur
patrimoine : près de 50% des Français
sont prêts à réaliser l’intégralité des
opérations financières en ligne
(Source : Observatoire de la clientele patrimoniale –
IFOP-UFF – 16/09/2016)
Le digital de plus en plus omniprésent dans la gestion de patrimoine
7
Une approche hybride (digital et
humain) répond parfaitement au
besoin des épargnants
Les constats de WeSave

8. 1 MIFID2 / DDA
Supprimer/Réduire les conflits d’intérêt entre
le client et son conseiller financier (sur les
retro-commission notamment)
Améliorer la connaissance client dans le but de
mieux conseiller l’épargnant en lui proposant
le produit le plus adapté à sa situation
Améliorer la relation clients grâce à une
meilleure formalisation du devoir de conseil et
plus de transparence
Entrée en vigueur : 1er trimestre 2018
2 DSP2
Créer de nouveaux services autour de
l’utilisation et de l’accès aux
informations des comptes bancaires
Entrée en vigueur : Janvier 2018
Encadrer juridiquement le métier
d’agrégateur d’épargne
Le contexte réglementaire propulse WeLearn qui propose plus de
transparence, de liberté et de protection pour l’épargnant
Un contexte réglementaire porteur
Améliorer la concurrence entre les
intermédiaires financiers
8

9. 2Les besoins & attentes
des épargnants
9

10. En résumé, l’épargnant veut maitriser et reprendre le contrôle total sur son patrimoine
Avoir une analyse approfondie de son patrimoine (Supports, diversification,
frais, risque et performance).
Concepts clés : Éducation et pédagogie financière connectée
2
Avoir une vue consolidée de son patrimoine financier à travers un agrégateur
robuste et sécurisé.
Concepts clés : Agrégation d’épargne sécurisée
1
Avoir un contact privilégié avec un ingénieur patrimonial à travers le canal
de communication de son choix
Concepts clés : Ingénierie patrimoniale personnalisée
4
Avoir un conseil spécialisé et indépendant sur son épargne sans forcement
changer de banque.
Concepts clés : Gestion sous mandat ou conseillée indépendante
3
10

11. 3Les fonctionnalités de la plateforme :
WeLearn, apprenez à mieux épargner
11

12. Avoir une vue consolidée de son patrimoine financier à travers un
agrégateur robuste et sécurisé.
Concepts clés : Agrégation d’épargne sécurisée
Les fonctionnalités WeLearn (1/4) : L’agrégation du patrimoine financier
1 Connecter ses comptes d’épargne (Épargne bancaire, Comptes titres,
PEA, assurance-vie, épargne salariale) à travers plus de 200
intermédiaires financiers
Visualiser son patrimoine globale à 360° ainsi que toutes les
caractéristiques de ses placements jusqu’au moindre détail.
Suivre l’évolution quotidienne de son patrimoine sur une seule et
même interface disponible sur tous les supports.
- Chiffrement de la donnée financière
- Anonymisation des comptes clients
- Extension de la norme PCI DSS pour
les partenaires agrégateurs
- Impossibilité d’effectuer des transactions
- Déconnexion des comptes à tout moment
- Double authentification client
Focus sur la sécurité
12

13. Les fonctionnalités WeLearn (2/4) : Analyse patrimoniale et financière
Avoir une analyse approfondie de son patrimoine (Supports,
diversification, frais, risque et performance).
Concepts clés : Éducation et pédagogie financière
2 Affichage des informations et des caractéristiques de tous vos
supports financiers et comparaison avec les produits de la même
catégorie
Analyse et scoring de portefeuille : Niveau de performance, de
risque et de frais
Pédagogie financière pour mieux comprendre comment est géré
son épargne
Les analyses menées ne sont pas dans un prisme de
distribution de produits, elles permettent de donner un
regard indépendant et objectif sur le patrimoine financier
13

14. Les fonctionnalités WeLearn (3/4) : Rediriger l'épargnant vers un conseil indépendant
Avoir un conseil spécialisé et indépendant sur son épargne sans
forcement changer de banque.
Concepts clés : Gestion sous mandat ou conseillée indépendante
3 Option 1 : Choisir la gestion sous mandat WeSave avec des
produits financiers sans retro commission : Tarification à
l’encours de l’expertise en allocation d’actifs
Option 2 : Choisir la gestion conseillée WeLearn sur les contrats
existant du client dans l’univers de fonds associé : Tarification
sous forme d'honoraire par prélèvement mensuel
WeLearn se distingue du conseiller en gestion
de patrimoine traditionnel en proposant à
l’épargnant une épargne plus transparente sans
rétro-commissions et au juste prix
14

15. Les fonctionnalités WeLearn (4/4) : L’humain toujours au centre de l’approche
Avoir un contact privilégié avec un ingénieur patrimonial à travers le canal de communication de son choix
Concepts clés : Ingénierie patrimoniale personnalisée
4
WeLearn met à disposition des clients des ingénieurs patrimoniaux
indépendants pour un suivi efficace et personnalisé sur la durée.
Prise de rendez-vous
avec votre conseiller
Entretien
personnalisé
Accompagnement
patrimonial
1 2 3
15

16. 4Les objectifs de WeLearn
16

17. Les objectifs de WeLearn
Lancement dans quelques semaines sur les clients de WeSave dont l’encours dépassent 100k€
2
100 000 utilisateurs patrimoniaux à horizon 2020
1
D’ici la fin de l’année, WeLearn sortira un classement des produits financiers et des
enveloppes fiscales selon plusieurs critères4
Ouverture progressive du service à l’ensemble des épargnants français d’ici fin 2017
> Lancement d’une liste d’attente sur getwelearn.fr3
Faire de l’épargne digitale une référence de choix pour les français
5 17

18. Apprenez à mieux épargner
18

19. 19
Présentation de la plateforme WeSave
Une plateforme haut de gamme qui s’adresse à une clientèle patrimoniale
1 2
3
L'alliance inédite du digital
et d'un Conseiller en gestion
de patrimoine dédié
WeSave réinvente la gestion de
patrimoine avec tous les avantages
d'une plateforme 100% digitale.
• Approche hybride CGP digital
Une équipe de gérants
consacrée à votre épargne
Vous confiez la gestion de votre contrat
d’assurance-vie à un interlocuteur de
confiance pour votre épargne.
Une technologie reconnue au
service de votre épargne
Vous faites profiter votre épargne de la
technologie de gestion d’actifs lauréate
du Concours mondial d'innovation.
Alliance de la
technologie et de la
gestion de conviction
Lauréats
Actionnaire de référence Dépositaire des actifs clients

20. 20
WeSave, Plateforme de gestion de patrimoine 100% digitale
Une gestion sous mandat sur-mesure
Un conseiller patrimonial dédié
Des performances annuelles robustes*
0€ de frais d’entrée, garanti à vie
Une épargne disponible à tout moment
Des partenaires solides
Les avantages de WeSave Réalisé par :
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Il existe un
risque de perte en capital pour l'investissement en unités de compte. Performance
réelle depuis le 19 février 2016 et en date du 12 décembre 2016 : de 1.98% à 14.2%
brut de frais selon le profil, hors participation aux bénéfices du fonds en euros.
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