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Placements Trésorerie d'Entreprise - Offres SEPTEMBRE 14 - Solutions bienprevoir.fr (VU ET ENTENDU SUR BFM BUSINESS)
- 1. 1 Solu%ons de placements pour la trésorerie d’entreprise 2014 Sept 2014
- 2. 1. QUI SOMMES NOUS ? 2. NOTRE OFFRE 3. NOS REFERENCES 4. L’EQUIPE 2 SOMMAIRE
- 3. 1-‐ QUI SOMMES NOUS ? 1er Cour%er Conseil en placement de trésorerie ultra accessible (Internet, Face à Face, etc…) Nos statuts bienprévoir.fr opère dans le cadre de 3 statuts différents ü bienprévoir.fr est Conseiller en Inves%ssement Financier, membre de l’ANACOFI – CIF, et agit à ce Itre sous la tutelle de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), ü bienprévoir.fr est Intermédiaire d’Assurance et est inscrit à l’ORIAS (Registre des Intermédiaires en Assurances). Dans ce cadre l’autorité de tutelle est l’ACP (Autorité de Contrôle PrudenIel), ü bienprévoir.fr déIent la Carte T de transacIon Immobilière, délivrée par la Préfecture de Paris. bienprévoir.fr est une société totalement indépendante de toute ins%tu%on financière 3 ü bienprévoir.fr SAS, créé en 2008, est une société au capital de 1 000 000€, ü bienprévoir.fr est détenue à 100% par ses fondateurs historiques, ü bienprévoir.fr est indépendante de toute ins%tu%on financière, ü bienprévoir.fr n’encaisse pas de fonds de la part de ses clients. La structure
- 4. 1-‐ QUI SOMMES NOUS ? bienprevoir.fr: un acteur qui bouscule le monde de + 150 M€ d’encours sous gesIon La confiance de plus de 2000 clients patrimoniaux et entreprises Des centaines de nouveaux produits chaque année Des services qui challengent les Banques Privées 4 la ges%on de trésorerie
- 5. 5 1-‐ QUI SOMMES NOUS ? 40 convenIons de partenariats signées avec les plus grandes maisons françaises Un rôle d’expert reconnu par les grands médias naIonaux Banques et Assurances Sociétés de ges3on
- 6. Les meilleurs placements de trésorerie du moment, avec le couple rendement / risque qui convient à chaque entreprise et à chaque stratégie Une logique de courtage et de mise en concurrence permanente pour opImiser le rendement de la trésorerie de nos clients, à risques équivalents Une offre très accessible, large et originale, adaptée à chaque typologie de trésorerie d’entreprise Des valeurs rassurantes : Ecoute, Transparence, Accessibilité, Disponibilité Responsabilité, Pédagogie 6 1-‐ QUI SOMMES NOUS ? Notre philosophie et nos raisons d’être
- 7. 2-‐ NOTRE OFFRE -‐ Septembre 2014 : Pro d uits Horizon placement Disponibilité fonds Risque Rendement annuel Frais entrée Commentaires SICAV Monétaire en devises 1 an Immédiate Risque de devises USD, GBP, … < 1% 0€ Adapté à stratégie opportuniste et couverture Compte à terme 24 mois GE Money Bank 2 ans max Immédiate Capital garanI à tout moment Jusqu'à 1,8% pendant 24 mois 0€ Plusieurs comptes possible A parIr de 20 K€ Compte à terme 36 mois GE Money Bank 3 ans max Immédiate Capital garanI à tout moment Jusqu'à 2,1% pendant 36 mois 0€ Placement obligataire (CLN) 4 à 7 ans Immédiate mais avec plus ou moins value Risque en capital: évènement de crédit sur sous-‐jacents + risque émejeur 4% à 5% brut HT 0,9% Fiat, Rallye, Air France, Peugeot, Goodyear… A parIr de 50 K€ Placement obligataire sur mesure A parIr de 1 000 K€, possibilité d'accéder à obligaIons en direct disponibles sur le marché (choix signatures – Corporate ou Souverain et choix durée). Rendement foncIon du risque de défaut, de la notaIon PAS D’OFFRE ACTUELLEMENT Fonds Euros (contrat Capi.) LUXEMBOURG 3 à 5 ans Immédiate Capital garanI à tout moment > 2,5% (2013) 0,25% Pénalité retrait: 2%, puis 1,5%, puis 1% Fonds obligataires datés à échéance connue 2 à 5 ans Immédiate avec + ou – value Risque de défaut des signatures mais diversificaIon forte PAS D’OFFRE ACTUELLEMENT 0,9% InvesIssement direct / grand nombre de signatures. A parIr de 50 K€ Produits structurés Ac%ons ou Indice 4 à 5 ans Immédiate avec + ou – value Risque capital au terme + protecIon condiIonnelle ObjecIf 4-‐5% brut/an 0,9% Montant minimum: 50 000€ SCPI en usufruit 5 ans Peu liquide Risque immobilier Autour de 4% net d’IS 0€ Montant minimum: 20 000€ Court terme Moyen terme Long terme 7
- 8. 3-‐ NOS REFERENCES – Quelques exemples Pour un fonds de Private Equity composé d’ins%tu%onnels de premier plan et de personnes privées Placement d’une parIe de trésorerie pour un montant de 900K€ en obliga%ons privées sur 2 ans Besoin client: Placer une par%e du cash du fonds de Private Equity en trésorerie bloquée pendant 2 ans 8 Pour une Agence de Publicité Française (CA=supérieur à 7M€) Placement d’une parIe de trésorerie pour un montant Pour un Leader européen des Réseaux Sociaux – Appel d’offre Montant du projet: 20M€ Solu%on préconisée : • Obliga%ons sur mesures • Comptes à terme de 2,1M€ Solu%on préconisée et adoptée: • InvesIr sur une soluIon capital garan% • Fonds toujours invesIs Pour une société leader en comparaison de crédit sur internet, filiale d’un grand assureur Français Placement de la trésorerie de l’entreprise pour 5 M€ Solu%on préconisée et adoptée: • InvesIr en comptes à terme (réalisé pour 1M €) • InvesIr sur un placement obligataire type CLN (en cours de réflexion) Horizon entre 2 ans et 6 mois
- 9. 3-‐ NOS REFERENCES – Quelques exemples -‐ suite Pour un « Studio » leader en effets spéciaux dans le cinéma – 500 personnes, France, Belgique, USA Placement de 80% de la trésorerie pour un montant de 1,25M€ Solu%ons préconisées et adoptées: • InvesIr 500K€ en comptes à terme 36 mois, pour la parIe mobilisable immédiatement et sans risque • InvesIr 250K€ sur un placement obligataire type CLN, pour la parIe plus dynamique • InvesIr 500K€ sur une sélec%on d’unités de comptes haut de gamme 9
- 10. 4-‐ L’EQUIPE Une équipe solide, professionnelle, complémentaire Deux entrepreneurs avec « la tête sur les épaules », accompagnés par des collaborateurs dans FONDATEURS toute la France ü Jonathan LEVY, Président, Co-‐fondateur • Actuaire, diplômé de l’ENSAE • Jonathan a débuté sa carrière en tant qu’actuaire au sein du Département Technique chez BNP PARIBAS. Il a ensuite rejoint CRÉDIT AGRICOLE SA, où il a été Ingénieur financier au sein du pôle «Risques acIf / passif» puis Responsable adjoint de la division «GesIon des risques acIf / passif et Refinancement» du pôle «Risque de taux» et enfin Responsable de la GesIon financière à la BDI de CASA ü Vincent CUDKOWICZ, Directeur Général, Co-‐fondateur • IECS Strasbourg et Manchester Business School • Vincent a débuté sa carrière chez ACCOR en tant que Contrôleur de GesIon. puis au Club Méditerranée. Il devient successivement Contrôleur Financier, Chef de Projets à la DirecIon de la Stratégie où il pilotera de nombreux projets notamment liés à l'organisaIon. Vincent est ensuite nommé adjoint du Directeur Général Groupe. Il pilotera alors de nombreux projets transverses. Enfin, avant de créer bienprévoir.fr, Vincent Cudkowicz deviendra Responsable du Contrôle de GesIon Europe Afrique du Groupe Club Med. 10
- 11. 4-‐ L’EQUIPE 40 bis rue du Faubourg Poissonnière 75010 Paris 0811 461 463 PARIS 166 rue Vendôme 69003 Lyon 0811 461 463 Nos clients entreprises bénéficient d’un suivi assuré par un binôme cons%tué par : ü un des Fondateurs de bienprévoir.fr + ü un Conseiller Senior avtré LYON 8 rue de la République 13001 Marseille 0811 461 463 MARSEILLE Paris Lyon Marseille 11
- 12. 12 AVERTISSEMENT & MENTIONS LEGALES Le présent document a été rédigé par bienprévoir.fr. Ce contenu vous est communiqué à Itre purement informaIf et ne consItue : 1. ni une offre de vente, ni une sollicitaIon d’achat, et ne doit en aucun cas servir de base ou être pris en compte pour quelque contrat ou engagement que ce soit ; 2. ni un conseil d’invesIssement. Les opinions exprimées dans le présent document consItuent le jugement de bienprévoir.fr au moment indiqué et sont suscepIbles d’être modifiées sans préavis. bienprévoir.fr n’est nullement obligé de les tenir à jour ou de les modifier. Il est recommandé aux invesIsseurs de déterminer eux-‐mêmes l’adéquaIon et les conséquences de leur invesIssement, pour autant que ceux-‐ci soient autorisés. À noter que différents types d’invesIssements, menIonnés le cas échéant dans le présent document, impliquent des degrés de risque variables et qu’aucune garanIe ne peut être donnée quant à l’adéquaIon, la perInence ou la rentabilité d’un invesIssement spécifique pour le portefeuille d’un client ou futur client. Les performances passées ne préjugent pas des performances à venir. Les performances peuvent varier en foncIon des condiIons économiques et de marché importantes, notamment les taux d’intérêt. La valeur des invesIssements est suscepIble par nature de varier à la hausse comme à la baisse. Il se peut que les invesIsseurs ne récupèrent pas leur invesIssement iniIal. bienprévoir.fr 40 bis, rue du Faubourg Poissonnière 75010 Paris – SAS au capital de 1 000 000 € ; Siret : 503 023 111 035 Enregistrement ORIAS N° 08 041 353 (www.orias.fr). Membre associaIon professionnelle ANACOFI – CIF n° E001699. bienprévoir.fr est couvert par une assurance Responsabilité Civile, conformément aux condi%ons prévues par les arIcles R 512-‐6 et R 512-‐7 du code des assurances (Polices souscrites auprès de CGPA N° IP0015). bienprévoir.fr est Itulaire de la carte professionnelle de transacIons immobilières N° T13166 Le site internet bienprévoir.fr a fait l'objet d'une déclaraIon auprès de la CNIL sous le numéro 130 44 51.
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